c**q
发帖数: 443 | 1 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: cllq (老虎下山), 信区: Money
标 题: 国内汇款要结婚证明，只能直系亲属汇款
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Sep 15 11:03:47 2015, 美东)
父母去银行汇款，因为一个户口只能汇5万，从父亲户口转账5万到母亲户口，银行要求
提供户口本，结婚证明，并且以后只能直系亲威汇款，兄弟姐妹也不行。
急问：有没有其它方法汇款。 |
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p****x
发帖数: 4260 | 2 ☆─────────────────────────────────────☆
gandjmitbbs (Nothing) 于 (Fri Jul 6 19:02:05 2007) 提到:
板上和精华区有不少讨论，挺让人困惑的。仔细研究了一下，似乎是这样。请高手指正。
WAMU汇款到招行的前提：
汇款方有一个WAMU帐号，收款方有招行帐号。汇款和收款方可以是不同人。
汇款选项：
可以选domestic wire transfer，也可以选international wire transfer，都是免费
wire out。
1.选domestic，收款方写招商银行，帐号写招商在Citi的帐号，然后在附注里写实际收
款方的姓名和招商帐号。这样钱实际打入招商行在美国帐号。招商行再将这笔汇款根据
附注信息转入国内收款方个人帐号。这样作的缺点是不规范，可能会不成功？而且汇款
人也挺容易混淆？
2.选international，收款方信息按实际收款人信息填写即可。但这样操作需要选Citi
或者Wochavia作为中转行，以节省费用。其他中转行如汇丰等收费偏高。
从精华区来的模板：
ben |
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w********t
发帖数: 96 | 3 大家好，想咨询一个往国内汇款的问题。网上有很多关于往国内汇款方式的比较，但是
大都只是比较手续费和便捷度，似乎没有涉及到汇率的问题。
我今天从BOA想给父母寄一点钱，我为了让父母方便一些，就选择往中国汇人民币（所
以我应该算是在美国这边换汇了？），结果他给我的汇率只有5.9，远远低于当前市场
汇率。虽然只是小数点后几位的区别，但是汇的钱多，差价也就很可观了。
另一种方式是往中国（建行的户头）汇美元，让父母在建行换汇。所以我的问题是，这
种方法会不会合算一些？在建行美元换人民币的汇率，跟市场汇率是不是更接近一些？
再就是在建行换汇方便吗？父母需不需要还跑到人民银行去什么的？
我以前用西联汇款汇过款，虽然很多人说西联汇款适合小额汇款，但是他家给的汇率更
接近市场价，这样看来对大额汇款也不错。
希望大家给一些建议！
谢谢！ |
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BR
发帖数: 4151 | 4 汇出汇款手续费，为汇款金额的0.1％，最低人民币100元，最高1000元；汇款通讯费为
人民币150元/笔；钞汇互转手续费，（美元、港币按照汇款金额的0.8％收取，最低人
民币50元，其它币种按照汇款金额的1％至3％收取，最低人民币100元，仅当汇款出款
账户为现钞时收取，出款账户为现汇时不收)。
其他银行如何？ |
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z*****4
发帖数: 1259 | 5 刚查了西联汇款的一些信息。
如果用西联汇款，双方均无需银行帐号，国内农业银行和邮政储蓄有西联汇款业务（可
让家人去问下附近的支行有没有这个业务）。汇款方去西联agent办理汇款，有个密码
类的号，告知收款方，收款方在款汇出20mins后即可评身份证，和密码领取现金，或兑
换成人民币。汇款方付手续费。
lz可以去western union 首页上查找下local agent，国内的邮政首页上也有此业务说
明。
不知道是否还有更方便的途径。 |
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D***y
发帖数: 192 | 6 你算问对人了，我是汇款常客，尤其是最近汇款过来买房，以亲身经历权威解答一下。
今年8月份以前，市场普遍认为人民币没有多少贬值压力，所以那个时候比较自由，基
本上凑人头随便汇，也就是每人每年5万美元的上限。8月初的两天，央行主动引导人民
币爆贬，两天之内从6.2贬到了6.45，惊世骇俗引发了市场恐慌，大批人民币资本兑汇
撤离中国，对中国实体经济影响很大，外管局开始严控。在每人每年5万美元的基础上
，严格审查资金来源。凡是发现不同汇款人的资金来源自同一户头的，以分拆查处，罚
款+影响信用+无法贷款。最安全的做法就是，先让不同汇款人把他自己的钱汇过来，到
账后再还给他。或者提现给汇款人，他现金存入再汇款，这样避免转账记录也就查不到
资金出自同一人。用这个方法就能避开监管，其他就是凑人头的问题了。本人最近用此
法转过来十几笔满额，没有任何问题 |
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z**********e
发帖数: 22064 | 7 http://finance.people.com.cn/n/2013/1105/c1004-23432854.html
2013年11月05日08:28 来源：新京报
街头“包小姐”借招嫖行诈骗
对方要求先汇服务费，汇款后电话无法接通，河北山东浙江河南安徽等地已侦破多
起案件
印刷一张“包小姐”名片每张只花6分钱。
疑犯电话遥控受骗者，先到银行汇款缴服务费。
诈骗团伙购买外地银行卡用于诈骗账号转账。视频截图
据央视报道 最近，在全国许多城市的大街上不时就能看到贴在地面上的“包小姐
”小广告，上面一般都有美女图片、一个广而告之的手机号码以及“包小姐”三个字。
记者从警方了解到，河北、山东、浙江、河南、安徽等地今年以来已侦破多起“包
小姐”小广告案件，多起案件表明所谓“包小姐”是以招嫖之名行诈骗之实。
繁华街道都有“包小姐”
记者在北京调查发现，在全市多个区域都有“包小姐”的身影，主要分布在三环到
五环之间的地铁、高校、办公楼、住宅区附近，人流量较大的街道上，有的密集路段每
隔三五米就有这样的小广告。据市民介绍，“包小姐”小广告虽然出现时间不长，但从
内容到形式快速升级，最初的白纸... 阅读全帖 |
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c*********d
发帖数: 9770 | 8 【 以下文字转载自 Joke 讨论区 】
发信人: chinabbsdad (张果老他爹), 信区: Joke
标 题: 男子7年给女友汇款216次账本厚13页 却不知她真名
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Jan 2 07:54:21 2018, 美东)
http://news.sina.com.cn/s/wh/2018-01-01/doc-ifyqefvw8919393.shtml
2018年01月01日18:06中国经济网
原标题：男子七年给女友汇款216次账本厚达13页，却不知她真名！
相恋7年的女友
竟然已经结婚，还有一个儿子？！
而自己都不知道“女友”的真名！
在拉出长达13页的购物清单后
他才明白……
2009年开始，杭州18岁富阳女子何某就和海宁盐仓打工的34岁江西男子张某“恋爱
”了。直到去年底，张某才吃惊地发现自己苦恋七年的女友，竟然已经结婚，还有一个
儿子！
当婚托与大叔假相亲
看对方出手阔绰留了电话
“帮帮姐姐的忙，去跟那个男的见一面，以后不联系就行了，个把小时就能赚一百
块钱也不错，对方要是大方，还能给你送东西。”2009年9月9日，当时在杭州打工... 阅读全帖 |
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p*********w
发帖数: 23432 | 9 澳洲西联汇款注意事项zz
ruanji 自由光诚
汇报一下去澳洲西联汇款的注意事项：1，登录http://www.westernunion.com.au 2，可以按照你现在的地址寻找附近的办事处（有的就是在邮局里面），一定要带驾驶证或者护照等有出生日期的证件；
澳洲西联汇款注意事项：3，可网站上注册一个账户用银行卡付款（Debit卡上必须有信
用卡标志不需要额外手续费，而一般信用卡要1.5%），付款后需要给西联打一个电话，
验证你的信息，然后西联会有一个验证过程，告诉你是否通过。（我的汇款居然被拒绝
了，而且还不告诉我原因）
西联网上汇款如果被批准的话，你就用给转账10位代码给收款人到任何西联网点取款，
大约15分钟之后就可以倒账，非常快捷。如果不通过的话，会在24小时之内把钱退到你
的卡上。
1 minute ago |
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c***s
发帖数: 70028 | 10 近日，上海一名80多岁的老太太在一名黑衣女子的陪同下来到银行，要求办理98万汇款业务。银行工作人员询问二人关系，并及时劝阻老人汇款。老人却自信地说，放心，我又不是傻子。所幸，柜员及时联系家属，老人最终在家人劝说下醒悟。
图为老太太与黑衣女子。
老太太提着98万现金走入银行。
老太太办理汇款业务。
老太太不断地将现金从袋子中掏出。
银行劝阻老人汇款。
民警劝阻老太太汇款,老太太不耐烦拍桌子。 |
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发帖数: 1 | 11 2016年12月30日，最后一个工作日，阳光和煦，岁月静好，中国民众都在准备下班后回
家，迎接岁末和新年的到来。然而，善良的国人断想不到，就在这一天，中国央行正式
公布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，给国民一记闷棍，打破了市场的
平静，民众中间炸开了锅。
正如所料，5万美元的换汇额度没有下降，但是，中国持续22年的资本相对自由流
动时代已经结束，资本官职时代已经来临。
本报告的核心内容，就是将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元
，对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。
大额交易报告标准为：一是大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万
元以上、外币等值1万美元以上。二是自然人银行账户的大额转账交易，跨境的报告标
准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。
不管用词如何崴脚，如何花哨，去繁就简，根据冷眼的理解，这一政策的意思很明
了。
以前每人每年有5万美元的购汇额度，每天有1万美元取现额度，额满即止；该办法
出台后，每天你只能换等额5万人民币的美元和其他外币，按照当前汇率约为7100美元
，超过这个额度就要申报。
所以为了避免申报，很多人会... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 12 人民币破5 千人抢汇款 掀兑换热潮
发布/2018年8月4日 3:28 PM文/江欣如, 陈玉能, 翁嘉嘉来自/新明日报
牛车水珍珠坊汇款中心出现人潮。（图／新加坡眼）
Twitter Email
人民币兑换率破5，创下五年新高，大批人潮抢着汇款、兑换钱币，牛车水珍珠坊汇款
中心出现“万头攒动”盛况，惊动警方到场维持秩序。
新元兑人民币的银行间兑换率上周五（7月27日）破五，本周二（7月31日）更一度攀上
1新元兑5.0235人民币，创下过去五年以来新高。有钱币兑换商就表示，无论是交易量
或单笔交易数额，都比平时多两到三成。
另外，过去几天来，汇款公司也出现了大批顾客，有人甚至拍下“万头攒动”的画面。 |
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h******x
发帖数: 10156 | 13 2010年07月02日 15:39中国新闻网
警方查抄的侨胞汇款单
中国工人在普拉托制衣厂工作
中新网7月2日电 据意大利《欧联通讯社》报道，意大利华人涉嫌“洗钱案”在西方媒
体的大肆渲染下，已成为全球华人共同关注的重大事件。受此案牵连，逾万名普通旅意
华侨华人将蒙受损失，无法追回委托汇款公司的汇款。中国外交部以及中国驻意大利使
领馆对此案都高度关注。
外交部发言人秦刚1日在例行记者会上表示，中方注意到了有关意大利警方最近打击华
人犯罪团伙的报道，正在了解和核实有关情况。秦刚说，中方注意到了有关报道，正在
了解和核实有关情况。如果属实，我们将敦促意方依法、公正处理此案，确保在意大利
的中国公民的安全和合法权益。
意大利税务警察在6月28日所谓的“大中华行动”中，对佛罗伦萨市、普拉托等意大利
八个地区展开了对涉案人的搜捕行动，拘捕了17名华人和7名意大利人，查封了73家公
司，并查封了181处房产和166辆豪华汽车。与此同时，警方还抄没了大量“客户” 正
准备汇往中国的现金，并查封了汇款公司的帐号。受此案牵连，逾万名普通旅意华人华
侨将蒙受损失，无法追回委托汇款公司的汇款。
据悉，警方在 |
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r*******o
发帖数: 229 | 14 【 以下文字转载自 Living 讨论区 】
发信人: redtomato (redtomato), 信区: Living
标 题: 从国内往美国汇款报税问题
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Nov 29 21:16:16 2009, 美东)
从国内建行汇款到bank of america, 我爸去银行汇款时说是银行建议大宗汇款（5 万
刀）填培训费不用收税。可是我看网上大家都说要填 礼物 呀。怎么办？ 我们不会被
收税吧？
还有个问题就是5 万刀的限制：我们夫妻俩人是不是可以分别接受父母两人汇款各五万刀呢？ |
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m********r
发帖数: 127 | 15 我刚在BOA网上往国内父母帐户汇款。 提交后才发现没有填工商银行开户行信息：上海
分行，黄埔支行。 上次汇款是几年前在银行办的，收据上有开户行信息。 所以请问有
汇款经验的人：没有开户行信息能汇到吗？ 怎样更改汇款信息？ 网上在processing,
不能改了。 汇款请求要到星期一银行才会处理。谢谢。 |
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z****l
发帖数: 5282 | 16 ☆─────────────────────────────────────☆
maynot (微胖界的瘦子) 于 (Thu Sep 22 15:56:22 2011, 美东) 提到:
今年做了两次，一次是6000，去Kroger的西联汇款，用的debit卡，没任何问题，就是
要看一下两个证件，前台和总部打电话联系了一下，总共花了不到半小时
第二次要汇超过万元，又跑到西联汇款那，以为还可以，结果人一看数目吓了一跳，跟
总部联系后，说要带现金才可以，结果没办成，当时经理还挺好，建议我去银行wire。
我的开户行是 Wachovia，找坐里面的办事员办的，30刀的wire fee，国内是省城的农
行，要了SWIFT号码和国内的帐号，一个礼拜到帐，估计什么银行都差不多。
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AJ0000000000 (ajsjtupsu) 于 (Thu Sep 22 16:02:30 2011, 美东) 提到:
第一次运气很好啊，很多debit card daily limit只有1k，2k的。
☆──────... 阅读全帖 |
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T*****g
发帖数: 424 | 17 考古了一阵子，还是对几个问题不大清楚。请大家指教啊
我打算汇款大约5k刀回国到国内一线城市，现在基本确定通过moneyGram或者western
Union来操作。
关于MoneyGram，好像用的人不是很多,他们的客服电话死活接不到人工台。索性问了问
Walmart的服务台，汇款挺简单，只需要汇款人的ID，SSN卡和Debit Card或者cash。
5K刀的汇款的话，网站上给的手续费是27刀，还行
我的问题是收款的时候，对方可以直接提取人民币么，在货币兑换的时候，MoneyGram
会收费么？
Western Union似乎更常用，agent也更广
https://wumt.westernunion.com/WUCOMWEB/priceShopperRedirectAction.do?method=
load&countryCode=US&languageCode=en
显示汇款5k也是27刀，同样不知道对方取款时货币兑换要不要收费。
目前我偏向于用western union.
大家的意见呢 |
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z******6
发帖数: 2638 | 18 建设银行开在美国银行的那个帐户行收的吧
一个不恰当的比喻:比如我是宇宙第一大行,你是机器猫银行,宇宙行在机器猫银行开有
账户,我有一个客人要汇款到机器猫银行的个人账户,他把钱交给我,我给客人办事总要
收费的,汇款费和电报费,然后发一个报文给机器猫银行---我的开户银行,指示把多少金
额汇款到某个账户,开户银行接到报文以后给我办事也要收费呀,就收了那15美元,从我
的账户汇款到这个客户的账户,这个客户开户的银行收到入账的报文,就给客户做了这个
汇款入账,当然这个服务也是要收费的,12美元. |
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p*******p
发帖数: 7 | 19 我和你一样有过惨痛的经历。是要打一个电话到他的投诉部门，具体忘了，可能就是你
说的这个号码，或者打西联公布的客服电话号码，告诉情况后让他给你转接，两种方式
都要等很长的时间，你要有心理准备。如果接通之后，投诉部门人员就会问你是否在你
汇款的西联柜台旁边，如果你不是在旁边，那么你要告诉他们你汇款的地方，痛苦的就
是你还是要到柜台去等着，由西联的人打电话到那个柜台，和柜台人员核实他们的身份
。当然这个核实身份的电话西联一般告诉你说二十分钟后打，实际会让你等俩小时，所
以你要去柜台让柜台客服不停地给西联打电话，主动核实身份，你就只能在旁边等着。
一旦打通核实完柜台身份之后，西联又会告诉你你的钱只能以西联汇款的形式返还给你
，不能直接返到银行账户。那么你又要等他们的电话给你一个或两个（超过5000）汇款
号，你作为收款人在可以取现金的西联汇款取钱，要拿两个ID。这个电话当然也是说二
十分钟后打给你，但是别指望。你还是要不停的打，直到打进去为止。
如果你想加快速度，建议你直接打西联主客服电话，态度强硬一些，说你等了几天了，
让他直接和投诉部门联系尽快给你解决，遇到有良心的客服会帮你快一些解决的。... 阅读全帖 |
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q***i
发帖数: 1856 | 20 就是之前大家常说的那个建行汇款到BOA，单笔小于$2000刀，免手续费的那种“直联汇
款”
好像现在没有了？
那现在从建行汇款到BOA就要被charge 3次费用了对吧？
1.汇款费用；2.中转行手续费；3.入账手续费
好郁闷啊！还有其他更好的汇款方式吗？多谢！ |
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n*s
发帖数: 76 | 21 我家里人在国内和当地的中国工商银行支行联系准备汇款给我。
我在Fedility和学校的credit union都有账户，这两家只能通过第三方银行接受国内的
汇款。
- 汇款到Fedility必须通过J.P. Morgan Chase（其在J.P. Morgan Chase有账户）。
但是中国工商银行的人说Fedility和J.P. Morgan Chase都是投资公司，投资款汇到国
外去在境内是受到管制的。
- 汇款到学校的credit union必须通过M&T bank（其在M&T有账户）.但是中国工商银行
的人又说通过第三方银行办理容易被退款，要求我能有一个能直接到款的银行开账户。
我正在申请 M&T银行的账户，但是对中国工商银行某些人的两次说法不是很理解。请问
中国工商银行的要求合理吗？还是他们业务不精，不会处理，或者嫌麻烦？
附图是通过工商银行网银服务汇款需要填的表格 |
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c****i
发帖数: 506 | 22 从中国汇5万美元来美国,有几个问题请教大伙:
1 目前,人民币在 "中国光大银行" ,大家有从这家银行汇款来美国的经验吗? 大约多长
时间能到? 手续费大约多少?
2 是不是有必要把钱先转到其它银行在汇来美国? 比如招行 或 建行?
3 国内汇款时,是在银行柜台填写单据? 还是可以在网上进行? 我现在有招行的网上银
行, 如果国内把钱存到我的招行网上银行, 我可以在网上自己操作, 汇款到chase 或
BOA吗？
4 我有chase和boa的帐户，哪个用来接收汇款比较好？
第一次汇款，国内老人帮助进行，想了解的详细一些，让老人操作时便利一些。
谢谢各位！ |
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p*********w
发帖数: 23432 | 23 澳洲西联汇款注意事项zz
ruanji 自由光诚
汇报一下去澳洲西联汇款的注意事项：1，登录http://www.westernunion.com.au 2，可以按照你现在的地址寻找附近的办事处（有的就是在邮局里面），一定要带驾驶证或者护照等有出生日期的证件；
澳洲西联汇款注意事项：3，可网站上注册一个账户用银行卡付款（Debit卡上必须有信
用卡标志不需要额外手续费，而一般信用卡要1.5%），付款后需要给西联打一个电话，
验证你的信息，然后西联会有一个验证过程，告诉你是否通过。（我的汇款居然被拒绝
了，而且还不告诉我原因）
西联网上汇款如果被批准的话，你就用给转账10位代码给收款人到任何西联网点取款，
大约15分钟之后就可以倒账，非常快捷。如果不通过的话，会在24小时之内把钱退到你
的卡上。
1 minute ago |
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w*********g
发帖数: 30882 | 24 【 以下文字转载自 BackHome 讨论区 】
发信人: kicolly (小苦妹), 信区: BackHome
标 题: 从美国汇款到中国方法总结zt
发信站: BBS 未名空间站 (Mon May 4 14:06:22 2009)
来源: 循序渐进
1. 寄个人支票 — 最省钱的方式，但耗时较长 可以使用任何一家银行的支票。在支票
上，payable to写拼音，memo写中文姓名，也可以把收款人的身份证号写上。 收款人
在中国任何一家办理外汇业务的银行凭身份证办理托收。手续费大约RMB20-40。需要等
待大约１个月，银行会电话通知领款。 到帐后是外汇，收款人可以取出人民币或者美
圆。
2. 在美国中行往国内中行户头存款。 通常电汇可以在24小时内到帐。到帐后是外汇，
收款人可以取出人民币或者美圆。 $2999以下，fee: 电汇$20，邮汇$10。写支票，填
写表格，填写中国方面接受的中国银行的账号和对方姓名地址等, 提供表格上要求的相
关证明, 手续费将直接从你的支票总额当中扣除 表格见：http://www.bocusa.com/bocny/html/nonaccou... 阅读全帖 |
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c**********8
发帖数: 835 | 25 发信人: justit (justit), 信区: Money
标 题: 贡献一下，从国内汇款到美国的经验
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Aug 19 14:22:08 2008)
之前看了不少帖子，但国内地方差异还是很重，收费标准区别不小，所以贡献一下经验
，供后来者参考。从国内西部的省会城
市汇款到这边的CITI（BOA也一样），问了西联，建行，中行和招行，最后在招行搞定
1. 西联，在当地是农行代理的，称5000刀以上需要学费收据证明，费用视金额而定，
因为要汇的超过了5000，所以没详细
问。据说15分钟后可以凭密码在全球支取。应该是各项汇款中最快的
2. 建行，因为听说与BOA的合作关系，本来觉得应该最容易，其实不然，大概地域因素
很大。和西联一样，10000刀以上需要
学费或者汇款用途证明（ft）, 20000刀建行的手续费大概是300人民币，这边BOA每笔
收15刀（没有限额）。不过需要用人
民币现场购汇，如果带美元去汇的话还要收汇率补差款。因为需要证明也放弃了
3. 招行，50000刀以下不要证明（中国公民每年的因私汇款限额也是50000刀），每笔
手续费15 |
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c**q
发帖数: 443 | 26 正常通过银行汇款，一次收费四十美元，汇款金额可以几百万上千万美元都可以，这汇
款数额会在政府资料库，随时备查。
你房东要你帮助汇款，可能是这部份收入没有上税，并且无法说明收入来源，收款人你
并不了解，有潜在的风险。并且你以后要想申请美国绿卡，有可能会被询问或者解释，
你这部份的收入来源，以及汇款的目的。
我曾经通过西联汇款被做过多次背景调查。 |
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c***a
发帖数: 5 | 27 今年，在处理税务业务中，客人们经常到海外汇款的问题。有人问，他在2011年中
，收到总共六万美金的海外汇款，其中的五万 是妈妈从中国寄来的， 一万现金是哥哥
从澳洲汇来的，他需要报税吗，或需要向国税局申报吗？我给这个客人的答案是不用。
根据2008年六月十七日公布的国际税法，美国纳税人若收到十万以上 的海外
现金汇款，并且是由非美国纳税人从海外寄出，作为礼物送给美国纳税人。这笔十万以
上的现金汇款，则需要在每年的报税季节，由美国纳税人填写3520表向国税局申报。若
此类礼金汇款是由外国的公司或机构寄出去的非个人行为，礼金达到$13，258以上，美
国收款纳税人，即亦需填写3520表申报。 3520税表是由国税局（IRS）制定的，也是
每年报一次，与1040年终个人税表的申请时间相同，但是3520表不是1040税表的一部分
，需要单独填写申报。
所以，我们亦可以将3520表称作礼金申请表，每年报一次。若被发现未填
、误填的申请表，国税局会依情罚款，其罚金大约为每月收取未报外汇礼金的5%，但是
总罚款不会超过未报 外汇礼金 的25%。
... 阅读全帖 |
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e******e
发帖数: 10121 | 28 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: bluechange (蓝易), 信区: Money
标 题: ～～寻人/通告：江西吉安wire汇款到BOA丢失～～
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Feb 13 23:56:30 2011, 美东)
事情是这样的：
我在BOA的账户1月份收到来自江西吉安的一笔汇款，很明显要么国内银行要么BOA弄错
了，把钱打到我的帐户上。
这笔钱不属于我，所以我要退回。我已通知BOA，BOA说得等汇款方要求撤回。
目前还未被转回，所以这笔钱一直留在我的帐户中。
如果你是真正的收款人，请通知你国内的人尽快联系汇款银行进行汇款逆转。
另外请放心，我会一直保留这笔钱直到你们转走。
如果你看到这个帖子，可发站内信箱联系。 |
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H******7
发帖数: 34403 | 29 【 以下文字转载自 Living 讨论区 】
发信人: Huan2007 (胡绵涛), 信区: Living
标 题: 被骗42万沈阳大爷发长文 为啥谁也拦不住我汇款?(图)
发信站: BBS 未名空间站 (Wed Jan 22 12:07:19 2014, 美东)
被骗42万沈阳大爷发长文 为啥谁也拦不住我汇款?(图)
文章来源: 沈阳晚报 于 2014-01-22 02:15:15 - 新闻取自各大新闻媒体，新闻内容并
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银行现场监控画面
2014年1月6日，沈阳74岁的谢大爷在接到一位南方人电话后，来到银行按对方指示进行
汇款。工商银行黄河支行行长、工作人员、保安等人意识到老人可能遇到电信诈骗，上
前苦口相劝。可谢大爷仍坚信自己“没有受骗”，在已汇走了2万元的情况下，他仍执
意继续汇款。在骗子的电话操控下，谢大爷冲破各种阻拦，最终给骗子汇去了42万元。
当谢大爷意识到自己上当受骗后，第一时间向公安机关报了警。
公安机关和谢大爷一直不愿透露具体细节。1月8日晚，谢大爷在接受记者采访时曾表示
：“过几天我就要去美国了，我家... 阅读全帖 |
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M********t
发帖数: 5032 | 30 一通不期而至的电话，让成都市民杨先生心惊胆战：来者自称是北京公安局刑侦局，称
杨先生涉嫌套取数额巨大的保险，必须转账到指定账户才能以证清白。杨 先生揣着10
万元，不惜插队慌忙转账，这一异常举动引起了银行工作人员的警惕。询问之中，杨先
生透露出转账的原因是“北京市公安局刑侦局”的一通电话，让 银行职员确信，他遭
遇了通讯诈骗。在杨先生按下转款确认键前，银行职员抢先一步，强制按下了ATM机退
卡键，同赶来的民警一起，让杨先生10万元的积蓄得 以幸存。
大爷忙转账
银行员工抢先按下退卡键
5月27日下午，杨先生夫妇来到某银行黄田坝支行营业厅，进门取号之后，杨先生夫妇
就显得神色慌张。
“请122号到2号窗口进行办理！”银行提示音一响起，杨先生马上冲了上去，“给我取
钱，我有急事要办，急需钱！”看到杨先生插队后，营业厅工作人员邓瑶（化名）上前
询问，杨先生只是重复：“莫管，我有急事！”
这引起了邓瑶的警觉，她立即通知柜台，停止为杨先生办理取款业务，问清楚再办理。
眼见柜台不给取款，杨先生急了，“你不给我办，我自己去柜员机办！”
气冲冲的杨先生又来到ATM机，准备按照电话指示，把10万元转到指... 阅读全帖 |
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c*********d
发帖数: 9770 | 31 http://news.sina.com.cn/s/wh/2018-01-01/doc-ifyqefvw8919393.shtml
2018年01月01日18:06中国经济网
原标题：男子七年给女友汇款216次账本厚达13页，却不知她真名！
相恋7年的女友
竟然已经结婚，还有一个儿子？！
而自己都不知道“女友”的真名！
在拉出长达13页的购物清单后
他才明白……
2009年开始，杭州18岁富阳女子何某就和海宁盐仓打工的34岁江西男子张某“恋爱
”了。直到去年底，张某才吃惊地发现自己苦恋七年的女友，竟然已经结婚，还有一个
儿子！
当婚托与大叔假相亲
看对方出手阔绰留了电话
“帮帮姐姐的忙，去跟那个男的见一面，以后不联系就行了，个把小时就能赚一百
块钱也不错，对方要是大方，还能给你送东西。”2009年9月9日，当时在杭州打工的何
某，禁不住一个开婚介所的熟人教唆，答应给婚介所当婚托，去假相亲。
为此，何某给自己虚构了一个名字戴芊，年龄也从18岁变成了26岁。
在杭州大厦见面后，张某一下子就喜欢上了年轻漂亮的“戴芊”，还为她买了一束
鲜花。两人聊了半个多小时，逛商场的时候，张某又为“戴芊”买... 阅读全帖 |
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b********e
发帖数: 41 | 32 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: bluechange (蓝易), 信区: Money
标 题: ～～寻人/通告：江西吉安wire汇款到BOA丢失～～
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Feb 13 23:56:30 2011, 美东)
事情是这样的：
我在BOA的账户1月份收到来自江西吉安的一笔汇款，很明显要么国内银行要么BOA弄错
了，把钱打到我的帐户上。
这笔钱不属于我，所以我要退回。我已通知BOA，BOA说得等汇款方要求撤回。
目前还未被转回，所以这笔钱一直留在我的帐户中。
如果你是真正的收款人，请通知你国内的人尽快联系汇款银行进行汇款逆转。
另外请放心，我会一直保留这笔钱直到你们转走。
如果你看到这个帖子，可发站内信箱联系。 |
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c***s
发帖数: 70028 | 33 无极县李某在一次用网银汇款时写错了账号，将36万余元汇给了陌生人。
8月23日11时许，李某报警称：他利用网银给客户汇款365300元，在收到手机短信提示时，发现自己写错了账号，希望警方可以帮他把钱找回。接警后，无极县刑警大队东候坊中队立即向法制、经侦大队进行了咨询，得知该案不属于公安管辖范围，应由法院受理。
由于该案钱款数额大，李某心里特别着急。民警一边安抚他，一边查找收款人的信息。通过调查，民警得知收款人为无极县辖区某村的解某，并找到了他的手机号码。民警与解某联系后，他说话吞吞吐吐，不承认自己收到过36万余元汇款。
随后，民警联系到解某的一位朋友，与他一起到解某工作地石家庄找解某做工作，最终，解某将李某汇错的钱还了回去。
民警提示：
市民在利用网络银行汇款时，一定要核对清楚收款人的账户信息。一旦汇错，要及时向警方报案。市民收到意外的款项，同样要及时报警，并在有警方在场的情况下将款项归还给失主。如果隐匿不报或拒不还款，都将构成犯罪。 |
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i***s
发帖数: 39120 | 34 琉璃厂小学20多家长接到假老师电话 西城警方成立专案组调查
“差5分钟我就汇钱给骗子了，真悬！”赵先生回忆起来还心有余悸。10月29日上午，他接到号称学校老师的骗子的电话，称他在琉璃厂小学上学的孩子突发重病，需要立刻汇款手术，最后关头被提醒才未上当。记者昨日获悉，当日该小学20余名家长接到诈骗电话，幸学校和警方及时互动，骗子才未得逞。
“老师”来电称孩子病重
10月29日上午9点左右，赵先生的妻子送完孩子上学刚到单位，就接到自称是“教务处老师”的电话。“我爱人说，当时那个男老师说出孩子的姓名，询问是否是学生家长，然后他说我家孩子急性胃穿孔，已被紧急送往儿童医院。”赵先生说，妻子立马赶到儿童医院，可问了好几个地方，都没打听到孩子在什么地方。
此时，赵先生才想起来回拨对方电话。“听说我已经赶到儿童医院，他立马说我找错地方了，是在永安里附近的儿研所。还说孩子情况特别紧急，可能需要动手术，让我尽快赶到。他的口吻和真正的老师真没什么区别。”
就在赵先生匆匆忙忙赶往儿研所的路上，这个“男老师”不停地给他和妻子打电话。“25分钟左右的时间，给我们打了5个电话，一个接着一个，就是催我快点，不停地报告孩... 阅读全帖 |
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f*****r
发帖数: 81 | 35 看了那个美国汇款到中国的帖子，里面说西联汇款手续费很贵。网站上查了一下，是不
是$26封顶？不知道这个汇款方式是不是比较方便。
另外国内取款是不是到相应代理那里去取？
从来没有用过西联汇款，所以向大家请教一下。
另外BOA的debit card是不是现在国内建行只能一天取两次，一次1000人民币？
多谢先！ |
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r*******o
发帖数: 229 | 36 从国内建行汇款到bank of america, 我爸去银行汇款时说是银行建议大宗汇款（5 万
刀）填培训费不用收税。可是我看网上大家都说要填 礼物 呀。怎么办？ 我们不会被
收税吧？
还有个问题就是5 万刀的限制：我们夫妻俩人是不是可以分别接受父母两人汇款各五万刀呢？ |
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g******a
发帖数: 4774 | 37 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: gogotora (寅), 信区: Money
标 题: 请教：国内哪个银行汇款到CITI或HSBC好？
发信站: BBS 未名空间站 (Sat Aug 7 06:28:29 2010, 美东)
只有CITI和HSBC银行帐户。
1。国内哪个银行汇款好，手续费便宜？
2。汇款到CITI或HSBC，哪个接受比较好？
3。CITI和HSBC的汇款号各是多少？
谢谢！ |
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e****7
发帖数: 644 | 38 可以不用西联汇款。
我家人前几天汇款了一笔钱，也是低于1万刀。直接去中国银行办理汇款就可以。
国内需要交手续费大概是200+.这边也要缴手续费15刀。
优点是数额马上就出现在帐户上，还会出现我家人的名字+汇款银行等详细信息
缺点是手续费有点点多 |
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t*******e
发帖数: 346 | 39 呵呵，不是想在美国取人民币
我知道钱到美国，肯定是美元
最近想从中国转点钱过来。原来在mit上看过一些帖子，包括我在前面转载的帖子
说是去中国的银行汇款的时候，不需要自己把人民币换成美元再办汇款，银行内部会兑
换的。如果先把人民币换成美元再汇款的话，反而多手续费，还麻烦
前两天家里人去银行问的结果是，得自己先把人民币先换成美元再汇款，与我以前看的
不一样，所以有点糊涂了，想在版上问问有没有人最近汇过款，到底是怎么回事 |
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U****6
发帖数: 2175 | 40 买房从国内汇款14万美金来美国, 因为规定每人每年只能兑换5万美元, 我妈请两位
邻居帮忙一起去银行兑换, 请问.
1, 兑换美元后, 是分三个人各自给我汇款比较好, 还是用我妈一个人名字汇款14万.
2, 国内是工商银行, 我这边是US BANK, 大概多久可以收到汇款.
5个包子答谢. |
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H******7
发帖数: 34403 | 41 被骗42万沈阳大爷发长文 为啥谁也拦不住我汇款?(图)
文章来源: 沈阳晚报 于 2014-01-22 02:15:15 - 新闻取自各大新闻媒体，新闻内容并
不代表本网立场！
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3
银行现场监控画面
2014年1月6日，沈阳74岁的谢大爷在接到一位南方人电话后，来到银行按对方指示进行
汇款。工商银行黄河支行行长、工作人员、保安等人意识到老人可能遇到电信诈骗，上
前苦口相劝。可谢大爷仍坚信自己“没有受骗”，在已汇走了2万元的情况下，他仍执
意继续汇款。在骗子的电话操控下，谢大爷冲破各种阻拦，最终给骗子汇去了42万元。
当谢大爷意识到自己上当受骗后，第一时间向公安机关报了警。
公安机关和谢大爷一直不愿透露具体细节。1月8日晚，谢大爷在接受记者采访时曾表示
：“过几天我就要去美国了，我家人都在美国，到时候我会给家人一个说法。过一段时
间，我会把整个事情的来龙去脉都写出来，告诉给大家。”
1月21日，谢大爷前往美国前夕，谢大爷信守承诺，通过委托人将其受骗的详细过程写
成7000多字的长信通过邮件发给了《沈阳晚报》记者。以下为邮件全文：
被骗42万谢大爷吐... 阅读全帖 |
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k**f
发帖数: 48 | 42 中国银行凭借遍布世界主要国家和地区的代理行关系，现代化的交易设备和清算网络，
为客户提供安全便捷的汇出国外汇款服务。
电汇--用于金额较大或急于用款时
需提供的内容：收款人姓名、开户行名称、地址、账号、SWIFT CODE 或 Routing No.。
票汇--用于汇款金额较小或不急于用款时
需提供的内容：收款人姓名和所在国家及城市名称。
汇票挂失：携带身份证及当初办理业务时银行交给客户的单据向银行提出书面挂失申请，
在汇票的有效期满一个月后，即可退款。
收费标准：
电汇 手续费：汇款金额的1‰，最低20元，最高250元
邮电费：港澳地区80元，其他地区150元
汇票 手续费：汇款金额的1‰，最低50元，最高300元 |
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j****t
发帖数: 2996 | 43 之前看了不少帖子，但国内地方差异还是很重，收费标准区别不小，所以贡献一下经验，供后来者参考。从国内西部的省会城
市汇款到这边的CITI（BOA也一样），问了西联，建行，中行和招行，最后在招行搞定
1. 西联，在当地是农行代理的，称5000刀以上需要学费收据证明，费用视金额而定，因为要汇的超过了5000，所以没详细
问。据说15分钟后可以凭密码在全球支取。应该是各项汇款中最快的
2. 建行，因为听说与BOA的合作关系，本来觉得应该最容易，其实不然，大概地域因素很大。和西联一样，10000刀以上需要
学费或者汇款用途证明（ft）, 20000刀建行的手续费大概是300人民币，这边BOA每笔收15刀（没有限额）。不过需要用人
民币现场购汇，如果带美元去汇的话还要收汇率补差款。因为需要证明也放弃了
3. 招行，50000刀以下不要证明（中国公民每年的因私汇款限额也是50000刀），每笔手续费150人民币+汇费100人民币
（不论汇多少），如果是金葵花卡用户可以免除汇费，这边CITI（CITI客服电话里说是10刀，但账面上还是扣了15刀）和BOA
都是每笔扣15刀。不过跟建行一样，直接带美元去汇 |
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p****x
发帖数: 4260 | 44 ☆─────────────────────────────────────☆
justit (justit) 于 (Tue Aug 19 14:22:08 2008) 提到:
之前看了不少帖子，但国内地方差异还是很重，收费标准区别不小，所以贡献一下经验，供后来者参考。从国内西部的省会城
市汇款到这边的CITI（BOA也一样），问了西联，建行，中行和招行，最后在招行搞定
1. 西联，在当地是农行代理的，称5000刀以上需要学费收据证明，费用视金额而定，因为要汇的超过了5000，所以没详细
问。据说15分钟后可以凭密码在全球支取。应该是各项汇款中最快的
2. 建行，因为听说与BOA的合作关系，本来觉得应该最容易，其实不然，大概地域因素很大。和西联一样，10000刀以上需要
学费或者汇款用途证明（ft）, 20000刀建行的手续费大概是300人民币，这边BOA每笔收15刀（没有限额）。不过需要用人
民币现场购汇，如果带美元去汇的话还要收汇率补差款。因为需要证明也放弃了
3. 招行，50000刀以下不要证明（中国公民每年的因私汇款限额也是50000刀），每笔手续费150人民币+汇费 |
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l****r
发帖数: 689 | 45 我的个人经验是24小时到帐, 由于WAMU已经属于Chase, 所以不需要中转行, 直接写工
行就行了
=======================================================
美元汇款路径
当您需要将美元从境外汇入您的账户时，请通知汇款人按照如下方式填写汇款申请
书：
银行固定格式（SWIFT格式） 汇款人填写
56： INTERMEDIARY BANKER’S NAME
中转行名称：
JPMorgan Chase Bank, New York
摩根大通银行，纽约
SWIFT CODE
SWIFT代码：
CHASUS33
57： Bene banker’s a/c No.
收款行在该代理行的账号
001043718
BENEFICIARY BANKER’S NAME
收款行名称：
Industrial and Commercial Bank of China，Beijing Municipal Branch,
Beijing, PRC
中国工商银行股份有限公司北京市分行
SWIFT C |
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p****x
发帖数: 4260 | 46 ☆─────────────────────────────────────☆
lzbobr (lzbobr) 于 (Sat Aug 29 23:23:37 2009, 美东) 提到:
我的个人经验是24小时到帐, 由于WAMU已经属于Chase, 所以不需要中转行, 直接写工
行就行了
=======================================================
美元汇款路径
当您需要将美元从境外汇入您的账户时，请通知汇款人按照如下方式填写汇款申请
书：
银行固定格式（SWIFT格式） 汇款人填写
56： INTERMEDIARY BANKER’S NAME
中转行名称：
JPMorgan Chase Bank, New York
摩根大通银行，纽约
SWIFT CODE
SWIFT代码：
CHASUS33
57： Bene banker’s a/c No.
收款行在该代理行的账号
001043718
BENEFICIARY BANKER’S NAME
收款行名称：
Indust |
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c*****e
发帖数: 61 | 47 wire到国内小地方，被工行告知多于5W美元的部分已被退回。汇款前了解的相关政
策是国家不限制个人外汇存款，所以多于5W刀的汇款是可以入账的，但是每年只能
兑换5W刀等值的人民币所以兑不了的汇款可以以美元形式存在那。结果人到银行连
钱的影儿都没见着就直接被告知多于5W的部分已经退回去了。
现在我的问题是：
1。工行有权力这么做么？怎么才能让多于5W刀的汇款入账？今天早上打电话回去说被
退了，现在还能怎么跟工行argue呢？如果来得急
2。记得wire transfer是不可逆转操作的，工行会怎么退钱给我呢？难道再wire回
来？一般要多久？wire费用谁出呢？觉着按国内的风格强行把钱退给我还得让我自
己出wire费。更别说BOA接收一个wire还要被charge钱，里里外外要被剥削壹佰多刀
啊，这种冤枉钱，郁闷死了 |
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k***e
发帖数: 7933 | 48 【 以下文字转载自 Living 讨论区 】
发信人: kanke (回家), 信区: Living
标 题: Re: 再问从中国到美国汇款问题
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Dec 6 16:42:46 2009, 美东)
汇款和贷款没啥关系。
去money版查查别人的经验，挺多的。
我最近是从citibank的网站自己汇款到中国招商银行（在纽约），然后
招行自己打到我家里在当地招行分行，款到后分行会打电话通知收款人。
citibank网络汇款$30K，citibank收18.75刀，招行好像收了5刀 |
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b****z
发帖数: 945 | 49 啊？
“对于从美国银行试点分行个人账户汇往国内建行个人账户的汇款，只要汇款金额不超
过1500美元、当月汇款笔数未超过3笔且累计金额未超过3000美元，美国银行将免收客
户汇款手续费”——这是我在网上看到的建行给的信息，只是是2006年的，也不知现在
是不是改了。 |
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