c******z
发帖数: 1230 | 1 我的问题是：
1、在个人的非IRA Brokerage账户内 ‘主动（自主买卖股票、债券、基金等）’ 和
‘被动（ETF，MF，或者管理型账户的portfolio所产生的capital gain以及dividends
）’ 的情况下产生了realized capital gain，有没有必要和如何实施reinvest
capital gain呢？
2、是否有可能利用reinvest capital gain推迟交税时间且降低税率呢（即把当年
short term capital gain在未来变成long term capital gain）？
3、如果是portfolio组成部分比较复杂的情况，是否需要界定哪笔收益reinvest到了哪
笔新投资里（或者只需在年终报税时计算 ‘当年总的收益’ 和 ‘当年进行所有
reinvest’）？
4、是否需要区别 '用于reinvest的收益' 和 '新存入账户用于投资的新的现金'？
在网上搜了一些文章，看的有点糊涂，特别是遇到dividends的情况。谢谢大家！！！ |
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l*****t
发帖数: 279 | 2 【 以下文字转载自 Investment 讨论区 】
发信人: lakecat (lakecat), 信区: Investment
标 题: 求问mutual funds的reinvestment是什么意思
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Jun 9 00:49:28 2014, 美东)
我买了Fidelity的FMCSX，我记得是三月买入的40+，总共花了大概2600。
昨天一看，它的每股价格是38+，但是总共market value是2650左右。
周五股市并没有大跌，这个价格怎么突然掉下来的？而且从账面上看，我明明比买进的
时候多了50，为什么还系统还计我亏损100多？
查了一下说这个基金在6/6的时候reinvestment price是38+，这表示什么意思呢？然后
6/6那天还有一个capital gain是2刀什么的。。
理财新手，金融小白，实在不明白这些都是什么意思，忘各位解答！ |
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y****e
发帖数: 229 | 3 好奇怪，不是自动reinvest到分红的股票，而是自选最多5只股票，而且必须分红的钱
够买一股才会reinvest,甚至没持有的股票也可以invest
有了解的大牛吗，这是怎么回事，谢谢 |
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k****y
发帖数: 781 | 4 今年买的fidelity funds,已经超过三个月，最近三个月有红利几百刀，系统自动
reinvest到funds里面，如果现在卖掉会不会收short term trading fee? |
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t******e
发帖数: 106 | 5 问个菜鸟问题
大家买fund时，是选择把分红什么的reinvest到这fund,还是cash存到account里
谢谢 |
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G***e
发帖数: 535 | 6 我觉得这真的有些复杂
mutual fund的capital gain reinvest不适用wash sale rule吗？
如果适用的话，cost basis可以延长到最初买入的价钱 |
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G***e
发帖数: 535 | 7 如果mutual fund的capital gain reinvest不适用wash sale rule的话
在taxable account要省税或延税就只能买turnover rate和dividend都小的index fund了
没其他办法，买mutual fund就是有这问题 |
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S**C
发帖数: 2964 | 8 Consider any distribution to be "new money", whether reinvest your dividend
and capital gain is a personal choice, nothing else. A decent brokerage
should be able to generate 1099-B that can be easily imported into Turbotax
or other tax software to create form 8949 for you. If they cannot in this
age, you may want to change your brokerage.
As a side note, if you are in AMT range, and if your MAGI is also above $
250K for married couple filing jointly, your LTCG and qualified dividend
likely subj... 阅读全帖 |
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m*****o
发帖数: 110 | 9 Capital Gain是你卖了股票赚的钱。
Dividend reinvest不会省税。 |
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l*****t
发帖数: 279 | 10 我买了Fidelity的FMCSX，我记得是三月买入的40+，总共花了大概2600。
昨天一看，它的每股价格是38+，但是总共market value是2650左右。
周五股市并没有大跌，这个价格怎么突然掉下来的？而且从账面上看，我明明比买进的
时候多了50，为什么还系统还计我亏损100多？
查了一下说这个基金在6/6的时候reinvestment price是38+，这表示什么意思呢？然后
6/6那天还有一个capital gain是2刀什么的。。
理财新手，金融小白，实在不明白这些都是什么意思，忘各位解答！ |
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p*********r
发帖数: 7944 | 11 我觉得，分红还是不要自动reinvest的为好。 |
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X****r
发帖数: 3557 | 12 401k里都不交税，至少不是当前，和是不是reinvest没关系。 |
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g*******h
发帖数: 1327 | 13 用scottrade家，reinvest 不收commission，不知道版上有没有人也grow dividend，
可以交流一下
多谢！ |
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t**********s
发帖数: 2968 | 14 U.S.-based stock funds post $21.6 billion withdrawals during week: Lipper
NEW YORK (Reuters) - U.S.-based stock funds posted $21.6 billion in
withdrawals during the latest week, Lipper data showed on Thursday, adding
to a trend of outflows from actively managed mutual funds that has lasted
much of the year.
Taxable bond funds recorded $2 billion in outflows during the latest week,
the data through Dec. 21 showed, a smaller level of withdrawals than the $5.
8 billion pulled the week prior.
Invest... 阅读全帖 |
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k********8
发帖数: 7948 | 15 http://www.newyorkfed.org/markets/opolicy/operating_policy_101103.html
Statement Regarding Purchases of Treasury Securities
November 3, 2010
On November 3, 2010, the Federal Open Market Committee (FOMC) decided to
expand the Federal Reserve’s holdings of securities in the System Open
Market Account (SOMA) to promote a stronger pace of economic recovery and to
help ensure that inflation, over time, is at levels consistent with its
mandate. In particular, the FOMC directed the Open Market Tra... 阅读全帖 |
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f*******e
发帖数: 5277 | 16 1. 看罚金和你的税率比较哪个更划算了。
2. 不可避免，换券商或者有些券商有不收佣金的ETF（但会有限制比如两个月不能卖）
。据说大户也有类似的优惠
3. reinvest或者cash当年都需要缴税，不过reinvest的话相当于你又免费操作了一下
，实在较真的话，假定股价不变，reinvest略微划算一点点。股价如果长期上升，cash
无法享受复利，reinvest可以。所以你如果打算长期持有，且认定这股票能涨，
reinvest是个更好的选择。 |
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l****z
发帖数: 29846 | 17 次贷危机的根本原因是政府干预市场
作者:王蔚
2009-05-28 18:24:58
The Root Cause of the Subprime Fiasco is Government Intervention in the
Market
2007年初开始浮现的次贷危机(1)导致了全球性的金融风暴，进而造成了多数国家的经
济衰退。
看到总裁和董事长们成千万上亿的工资加奖金，人们很容易把这场经济危机归罪于华尔
街和银行(在本文范围内也包括房贷企业)的贪婪。也有文章用一两句试问那些明知没有
还贷能力却签字买房者有无责任。那么美国政府在这其中作了什么呢？
政府立法干预银行营运
Community Reinvestment Act(CRA)
1977年美国国会通过，由卡特总统签署了“社区再投资法”Community Reinvestment
Act(CRA)(2)。该法是由一些社区组织和活动家(community groups and activists)积
极推动而成的，目的是敦促银行给低收入者(多为少数族裔)贷款购房， 消除这方面的
“种族歧视”。一些银行在贫困社区开设分行，吸收存... 阅读全帖 |
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l****z
发帖数: 29846 | 18 作者:王蔚
2009-05-28 18:24:58
The Root Cause of the Subprime Fiasco is Government Intervention in the
Market
2007年初开始浮现的次贷危机(1)导致了全球性的金融风暴，进而造成了多数国家的经
济衰退。
看到总裁和董事长们成千万上亿的工资加奖金，人们很容易把这场经济危机归罪于华尔
街和银行(在本文范围内也包括房贷企业)的贪婪。也有文章用一两句试问那些明知没有
还贷能力却签字买房者有无责任。那么美国政府在这其中作了什么呢？
政府立法干预银行营运
Community Reinvestment Act(CRA)
1977年美国国会通过，由卡特总统签署了“社区再投资法”Community Reinvestment
Act(CRA)(2)。该法是由一些社区组织和活动家(community groups and activists)积
极推动而成的，目的是敦促银行给低收入者(多为少数族裔)贷款购房， 消除这方面的
“种族歧视”。一些银行在贫困社区开设分行，吸收存款，支付利息，是鼓励贫困家庭
储蓄... 阅读全帖 |
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l****z
发帖数: 29846 | 19 次贷危机的根本原因是政府干预市场
作者:王蔚
2009-05-28 18:24:58
The Root Cause of the Subprime Fiasco is Government Intervention in the
Market
2007年初开始浮现的次贷危机(1)导致了全球性的金融风暴，进而造成了多数国家的经
济衰退。
看到总裁和董事长们成千万上亿的工资加奖金，人们很容易把这场经济危机归罪于华尔
街和银行(在本文范围内也包括房贷企业)的贪婪。也有文章用一两句试问那些明知没有
还贷能力却签字买房者有无责任。那么美国政府在这其中作了什么呢？
政府立法干预银行营运
Community Reinvestment Act(CRA)
1977年美国国会通过，由卡特总统签署了“社区再投资法”Community Reinvestment
Act(CRA)(2)。该法是由一些社区组织和活动家(community groups and activists)积
极推动而成的，目的是敦促银行给低收入者(多为少数族裔)贷款购房， 消除这方面的
“种族歧视”。一些银行在贫困社区开设分行，吸收存... 阅读全帖 |
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k******a
发帖数: 2436 | 20 :-) most of the things you said is not true, hehe. But don't worry, Both
Traditional and Roth IRA are good investment account types for retirement,
that means long term and high risk tolerance for most people. More
specifically,
(1) 股市上升多出的那点钱拿不出来reinvest
The (unrealized) capital gain is still "invested" in the mutual fund or
other financial securities.
(2) 原来多少股，一年后没有分红还这么多,只靠股价干涨而没有利滚利
This is not true. For example, if you are investing in mutual funds, most
likely when you make a purchase, th... 阅读全帖 |
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p**8
发帖数: 3883 | 21 发信人: p838 (挣钱快乐！), 信区: Stockcafeteria
标 题: Re: 善意提醒一下：Barron在看牛，最好不要太看熊。
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Feb 14 21:30:55 2012, 美东)
现在，就看明天下午2点了。
///
发信人: p838 (挣钱快乐！), 信区: Stockcafeteria
标 题: 善意提醒一下：Barron在看牛，最好不要太看熊。
发信站: BBS 未名空间站 (Sat Feb 11 12:33:57 2012, 美东)
看了一下，我们这里很多人看熊。但是，市场可能还很牛。如果秋月在的话，他一定会
提醒大家。希望他早日回来。
我上周也做空 RIMM 和 LCC，不过我昨天关了RIMM的空仓。由于他不在，我就胡说一下
：Barron在看牛，最好不要太看熊。
---- Barron's Cover：Enter the Bull ----
Barron's Cover | SATURDAY, FEBRUARY 11, 2012 Enter the Bull
By GENE EPSTEIN | MORE ART... 阅读全帖 |
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s********i
发帖数: 17328 | 22 http://corporate.troweprice.com/html/content/home/about/perspec
Step 2: The Fed Stops Reinvesting Proceeds From Its Holdings (Second Half of
2014, Possibly Later)
At present, the Fed acts to prevent passive shrinkage of its securities
portfolio by reinvesting principal payments from its maturing holdings of
agency debt and agency MBS into agency MBS and by rolling over maturing
Treasury securities at auction. Once the Fed is finished with its large
asset purchases around mid-2014, the central ba... 阅读全帖 |
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N*****d
发帖数: 9872 | 23 https://www.fidelity.com/viewpoints/investing-ideas/case-for-stocks-now?
ccsource=email_weekly
An improving economy and strong profits could keep stocks climbing, despite
higher prices.
Fidelity Viewpoints
– 08/27/2014
In 2014, stock markets have continued the run that started in 2009, with the
S&P 500 Index® notching dozens of all-time highs and breaking through
the 2,000 level for the first time as the economy has shown signs of
strength and corporate profits have continued to creep higher... 阅读全帖 |
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p*********r
发帖数: 7944 | 24 美国也一样。
A dividend reinvestment program or dividend reinvestment plan (DRIP) is an
equity investment option offered directly from the underlying company. The
investor does not receive quarterly dividends directly as cash; instead, the
investor's dividends are directly reinvested in the underlying equity. |
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发帖数: 1 | 25 找了个网上的计算器
https://dqydj.com/sp-500-return-calculator/
01/1990 - 01/2017
Annualized S&P 500 Return： 7.287%
Annualized S&P 500 Return (Dividends Reinvested)： 9.518%
Inflation Adjusted：
Annualized S&P 500 Return： 4.781%
Annualized S&P 500 Return (Dividends Reinvested)： 6.961%
01/2000 - 01/2017
Annualized S&P 500 Return： 2.776%
Annualized S&P 500 Return (Dividends Reinvested)： 4.693% |
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E***r
发帖数: 1037 | 26 “We’re not going to put conditions on it,” Cohn told Yahoo Finance. “We
need to get the money back into the United States. There’s trillions of
dollars offshore.”
Cohn said he’s okay with companies using the money as they wish.
“If they buy back stock, okay so they buy back stock,” he said. “That
means the government collects a tax on the capital gains or the ordinary
income from whoever they buyback stock from. Let’s call it 23.6%. The
government gets 23.6%.”
In addition to providing tax revenu... 阅读全帖 |
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p**8
发帖数: 3883 | 27 看了一下，我们这里很多人看熊。但是，市场可能还很牛。如果秋月在的话，他一定会
提醒大家。希望他早日回来。
我上周也做空 RIMM 和 LCC，不过我昨天关了RIMM的空仓。由于他不在，我就胡说一下
：Barron在看牛，最好不要太看熊。
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Even by conservative measures, the Dow Jones Industrials could top 15,000 in
two years. Dow 17,000 is a 50-50 bet.
Article Comments (18)
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Based on cyclical patterns of market history, the odds are bette... 阅读全帖 |
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Q*u
发帖数: 142 | 29 【 以下文字转载自 Stock 讨论区 】
发信人: Qiu (邱), 信区: Stock
标 题: 经济危机是民主党一手造成的
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Nov 8 22:42:27 2009, 美东)
看到有人把经济危机归于共和党的deregulation，实在忍不住说两句。
经济危机不是因为deregulation，而是有太多的regulation，这些regulation
荒唐到银行为了避免诉讼而不得不做出很多违背自身经济利益的事情。
Carter搞了个Community Reinvestment Act，
Clinton为了拉老黑劳模的选票，极大地加强了Community Reinvestment Act的适用范
围，
使得银行如果不给黑人/劳模社区贷款的话，很容易被告，巨额settlement，
民主党又通过国会要求fannie mae, fredie mac给次级贷款担保，
来降低穷人贷款利率，增加黑人/劳模的home ownership比例，
subprime基本都是黑人/劳模，尽管它们人在美国只占少数。
结果大家都知道，银行不得不给完全没有性用/没有 |
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l****z
发帖数: 29846 | 30 All you need to know to determine your vote in November is that a vote for
any candidate endorsed by unions is a vote for higher taxes.
I am pleased to report that UAW 2865 Los Angeles has provided a perfect list
of who NOT to vote for with this endorsement
Dear UAW 2865 members,
The November 2nd election is just around the corner. This election will
decide the future of our state for many years to come. As educators,
students, and public employees, we have a lot at stake in the election... 阅读全帖 |
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l****z
发帖数: 29846 | 31 谁应该为次贷风暴负责？
作者:鲁克
2008-10-03 08:30:54
奥巴马和麦凯恩首场辩论由经济议题开始，围绕金融救助，开支，税收等等议题，足足
辩论了三十分钟。谁胜谁负，我暂时留给各位读者自己结论。
不过，在回答是否要通过金融救助来结束这场次贷风暴造成的金融危机时，奥巴马严厉
指责布什说“金融危机罪魁祸首是布什的经济政策，而同时麦凯恩曾是这些失败的政策
支持者。”奥巴马直截了当把这顶所谓的“失败的经济政策”大帽子扣到布什头上，而
其后他并没有再给出对此的解释。
那我们就要追问一下奥巴马先生：“为什么说布什政府的经济政策错了，到底是他任期
哪些条政策造成了如此可怕的金融危机？”扣帽子很容易，如果没有逻辑和常理来胡乱
扣帽子，那么你的言论还有没有意义。
我们现在回过头来讨论一下次贷风暴，都知道这次所谓的经济危机，不是发生在Main
Street（缅因街），不是普罗大众的商业经济整体出了大问题（在今年前两季度美国的
GDP也不是负增长）而是Wall Street（华尔街）出了事情，是一次金融界的信贷危机，
当然Wall Street 的坍塌，必定会拉Main Street下水，... 阅读全帖 |
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x****e
发帖数: 1773 | 32 你要咬文嚼字找“force”还真不容易，不过事实还是很清楚的。
"But it was the Clinton administration, obsessed with multiculturalism, that
dictated where mortgage lenders could lend, and originally helped create
the market for the high-risk subprime loans now infecting like a retrovirus
the balance sheets of many of Wall Street's most revered institutions.
Tough new regulations forced lenders into high-risk areas where they had no
choice but to lower lending standards to make the loans that sound business
practices had previ... 阅读全帖 |
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l****z
发帖数: 29846 | 33 CRA “Clearly Did” Lead To Risky Loans
February 9, 2013 by Rodney Graves
Democratic apologists hardest hit, Wizbang readers least surprised.
A new study by National Bureau of Economic Research confirms that the
aggressive expansion of the “Community Reinvestment Act” did indeed result
in the high risk loans which precipitated the economic crisis of 2008.
New Study Finds CRA ‘Clearly’ Did Lead To Risky Lending
By Paul Sperry
Investors Business Daily
Democrats and the media insist the... 阅读全帖 |
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l****z
发帖数: 29846 | 34 造成2008年金融危机的原因，一言以蔽之，就是很多银行向很多人发放了很多贷款，而
这些人要么没能力还款，要么不愿还款。但这个解释带出了两个关键问题。首先，其本
职工作就是评估信贷风险的私营借贷机构为什么会发放那些贷款？其次，拥有大规模强
制权力的众多金融监管机构为何会允许银行发放了2,800万笔高风险贷款？
答案可追溯至1992年9月12日，这么做的理由很充分。那一天，美国总统候选人比尔·
克林顿(Bill Clinton)在其“把人民放在第一位”的竞选口号中提出，用私人退休基金
“投资”政府重点项目，如保障性住房，从而“产生长期、普遍的经济效益”。一个选
战中如此激烈的主张竟然被如此轻易地忽视，这种事几乎从未发生过，但却在后来导致
了极具破坏性的后果。
克林顿当选后指定劳工部长赖克(Robert Reich)负责从私人养老金投资中获得“社会性
、辅助性和经济性效益”的行动，这是赖克1994年在国会作证时说的。赖克号召养老基
金加入政府的“经济目的投资计划”。美国住房和城市发展部长西斯内罗斯(Henry
Cisneros)向参与者保证说，在保障性住房上的养老金投资与股票和债券方面的投资... 阅读全帖 |
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s******d
发帖数: 323 | 36 决定按照1/14收盘价开始算买入，6/30收盘价卖出。
这次允许ETF, CEF参加。OEF基金必须是no load, minimum purchase <= 25000$，open
to new investors.
开放式基金all dividend/capital gain reinvested.
ETF和CEF的distribution不invest,算做没有利息的cash
(主要是reinvest的price不好定，而且上半年似乎没多少分红的吧?)。
必须选N个不一样的基金，3<=N<=5，每个基金的比例平均分布，不可以指定百分比。
报名截止日期星期天晚上。
报名格式将基金用逗号隔开。
举例1：
VFINX, VGTSX, VBMFX
举例2：
FXI, PGJ, CAF, FSIIX, DODFX
第一名奖励500伪币，第二名奖励200，第三名奖励100。 |
|
s******d
发帖数: 323 | 37 ☆─────────────────────────────────────☆
starwood (四大伍德) 于 (Mon Jan 7 21:22:41 2008) 提到:
决定按照1/14收盘价开始算买入，6/30收盘价卖出。
这次允许ETF, CEF参加。OEF基金必须是no load, minimum purchase <= 25000$，open
to new investors.
开放式基金all dividend/capital gain reinvested.
ETF和CEF的distribution不invest,算做没有利息的cash
(主要是reinvest的price不好定，而且上半年似乎没多少分红的吧?)。
必须选N个不一样的基金，3<=N<=5，每个基金的比例平均分布，不可以指定百分比。
报名截止日期星期天晚上。
报名格式将基金用逗号隔开。
举例1：
VFINX, VGTSX, VBMFX
举例2：
FXI, PGJ, CAF, FSIIX, DODFX
第一名奖励500伪币，第二名奖励200，第三名奖励100。
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s******d
发帖数: 323 | 38 报名截止到7/7 11:59pm EDT
决定按照7/8收盘价开始算买入，12/1收盘价卖出。
（少一个12月主要是因为分红太多麻烦不好统计，而且快过节的时候人也少多了）
这次允许ETF, CEF参加。
参赛条件：
OEF基金必须是no load, minimum purchase <= 25000$，open
to new investors.
这次禁止2x, 或者更多的ultra ETF/OEF参加。但是可以买short 的熊市基金。
最终结果大家应该离得更近，更激烈一些。
开放式基金all dividend/capital gain reinvested.
ETF和CEF的distribution不invest,算做没有利息的cash
(主要是reinvest的price不好定)。
必须选N个不一样的基金，2<=N<=5，每个基金的比例平均分布，不可以指定百分比。
报名格式将基金用逗号隔开。
举例1：
VFINX, VGTSX, VBMFX
举例2：
FXI, PGJ, CAF, FSIIX, DODFX
第一名奖励500伪币，第二名奖励200，第三名奖励100。
比赛解释权归版 |
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s******d
发帖数: 323 | 39 ☆─────────────────────────────────────☆
starwood (四大伍德) 于 (Tue Jul 1 09:33:54 2008) 提到:
报名截止到7/7 11:59pm EDT
决定按照7/8收盘价开始算买入，12/1收盘价卖出。
（少一个12月主要是因为分红太多麻烦不好统计，而且快过节的时候人也少多了）
这次允许ETF, CEF参加。
参赛条件：
OEF基金必须是no load, minimum purchase <= 25000$，open
to new investors.
这次禁止2x, 或者更多的ultra ETF/OEF参加。但是可以买short 的熊市基金。
最终结果大家应该离得更近，更激烈一些。
开放式基金all dividend/capital gain reinvested.
ETF和CEF的distribution不invest,算做没有利息的cash
(主要是reinvest的price不好定)。
必须选N个不一样的基金，2<=N<=5，每个基金的比例平均分布，不可以指定百分比。
报名格式将基金用逗号隔开。
举 |
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l**********t
发帖数: 5754 | 40 in addition to tax consideration, dividend (or lack of) policy is a signal
to its shareholders. If the shareholders believe a company has access to
unique investment opportunities with great growth potential, they prefer the
company to reinvest its earnings.
Once a firm/industry matures (cash inflow >> reinvestment needs), it is
supposed to return the earnings to shareholders (dividend or stock buyback).
For example, MSFT. |
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l****9
发帖数: 8 | 41 没有什么经济学的基础，看了一些investopedia和fool的basics，还是不明白那个复利
compounding是怎么起作用的。利率和时间是那个公式中重要的。比如说，我买了$１０
００的S＆P５
００的MF，也让我选了利息会reinvest，但是什么时候它自动reinvest呢？每天，每月
还是每年？
没看到有提示啊。谢谢懂行的帮我解答。 |
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t*m
发帖数: 4414 | 42 if LZ invest on a SP500 funds in a dollar cost averaging fashion for 2 years
, the performance should be OK.
Here is the calculation.
Stock:
vinix
Monthly purchase amount:
$2,000.00
Dividend reinvestment:
Yes
First purchase date:
Jan 2010
Last purchase date:
Jan 2012
Number purchases
25
Total dollar-cost averaging $ invested
$50,000.00
Dividend reinvestment $ invested
$1,114.57
Number shares purchased
463.88
Average cost per share
$110.90
Highest price shares
$12... 阅读全帖 |
|
n********e
发帖数: 1789 | 43 第(2)个问题，应该是按照110-Expense来算。
Annual Returns
Total returns calculated on a calendar-year basis. Total return includes
both income (in the form of dividends or interest payments) and capital
gains or losses(the increase or decrease in the value of a security).
Morningstar calculates total return by taking the change in a fund's NAV,
assuming the reinvestment of all income and capital gains distributions (on
the actual reinvestment date used by the fund) during the period, and then
dividing by the i... 阅读全帖 |
|
g********x
发帖数: 4671 | 44 Also, for MF, the dividend will be automatically reinvested; for ETF there
is no automatic reinvestment on dividends, they will be sitting in your
money market fund. |
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N****g
发帖数: 2829 | 45 刚看了一篇文章，see
http://discuss.morningstar.com/NewSocialize/forums/p/326028/342
里面有个图，可看出不同类型的Bond fund对美联储利率调整的敏感度是不同的。国债
的敏感度很高，而公司债敏感度不高，但公司债对经济的敏感度较高。
另外里面也提到PONDX，跌得没那两狠是因为PONDX里面国债比例不高，而是有很多
mortgages and EM bond debt，后者对利率敏感度相对较低。
同时文章也提到有研究表明，利率上升会导致国债的yield也上升，这会部分甚至全部
抵消NAV的降低，如果你不停的reinvest所有的yield，最后得到的实际收益率其实没有
多大变化。
"Studies show that if an investor purchases an intermediate term bond fund,
and reinvests the dividends, in ten years his/her total return very closely
approximates the ini... 阅读全帖 |
|
L*1
发帖数: 11537 | 46 再来一个权威的（Morningstar），这个应该不用翻译了：
Annual Returns
Annual total returns are calculated on a calendar-year and year-to-date
basis. Total return includes both capital appreciation and dividends. The
year-to-date return is updated daily.
For mutual funds, return includes both income (in the form of dividends or
interest payments) and capital gains or losses (the increase or decrease in
the value of a security).
Morningstar calculates total return by taking the change in a fund's NAV,
assuming the reinv... 阅读全帖 |
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o*******n
发帖数: 2035 | 47 Treasury Five-Year Yield Falls to Record as Fed Targets Midterm Securities
bloomberg
Wes Goodman, On Thursday November 4, 2010, 2:56 am EDT
Treasuries rose, pushing five-year yields to a record low, after the Federal
Reserve said it will focus its asset purchases on medium-maturity debt as
it tries to spur the economy.
Thirty-year bonds declined for a second day on speculation the U.S. central
bank’s plan to pump $600 billion into the economy by buying Treasuries will
cause inflation to accele... 阅读全帖 |
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E*******r
发帖数: 2723 | 48 ☆─────────────────────────────────────☆
Qiu (邱) 于 (Sun Nov 8 22:42:27 2009, 美东) 提到:
看到有人把经济危机归于共和党的deregulation，实在忍不住说两句。
经济危机不是因为deregulation，而是有太多的regulation，这些regulation
荒唐到银行为了避免诉讼而不得不做出很多违背自身经济利益的事情。
Carter搞了个Community Reinvestment Act，
Clinton为了拉老黑劳模的选票，极大地加强了Community Reinvestment Act的适用范
围，
使得银行如果不给黑人/劳模社区贷款的话，很容易被告，巨额settlement，
民主党又通过国会要求fannie mae, freddie mac给次级贷款担保，
高价购买次债产品,
来降低穷人贷款利率，增加黑人/劳模的home ownership比例，
subprime基本都是黑人/劳模，尽管它们人在美国只占少数。
当黑人/劳模通过各种fraud手段赖账不还时,
民主党控制的国会又让 |
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c***1
发帖数: 3281 | 49 恩。图形上的东西，你说了算
最近几天是有点奇怪。不是大rally,就是大调整了。
soda,lulu,UA这些股票几天内几乎没有消息（有也是一堆什么乱七八糟的NBA
endorsement contract之类的）2-30%的涨。soda今天又是6-7%.
就算是ER会很好也不至于这样。热钱多吧，即使fed今天第一天reinvest bond也不至于
这样，而且reinvestment这消息两个月前就公布了，不应该是等到这两三个星期，。
bond market的yield不支持热钱太多这个现象。
希腊事件暂时解决risk appetite增加，钱从bond转到stock market,随着原材料价钱败
退，政府明确表明要打压原材料通膨，准备ER有upside surprise,倒是很有可能。 |
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j*********o
发帖数: 47 | 50 我是2011年初买的。 我设了 dividend reinvestment option， 然后我看到dividend reinvestment 发生在11月左右，金额也就是20多刀。 没别的dividend 记录。 我想一只股票一般一年也就是一次dividend distribution. 对吧。反正我没有看到别的记录
现在不一致的地方是1099-div表上居然写着1200的dividend, 这也差太多了吧。 |
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