i***s
发帖数: 39120 | 1 1000余张转账支票，5亿元非法套取的现金。由于“套现”的收益一劳永逸，马甸邮币卡市场成为京城最大的地下钱庄。从导游拿回扣到包工头逃避劳务费用税收，地下钱庄，已经悄然来到了你我身旁。
法律与生活杂志9月上封面
“黑金”之祸
1000余张转账支票，5亿元非法套取的现金，京城首起特大地下钱庄案令人唏嘘。
据办案人员分析，实际涉案金额远不止5亿元――这个数字是有完整证据链确认的账目，“实际交易额至少几十亿元”。
由于“套现”的收益一劳永逸，马甸邮币卡市场成为京城最大的地下钱庄。从导游拿回扣到包工头逃避劳务费用税收，原来似乎与普通百姓距离遥远的地下钱庄，已经悄然来到了你我身旁。
作为《刑法修正案（七）》实施以来发生的第一起地下钱庄案件，涉案各方将会承担什么法律责任？地下钱庄的前世今生、业务范围以及危害性有哪些？法律专业人士给出了答案。
1.他们的“串支票”生意
――京城首起特大地下钱庄案纪实
2012年7月30日，经营金额高达5亿元的地下钱庄案在北京市西城区人民法院开庭审理。在涉案的38名被告人中，有经营电话卡业务的个体商户，有企业高管，甚至连银行行长也被牵扯其中。在此之前，公众对被告人所涉嫌... 阅读全帖 |
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L*****d
发帖数: 5093 | 2 【 以下文字转载自 Stock 讨论区 】
发信人: LionGod (hedge), 信区: Stock
标 题: 公安部:不排除有股市资金通过地下钱庄流出我国
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Aug 25 16:35:41 2015, 美东)
2015年08月25日21:04 新华社
记者邹伟
记者近日从公安部获悉，自今年4月公安部、中国人民银行、最高法、最高检、国
家外汇管理局联合开展“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”以来，截至
目前，各地公安机关已破获一批重大地下钱庄案件。
令人瞩目的是，广东、辽宁、北京、浙江等地近期接连破获多起涉案金额达数百亿
元人民币的地下钱庄案，成功打掉一批地下钱庄窝点，有效遏制了地下钱庄违法犯罪高
发势头。同时，在案件背后，如何对猖獗的地下钱庄违法犯罪予以进一步打击治理，从
而更加有力地维护金融安全、经济安全和国家安全，也令人深思。
银行“内鬼”潜逃 诈骗案牵出地下钱庄大案
“行动！”6月2日凌晨5时许，随着一声令下，深圳市公安局经侦支队和宝安分局
组成的专案组对一起代号为“3•06”的特大地下钱庄案展开统一收网，抓获... 阅读全帖 |
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b*****d
发帖数: 61690 | 3 新华网北京8月25日电（记者邹伟）记者近日从公安部获悉，自今年4月公安部、中国人
民银行、最高法、最高检、国家外汇管理局联合开展“打击利用离岸公司和地下钱庄转
移赃款专项行动”以来，截至目前，各地公安机关已破获一批重大地下钱庄案件。
令人瞩目的是，广东、辽宁、北京、浙江等地近期接连破获多起涉案金额达数百亿元人
民币的地下钱庄案，成功打掉一批地下钱庄窝点，有效遏制了地下钱庄违法犯罪高发势
头。同时，在案件背后，如何对猖獗的地下钱庄违法犯罪予以进一步打击治理，从而更
加有力地维护金融安全、经济安全和国家安全，也令人深思。
银行“内鬼”潜逃诈骗案牵出地下钱庄大案
“行动！”6月2日凌晨5时许，随着一声令下，深圳市公安局经侦支队和宝安分局组成
的专案组对一起代号为“3·06”的特大地下钱庄案展开统一收网，抓获犯罪嫌疑人31
名，缴获涉案银行卡300多张，冻结涉及18家商业银行的1087个账户；经初步查明，涉
案金额达120多亿元人民币。
该地下钱庄进入警方视线，其实是源自一起诈骗案。
83岁的陈达是一名香港籍商人，已在内地经商多年。2012年初，陈达出售了在内地的工
厂，打算将6000多万元资... 阅读全帖 |
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z**********3
发帖数: 11979 | 4 【 以下文字转载自 Stock 讨论区 】
发信人: LionGod (hedge), 信区: Stock
标 题: 公安部:不排除有股市资金通过地下钱庄流出我国
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Aug 25 16:35:41 2015, 美东)
2015年08月25日21:04 新华社
记者邹伟
记者近日从公安部获悉，自今年4月公安部、中国人民银行、最高法、最高检、国
家外汇管理局联合开展“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”以来，截至
目前，各地公安机关已破获一批重大地下钱庄案件。
令人瞩目的是，广东、辽宁、北京、浙江等地近期接连破获多起涉案金额达数百亿
元人民币的地下钱庄案，成功打掉一批地下钱庄窝点，有效遏制了地下钱庄违法犯罪高
发势头。同时，在案件背后，如何对猖獗的地下钱庄违法犯罪予以进一步打击治理，从
而更加有力地维护金融安全、经济安全和国家安全，也令人深思。
银行“内鬼”潜逃 诈骗案牵出地下钱庄大案
“行动！”6月2日凌晨5时许，随着一声令下，深圳市公安局经侦支队和宝安分局
组成的专案组对一起代号为“3•06”的特大地下钱庄案展开统一收网，抓获... 阅读全帖 |
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L*****d
发帖数: 5093 | 5 2015年08月25日21:04 新华社
记者邹伟
记者近日从公安部获悉，自今年4月公安部、中国人民银行、最高法、最高检、国
家外汇管理局联合开展“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”以来，截至
目前，各地公安机关已破获一批重大地下钱庄案件。
令人瞩目的是，广东、辽宁、北京、浙江等地近期接连破获多起涉案金额达数百亿
元人民币的地下钱庄案，成功打掉一批地下钱庄窝点，有效遏制了地下钱庄违法犯罪高
发势头。同时，在案件背后，如何对猖獗的地下钱庄违法犯罪予以进一步打击治理，从
而更加有力地维护金融安全、经济安全和国家安全，也令人深思。
银行“内鬼”潜逃 诈骗案牵出地下钱庄大案
“行动！”6月2日凌晨5时许，随着一声令下，深圳市公安局经侦支队和宝安分局
组成的专案组对一起代号为“3•06”的特大地下钱庄案展开统一收网，抓获犯罪
嫌疑人31名，缴获涉案银行卡300多张，冻结涉及18家商业银行的1087个账户；经初步
查明，涉案金额达120多亿元人民币。
该地下钱庄进入警方视线，其实是源自一起诈骗案。
83岁的陈达是一名香港籍商人，已在大陆经商多年。2012年初，陈达出售了在内地... 阅读全帖 |
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a***s
发帖数: 12296 | 6 随着我国跨境资本流动风险加大，地下钱庄违法犯罪也愈演愈烈。据中国人民银行发布的最新数据，仅今年4月至今，全国已破获地下钱庄转移赃款案件92起，涉案金额8000多亿元。“从破获的案件看，地下钱庄涉案金额越来越大，交易手段愈发隐蔽，且日益成为贪腐资金的‘洗钱工具’，甚至一些银行人员也当起了‘中介’。”国家外汇管理局管理检查司处长欧阳雄近日向记者独家介绍当前地下钱庄的新动向。
大量赃款在地下钱庄“洗白”，手段隐蔽涉案地区呈蔓延扩散态势
据公安部副部长孟庆丰介绍，地下钱庄不但涉及金融、证券等经济犯罪，还日益成为各种犯罪活动转移赃款的通道，成为贪污腐败分子和暴力恐怖活动的“洗钱工具”和“帮凶”。尽管打击行动取得了阶段性成果，但地下钱庄违法犯罪活动形势依然严峻复杂，涉案地区呈蔓延扩散态势。
据介绍，在刚刚侦破的“上海操纵期货市场高燕案”，犯罪嫌疑人就是通过“地下钱庄”将近2亿元的非法获利转移出境；此前备受关注的挪用公款8亿元的“中国银行高山案”“周口中储粮案”等也是利用地下钱庄转移赃款。
近年来，地下钱庄资金吞吐量逐渐放大，经营的业务品种也日趋多样，从过去的外汇买卖、汇兑已经扩大到提现、信贷、融资... 阅读全帖 |
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d********y
发帖数: 6566 | 7 偏于内蒙古一隅的鄂尔多斯，近年来因地下储量丰富的煤炭而暴富。
在过去，鄂尔多斯一度以羊绒经济为主，如今这里的煤炭和房地产业正在成为支柱经济。
鲜为人知的是，除了煤矿和房地产外，地下钱庄已经在鄂尔多斯兴起，当地人把地下钱
庄称为鄂尔多斯的特色经济之一。
近日，《中国经营报》记者在采访中发现地下钱庄与煤矿和房地产结成的利益同盟，为
这个草原之城的发展提供无限的动力，如今这个金融与暴利行业的结盟已经滚出了数千
亿的经济规模。
然而，这个数千亿规模的地下钱庄正行走在崩溃的边缘，这一切要从石小红说起。
地下钱庄信用崩塌
“石小红出事后，有段时间圈内惶恐气氛浓重，我们第一次感受到了危险！”刘洋（应
采访对象要求，刘洋为化名）是鄂尔多斯市东胜区一家地下钱庄的老板，10月5日，在
和记者谈及近期被媒体关注的“石小红非法集资案”时，刘洋毫不掩饰自己的担忧。
石小红是谁？此人在地下钱庄圈内影响几何？
石小红，女，今年42岁，曾是鄂尔多斯羊绒集团纺织二厂的一名纺织女工，案发时为鄂
尔多斯市凯信至诚商贸有限公司董事长。2009年7月，石小红被内蒙古自治区公安厅控
制，于2010年1月移交至鄂尔多斯警方，目前该... 阅读全帖 |
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i***s
发帖数: 39120 | 8 东莞桥头镇凤凰山庄很多业主仍清晰地记得去年9月8日上午的一幕大批警察突然将两栋别墅团团包围，一举端掉了东莞有史以来最牛的地下钱庄，现场就查出人民币1045万余元、港币39.78万元，还有日元、美元、台币等，“警察在现场用几台点钞机同时点钱，点了半天才点完”。本报记者昨天独家获悉，东莞市第三人民法院日前对这起“数额特别巨大，情节特别严重”的地下钱庄案进行了宣判，李月财等6人被判刑。
非法兑换外币10年 当地人尽皆知
昨天，本报记者独家获得了“（2011）东三法刑初字第342号”刑事判决书，揭开了“东莞史上最牛地下钱庄”的面纱。
判决书上称，李佛婵，女，今年46岁，是东莞桥头人，2010年9月8日，李佛婵等6人在凤凰山庄一栋别墅内被抓获，随即被逮捕。这6人中有夫妻也有亲属。
法院审理查明，2005年，李佛婵、李月财、莫锦全、李汉良4人，共同出资在凤凰山庄一栋别墅经营地下钱庄，从事非法兑汇活动。2006年和2010年，李富强、李秀云先后受雇参与。2010年7月，被告等人又增加一栋别墅作为经营地点，用人民币与持外币的客户进行兑换赚取差价。
凤凰山庄内知情的业主告诉记者，李月财等人做这个生意差不... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 9 准备在非洲创业的安妮(化名)，最近有笔钱急着转到安哥拉，朋友给她介绍了一家地下钱庄。让她奇怪的是，地下钱庄的办公地点居然与某银行营业厅在同一楼层，十几名员工身着银行工服。业内人士透露，这家地下钱庄的办公场地是由银行提供。这样做一来可以为地下钱庄规避诸多风险，二来仅依靠该地下钱庄，这家银行网点一个月就可以完成全年业绩。
银行藏暗道
安妮大学毕业一年后，前往非洲安哥拉的一家进出口公司从事翻译工作，在这个刚刚结束战乱的国家呆满两年后，安妮决定创业。经过一番周折，她与合伙人在国内筹集了近150万元启动资金。不过，新的难题又来了，这笔钱如何换成美元，之后又如何汇往安哥拉。根据国家外汇管理局规定，个人年度购汇额度仅为5万美元。
几番打听后，一位在银行工作的大学同学帮她在深圳深南大道旁找到一家公司，他可以迅速把150万元人民币兑换成美元，并转道香港汇往安哥拉。经过简单咨询后，安妮带着银行卡前往该公司。
临进门时，她左右打量一番，以为自己走错了路：偌大的办公楼层明明到处都是某银行的标识，里面忙碌的都是穿着银行工服的员工，难道同学介绍的是家银行？
正当她疑惑之际，同学打来电话，按照同学指引，不一会儿一位... 阅读全帖 |
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j***h
发帖数: 3205 | 10 新华网广州1月11日消息，广东省公安厅11日披露，2015年查处地下钱庄案件83宗，已
破案件的涉案金额超过2000亿元。
“新华视点”记者采访广州、深圳等地公安经侦部门，勾勒出地下钱庄巨额资金的“流
向图”：有的地下钱庄涉嫌为贪官转移赃款出境，上千万元竟用于赌博；有的则虚拟进
出口付款，为境内外的公司及个人提供跨境资金流动和非法的资金支付结算业务；有的
则到处收购外币再转而销售，当起了“二道贩子”。
三种路径进出，一年涉案资金超2000亿元
在广州、深圳多家商业银行开通145个账户组，接受各类资金442亿元。过去4年里，活
跃在深圳的“钟氏”“吴氏”两个地下钱庄创下了近年来广东破获此类案件的涉案金额
之最。
这是公安机关查处案件中涉案金额较大的典型。从破案的数据可以看出，地下钱庄违法
犯罪活动呈现高发态势。
广东省公安厅经侦局局长黄守应说，去年，广东公安机关破获地下钱庄案件83起，是
2014年破案数的7倍。警方行动中捣毁窝点79个，抓获犯罪嫌疑人231名，是2014年的4
倍；缴获现金折合人民币3715万元，冻结可疑交易账户3000多个、冻结金额6.65亿元，
查扣金额是2014年... 阅读全帖 |
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p***a
发帖数: 6396 | 11 东莞“最牛地下钱庄”案宣判 4老板2雇员获刑
东莞桥头镇凤凰山庄很多业主仍清晰地记得去年9月8日上午的一幕——大批警察突
然将两
栋别墅团团包围，一举端掉了东莞有史以来最牛的地下钱庄，现场就查出人民币1045万
余元、
港币39.78万元，还有日元、美元、台币等，“警察在现场用几台点钞机同时点钱，点
了半天
才点完”。本报记者昨天独家获悉，东莞市第三人民法院日前对这起“数额特别巨大，
情节特
别严重”的地下钱庄案进行了宣判，李月财等6人被判刑。
文/图 记者汪万里
非法兑换外币10年 当地人尽皆知
昨天，本报记者独家获得了“(2011)东三法刑初字第342号”刑事判决书，揭开了
“东莞
史上最牛地下钱庄”的面纱。
判决书上称，李佛婵，女，今年46岁，是东莞桥头人，2010年9月8日，李佛婵等6
人在凤
凰山庄一栋别墅内被抓获，随即被逮捕。这6人中有夫妻也有亲属。
法院审理查明，2005年，李佛婵、李月财、莫锦全、李汉良4人，共同出资在凤凰
山庄一
栋别墅经营地下钱庄，从事非法兑汇活动。2006年和 2010年，李富强、李秀云先后受
雇参
与。2010年7月，被告等人又增加一栋别墅作为经... 阅读全帖 |
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x****o
发帖数: 21566 | 12 24日消息，公安部决定从即日起至11月底，在全国范围组织开展打击地下钱庄集中统一
行动
http://news.163.com/15/0824/22/B1QNU8V40001124J_mobile.html
新京报快讯 公安部24日召开电视电话会议，决定从即日起至11月底，在全国范围组织
开展打击地下钱庄集中统一行动。公安部副部长孟庆丰强调，各地公安机关要认真贯彻
落实中央领导同志重要指示精神，充分认识当前地下钱庄对国家经济安全、金融管理秩
序的危害，进一步增强政治责任感和历史使命感，严厉打击地下钱庄犯罪活动，切实维
护国家金融资本市场秩序。孟庆丰指出，党中央、国务院历来高度重视打击地下钱庄工
作。特别是近期以来，中央领导同志多次作出重要指示。今年4月，公安部会同中国人
民银行、国家外汇管理局等部门组织开展了打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项
行动，广东、上海、辽宁、浙江、新疆等地公安机关奋力攻坚，连续破获一批重大案件
。截至目前，公安机关捣毁地下钱庄窝点66个，抓获犯罪嫌疑人160余名，涉案金额达
4300余亿元人民币，狠狠打击了地下钱庄犯罪。
孟庆丰指出，尽管打击地下钱庄专项行... 阅读全帖 |
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C***J
发帖数: 7594 | 13 地下钱庄成贪腐洗钱工具 部分银行人员当中介
原标题：涉案金额大交易手段隐蔽 地下钱庄已成贪腐赃款“洗白”工具
新华网北京11月5日电(记者姜琳、邹伟)随着我国跨境资本流动风险加大，地下钱
庄违法犯罪也愈演愈烈。据中国人民银行发布的最新数据，仅今年 4月至今，全国已破
获地下钱庄转移赃款案件92起，涉案金额8000多亿元。“从破获的案件看，地下钱庄涉
案金额越来越大，交易手段愈发隐蔽，且日益成为贪腐资金的‘洗钱工具’，甚至一些
银行人员也当起了‘中介’。”国家外汇管理局管理检查司处长欧阳雄近日向新华社记
者独家介绍当前地下钱庄的新动向。
大量赃款在地下钱庄“洗白”，手段隐蔽涉案地区呈蔓延扩散态势
据公安部副部长孟庆丰介绍，地下钱庄不但涉及金融、证券等经济犯罪，还日益成
为各种犯罪活动转移赃款的通道，成为贪污腐败分子和暴力恐怖活动的“洗钱工具”和
“帮凶”。尽管打击行动取得了阶段性成果，但地下钱庄违法犯罪活动形势依然严峻复
杂，涉案地区呈蔓延扩散态势。
据介绍，在刚刚侦破的“上海操纵期货市场高燕案”，犯罪嫌疑人就是通过“地下
钱庄”将近2亿元的非法获利转移出境；此前备受关注的挪用公款8亿元... 阅读全帖 |
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p***a
发帖数: 6396 | 14 地下钱庄成富豪海外转移财产便捷路径 数目惊人
操作隐蔽
地下钱庄：
财富分批洗白出境
对于巨额财富的海外转移话题，富豪们向来避而不谈。在众多的财富海外转移过程
中，透
过地下钱庄“洗钱”出境是一种极为便捷的途径。
地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是地下经济的一种表
现形
态。地下钱庄在国外也有多种表现形态。在美国、加拿大、日本等地的华人区称为“地
下银
行”，主要从事社区华人的汇款、收款业务。类似地下钱庄的组织机构在亚洲还有很多
，一些
地下钱庄甚至已发展成为网络化、专业化的地下银行系统。地下钱庄经济的繁荣，为中
国富豪
向海外转移资产提供了一条稳定的洗钱出境路径。
作为金融服务的非法中介机构，富豪们可以随时将规模不等的人民币资产交给地下
钱庄并
支付相关“手续费”（从万分之三到百分之几不等），而地下钱庄则可以通过境外合伙
人将对
应外汇打入富豪的境外账户。
对于转移财富而言，地下钱庄手续简单、快捷，资金周转快，而且能够逃避银行、
税务、
工商等部门的监管。通常情况下，富豪通过地下钱庄兑换或者转款，几分钟内就可完成
一单。
由于地下钱庄非法经营活动较为隐蔽，通过地... 阅读全帖 |
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l**i
发帖数: 8144 | 15 操作隐蔽
地下钱庄：
财富分批洗白出境
对于巨额财富的海外转移话题，富豪们向来避而不谈。在众多的财富海外转移过程
中，透过地下钱庄“洗钱”出境是一种极为便捷的途径。
地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是地下经济的一种表
现形态。地下钱庄在国外也有多种表现形态。在美国、加拿大、日本等地的华人区称为
“地下银行”，主要从事社区华人的汇款、收款业务。类似地下钱庄的组织机构在亚洲
还有很多，一些地下钱庄甚至已发展成为网络化、专业化的地下银行系统。地下钱庄经
济的繁荣，为中国富豪向海外转移资产提供了一条稳定的洗钱出境路径。
作为金融服务的非法中介机构，富豪们可以随时将规模不等的人民币资产交给地下
钱庄并支付相关“手续费”(从万分之三到百分之几不等)，而地下钱庄则可以通过境外
合伙人将对应外汇打入富豪的境外账户。
对于转移财富而言，地下钱庄手续简单、快捷，资金周转快，而且能够逃避银行、
税务、工商等部门的监管。通常情况下，富豪通过地下钱庄兑换或者转款，几分钟内就
可完成一单。由于地下钱庄非法经营活动较为隐蔽，通过地下钱庄分批次洗钱出境的数
量和资金吞吐量难以准确统计。但从国内外... 阅读全帖 |
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a****r
发帖数: 12375 | 16 李克强震怒: 地下钱庄经营16年 年营运额6万亿
信源：东方日报｜编辑：2015-09-18｜ 网址：http://www.popyard.org
日前，香港媒体披露，在中共国务院专项会议上，李克强怒斥大陆地下钱庄光天化日之
下违法犯罪营运16年，近期年运营规模高达6万亿。之前，中共公安部副部长孟庆丰宣
称将彻查大陆“地下钱庄”。
中共国务院总理李克强怒斥地下钱庄违法运营16年
中共国务院9月2日第三次召开打击地下钱庄非法、违法洗钱活动专项会议。李克强在会
议上怒斥地下钱庄是金融机构部门属下的机构部门，是黑吃黑，是金融系统和政府部门
腐败堕落的事实和铁证。
李克强指责，为何地下钱庄自1999年开始光天化日之下畅通无阻违法犯罪运营了16年?
报导称，地下钱庄遍布大陆21省份和直辖市、香港、澳门，在120个城市约有3350多个
运营点进行人民币、外币汇出入境活动。地下钱庄与所在地区银行及境外中资企业、中
外合资企业有隶属关系网。
目前地下钱庄从业人员有12万至15万。其运营规模逐年递增，到2013年至2014年创纪录
高达6万亿。资金流入流出之比是4:6。
报导引述资料披露，今年7月24日... 阅读全帖 |
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w****h
发帖数: 240 | 17 地下钱庄暗藏洗钱通道
英国《金融时报》提及的一份调查显示，中国富人的一项主要需求就是把财富转移到海
外。就目前来看，不太可能在国内金融体系内实现财富转移。2011年央行公布的侵吞国
有企业资金调查结果显示，近10年间有超过1200亿美元的资金从国企转移到了海外。这
其中当然也不乏一些涉案资金。
外资私人银行成转移财富“帮手”？
近几年，各家银行的私人银行业务纷纷展开，中国的富人成为追逐目标。中国建设银行
和波士顿咨询公司2011年12月22日联合发布的《中国财富管理市场》报告显示，预计
2011年底我国高净值家庭(可投资资产在600万元以上的家庭)总数将达到121万户。
近期发生的某银行地方支行行长携数亿资金外逃案则再次引发业界对外逃资金路径的关
注。在资金向海外转移的过程中，拥有海外资源的外资行优势是否远大于国内的银行？
多位受访者称，中国富人之所以选择外资行，正是看中外资行丰富的海外平台。在此案
中，江阴市公安局就怀疑，有着国外背景的外资行员工有可能成为帮助中国富人实现这
一目的的“帮手”。
一位受访的私人银行负责人亦特意提及：“私人银行很重要的一点是保证客户的隐私性
。”据《中国... 阅读全帖 |
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W*****e
发帖数: 7759 | 18 热钱的暗潮似乎一直在汹涌，对其的猜测也不曾停歇。据专家的分析，目前热钱流
入的渠道主要有资本金结汇、外债结汇、虚假贸易（或高报出口价格等）、服务贸易转
移、地下钱庄、甚至出入境私带等，其操作的隐蔽性也造成了对其统计和监管上的诸多
困难。
1美金贴1分
近日，《每日经济新闻》的记者来到了深圳货物进出口的重要通道之一深圳文锦渡
口岸。
据这里的工作人员介绍，文锦渡口岸是深圳第二大货物进出口口岸。记者看到，在
旁边的海关大楼二楼聚集着众多的报关代理机构，这里，记者遇到了前去报关的张先生。
据张先生介绍，目前“黑钱”流入的“合法”途径很多，比如虚假贸易。他告诉记
者，他有很多老乡都是做“外汇”的，操作大致如下：外面的资金找到张先生的老乡们
，因为张先生的老乡们有自己的公司，这些公司有外汇额度，就以出口的名义收取外汇
并结汇。
张先生表示，有时他老乡的公司也需要外汇，所以这样做有时是皆大欢喜的结果，
一般而言做这样一笔交易，外方要给国内企业佣金，1美金贴1分，即100万美金给1万人
民币，需要外汇的公司就不收取贴金，有时候还要倒贴给有外汇的人，张先生表示，这
主要取决于市场情况。
张先生还对记者... 阅读全帖 |
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b*****d
发帖数: 61690 | 19 中国资金外流被指已堵不住 地下钱庄仍是主流
2013年05月14日00:47 中国经济周刊 我有话说(10人参与)
通过“地下钱庄”、外贸、境外投资、外资银行等渠道流出
国内资金外流的N种暗道
《中国经济周刊》 记者 谈佳隆︱上海报道
一面是来势汹汹的海外热钱流入，一面是大量中国资金正通过各种渠道流向海外。
无论从哪方面看，中国外汇管理制度正越来越受到挑战，已成为不争的事实。
“2012年全年中国海外商业房地产直接投资额达 40亿美元，较 2011年增长33%，
预计在今年更有可能达到近50亿美元的投资额。”这是来自全球知名的房地产咨询服务
机构仲量联行的数据。
与之相互印证的是，国际人才蓝皮书 《中国国际移民报告(2012)》披露，我国正
在经历第三次移民潮，2011年，中国对世界几个主要的移民国家永久性移民数量超过15
万人。
于是问题就来了，无论是海外投资也好，海外移民也罢，钱是怎么流出海外的呢？
因为根据中国人民银行《个人外汇管理办法实施细则》规定个人年度结汇总额为5万美
元。如此规模的配额是根本无法满足海外投资和移民需求的。
“资金外流已堵截不住”
“央行已经召集包括汇丰... 阅读全帖 |
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d********y
发帖数: 6566 | 20 中新网北京11月13日电 (记者 于立霄)一些不法分子通过地下钱庄将非法所得移至境
外。北京警方13日通报，9月下旬，警方出动400余名警力，对隐藏在京城的地下钱庄网
络予以摧毁性打击，捣毁地下钱庄10余个，抓获嫌犯59人，冻结银行账户264个，涉案
金额近1400亿元人民币。
地下钱庄正成为洗钱犯罪的重要渠道。警方侦查发现，一名嫌犯连续收取人民币
，再利用多个账户兑换成美元后汇出境外。一年时间里，该人兑换并汇至境外500余万
美元。警方据此发现了隐藏在朝阳、东城、西城等区的多个地下钱庄团伙。
据警方介绍，这些地下钱庄兑换业务快捷，只要几个电话就搞定，经营网络辐射
面广，有稳定的客户群。部分企业和个人出于转移资金、逃避税收、隐名投资等目的，
也倾向于利用地下钱庄往来资金。
为了将大笔现金汇至境外，一些不法分子在网上购买多个假身份证在银行开设多
个账户，通过银行转账方式，将大规模资金兑换和转移到境外。警方发现，今年3至6月
，采用这种办法向境外支付超过1亿美元。
据北京市公安局刑侦总队第三大队一中队队长孙鹏飞介绍，这些地下钱庄的违法
活动多以跨境转移资金和非法买卖外汇为主，其作案特点是，... 阅读全帖 |
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m**2
发帖数: 3374 | 21 内地今年严打地下钱庄，4月份以来破获170宗特大桉件，涉8,000多亿人民币（下同，
约9,715亿港币），当中浙江警方近日更破获全国首宗内地人在港设多家空壳公司，利
用在内地银行NRA账户（非居民账户），非法将4,100亿元（约5,000亿港币）存入香港
汇丰银行等桉件，100人被刑拘，逾200人被行政处罚，是涉桉人数最多、金额最大的地
下钱庄桉。
据浙江警方披露，桉件幕后主脑名叫赵X宜（男），义乌人，透过在港注册「义乌
宇富物流有限公司」作桉。《苹果》记者查册获悉，该公司办事处地址为长沙湾东京街
一商业大厦单位，董事名为赵至宜；记者到上址发现内有5、6张写字枱，放了电脑等文
仪器材，一女职员称上址其实是秘书公司，为过千间公司服务，但对于「义乌宇富物流
」或「赵至宜」的事则不清楚。赵在港先后拥有8间公司，其中一间已解散。
假扮出口骗政府奖金
桉情披露，赵至宜在港注册公司同时，又在内地成立数十家空壳公司，并开通NRA
银行账户。自2013年1月以来，犯罪集团利用当局对NRA户口监管漏洞，跨境转出4,100
亿元，在香港汇丰等银行结汇后，再打入买家指定账户。交易对手14,000馀个，遍佈... 阅读全帖 |
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d********y
发帖数: 6566 | 22 境外热钱扣关一直是今年中国大陆货币市场上的热门议题，早在美国联邦准备理事会11
月初推出二度量化宽鬆政策之前，就已经在大陆金融市场炒得沸沸扬扬，并且与大陆节
节升高的通货膨胀议题结合。
香港信报报导，中共官方空有外汇管制之名，但地下钱庄仍能以蚂蚁搬钱法或虚假
贸易等方式，在一天时间就汇出或汇入数亿人民币，特别是在浙江及广东等外贸大省。
报导指出，要运用地下钱庄的服务其实不容易，因为大陆国家外汇管理局近年已将
打击外汇漏洞视为重要任务，最近也公开宣示多项相关成果，其中就有摧毁地下钱庄的
案子。
大陆地下钱庄主要集中外贸业的活跃地区，最猖獗的地区就属浙江与广东。
一位在珠三角及广西均有设厂的张姓港资电子业董事长就说：「有行家遇著紧急状
况，需要临时应急调拨资金，地下钱庄是唯一可以考虑的方法。」
他指出，光是在东莞一地就有上千家地下钱庄，而且在市场竞争之下，服务远胜过
官方银行，甚至可以上门处理业务。而且，地下钱庄的资金规模极为庞大，「一日调走
几个亿人民币都不是问题」。
张董事长说明，不少地下钱庄横跨中港两地，只要在大陆收到客户要调出的人民币
，地下钱庄的香港接头人，就会把本来存在香港的相... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 23 美国之音
中国北京和澳门警方21日破获一起跨境地下钱庄案，逮捕39名犯罪嫌疑人。这起跨境地
下钱庄案的涉案金额高达300多亿元人民币。
官方新华社说，涉案犯罪团伙在境内注册申请POS机，然后非法移机到澳门，为赌客非
法套现。
中国实施严格的资本控制。人民币不像港币或澳币一样能自由兑换成硬通货。通过非法
POS机提现，是很多大陆人绕过银行规定的每天提现不超过2万元人民币限制的主要方式
。提现者用提出的现金作为赌资，或转移到境外。
警方说，以徐某某为首的涉案犯罪团伙2016年开始从事非法跨境地下钱庄活动。犯罪团
伙招募大陆人到澳门，在澳门赌场贵宾室开设了5个账户。警方还冻结涉案资金1.5亿元
人民币，港币2400万元。
这是中国政府铲除资本外逃行动的最新发展。澳门是在中国主权下可以合法开设赌场的
唯一城市，澳门因此也是当局打击非法资本外逃和洗钱的前哨站。
北京和澳门警方联手破获跨境地下钱庄案的同时，中国国家主席习近平21日在北京说，
中国必须要高度警惕“黑天鹅”事件，也要防范“灰犀牛”事件。习近平说，“经济发
展面临的国际环境和国内条件都在发生深刻而复杂的变化。”
“黑天鹅”事件指的是不可... 阅读全帖 |
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W*****e
发帖数: 7759 | 24 【 以下文字转载自 ChinaNews 讨论区 】
发信人: wmkj2006 (撒哈拉), 信区: ChinaNews
标 题: 中国拟修改刑法严打“地下钱庄”
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Dec 22 08:20:29 2008)
新华网北京１２月２２日电（记者周婷玉 邹声文）全国人大常委会正在审议的刑法修
正案（七）草案对非法经营罪的有关规定作出修改，以便更好地打击“地下钱庄”非法
经营活动。
近年来，一些以典当行、担保公司、理财咨询公司等形式存在的“地下钱庄”非法
经营活动较为猖獗，严重扰乱了金融秩序，给社会治安带来隐患。
国务院法制办、公安部提出，对“地下钱庄”逃避金融监管，非法为他人办理大额
资金转移等资金支付结算业务的行为，应依法严惩，在刑法关于非法经营罪的规定中单
独列举。
全国人大法律委员会为此建议将刑法中的有关条款修改为：未经国家有关主管部门
批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务，数额较大的
，追究刑事责任。
央行、外汇局和公安部近年始终保持对“地下钱庄”违法犯罪活动的高压态势，多
次部署打击 |
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h****6
发帖数: 92 | 25 “地下钱庄”案留下多少疑问
公安部和中国人民银行今天上午召开新闻发布会，披露了2005～2007年的典型案例。
公安部办公厅副主任、新闻发言人武和平说，所谓洗钱，简而言之就是把“黑钱”合法
化。在被披露的洗钱犯罪的典型案例中，公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩介绍了上海
罗某地下钱庄案。2006年4月，上海市公安局经侦总队成功破获了一起新加坡人在上海
经营地下钱庄的案件，抓获犯罪嫌疑人罗某等4人，并查获大量银行存折、交易凭证、
账册及印章等涉案书证物证，冻结涉案资金690多万元人民币。另外，2007年6月26日,
国家外汇管理局深圳市分局和深圳市公安局展开联合行动,成功捣毁一个组织分工严密
、经营规模较大的 “杜氏地下钱庄”案，已于去年11月侦察终结，现在处于起诉、审
判阶段，相关部门将继续披露下步的处理情况。
当有人询问到最近暴光的“圆慧商贸有限公司” “地下钱庄”洗钱案的情况，该公司
是否与境外“法轮功”组织有牵连时，可能是出于题材敏感，韩浩讳莫如深，只是简单
的说，该案是2008年发现的，我们会在年底总结一年的工作时通报相关情况，现在不便
多说。 |
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c***s
发帖数: 70028 | 26 三兄妹开“地下钱庄”
洗钱560亿
重庆警方抓获25名涉案人员
近日，重庆警方破获该市首起特大非法经营“地下钱庄”案，打掉一个利用“空壳公司”非法从事资金支付结算业务的家族式犯罪团伙，涉案金额高达560多亿元。
巨型“地下钱庄”浮出水面
重庆警方表示，此前，国家审计署广州特派办发现，去年1月以来，重庆楚和商贸有限公司等19家单位利用各商业银行公营账户向个人账户划转资金的平台，非法从事资金支付结算业务，涉及9000余个银行账户，交易金额累计达450亿元人民币，涉嫌非法经营罪。
为查清案情，重庆市公安局迅速成立以经侦总队为主体的专案组，不到两周的时间里，初步锁定了一个以广东潮汕籍陈氏三兄妹为核心，通过亲戚、朋友、同乡关系为纽带的非法“地下钱庄”犯罪团伙。
警方通过进一步调查发现，除之前发现的450亿元涉案资金外，从去年10月以来，又有117亿元异地资金流入重庆19家涉案对公帐户中，流入资金涉及百余家单位个人，分布在广东、北京、大连等多个城市，资金来源涉及珠宝，首饰，电子，建筑等行业，涉案金额累计达560亿元。上述资金在划入重庆的多个涉案个人银行帐户后，又被转往异地。
在摸清了该犯罪团伙的组... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 27 市民有贷款需求，一定要分清正规公司和“地下钱庄”
记者收到的借贷广告
不少武汉市民都在楼道里见过一些“快借”“信用贷款”“无抵押贷款”的牛皮癣广告，落款多是某某投资咨询公司。
近日，本报记者走访发现，在武汉的一些写字楼里，入驻着大量投资咨询公司，打出的旗号虽说是金融投资咨询，实际多为“地下钱庄”，从事着非法借贷的业务。
记者扮成借款人暗访，发现这些公司对借款人盘问详细，整个过程非常谨慎，且拒绝提供工商营业执照等资料。
办理借款时，这些公司均宣称借款的月利率只有2%，可放款后实际上月利息达到10%，甚至15%以上。
不少咨询公司在违规放贷
8月17日，本报多路记者走访武昌、汉阳和汉口的一些写字楼，发现几乎每栋写字楼内，或多或少都有一些投资咨询公司。
在武昌徐东的一栋写字楼里，记者找到一家投资咨询公司，咨询对方可以提供哪些服务。对方回复“你都搞不清楚我们做什么，来这里问什么？”楼下的保安则表示，该公司主要从事放贷服务。
在汉口宝丰路的一栋写字楼里，记者发现楼内分布有五六家投资咨询公司。按楼下保安的说法，这些公司主要从事放贷业务。随即，记者来到17楼一家投资咨询公司，直接询问能否借钱，工作人... 阅读全帖 |
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c****s
发帖数: 5892 | 28 何家财，一个庄主——超级“地下钱庄”的庄主
短短四年半，何家财等人绕过我国外汇管制，提供本外币汇兑业务高达85亿元人民币，平均每天交易额达460万元!波及全国20多个省份，4000多各地居民牵涉其中，山西煤老板都找上门来，为全家移民汇钱。尽管他的佣金比银行汇兑低几倍，但他们仍旧获利1100多万元。
昨日，该案终审结束，由于汇出人民币或接受境外汇款的居民，多数资金来源合法，最终法院认定何家财等人涉案金额为3.1亿元。饶是如此，该案也足令世人震惊。更何况，该案还牵出南京一个涉案50余亿元的特大地下钱庄，目前正在侦破之中。
一个贪了上亿 国外买别墅的小科长
或许读者还有印象，去年8月18日，本报曾报道了扬州市公路处一科长王勇，挪用上亿元公款企图外逃，在上海虹桥机场登机前被检察官截获的案子。让扬州警方和检察官们意外的是，查办王勇这个特大蛀虫的“副产品”，竟揭开了何家财这个超级“地下钱庄”的冰山一角。
办案人员接到举报，发现王勇挪用上亿元公款，还在加拿大购买了豪华别墅。但侦查发现，王勇用来买别墅的钱并没直接通过银行汇往国外，而大笔人民币被其妻肖某存入一个户主为“何家财”的上海个人账户。
一个进出 |
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g**1
发帖数: 10330 | 29 央视:中国银行造假洗黑钱 与地下钱庄抢生意
2014-07-09 10:48:04 来源: 中国证券报·中证网(北京) 有5789人参与分享到
核心提示：按照中国外汇管理规定，每人每年最多只能换汇五万美元。中行则推出优汇
通无限换汇业务，专门针对北美、澳洲和欧洲的投资移民。中行工作人员称，别管您钱
有多黑，多见不得光，银行都有办法给你洗白，并且安全的弄到国外。记者发现，中行
已抢了不少地下钱庄的生意。
央视:中国银行造假洗黑钱 与地下钱庄抢生意
“我们不管您的钱从哪来，怎么来的，都可以帮您弄出去”中国银行某支行的工作人员
称，别管您的钱有多黑，多见不得光，银行都有办法给你洗白，并且安全的弄到国外。
银行走进移民会 外汇随便换
中国社会科学院的一份报告称，近三年，我国年均向海外移民人数已经接近20万，其中
海外投资移民的人数增长迅速。要想移民到欧美等国家，投资移民动辄就是几十万上百
万美元，为什么数额巨大的投资门槛却挡不住一些人的移民热情，是什么人在拿投资移
民做掩护，让大量不明资金外逃，银行和移民中介在当中又扮演什么样的角色？
在北京，一到周末大大小小的移民中介就办起各个国家的移民咨询... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 30 地下钱庄并没有让共党损失外汇
不过是人民币在国内转账，外汇在国外转账
地下钱庄大部分业务是因为国内公司经营需要外汇，但是苦于官方渠道太窄
地下钱庄对中国经济是非常正面的作用，应该把它放到台面上，公开支持。 |
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h****6
发帖数: 92 | 31 洗“黑钱” 应该得到世人的谅解吗？
最近，福建警方在今年3月份持续开展的“震闽二号”——打击“地下钱庄”专项行动
中，查出“3.15”法轮功直接经营操纵“地下钱庄”参与洗钱犯罪及非法买卖、逃骗外
汇案。以法轮功人员王济民、许洛贵、谭方平等14人为骨干的金融犯罪团伙，建立了一
个跨两省六市名为“圆慧商贸有限公司”的“地下钱庄”。同时，各媒体报道了陈良宇
案的结果，陈被天津市第二中级人民法院以受贿罪、滥用职权罪两项罪名一审判处有期
徒刑１８年，没收个人财产人民币３０万元 。这两个事成为近期的热点之一。
针对这两个热点，大纪元、法轮大法研究会等组织、媒体发表看法，纷纷拿两事作比较
，为“圆慧商贸有限公司”辩护。认为洗钱虽不好，但与腐败案相比，是小巫见大巫。
归纳起来无外乎三种观点：一是腐败更另人痛恨，认为洗钱并不是直接的犯罪，只是为
别人提供便利罢了，人们并不痛恨这件事。现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会
性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，
通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
“圆慧商贸有限公司”只是从中 |
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c****s
发帖数: 5892 | 32 大陆涉外地下钱庄渠道输出境外的资金规模相当可观。由扬州警方发现和调查的两起涉外地下钱庄案，涉案金额就超过了一百四十亿。
去年初，扬州市公安局接到市人民银行反洗钱中心提供的线索：一个户主为“何家财”的个人账户资金流动很是“异常”，单日发生交易在百笔以上，且数额特别巨大，单笔交易百万元以上的累计超过二亿元，且交易对手来自中国各地。
此后不久，一封神秘的网络举报信牵出了一起挪用公款近亿元窝串案件，从而顺利抓获了正准备登机潜逃的犯罪嫌疑人王某。 经查，王某在加拿大购有豪华别墅一套。“王某并没有从银行将钱汇到加拿大，他通过什么渠道把钱汇到国外？”扬州市检察院遂指派专人赴上海跟踪调查， 牵出“洗钱”冰山，发现王某之妻肖某多次通过一个户主为“何家财”的上海个人账户将资金汇往加拿大。
警方调查发现：何家财是福建省福清市人，四十三岁。他在境内无任何经营活动，也没有自己的公司，其个人账户涉及的钱款却动辄百万千万。有关方面立即对 “何家财”的所有相关账户进行监控。信息反馈令人咋舌：何家财仅在上海、福建开设的十几个帐户中，就涉及资金高达七十亿元！中国人民银行对此迅速作出“地下钱庄”的结论，是典型的“跨境地下钱 |
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w****j
发帖数: 6262 | 33 主要原因是中国和美国国情不同。
美国是市场经济，你愿意把钱交给私人钱庄，高风险高回报，每个人都知道，你投资失
败了，自己活
该。
中国一直由计划经济向市场经济过度，大政府，老百姓脑子里完全没有风险意识，一切
都是政府说了
算，无论出了什么事，都是往市政府门口一坐了事。
这种集资失败，许诺20%，30%的利息，最后钱没了，老百姓去政府闹事的例子太多了。
合理不合理
放一边，政府要的是稳定，所以索性把私人钱庄卡死算了。
说到底，老百姓缺乏风险回报常识，缺乏足够的投资渠道，贪心，赌性强。银行放贷门
槛太高，政府
什么都管，又片面的追求稳定压倒一切。导致了目前的状况。 |
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c********g
发帖数: 15629 | 34 今天看到总湿谈到海外华人是“泼出去的水”，突然想到这篇文章，挺有意思的。比如“
红灯行绿灯停”
http://www.cchere.com/thread/3553675/6
从鸦片战争到辛亥革命，从抗战再到内战，仗一打就没完没了，上百年的动荡给中国带
来什么？对于生意人，都说大炮一响黄金万两，然而对整个国家来说，战争和动荡却是
致命性的倒退。
建国初期，总算安生了。可当国家用心开始搞经济建设的时候，才蓦然发现，所谓的经
济已经举步维艰。
新中国一上来就面临着第一个大问题——敌对封锁！物资封锁可以再搞若干个南泥湾，
可是搞经济总得打开门做生意，对外贸易被封锁才是最让人头大的事。
当时国家的外汇非常紧张，而这些本就没多少的外汇，主要渠道还是来源于侨汇（华侨
给国内亲属汇钱）。
但是，帝国主义自然要设置一些障碍，比如当时的美国，制定了专门的条例：严禁华侨
寄钱回国，谁敢往家寄钱就是违法犯罪，要判刑要入狱。东南亚国家散布的华人最多，
一看美国对此事如此重视，当然要马首是瞻了，于是都跟着采取限制政策，不许华侨寄
钱回国。
然而，再锋利的利刃也割不断血肉亲情，自己背井离乡在外打拼，还不是为了家乡的... 阅读全帖 |
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F*****d
发帖数: 2848 | 35 地下钱庄把国内的人民币换成境外的美元并不消耗中国的外汇储备，正好减轻了国内换
汇需求造成的外汇储备下降，让央行有更多子弹和做空人民币的恶势力作斗争。
所以ＴＧ现在应该和地下钱庄建立统一战线，而不是扼杀。 |
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发帖数: 1 | 36 地下钱庄这种模式太20世纪了，此楼探讨的是P2P模式
: 那么多人就在这吹牛b
: 带二十万回国找个地下钱庄换呗
: 这是五毛刊物侨报说的
: 小将们纷纷打脸
: 反党新花样？
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J**S
发帖数: 25790 | 37 我要中了MEGA MILLION，我就为神医神户开个钱庄：
神医把现金存我这，小护士直接到的我钱庄取现金。
保证不被IRS查。 |
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w********2
发帖数: 16371 | 38 前几年政府听国际社会声音提高人民币汇率，减少出口退税，同时收紧银根，
中小企业倒闭或者被逼借高利贷，同时民间高利借贷炒房炒股投机，有借贷能力的也从
银行及民间借贷再转借出去，地下钱庄（不是银行）风行，暴利。负面影响包括房地产
被炒高，生意成本增加，物价飙涨。
最后情况失控，地下钱庄一些补不上的窟窿，居然政府也是去bail out。。 |
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g*****e
发帖数: 13 | 39 游戏中玩家每个角色携带的现金是有限的，携带的现金上限玩家断线或下线后，系统会
自动将超额金钱进行回收。因此多余的钱需要存到钱庄，钱庄在开封的钱老板(200，
231)处。
存取现金
点击“存取”，即可打开存取界面，输入相应的金额后单击确认键，即可存取相应
的金额。 |
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l*****9
发帖数: 9501 | 40 登州水城空空荡荡，四周活动的人却多起来，一批双桅或三桅的大船正在入港，开冻的
辽海让这个辽海最重要的军港恢复了活力。刘民有接到陈新急信，只比陈新晚了两日也
回到了登州。
在原本的历史上，李九成孔有德所部叛军第二日攻克水城，缴获了大批船只。其后又用
答应招抚的花招，由耿仲明骗来天津水师的旧识孙应龙所部两千人，乘着喝酒将孙应龙
斩杀，再次俘获一批大船和水手，实力超过了黄龙所领的旅顺水营，叛军出海之时共运
载一万三千八百余人，其中营兵三千余人，还包括状态最好的十余门红夷大炮，使得辽
海的水上力量出现此消彼长的变化。
现在的孔有德和李九成却是落荒而逃，不但人数远远不如原本历史，也没有捞到任何红
夷炮，也没有大批的登州和天津水师的水手，陈新对他们带来的力量变化并不太担心。
登州打成一团糟，兵部的军令已经下来，由吕直统领水营，王廷试暂代登莱巡抚，收拾
这个烂摊子。两日前接到报告，说是孔有德所部已经出海，有可能投奔后金。两人都吓
出一身汗，把登州水师都派了出去，一部分向西搜寻，一部分沿着庙岛列岛拦截，到今
日都没有发现叛军踪迹。
陈新还未回到登州，便先派塘马传信给吕直和王廷试，把耿仲明和王秉忠的检举... 阅读全帖 |
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f****o
发帖数: 8105 | 41 【 以下文字转载自 WoldMiscNews 俱乐部 】
发信人: fuxeto (富士德), 信区: WoldMiscNews
标 题: 王岐山向（红二代的）离岸资本和地下钱庄下手 ？（2015/10/11）
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Oct 12 09:34:27 2015, 美东) |
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c****s
发帖数: 5892 | 42 跨国非法经营外汇买卖，涉案金额高达3.1亿元，这起影响巨大的“地下钱庄”案件昨日终审落槌。记者了解到，江苏扬州中级法院作出了维持一审判决的终审裁定，三案犯分别被判刑。
国外开汇款公司
国内开展业务受阻
今年43岁的何家财大学文化，系福建省福清市人。2003年，何家财和妻子施丽云在加拿大注册成立了加拿大特快汇款有限公司，何家财任总经理。据了解，公司成立后，他本打算在中国国内开展业务，却没有获得中国人民银行的批准。
在一审的庭审中，据何家财供述，加拿大特快汇款有限公司有两种汇款方式，其中一种就是通过某系统采取本币和外币对冲方式，也就是境、内外的客户要往对方汇款时，不必通过银行汇款，只需相互抵消，公司收取的手续费也不交银行，业务地点界定在加拿大温哥华，费用在0.5% 1%之间，一些大客户费用可以是0.3%，手续费都是在加拿大收取。有时会不收取客户的手续费而为客户汇款，一是为了经营策略的需要，二是有时两边的资金不平衡，为了平衡两边的资金。
跨国倒卖外汇
涉案金额超过3亿
“我知道在国内做这种业务是法律禁止的，因加拿大特快汇款有限公司在中国国内没有公司，也不接纳公司业务，所以只能将客户的款项汇到 |
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a******s
发帖数: 2145 | 45 记者今天从重庆市九龙坡区检察院获悉，该院近日起诉了被告人连庆武、郑燕君等7
人非法从事资金支付结算业务的非法经营罪案，至此，该院最近共起诉了5起系列非法
从事资金支付结算业务的非法经营罪案，涉案被告人18人，涉案金额共计人民币620亿
元，系建国以来重庆破获的最大地下钱庄案。
该院指控称，自2007年以来，被告人连庆武、郑燕君等人采取骗取、借用、购买等
手段，利用本人及他人的身份证及各自的名义，陆续在重庆市某开发区工商登记机关注
册成立了无经营地址、无从业人员以及无经营活动的三无公司，继而以公司的名义在当
地银行等金融机构开立了基本结算账户，并申请开通了网上银行业务。在做好上述准备
工作之后，连、陈等人接通宽带网络，接受了来自广东等地来源不明的资金，并将这些
不能直接转入个人账户的资金陆续转入其在重庆控制的对公账户及个人账户，在扣除万
分之二至万分之六的手续费后，再按照资金提供者的指令，将上述资金转至外地个人账
户。
承办检察官审查认为，根据《刑法》第225条规定，未经国家有关主管部门批准，
非法从事资金支付结算业务，属于非法经营。《商业银行法》规定，未经国务院银行业
监督管理机... 阅读全帖 |
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k*******g
发帖数: 7321 | 46 没有地下钱庄，民营企业不会发展如此之快吧。记得前些年，中央动不动就说要给民营
企业贷款，尼玛工商建设农行没一个动的。民企求爷爷告奶奶上门求也没用，一分钱也
不贷，没办法最后成立了民生银行。可民生银行才有多大力量啊。不过想想也是，工商
建设农行贷款给国企，亏一万亿也和个人没关系，要是贷款给民企，亏个一百万估计经
办人员就得进监狱了。
李英语这个傻叉，估计丫就是面瘫埋在习总身边的一颗定时炸弹，要能力没能力，要智
力没智力。 |
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t********e
发帖数: 931 | 47 当年外资流入，当然睁一只眼闭一只眼。
现在外储告急，地下钱庄自然成了打击目标。 |
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h******k
发帖数: 15372 | 48 地下钱庄的一部分外汇是来自国内的，有私人手里的也有企业没结汇的，还有虚假贸易
的。 |
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发帖数: 1 | 50 张勇祥：2月8日，上海下着绵绵小雨。一家大型银行的门前站着一位身穿黑色夹
克、背着双肩包的中年男子。“exchange？换汇吗？”，很明显这人是从事非法换汇的
“黄牛”，但是银行的保安却对其视而不见。
当我向这人询问汇率后，他回答1美元兑7人民币。银行的实际汇率为1美元兑6.9
元不到。虽然他给出的汇率比银行高2%左右，但是考虑到2016年人民币贬值了近7%，这
个汇率还算公道。
我接着问道：“可以向海外汇款吗？”，对方回答：“可以，我做中介，不过美
元得从我这买，（汇率）按7.15（元）算”。
为资本外流而苦恼的中国在不断加强资本管理。2017年之后，在中国境内兑换外
币必须提交写明资金用途和日期的申请书。在银行窗口，银行员工经常会刨根问底地询
问换汇客户，以确认所写的内容是否属实。
不过，中国当局的上述动作愈发加强了人们对“未来人民币将继续贬值”的预期
，个人持续抛售人民币的行为到目前都没有平息。一度少有动静的私底下的换汇和地下
钱庄再次堂而皇之的现身就是最好的证据。
中国的资金也在通过其他途径外流。在深圳，一... 阅读全帖 |
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