c****s
发帖数: 5892 | 1 一名居住在维吉尼亚州的华裔闽籍妇女，26日下午风尘仆仆地前往美国福建同乡会求助，表示收到维州检察官办公室的起诉书，以来源不明的理由入禀法院，要求没收其银行的6万多元存款。
该名王姓华妇表示，其在中国大陆家乡生活的母亲在两年前将房产售卖，分给她6万多元，她为免申报的麻烦，委托亲友分批从中国大陆将现金带来美国，再分批存入自己在维州的银行帐户，每笔存款金额都不超过1万元。
王女士表示，没想到自己小心翼翼存款，却反而被银行和当局盯上，不久前收到起诉书，6万多元存款面临遭到罚没。她说，本来这笔钱的来源正当，不料弄巧成拙，惹出大麻烦。
福建同乡会法律顾问黎保利律师案件经理宋大维建议王女士立即在维州聘请律师出庭处理，并在法庭上提供存款来源的充分证据，争取能获得法官和检方的谅解，不予没收。
宋大维表示，在九一一事件后，美国政府出于防止恐怖主义和跨国洗钱的目的，加强对公民及移民银行帐户和汇款业务的审查，所有超过1万元的交易都必须由银行向联邦财政部门报告。
宋大维说，王女士虽然每笔存款的金额在万元以下，但是累计起来的总金额却达到6万元，因此她分笔存款的行为反而引起银行和金融监管部门的怀疑和调查，加上又是现... 阅读全帖 |
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R***c
发帖数: 648 | 2 一名居住在维吉尼亚州的华裔闽籍妇女，26日下午风尘仆仆地前往美国福建同乡会求助
，表示收到维州
检察官办公室的起诉书，以来源不明的理由入禀法院，要求没收其银行的6万多元存款。
该名王姓华妇表示，其在中国大陆家乡生活的母亲在两年前将房产售卖，分给她6万多
元，她为免申报的
麻烦，委托亲友分批从中国大陆将现金带来美国，再分批存入自己在维州的银行帐户，
每笔存款金额都
不超过1万元。
王女士表示，没想到自己小心翼翼存款，却反而被银行和当局盯上，不久前收到起诉书
，6万多元存款面
临遭到罚没。她说，本来这笔钱的来源正当，不料弄巧成拙，惹出大麻烦。
福建同乡会法律顾问黎保利律师案件经理宋大维建议王女士立即在维州聘请律师出庭处
理，并在法庭上
提供存款来源的充分证据，争取能获得法官和检方的谅解，不予没收。
宋大维表示，在九一一事件后，美国政府出于防止恐怖主义和跨国洗钱的目的，加强对
公民及移民银行
帐户和汇款业务的审查，所有超过1万元的交易都必须由银行向联邦财政部门报告。
宋大维说，王女士虽然每笔存款的金额在万元以下，但是累计起来的总金额却达到6万
元，因此她分笔存
款的行为反而引起银行和金融监管... 阅读全帖 |
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R***c
发帖数: 648 | 3 http://www.popyard.com/cgi-mod/newspage.cgi?num=700146&r=0&v=0&
一名居住在维吉尼亚州的华裔闽籍妇女，26日下午风尘仆仆地前往美国福建同乡会求助
，表示收到维州
检察官办公室的起诉书，以来源不明的理由入禀法院，要求没收其银行的6万多元存款。
该名王姓华妇表示，其在中国大陆家乡生活的母亲在两年前将房产售卖，分给她6万多
元，她为免申报的
麻烦，委托亲友分批从中国大陆将现金带来美国，再分批存入自己在维州的银行帐户，
每笔存款金额都
不超过1万元。
王女士表示，没想到自己小心翼翼存款，却反而被银行和当局盯上，不久前收到起诉书
，6万多元存款面
临遭到罚没。她说，本来这笔钱的来源正当，不料弄巧成拙，惹出大麻烦。
福建同乡会法律顾问黎保利律师案件经理宋大维建议王女士立即在维州聘请律师出庭处
理，并在法庭上
提供存款来源的充分证据，争取能获得法官和检方的谅解，不予没收。
宋大维表示，在九一一事件后，美国政府出于防止恐怖主义和跨国洗钱的目的，加强对
公民及移民银行
帐户和汇款业务的审查，所有超过1万元的交易都必须由银行向联邦财政部门报告。... 阅读全帖 |
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G******d
发帖数: 583 | 4 七月二十五日，
问：我才刚到匹兹堡准备八月入学。最近却收到纽约一所学校的入学通知。假使我决定
去纽约，而保持匹兹堡帐户，可行性高么？
答：网上银行有强大的转帐服务。您可以从银行免费转帐(出/入)于其它银行。所以
保持银行帐户实际上是可行的。
问：我没有社会保险号，如何激活网上银行？
答：银行寄出一组帐号，配合您的密码，即可激活。如您在任何情况下不能激活或不
能进入，请和我联系。
问： 我忘了我网上银行的用户名和密码。经过多次输入错误后，网上银行给琐了。我
该找谁？
答：联系银行。
- 待续 -
竭诚地为您服务,
Justin
* The above statements are based on my professional experiences and personal knowledge；it is not endorsed by any financial services. |
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C*******e
发帖数: 318 | 5 从中国哪家银行，通过转帐/线汇等方法，汇入美国的帐户最方便？
还有最多一次（或者每年）汇多少可以？ 听说有上限。
谢谢！ |
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l****g
发帖数: 249 | 6 不管是银行帐户，还是信用卡帐户，最好最近多看看你的transactions。
前面有人提到银行帐户被盗用提现。
我的信用卡最近也被盗用。换了新卡寄过来后，我还没有激活呢，新卡上就又有fraud
transction了。干脆关了这张卡了事。
是不是chase最近有问题啊。 |
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w***y
发帖数: 95 | 7 输入了两次SSN，结果被限制了，不能转和接收，但是可以withdraw。
可是当我试着把帐户里的余额转出来时，fail了，我删除并重新认证了银行帐户，也还
是fail。试着用了其他的银行帐户也不行。大家遇到过这种情况吗?现在余额还有办法
取出来吗？ |
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s********2
发帖数: 133 | 8 IB是联名帐户提款必须到联名的银行帐户，所以估计你提到老婆个人帐户也不行。
提到自己的国外帐户，再个人转帐回国？ |
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D****T
发帖数: 54 | 9 准备通过我的bank of america帐户wire transfer一些钱到国内家人的工商银行帐户
boa的人说需要国内银行的checking account routing number
国内银行这个checking account是什么概念？是说的存折号吗？
谢谢！ |
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h******e
发帖数: 305 | 10 估计国内哪个银行差别都不大，找个稍微大点的（比如建行，招行，工行什么的），关
键是那个银行要有业务员做过这个，这样不大会出错。主要是这边的账号和SWIFT代码
要填对吧。 |
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i**********1
发帖数: 22 | 11 不是resident，
只有税号和探亲旅游签证，
还有银行帐户，
请问父母可以在美国开IRA帐户吗？
我打电话问fidelity的人，
肯定地告诉我可以。
但是我就想那这样不是让人钻空子了么。
我把钱转父母银行里，等于我可以多存点免税的退休金？
非常疑惑中。
如果是可以我就开，嘿嘿。 |
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f*****g
发帖数: 139 | 12 我们是临时把我的帐户改成共同帐户，是我LG一个人贷款
你可以问你的Broker怎么办，他会给你比较可行的建议，自己先别乱转
我们就是Broker让我们做的，他会比较清楚银行的要求 |
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f*******n
发帖数: 85 | 13 我想从chase的checking account转钱到我其他的银行帐户。加external account的时
候，输错了verify用的金额，我的external account就被locked了。。有没有人遇到这
种情况呢？
还有没有其他办法方便地（免手续费）从chase的checking account转钱到其他的银行
帐户呢？ |
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f***i
发帖数: 74 | 14 您说的对,因为那边的单位要到打钱到一个我开的帐户.
我琢磨着在这边开一个帐户,他们可以转帐,然后可以在这边取钱或者大陆取钱的
指在香港银行在美国分行的账户。 |
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n*****k
发帖数: 17 | 15 【 以下文字转载自 ebiz 讨论区 】
发信人: nasduck (NASDAQ), 信区: ebiz
标 题: 如何便宜得直接转钱到国内帐户
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Aug 13 09:04:15 2012, 美东)
如果对方有几个主要银行帐户供选择，需要转几千人民币，BOA可以转到建设银行，但
手续费估计不便宜；western union便宜（网络只要＄１０手续费），问题是不能直接
到对方指定帐户，需要pick up现金。对方帐户开着是做小生意的，没有取现金服务，
换句话说，要购买他的产品，需要把钱直接寄到对方指定的几个帐户之一。 |
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y******1
发帖数: 913 | 16 这不是银行在搞名堂，是州政府。
各地的州政府，为了增收，规定没有被claim 的资产应上缴州政府。你的股票账户2，
银行帐户如果超过一定期限没有操作，就属于政府乐。当然你可以跟政府索要回来，但
程序繁琐。各州期限不同，一般是18到36个月。
及时你是长期投资，也应该时不时log in玩玩，显示你的存在。
老邱的帐户有资金往来，但不能证明他的存在。 |
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y******1
发帖数: 913 | 17 这不是银行在搞名堂，是州政府。
各地的州政府，为了增收，规定没有被claim 的资产应上缴州政府。你的股票账户2，
银行帐户如果超过一定期限没有操作，就属于政府乐。当然你可以跟政府索要回来，但
程序繁琐。各州期限不同，一般是18到36个月。
及时你是长期投资，也应该时不时log in玩玩，显示你的存在。
老邱的帐户有资金往来，但不能证明他的存在。 |
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g**1
发帖数: 10330 | 18 西班牙BBVA银行就冻结华人账户事件道歉，但否认种族歧视
2019-02-17 10:04 环球网
左甜
0参与
【环球网报道 记者 左甜】西班牙华人银行账户疑遭西班牙BBVA银行歧视性大规模
冻结事件持续发酵，BBVA银行16日向受影响客户道歉。
美国有线电视新闻网(CNN)2月16日报道称，BBVA银行虽然道歉但否认其歧视中国客
户，并表示账户冻结是为了配合西班牙反洗钱法的指令。
“过去几天，我们冻结了一些客户的银行账户，对此造成的不便，我们感到深刻抱
歉。”BBVA银行发言人卡列哈声明称，“我们已认识到这个决定造成的后果，并已推出
减轻这些影响所需的措施。”
卡列哈还说，“对于BBVA以及所有的工作人员而言，客户是我们的工作核心，我们
完全且明确拒绝任何形式的不合理歧视。”
根据此前媒体报道，西班牙华商保护和法律援助协会会长Helena Xia女士称，从
2018年8月开始，上千华人的银行帐户被西班牙多家银行无理冻结。
西班牙《国家报》称，西班牙银行业采用冻结措施，是执行了西班牙经济部和西班
牙央行关于反洗钱法的指令。Xia女士表示，“这可能是西班牙中央银行的指令，但我
们没法... 阅读全帖 |
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z******6
发帖数: 2638 | 19 money order, official check当现金
虽然桂圆说这是支票做存款,不用报告,没事,但是后台会按照现金来处理的.
当然也有人说现金来pay bill稍微和存银行帐户有所区别,但我没有看到比较可靠可信
的具体说法。很多时候我想把银行money L checklist列一下，不过字太多了，我看看
都觉得烦人，结果自己遭报应了，帐户被关了。 |
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u***n
发帖数: 10554 | 20 目前是这样的，如果没有同个银行的支票帐户，我还真不知道怎么还钱。有些就直接去
那家银行的网点还了，好在我们这里商业区还比较方便。 |
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p*********r
发帖数: 7944 | 21 千万保存好汇出银行个人（你自己或者是别人）的账户的历史流水。
万一被问到，你没有这个资料，问题可大可小。 |
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n*****k
发帖数: 17 | 22 如果对方有几个主要银行帐户供选择，需要转几千人民币，BOA可以转到建设银行，但
手续费估计不便宜；western union便宜（网络只要＄１０手续费），问题是不能直接
到对方指定帐户，需要pick up现金。对方帐户开着是做小生意的，没有取现金服务，
换句话说，要购买他的产品，需要把钱直接寄到对方指定的几个帐户之一。 |
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s*********4
发帖数: 1980 | 23 公司的网站做得好土.1995年就开始和工行合作,不知道为什么15年后才开通这个业务.
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达拉斯, 2011年12月14日速汇金(纽约证交所: MGI)，全球领先的汇款公司，今天在加
州圣盖博市的一个新闻发布会宣布，与中国工商银行正式推出一项新服务：汇款直接到
账户。这项服务已于2011年12月1日启动，有了直接汇款到账户的服务，客户将能够从
海外速汇金网点直接汇款到收款人的中国工商银行账户上；工商银行在中国拥有超过2.
69亿个（个人）客户，其网点覆盖中国境内所有省份。
“能够和中国工商银行合作推出这项服务，我们非常激动；因为这项功能让我们的汇
款服务为客户提供了方便，尤其在中国这个重要市场”速汇金总部产品研发副总裁Stu
Kiefer说。
这项服务将在例如美国各华人区的网点首先启动，那里有很多来自中国的移民或劳工。
根据世界银行的报告，中国在2010年收到了来自世界各地510亿美金的个人汇款；这使
得中国成为世界第二大的国际汇款流向国。
“汇款直接到账户服务的推出，代表着我们重视并努力更好地... 阅读全帖 |
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p***a
发帖数: 6396 | 24 美国华裔女子分批存入银行6万美元却惹祸上身 要被没收
一名居住在维吉尼亚州的华裔闽籍妇女，26日下午风尘僕僕地前往美国福建同乡会
求助，表
示收到维州检察官办公室的起诉书，以来源不明的理由入禀法院，要求没收其银行的6
万多元存
款。
该名王姓华妇表示，其在中国大陆家乡生活的母亲在两年前将房产售卖，分给她6
万多元，她
为免申报的麻烦，委託亲友分批从中国大陆将现金带来美国，再分批存入自己在维州的
银行帐
户，每笔存款金额都不超过1万元。
王女士表示，没想到自己小心翼翼存款，却反而被银行和当局盯上，不久前收到起
诉书，6万
多元存款面临遭到罚没。她说，本来这笔钱的来源正当，不料弄巧成拙，惹出大麻烦。
福建同乡会法律顾问黎保利律师案件经理宋大维建议王女士立即在维州聘请律师出
庭处理，
并在法庭上提供存款来源的充分证据，争取能获得法官和检方的谅解，不予没收。
宋大维表示，在九一一事件后，美国政府出于防止恐怖主义和跨国洗钱的目的，加
强对公民
及移民银行帐户和汇款业务的审查，所有超过1万元的交易都必须由银行向联邦财政部
门报告。
宋大维说，王女士虽然每笔存款的金额在万元以下，但是累计起来的总金额... 阅读全帖 |
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t****z
发帖数: 8931 | 25 瑞士银行关闭阿桑奇帐户，美国率领整个自由世界围剿
瑞士为纳粹银行帐户保密，
后来又企图私吞
为啥忍不了一个阿桑奇
自由世界在美国操控下警察，金融都全面动员了
从瑞士到瑞典都要置其死地
前景悲观
建议中国象美国瑞典一样找2个女的控告刘晓波强奸
然后全球通缉
冻结it的外国ned的funding资金帐户 |
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b***i
发帖数: 1099 | 26 自己的paypal帐户已经返了$45了，请问还能搞LD的paypal帐户吗？
是同一个mailing address，但是不用的名字，信用卡，和银行帐户。
有人这么搞过吗？看到staples 20％ off的胖子，心痒了。 |
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d*******x
发帖数: 843 | 27 withdraw没事，最关键的是3个月内不能有不知来源的钱存进来
尤其指不能存大笔的cash进来，如果进来的支票，每一笔都要解释来源
工资的direct deposit没事
一旦有不知道来源的钱进来后，这个帐户就不能用做贷款时的银行帐户了 |
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b*******n
发帖数: 12321 | 28 帮朋友问的.
她来美国做类似交换那种项目,没有SSN
不知道能不能去银行开帐户,拿bonus
多谢大家! |
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j*0
发帖数: 498 | 29 收到当地小银行的开户优惠通知,想开个新帐户,不知这样是不是像申请一张新的信用卡
一样会对信用有不好的影响?谢谢! |
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a******r
发帖数: 389 | 30 我没有连我的银行帐户。。。。没有被罚款。因为是ZERO BALANCE。。就是银行说既然
你没有交年费。那我们也不给你这个服务了。所以就把我的卡关了。。 |
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a*********n
发帖数: 1331 | 31 求建议。哪家银行比较适合给没有绿卡的长期在国内的父母开帐户？ |
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f***i
发帖数: 74 | 32 谢谢
有什么银行推荐吗?就是开了帐户,公司可以打钱上去吧 |
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g*****i
发帖数: 9630 | 34 LZ 来美12年,刚来的时候只有6美元.现在30, 在23岁时候银行账户有10W美元.也就是18
岁时候来美,读本科,5年大学赚到10W $,到现在又工作了7年.是这样么?
挺好的了,23岁时,我连10W人民币都没有.
1. 没有在30岁前成为百万富翁。 23岁那年，当我银行帐户里存满了第一个10万美金，
我就励志要在30岁的时候成为millionaire。 可惜我在5年大学里付出了太多的机会成
本。
2. 价值观普遍不被社会主流认同。 我觉得社会环境是给一个社会群落制定的， 不是
每个人都能适应或一帆风顺。 一个人来到这个社会不是来享乐， 还是来受苦， 只有
在吃苦中才能感悟人生。
3. 无法摆脱财富的泥沼。 我来美国的时候， 口袋里只有3美元， 我当时就为钱所困
。 现在我年收入6位数， 个人净资产距离一百万美金只差一截， 我但是在金钱的泥沼
却越发不能自拔。 色即是空， 空即是色，明白这个道理简单， 付出实践太难了。
4. 初恋时的付出感情没有得到女方的认同。 这是心病， 当时哥真不擅长情感的表
达。
5. 没有在年轻的时候周游世界。 我把生人最黄金的12年献给了美国。工作和学... 阅读全帖 |
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i**********2
发帖数: 1114 | 35 到optionhouse网上就可以开户，把帐户和银行帐户连起，就可以网上来回转钱了。 |
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m*********h
发帖数: 5449 | 36 小银行有什么不好？主要是小银行没有专人处理国际业务，如果你从国内的投资人打来
一笔钱，银行要忙着汇报这笔钱是干嘛的，没有专人对他们来说非常麻烦。
BOA是很好的，开户容易，有专人处理国际业务，又是大银行里最重视小客户的。 |
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t**e
发帖数: 741 | 37 就是payment帐户，
看来没戏啦，就留在里面吧
明年买东西吧
View Your Balance or Redeem a New Gift Card
Current Balance: $320.15
看来只能买东西了
account |
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f****y
发帖数: 921 | 38 已经有了5万左右的积蓄在银行帐户，现在考虑是不是应该把扣除日常开销后的所有收
入都投进退休帐户作投资。这样会不会挺危险的？我这里的日常开销包含了房贷等大额
开销。 |
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f****y
发帖数: 921 | 39 已经有了5万左右的积蓄在银行帐户，现在考虑是不是应该把扣除日常开销后的所有收
入都投进退休帐户作投资。这样会不会挺危险的？我这里的日常开销包含了房贷等大额
开销。 |
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f****y
发帖数: 921 | 40 已经有了5万左右的积蓄在银行帐户，现在考虑是不是应该把扣除日常开销后的所有收
入都投进退休帐户作投资。这样会不会挺危险的？我这里的日常开销包含了房贷等大额
开销。 |
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I**********d
发帖数: 461 | 41 目前分帐，有共同的帐户，但是刚办不久，里面基本没钱。。。开了才一个月，也肯定
不行。那可否把所有首付一下都转去这个共同帐户？这样好象更不可行吧？ |
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I**********d
发帖数: 461 | 42 sorry I am still thinking about this....
好象如果我转给他，超过１万是不是要报税？那是不是不如我直接转去联名帐户，大家
名字都在上面，但是联名帐户才开了１个月，请问这样可行吗？ |
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f****y
发帖数: 921 | 43 已经有了5万左右的积蓄在银行帐户，现在考虑是不是应该把扣除日常开销后的所有收
入都投进退休帐户作投资。这样会不会挺危险的？我这里的日常开销包含了房贷等大额
开销。 |
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f******t
发帖数: 106 | 44 请问一下，是不是如果我在BOA帐户里initiate transfer的话（ACH），不管进还是出
，BOA都要收费啊？
但如果我在别的银行帐户initiate这个transfer的话，BOA就不会收费了呢？ |
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k******n
发帖数: 3154 | 45 被关帐户后钱退回信用卡，转钱的银行帐户却没有相应地被收回钱。已经一个多月了。 |
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f****y
发帖数: 921 | 46 已经有了5万左右的积蓄在银行帐户，现在考虑是不是应该把扣除日常开销后的所有收
入都投进退休帐户作投资。这样会不会挺危险的？我这里的日常开销包含了房贷等大额
开销。 |
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f********y
发帖数: 3366 | 47 我经常寄支票给我父母。需要中国银行帐户，收支票人的身份证，（我把银行帐户，收
支票人的身份证号码写在我的个人支票上，寄给他们）
一些手续费，不多，大约40天，最后是美元。然后按当天汇率转人民币。随便你那天转
。 |
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w***d
发帖数: 939 | 48 请问，如何把bing显示的cash back转到自己的帐户啊？
是银行帐户还是personal paypal? 谢谢 |
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c*******s
发帖数: 179 | 49 由于需要,回国之前需要在国内开个帐户. 国内的身份证还有,但是一代的,开帐户已经
不能用了. 如果本人不在现场,让国内的亲属,拿我护照的复印件,可以吗?
哪位有经验告诉一下. |
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h******b
发帖数: 312 | 50 国内公司面向国外开展业务，打算用PayPal payflow做payment processing。
請問誰有經驗这个可以绑定国内银行帐户吗？如果用PayPal中国帐户,有没有算过的
overhead有多少？
另一种方法是申请美国公司实体来收费运作，转帐到国内。那么税务和与国内的公司的
关系如何处理?
问题较杂，希望大家指点一二。多谢多谢。 |
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