z****l
发帖数: 5282 | 1 ☆─────────────────────────────────────☆
xiajun (sausage) 于 (Fri Nov 4 11:43:50 2005) 提到:
手拿B1签证和国内的信用卡，特想在网上购物，无奈没有美国信用卡，所以想开个银行账
户；好像B1签证没有SSN，不知道能不能申请一个。
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prospect (好好想想) 于 (Fri Nov 4 11:45:13 2005) 提到:
国内的信用卡也应该可以用啊。
银汉的到时候是debit card
手拿B1签证和国内的信用卡，特想在网上购物，无奈没有美国信用卡，所以想开个银行账
户；好像B1签证没有SSN，不知道能不能申请一个。
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KennyD (>-<>-<>-<) 于 (Fri Nov 4 11:45:50 2005) 提到:
it's hard. Most banks requires a SSN.
账
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b**********e
发帖数: 22 | 2 一个国内的朋友在google的网站上开发了一些游戏小软件，现在有了一些美国客户和收
入。但这个网站上的账户资金要转出来的话必须有美国的银行账户来接受，其他国外账
户都不行。他在美国没有银行账户，资金就转不出来。像他这样的可以在美国开银行账
户吗? 或者有没有一些中介公司可以帮他开户呢? 多谢！ |
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n***e
发帖数: 412 | 3 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: zengdl (方鸿渐博士), 信区: Money
标 题: [合集] B1签证可以申请银行账户么？
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Nov 4 23:54:17 2005), 站内
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xiajun (sausage) 于 (Fri Nov 4 11:43:50 2005) 提到:
手拿B1签证和国内的信用卡，特想在网上购物，无奈没有美国信用卡，所以想开个银行账
户；好像B1签证没有SSN，不知道能不能申请一个。
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prospect (好好想想) 于 (Fri Nov 4 11:45:13 2005) 提到:
国内的信用卡也应该可以用啊。
银汉的到时候是debit card
手拿B1签证和国内的信用卡，特想在网上购物，无奈没有美国信用卡，所以想开个银行账
户；好像B1签证没有SSN，不知道能不能申请一个。
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d******n
发帖数: 2712 | 4 没什么，多少个银行账户都可以。
不过，在closing之前，最好提前一、两周把钱调到一个方便开cashier check的银行账
户里，有些银行对大笔存款会withhold几个工作日。 |
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b*****r
发帖数: 98 | 5 有个简单的办法。在capitalone360开个账号，每个月转些钱，比如$500到你的银行账
号，隔上一俩星期再转回来。你的银行会认为这是direct deposit就不收账号维护费了
。设成自动转帐就不用操心了。 |
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s***u
发帖数: 280 | 6 1. 找人带美金回国，好像有限额，中国海关好像是5000美元，美国出关不知道有没有
限额。那也不行啊，这得多少人带啊。或者查的不严可以多带点？
2. 再带回来，那得自己带啊，否则怎么存进自己的银行账户？即使带进来存进银行账
户，那样不算收入吗？ |
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F*****d
发帖数: 2848 | 7 有个国内的哥们要来美国旅游，想顺便开个银行账户。我记得好像有SSN才能开银行账
户？旅游签证没法开？ |
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l******r
发帖数: 212 | 8 非Green card，可能这1、2年离开美国：但是估计以后还会回来，想保留2、3个银行账
户以及信用卡。请问，银行账户这种情况下会被自动关闭么？谢谢~ |
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u***************r
发帖数: 11227 | 9 发信人： duanhai(段浪海), 信区： Money
标题： 一样是处理乱帐，凭什么我用了半年，他却只花了3天？
发信站： BBS未名空间站(Fri Sep 1 09:58:04 2017,GMT)
处理乱账是每个会计最头疼的问题，尤其是新人，一不小心就要花数月的时间，今天小
编给大家介绍一下关于乱账的处理。
大部分会计的真实情况：
会计甲：
进入一家企业，我来的时候，前一任已经离职一段时间了，没有交接过程，不知道如何
展开自己的工作。
会计乙：
接手的公司前面的账乱得一塌糊涂，存货对不上，往来也比较乱，如何处理呀？
这两位会计说出了很多人的心声，这不，有个会计处理乱账用了大半年的时间，另外一
个会计却只用了5天。差距啊！今天教教大家这位只用5天来处理公司乱账的方法，学会
能迅速提高工作效率！
面对乱账，他是从以下几个步骤着手做好一家公司的财务账：
盘点出纳库存现金：
与出纳一同盘点库存现金数量，并与账上进行核对，如发现不一致，应查明原因，并进
行账务调节处理。
清查之后填写“现金盘点报告表”作为原始凭证调节现金日记账的账面记录。
核对开户银行存款：
让出纳把所有开户银行的对账单打... 阅读全帖 |
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o***s
发帖数: 42149 | 10 郑州一位小店店主，昨日接连收到394条短信，显示他账户多了1700多万他第一时间拨打了商报热线：我一直把商报当导师，觉得能帮我找到解决问题的方法
银行说这些钱可随时支取，可能是系统出了问题，已向领导汇报
他说不会要这笔钱：虽然老婆嫌房子小，但也不能拿不义之财讨她开心
有这样“不爱不义之财”的忠实读者，商报君很感动、欣慰
昨日，郑州市民王先生在店里查账，手机上突然连续接到394条进账提醒短信。0.99元、178.53元、1097.34元……5728232.19元……不到90分钟，共进账1700多万元。
遇到这事怎么办？王先生第一时间拨打了河南商报热线0371-86088666。
广发银行农业路支行工作人员查询发现，王先生账户上的这1700多万元可随时支取，并已经向银行领导汇报情况。
事件
394条短信，394笔进账
昨日上午9时40分许，郑州市民王先生收到一条广发银行95508发来的进账提醒短信，他的企业账户上进账198.00元。
这笔进账还算正常，王先生没太在意。谁知，接下来他的手机响个不停，进账提醒短信接连不断发到了他的手机上。
“前几笔都很正常，第五笔一下过来1万多元，吓了我一跳。... 阅读全帖 |
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i***s
发帖数: 39120 | 11 5名通过“摆账”实施诈骗的疑犯在深圳被提起公诉
新快报讯 (记者付玉良 通讯员孟广军)如果有人告诉你，他有能力将500亿欧元打到你账上，供你凭此存单到海外银行融资贷款，短期内可获得巨额利润，但要求你支付数百万到上千万元人民币的“摆账”费用，你信吗？
这种天方夜谭式的金钱致富神话，竟让不少人信以为真。日前，深圳市人民检察院以涉嫌合同诈骗罪，对5名通过“摆账”诈骗者提起公诉，此案在深圳中院开庭审理。
几百万几百万地汇款
换来11张假欧元存单
所谓“摆账”，就是由需求方提供一笔“银行费用”，而供应方则将约定的巨额资金注入双方商定的账户一段时间，作为需求方的“形象资金”，供其证明实力。
2013年6月，女老板吴某雯经人介绍，认识了自称“武汉市反贪局副局长”的杨某和自称“空军作战处处长、军委深圳工作站将军”的陈某明。两人 声称，可以为吴某雯的香港公司开设离岸账户，并存入500亿欧元的国家资金，吴某雯可凭存单到海外银行融资贷款，但条件是需要支付“银行费用”3000万 元人民币。
吴某雯信以为真，商定双方合作，利润均分。吴某雯于是转给杨某165万元人民币，作为“前期活动费用”。
之后，吴某雯找到认识... 阅读全帖 |
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l***s
发帖数: 436 | 12 你知道么？到2018年再晒今年的支付宝账单时，可就不会再出现年消费几十万、几百万
甚至上千万的帐单了，富豪们将会“自动”隐身。不仅如此转账、信用卡透支利息、滞
纳金、还款日都有了新变化。他们与你息息相关，不清楚就可会吃亏。
小九为你梳理了2017年银行的最大的十大新规，看看哪一条对你影响最大。
2017年，你不得不知的银行10大新规
1.微信、支付宝再也不能想花就花
在移动支付方面，银行新规主要有三大条，首先，银行和支付机构与客户事先约定限额
和笔数。如果用户超过限额和笔数，则只能到银行柜台办理，支付账户则不得办理。
其次，安全验证方式得到强化。如果用户向除本人同行银行账户外转账，单日累计金额
超过5万元，则只能通过数字证书或电子签名等支付指令验证方式。
此外，设置大额交易提醒。当用户非柜面转账日累计分别超过100万元、30万元，便会
收到银行的大额交易提醒在用户确认后再能在进行操作。
2.ATM机转账有点麻烦了
被骗转账一直屡屡发生，经常说如果钱能被追回来就好了！现在新规施行后，这个“愿
望”真的能实现了。12月1日起，在ATM机上转账，不管选择实时到账、普通到账还是次
日到账，资金... 阅读全帖 |
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a***s
发帖数: 12296 | 13 如果有人告诉你,他有能力将500亿欧元打到你账上,供你凭此存单到海外银行融资贷款,短期内可获得巨额利润,但要求你支付数百万到上千万元人民币的“摆账”费用,你信吗?
这种天方夜谭式的金钱致富神话,竟让不少人信以为真。日前,深圳市人民检察院以涉嫌合同诈骗罪,对5名通过“摆账”诈骗者提起公诉,此案在深圳中院开庭审理。
几百万几百万地汇款
换来11张假欧元存单
所谓“摆账”,就是由需求方提供一笔“银行费用”,而供应方则将约定的巨额资金注入双方商定的账户一段时间,作为需求方的“形象资金”,供其证明实力。
2013年6月,女老板吴某雯经人介绍,认识了自称“武汉市反贪局副局长”的杨某和自称“空军作战处处长、军委深圳工作站将军”的陈某明。两人声称,可以为吴某雯的香港公司开设离岸账户,并存入500亿欧元的国家资金,吴某雯可凭存单到海外银行融资贷款,但条件是需要支付“银行费用”3000万元人民币。
吴某雯信以为真,商定双方合作,利润均分。吴某雯于是转给杨某165万元人民币,作为“前期活动费用”。
之后,吴某雯找到认识多年的“干姐姐”胡某秀,说自己有“摆账”的能力,投资500万元人民币,即可在短期内获利3亿... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 14 刑侦处黄处长答应着，立即启动仪器，开始放录音。
——陈局长吗？我举报！我要举报一帮贪官！他们不让我好好活，那我也让他们不
得好报！我有个账本要当面交给你……
录音就这几句话，重复放了三遍。侯亮平认真听了以后，做出判断：这不是蔡成功
，肯定不是！两个录音明显不是一个人的声音。
赵东来点头：不同技术部门的多次测定也是这个结论。这就是说，陈海车祸前接到
过两个举报电话—— 一个举报电话是蔡成功打的，但是没有留下录音；留下录音的，
却是另外一位举报人！这个举报人才是关键所在，这人是谁呢？是不是也遭遇了暗算？
我有一种直觉，这个举报人很可能已经不在人世了！侯亮平感慨说：东来啊，我真没想
到，你会这么厉害，从陈海出事那天起，就保护陈海了！当时定性车祸，也是你布下的
迷魂阵吧？赵东来有点得意：手机上有举报电话录音我能忽视吗？迷惑对手，麻痹对手
，才能赢得时间收集必要证据嘛。
侯亮平注意到，赵东来是个很有生活情趣的男人。分析案情并没影响他煮咖啡的情
绪。局长同志还打开背景音乐，让屋里飘荡着轻盈的舒伯特小夜曲。不过，门后废纸篓
堆满了饭盒，说明他平时用餐的紧迫简单。哥伦比亚咖啡豆，味道还不错！你也来点？... 阅读全帖 |
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i******6
发帖数: 1943 | 15 交易过程如下：
12/25 收到billpay截图，12/30到账
12/31 信用卡账上显示到账（迟了一天）
1/6 银行发email：
A payment you recently made was returned unpaid due to insufficient funds in
your bank account when we presented it to your financial institution.
We will make up to two more attempts to process your payment over the next
several days. There is no need to make a replacement payment at this time.
Returned Payment Amount
$1,783.50
Please ensure that your bank account contains the funds necessary to
complete the payment.
当天qq找到他说... 阅读全帖 |
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i******6
发帖数: 1943 | 16 交易过程如下：
12/25 收到billpay截图，12/30到账
12/31 信用卡账上显示到账（迟了一天）
1/6 银行发email：
A payment you recently made was returned unpaid due to insufficient funds in
your bank account when we presented it to your financial institution.
We will make up to two more attempts to process your payment over the next
several days. There is no need to make a replacement payment at this time.
Returned Payment Amount
$1,783.50
Please ensure that your bank account contains the funds necessary to
complete the payment.
当天qq找到他说... 阅读全帖 |
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p********a
发帖数: 761 | 17 字号：T|T
以往，涉及到外汇外币的很多业务都需要亲自到银行柜面办理；现在，通过网上银行就
可以轻松购汇、汇款。
文/本刊记者 尹娟
点点鼠标，轻松汇款，通过网银办理向境外汇款，也同样方便。目前，工行、招行、中
行等都已经开通了网银境外汇款业务，与网上购汇业务一并办理，无需至银行网点就可
汇款至海外账户。此外，向海外VISA账户转账、Paypal也是常见的向境外汇款的方式。
网银办理境外汇款
子女在海外，需要父母的生活费支持；海外购物越来越便宜，想请国外的亲友帮自己采
购……当地球越来越平，个人的环球金融服务需求也越来越旺盛。以往，涉及到外汇外
币的很多业务都需要亲自到银行柜面办理；现在，通过网上银行就可以轻松购汇、汇款。
目前，工行、招行、中行等都已经开通了网银境外汇款的业务。
以工行为例，在工行的网银系统中选择“境外汇款”，按照要求逐一填写汇款人、收款
人、汇款金额等内容，使用U盾或是口令卡密码，就可将账户上的外币存款转至境外的
账户。
理财专家提醒，为了保障资金的快速到账，在使用这一业务时，有几点需要注意。一是
转账的时间，工行系统接收汇款指令的时间为周一到周五的2：00～22：... 阅读全帖 |
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l******g
发帖数: 28 | 18 【 以下文字转载自 PennySaver 讨论区 】
发信人: lighting (新明网小编), 信区: PennySaver
标 题: 最便宜的寄美元回国的办法
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Feb 3 00:35:12 2015, 美东)
还在为寄钱回国发愁？
过年了想过给父母寄点钱，聊表孝心？
嫌Western Union 收费太黑？
难以接受寄支票苦等一两月的漫长岁月？
整天琢磨用什么卡回国取钱免手续费？
担心二手版中介换钱不靠谱？
******你还在用上面这些就太out了******
今天小编要给大家介绍一个最便宜，最高效的寄钱回国的办法。
那就是通过 Ria 提供的汇款服务。
Ria 中文名字叫瑞亚，公司的网站是
https://www.riamoneytransfer.com/
下面就开始具体答疑了。
1> Ria 是什么公司？我从来没用过，可靠吗？
Ria 是一家专注于汇款服务的公司。公司成立于1987 年，目前是全球三大汇款公司之
一。 公司在全球一百三十多个国家设有分支机构，每年经手的资金高达数百亿。Ria
在美国的合作伙伴包括Walmart 和7-... 阅读全帖 |
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j******t
发帖数: 17 | 19 见有消息说从从12月1日起，个人通过银行自助柜员机向他人转账，资金在24小时后才
会到账。银行方面称，这是为了防止出现大家受骗的情况，如果转账人如果在24小时内
发现被骗，或者后悔，就可以“追回”已经转出的款项。
我不知道这个政策的实际作用大不大，我国内的一个同学确实经历过电话诈骗的事儿，
就是她在ATM机上一按完确认转账的键就发现被骗了，然后立马跟银行工作人员说能不
能撤回，银行说不可以了（我记得一般是2小时内转账吧，这银行还挺快）。也许有这
个规定，可能更会帮助减小受骗者的损失吧，但是这个二十四小时到账真的人性吗？而
且道高一尺魔高一丈，它对防止诈骗能起多长时间的作用？
如果有急事怎么办，24小时才到账，这事儿会不会太不没人性？比如有人生病住院急需
用钱，实在没办法半夜朝外地的亲戚朋友借钱，好啊，你24小时到账，现在医院就是没
钱不给手术，等你钱终于到账了，人都死了算谁的？而且靠这个单一措施打击诈骗，这
事儿不靠谱吧，这和前段时间女大学生搭车失踪被害案连发时，网上一帮人不说从社会
治安上找问题，整出一套套女孩如何自我提高保护意识的东西不一个样？净干些治标不
治本的事情，叫人真着急。... 阅读全帖 |
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o***s
发帖数: 42149 | 20 刷卡转错账六万要不回 警方证明也没用银行称情况已备案
用拉卡拉把6万元转错了账，快两个月过去，直到现在王先生还没有拿回自己的钱。
今年1月6日，王先生在门头沟区物美大卖场的一个拉卡拉自助还款机上还信用卡6万元。王先生说是分别用两张银行卡转账的。拉卡拉操作页面是通过账号转账，没有姓名提示，需要输入两次账号确认即可，王先生没想到自己竟输错了号码。
一般情况下，还款几万元的事儿应该很谨慎，那为何王先生却输错了呢？王先生解释，自己有两张信用卡，其中一张已经注销。当天输入号码的时候中间号段输成了原来的卡号，账号首段号和尾号没有出错，转账后王先生收到两张银行储蓄卡转账成功的信息。
王先生说，每次都是爱人陪着他一起还款，一人念号一人输入，这次就自己一个人，结果出错了。
王先生这才查看卡号，发现自己搞错了号码，但转账的账号确定存在，这笔钱等于转给了别人！
事发后他第一时间找到了拉卡拉和办卡的平安银行，拉卡拉提供了王先生的交易信息，王先生同时到储蓄卡所在银行办理了转账交易对账单。
平安银行回复称，王先生需要公安机关出示证明，证明其确实发生过转账行为才能退款。无奈王先生只好报警，但警方回复王先生说此事并非... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 21 邓女士收到开户行发来的取款提示。
我求助 1000元究竟去哪儿了？
开户银行、交易银行均称账目未多出款项
成都市民邓女士最近很郁闷，都跑了快1个月了，还没搞清楚自己银行卡里的1000元究竟去了哪里。去年12月30日，她将一张浙江民泰商业银行的银行卡插入中国银行ATM机中，想要跨行取出1000元。输入密码、按了金额、点了确定后，ATM机显示：主机拒绝服务，钱一张没吐出来，打印的取款凭证也显示交易失败，但邓女士却收到开户行发来的短信提示：账户取款1000元。
邓女士跑到交易银行查询，ATM机中没有“多”出来的现金，而开户银行的账目上确实少了1000元。那么，邓女士的钱究竟去哪了？
疑惑
钱没取成
账户少了1000元
邓女士取钱的银行卡，是在浙江民泰商业银行武侯支行办理的，取钱的银行，是中国银行青羊区蜀金路分行。
“幸好当时打印了一张取款凭证，我这里还有手机短信。”1月28日，邓女士掏出手机，翻到了浙江民泰商业银行的短信提示：账户30日16:04他行ATM转出1000元。
邓女士介绍，当时ATM机的页面显示主机拒绝服务，钱没吐出来，短信提示却已经转出钱，她就立马找到了中行的大堂经理。由于当时... 阅读全帖 |
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z**********e
发帖数: 22064 | 22 http://news.xinhuanet.com/2014-05/07/c_126470686.htm
2014年05月07日 09:11:31来源： 重庆晨报
夏玉兰拿着银行卡不知道怎么办才好。 图/重庆晨报记者 胡杰儒 摄
银行卡内的余额还有18万元。
他的好心
外地人杨先生来重庆给病重婴儿的母亲夏玉兰捐款。说好捐2万，却一下到账20万
，杨先生让夏玉兰将多出的18万还给他。
她的小心
“为什么不用本人的身份证办卡？我会不会惹上什么纷争？”心中满是疑惑的夏玉
兰决定暂不还钱，于是，一场好心遇上小心的纷争开始了……
昨日，雨后的山城阳光明媚。两路口儿童医院，夏玉兰坐在家属院楼下，看着父母
们追逐小孩的身影，眼中满是羡慕。她在2月份生下的龙凤胎，如今只剩躺在医院重症
监护室的女儿。除了忧心女儿，夏玉兰更担心手中的那张银行卡，尽管里面有18万元，
但她却一分钱都不敢动。
本月初，外地人杨先生来重庆给夏玉兰捐款。说好捐2万，却一下到账20万，杨先
生让夏玉兰将多出的18万取出来还给他，但夏玉兰脑海中却出现了一连串疑问。
感动
得知杨先生要捐2万元，夏玉兰心中有些忐忑，“我问他捐2万，他家... 阅读全帖 |
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L*****d
发帖数: 5093 | 23 【 以下文字转载自 Stock 讨论区 】
发信人: LionGod (hedge), 信区: Stock
标 题: 公安部:不排除有股市资金通过地下钱庄流出我国
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Aug 25 16:35:41 2015, 美东)
2015年08月25日21:04 新华社
记者邹伟
记者近日从公安部获悉，自今年4月公安部、中国人民银行、最高法、最高检、国
家外汇管理局联合开展“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”以来，截至
目前，各地公安机关已破获一批重大地下钱庄案件。
令人瞩目的是，广东、辽宁、北京、浙江等地近期接连破获多起涉案金额达数百亿
元人民币的地下钱庄案，成功打掉一批地下钱庄窝点，有效遏制了地下钱庄违法犯罪高
发势头。同时，在案件背后，如何对猖獗的地下钱庄违法犯罪予以进一步打击治理，从
而更加有力地维护金融安全、经济安全和国家安全，也令人深思。
银行“内鬼”潜逃 诈骗案牵出地下钱庄大案
“行动！”6月2日凌晨5时许，随着一声令下，深圳市公安局经侦支队和宝安分局
组成的专案组对一起代号为“3•06”的特大地下钱庄案展开统一收网，抓获... 阅读全帖 |
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z**********3
发帖数: 11979 | 24 【 以下文字转载自 Stock 讨论区 】
发信人: LionGod (hedge), 信区: Stock
标 题: 公安部:不排除有股市资金通过地下钱庄流出我国
发信站: BBS 未名空间站 (Tue Aug 25 16:35:41 2015, 美东)
2015年08月25日21:04 新华社
记者邹伟
记者近日从公安部获悉，自今年4月公安部、中国人民银行、最高法、最高检、国
家外汇管理局联合开展“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”以来，截至
目前，各地公安机关已破获一批重大地下钱庄案件。
令人瞩目的是，广东、辽宁、北京、浙江等地近期接连破获多起涉案金额达数百亿
元人民币的地下钱庄案，成功打掉一批地下钱庄窝点，有效遏制了地下钱庄违法犯罪高
发势头。同时，在案件背后，如何对猖獗的地下钱庄违法犯罪予以进一步打击治理，从
而更加有力地维护金融安全、经济安全和国家安全，也令人深思。
银行“内鬼”潜逃 诈骗案牵出地下钱庄大案
“行动！”6月2日凌晨5时许，随着一声令下，深圳市公安局经侦支队和宝安分局
组成的专案组对一起代号为“3•06”的特大地下钱庄案展开统一收网，抓获... 阅读全帖 |
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L*****d
发帖数: 5093 | 25 2015年08月25日21:04 新华社
记者邹伟
记者近日从公安部获悉，自今年4月公安部、中国人民银行、最高法、最高检、国
家外汇管理局联合开展“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”以来，截至
目前，各地公安机关已破获一批重大地下钱庄案件。
令人瞩目的是，广东、辽宁、北京、浙江等地近期接连破获多起涉案金额达数百亿
元人民币的地下钱庄案，成功打掉一批地下钱庄窝点，有效遏制了地下钱庄违法犯罪高
发势头。同时，在案件背后，如何对猖獗的地下钱庄违法犯罪予以进一步打击治理，从
而更加有力地维护金融安全、经济安全和国家安全，也令人深思。
银行“内鬼”潜逃 诈骗案牵出地下钱庄大案
“行动！”6月2日凌晨5时许，随着一声令下，深圳市公安局经侦支队和宝安分局
组成的专案组对一起代号为“3•06”的特大地下钱庄案展开统一收网，抓获犯罪
嫌疑人31名，缴获涉案银行卡300多张，冻结涉及18家商业银行的1087个账户；经初步
查明，涉案金额达120多亿元人民币。
该地下钱庄进入警方视线，其实是源自一起诈骗案。
83岁的陈达是一名香港籍商人，已在大陆经商多年。2012年初，陈达出售了在内地... 阅读全帖 |
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g****o
发帖数: 44 | 26 http://www.nextmedia.com/nm/463/news/an01.shtml
红筹爆煲 银行撇账 楼市再跌
撰文：黄丽裳、曾桂芬
资料：黄婉仪、黄翠莲
广东信托执笠清盘，粤海重组债务，来自广东帮的金融震汤，不单动
摇银行界对中资的信心，亦将引爆本港银行继去年楼市大撇账后，另一次
的中资撇账潮。
在银行闩水喉的情况下，负债高企的中资，包括上市的大型红筹集团，
亦纷纷将流动性较高的香港资产大平卖，班水减债，影响所及，本港股市
楼市肯定受牵连，其中楼市再跌难免。
亦由于广东省两大骨干企业倒下，一向与广东帮做经贸生意的逾万港
商，收数势将难上加难。北京「无偿」清理外债，先以广东帮祭旗，势将
拖累早已疲乏的香港经济。
九九年刚过去两星期，本港银行界便噩耗连连。前周日，已经关门的
广信宣布清盘，然而先赔偿给有登记外债的承诺，却没有兑现。换言之，
以广信现时资不抵债（资产二百亿、负债三百七十亿）的情况下，本港银
行贷予广信的贷款冻过水，没抵押的全部要撇账。
而另一个坏消息，亦于广信清盘一星期后发表：广东省另一大企业，
粤海企业，亦宣布因流动资金出现严重困难，无力于四月底前偿还九十 |
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M*V
发帖数: 3205 | 27 张有义 李湘宁 秦夕雅 记者 张舟逸
除了国有企业负责人、中资驻外机构负责人和政府官员携款外逃，金融行业内负责
人或者主管人员外逃，成为贪官外逃的重灾区。
按官方口径，短短三四年时间内，外逃公职人员已经由仓促变为预谋和准备充分。
这应和了犯罪心理学中的横向效果发展中国家和转型期国家每年产生的腐败收益高达
200亿美元到400亿美元，相当于全球官方发展援助的20%到40%明确规定不得担任“党政
正职和重要部门的班子成员”或“敏感岗位的领导职务”的责任性后果正在成为一种规
范趋势截至2013年5月，中国已与49个国家签订民、刑事司法协助类条约，与36个国家
签订了引渡条约
2013年的9月，注定是一个在中国司法史上刻下重痕的秋季。薄熙来、张曙光等贪
腐大案相继开庭，这些涉及高级别官员腐败的案件，如同从权力核心接连抛出的巨型线
球，赋予公众丰富的解读空间。
随着庭审将丝线层层剥开，相关案件的一个特征呈现出来——涉案官员的配偶、子
女甚或大部分财产均移至国外，而当事人则在国内“裸体做官”。
“裸官”一词出现并不久远，至2008年时方被提出并流行。五年来，“裸官”们接
二连三落马，公众对此概念由... 阅读全帖 |
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b*****d
发帖数: 61690 | 28 张有义 李湘宁 秦夕雅 记者 张舟逸
除了国有企业负责人、中资驻外机构负责人和政府官员携款外逃，金融行业内负责
人或者主管人员外逃，成为贪官外逃的重灾区。
按官方口径，短短三四年时间内，外逃公职人员已经由仓促变为预谋和准备充分。
这应和了犯罪心理学中的横向效果发展中国家和转型期国家每年产生的腐败收益高达
200亿美元到400亿美元，相当于全球官方发展援助的20%到40%明确规定不得担任“党政
正职和重要部门的班子成员”或“敏感岗位的领导职务”的责任性后果正在成为一种规
范趋势截至2013年5月，中国已与49个国家签订民、刑事司法协助类条约，与36个国家
签订了引渡条约
2013年的9月，注定是一个在中国司法史上刻下重痕的秋季。薄熙来、张曙光等贪
腐大案相继开庭，这些涉及高级别官员腐败的案件，如同从权力核心接连抛出的巨型线
球，赋予公众丰富的解读空间。
随着庭审将丝线层层剥开，相关案件的一个特征呈现出来——涉案官员的配偶、子
女甚或大部分财产均移至国外，而当事人则在国内“裸体做官”。
“裸官”一词出现并不久远，至2008年时方被提出并流行。五年来，“裸官”们接
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b*****r
发帖数: 98 | 29 时间：2016年7月中
地点：工商银行杭州市某支行
是由：我账上有3万美元想换成人民币
去大厅里先是接待人员上来问我想办什么业务。我说要换外汇。她说好的，但是提醒我
一天只能换500美元。我想她误解了以为我要人民币换美元，我告诉她是美元换人民币
。她说，喔，那没限制。我很好奇，接着问她就算是人民币换美元，不是每人可以换5
万美元么。她说，是的，每年5万，但是每天最多500。
到了窗口想把3万美元都换成人民币。业务员查了下，说我的工商银行账户不是在杭州
开的。按照规定，只能用现钞价换给我。我要是去原开户行，可以用现汇价兑换。我问
了一下汇率区别，大约差了2000多人民币。我问为什么都是工商银行的支行，原开户行
和别的支行政策不一样。业务员说是总行规定，她们没办法。并且建议我要么买张机票
或者火车票去原开户行兑换，要么就接受现钞汇率。我说问一下行长吧，行长出来也同
样的解释。
我说这样好了，我销户好了，不打算继续和工商银行做业务了。行长说销户可以，但是
美元账户每天最多只能退还1万美元，我需要连续去他们支行4天才能退还完毕（因为账
户上还有几十美元利息）。我说都要销户了，和你们两清不做生意... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 30 涉事的中国工商银行石家庄分行建南支行。 王天译摄
中国工商银行石家庄分行建南支行为王丽办理的银行卡和U盾。 崔涛摄
5月15日，中新网以《河北石家庄一储户300万存款“失踪” 银行称无责任》为题，报道了余兵在中国工商银行石家庄建华支行存储的300万元离奇“失踪”一事(此新闻报道详见文末)。稿件刊发后，几十名工商银行储户找到中新网记者，称他们在中国工商银行石家庄建南支行(以下简称建南支行)的存款也和余兵的遭遇一样，莫名“失踪”，初步统计，涉及金额达数千万元人民币。
对于众多工商银行储户存款“失踪”一事，中国工商银行石家庄分行工作人员表示，目前涉事的工商银行员工暂时回避。对于类似事件涉及多少储户与金额，工商银行称还未统计。目前警方已对部分储户存款丢失一事进行立案侦查。
女老板1080万存款仅剩124元
5月18日上午，石家庄市民王丽(应被采访人要求化名)和多位工商银行储户向中新网记者讲述了自己在工商银行建南支行存款“失踪”的经过。
拿着厚厚的一沓银行对账单，王丽沙哑着嗓音告诉记者，从2014年5至2015年1月，短短8个月间，她在工商银行建南支行陆续存入了1080万元人民币，而在今年5月7... 阅读全帖 |
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c***s
发帖数: 70028 | 31 准备在非洲创业的安妮(化名)，最近有笔钱急着转到安哥拉，朋友给她介绍了一家地下钱庄。让她奇怪的是，地下钱庄的办公地点居然与某银行营业厅在同一楼层，十几名员工身着银行工服。业内人士透露，这家地下钱庄的办公场地是由银行提供。这样做一来可以为地下钱庄规避诸多风险，二来仅依靠该地下钱庄，这家银行网点一个月就可以完成全年业绩。
银行藏暗道
安妮大学毕业一年后，前往非洲安哥拉的一家进出口公司从事翻译工作，在这个刚刚结束战乱的国家呆满两年后，安妮决定创业。经过一番周折，她与合伙人在国内筹集了近150万元启动资金。不过，新的难题又来了，这笔钱如何换成美元，之后又如何汇往安哥拉。根据国家外汇管理局规定，个人年度购汇额度仅为5万美元。
几番打听后，一位在银行工作的大学同学帮她在深圳深南大道旁找到一家公司，他可以迅速把150万元人民币兑换成美元，并转道香港汇往安哥拉。经过简单咨询后，安妮带着银行卡前往该公司。
临进门时，她左右打量一番，以为自己走错了路：偌大的办公楼层明明到处都是某银行的标识，里面忙碌的都是穿着银行工服的员工，难道同学介绍的是家银行？
正当她疑惑之际，同学打来电话，按照同学指引，不一会儿一位... 阅读全帖 |
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c**********e
发帖数: 1184 | 32 在贷款的准备过程中，贷款申请人需要准备很多文件包括工资单（paystub），W2
，税表（tax return），银行存款单（bank statement），信用报告（credit report
），ID等等。这些文件/信息综合体现了贷款人的资质。贷款银行（lender）就是通过
审核这些文件而决定出什么样的condition。而其中，其它的文件基本上该是什么样的
就是什么样的，可操作的空间不大，唯独银行存款单（bank statement）的准备最具技
巧性，同时，它也是最让贷款人（borrower）头疼的文件，因为处理不当很容易让贷款
银行（lender）索要许多额外的不必要的文件和解释从而无穷无尽的纠缠下去。那么，
我们该如何正确处理和准备银行存款单（bank statement），使得贷款银行（lender）
不出或者少出condition呢？
===首先，怎么计算贷款人究竟要在存款单（bank statement）上存多少钱（balance）
呢？===
1. 现金结余（Cash balance in checking/savings account 或者 CD ac... 阅读全帖 |
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h*****l
发帖数: 3857 | 33 长江商报消息
□本报记者 刘虎 发自重庆
重庆张净夫妇十余年前在农行存款4笔，共120余万元，然而钱却“失踪”了。2006
年，他们状告农行反被刑事立案，丈夫以诈骗罪获刑4年。最高法和重庆市人大常委会
关注到这一离奇案件，储户出狱4年后终获无罪判决，目前正与农行协商赔偿。
1月14日，重庆法制在线发布了一篇题为《刚性监督又进了一大步》的重庆市人大
2014年监督工作回眸文章，提及上一年度处理了涉及面广、影响较大、群众反映强烈且
经审查确有问题的12件信访申诉案，督促法院启动审判监督机制，使得张净诈骗案等案
件得到了纠正。
那么，这个张净诈骗案究竟是个什么样的案件，为何能排在纠正案件的首位呢？大
概因为张净是全中国第一个坐牢的银行储户。
张净，1943年出生，四川成都温江人，重庆最老牌的三家上市公司之一——万里蓄
电池股份有限公司前董事长，全国劳模，重庆市第一届、第二届人大代表，退休后创办
了一家塑钢管道公司。2001年初，在其公司任副总经理的黄志忠找到张净，称朋友开厂
，需资金帮忙，可付给高息。张净考虑到私人借贷后资金的安全性，并未同意。后黄称
对方有银行的朋友，可通过存折抵押贷款，存... 阅读全帖 |
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i***s
发帖数: 39120 | 34 一位南京债主手中握有多张蔡某写的借条，总额接近4000万元
蔡某同学小陈帮他从自己账户走款，今年的账单有厚厚一叠
日前，一个投诉电话打到了快报，反映某银行南京秦淮支行的一名被人称作“金融天才”的蔡姓员工突然蒸发，而他身上背负着数亿元的民间融资。在他的身后，是一大堆备受煎熬的债主。有的人变卖了家产，有的人帮他融资，金额动辄就是几千万。
记者近日接触了不少融资中间人，他们不敢报警，因为“怕自己也被弄进去”。而法律界人士表示，蔡某和一些赚息差的中间人都有可能涉嫌非法集资。
调查·蔡某其人
来钱快的是他
跑路快的也是他
生财之道：
高息垫资还贷
蔡某是南京人，1981年出生，高中就读于浦口职校，据称毕业后辗转多家银行，今年初开始，就职于某银行秦淮支行。在近10年的银行工作中，他基本都是在做信贷业务。
据其朋友郑先生介绍，蔡某在银行工作显示了金融方面的天分，甚至被人称为“天才”。他在为中小企业个体户等做抵押贷款的过程中，私底下帮人短时“垫还”资金，从中赚取利息，积累了资本。郑先生举了个例子，如果一个人通过银行抵押房产来贷款，但是这套房子还有200万的按揭未还，那么蔡某就拿出200万给他，一个月不... 阅读全帖 |
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g*********r
发帖数: 9366 | 35 10年信誉3个月毁 中国概念股血溅美国资本市场 Local Access打往中国电话卡1.3￠/
分种
文章来源: 南方网 于 2011-06-16 16:47:29
敬请注意:新闻取自各大新闻媒体，新闻内容并不代表本网立场！
“中国（在美上市）公司过去10年里积累起来的市场信誉，也许在最近3个月里土崩瓦
解。”这是外媒对中国在美上市公司的最新评价。
3月至今两个多月间，已经有18家中国公司被纳斯达克或纽约证券交易所停牌，4家企业
被勒令退市。
为了显示自己来自全球经济的火车头，这些涉嫌造假的企业在大洋彼岸常自冠威名中国
高速传媒（CCME）、中国教育集团（CEU）、中国绿色农业（CGA）、中国阀门（CVVT）
、中国清洁能源（SCEI）……这些企业因此被称为“中国概念股”。
仅在一年以前，中概股还是美国金融危机之后资本市场上的强心剂。中国经济网的数据
显示，2009年在美上市的中国公司股价几乎全线上涨，平均收益在130%左右。当年有5
家中概股累计涨幅超过1000%。
但正是因为这些公司的业绩好到令人难以置信，很快便遭到做空者的调查与猎杀，那5
家明星公司几乎全军覆没艾瑞泰克... 阅读全帖 |
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C***J
发帖数: 7594 | 36 “中国（在美上市）公司过去10年里积累起来的市场信誉，也许在最近3个月里土崩瓦
解。”这是外媒对中国在美上市公司的最新评价。
3月至今两个多月间，已经有18家中国公司被纳斯达克或纽约证券交易所停牌，4家企业
被勒令退市。
为了显示自己来自全球经济的火车头，这些涉嫌造假的企业在大洋彼岸常自冠威名中国
高速传媒（CCME）、中国教育集团（CEU）、中国绿色农业（CGA）、中国阀门（CVVT）
、中国清洁能源（SCEI）……这些企业因此被称为“中国概念股”。
仅在一年以前，中概股还是美国金融危机之后资本市场上的强心剂。中国经济网的数据
显示，2009年在美上市的中国公司股价几乎全线上涨，平均收益在130%左右。当年有5
家中概股累计涨幅超过1000%。
但正是因为这些公司的业绩好到令人难以置信，很快便遭到做空者的调查与猎杀，那5
家明星公司几乎全军覆没艾瑞泰克因涉嫌造假已被停牌；东方纸业在与著名的做空者“
浑水公司”（Muddy Water）一番大战之后，股价从13.6美元跌到3.8美元；其他几家的
股票也全都跌到2－3美元。
罗氏证券（Roth Cpaital）近期的数据显示，市值在500... 阅读全帖 |
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g*********r
发帖数: 9366 | 37 标 题: 中国众多在美国造假上市的公司成为被猎杀对象
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Jun 17 01:19:27 2011, 美东)
10年信誉3个月毁 中国概念股血溅美国资本市场 Local Access打往中国电话卡1.3￠/
分种
文章来源: 南方网 于 2011-06-16 16:47:29
敬请注意:新闻取自各大新闻媒体，新闻内容并不代表本网立场！
“中国（在美上市）公司过去10年里积累起来的市场信誉，也许在最近3个月里土崩瓦
解。”这是外媒对中国在美上市公司的最新评价。
3月至今两个多月间，已经有18家中国公司被纳斯达克或纽约证券交易所停牌，4家企业
被勒令退市。
为了显示自己来自全球经济的火车头，这些涉嫌造假的企业在大洋彼岸常自冠威名中国
高速传媒（CCME）、中国教育集团（CEU）、中国绿色农业（CGA）、中国阀门（CVVT）
、中国清洁能源（SCEI）……这些企业因此被称为“中国概念股”。
仅在一年以前，中概股还是美国金融危机之后资本市场上的强心剂。中国经济网的数据
显示，2009年在美上市的中国公司股价几乎全线上涨，平均收益在130%左右。当年... 阅读全帖 |
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c*********o
发帖数: 8367 | 38 1年信誉3个月毁 中国概念股血溅美国资本市场
Local Access打往中国电话卡1.3￠/分种
文章来源: 南方网 于 2011-06-16 16:47:29
敬请注意:新闻取自各大新闻媒体，新闻内容并不代表本网立场！
“中国（在美上市）公司过去10年里积累起来的市场信誉，也许在最近3个月里土
崩瓦解。”这是外媒对中国在美上市公司的最新评价。
3月至今两个多月间，已经有18家中国公司被纳斯达克或纽约证券交易所停牌，4家企业
被勒令退市。
为了显示自己来自全球经济的火车头，这些涉嫌造假的企业在大洋彼岸常自冠威名中国
高速传媒（CCME）、中国教育集团（CEU）、中国绿色农业（CGA）、中国阀门（CVVT）
、中国清洁能源（SCEI）……这些企业因此被称为“中国概念股”。
仅在一年以前，中概股还是美国金融危机之后资本市场上的强心剂。中国经济网的数据
显示，2009年在美上市的中国公司股价几乎全线上涨，平均收益在130%左右。当年有5
家中概股累计涨幅超过1000%。
但正是因为这些公司的业绩好到令人难以置信，很快便遭到做空者的调查与猎杀，那5
家... 阅读全帖 |
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y*z
发帖数: 3244 | 39 【财新网】（记者 张宇哲）票据市场近日掀起轩然大波。
财新记者从多个渠道获悉，中国农业银行北京分行（下称农行北分）2名员工已被
立案调查，原因是涉嫌非法套取38亿元票据，同时利用非法套取的票据进行回购资金，
且未建立台账，回购款其中相当部分资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资
金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。
据了解，这2名员工都比较年轻，一名为入行五年的投行票据业务部赵姓员工，年
仅32岁，背景深厚；另一位是新员工，入行时间不久。据农行内部人士透露，农行北分
人员背景复杂，员工中不乏高层领导亲属。
据了解，案件的大致脉络是，农行北分与某银行进行银行承兑汇票转贴现业务，在
回购到期前，银票应存放在农行北分的保险柜里，不得转出。但实际情况是，银票在回
购到期前，就被某重庆票据中介提前取出，与另外一家银行进行了回购贴现交易，而资
金并未回到农行北分的账上，而是非法进入了股市。
据一位银行资深人士分析，“提前取票，说明是银行卖出；到期未划款，则是没有
同步，属于出现划账空窗，可能是票据中介将银行承兑票据卖给农行，同时有回购的抽
屉协议，到期未履行... 阅读全帖 |
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W*****e
发帖数: 7759 | 40 1、MMM互助金融平台
发端于俄罗斯，今年进入国内。
MMM互助金融平台
原理是：投资人先作为“提供帮助者”给“寻求帮助者”提供资金，就可获得系统
内部货币。15天后，投资人再以“寻求帮助者”的身份，与新的“提供帮助者”配对，
卖出内部货币套现。号称月收益30%。
银监会等国家部委今年联合发布“风险预警提示”。12月25日该平台发布公告称：
目前将取消所有的提现申请，新的投资交易照常进行。业内人士认为，只出不进迹象是
高危迹象，该融资模式崩盘风险较大。
2、e租宝
曾在央视新闻联播前的黄金时段打广告、融资规模750亿元互联网金融平台e租宝，
是以融资租赁为基础业务，但业内认为这项业务正常收益不足以支撑e租宝了9%以上的
回报率。
今年12月，广东公安机关宣布，e租宝涉嫌违法经营被立案侦查，公司创始人丁宁
也被调查。据财新报道，e租宝母公司钰诚集团及关联公司，银行账上的可用资金余额
不足10亿元。那么多钱去了哪里还在调查。
3、泛亚事件
昆明泛亚有色金属交易所旗下一款明星产品“日金宝”具有资金随进随出、年化约
13%、每日结息实时到账的项目，丰厚的收益吸引了众多投资者参与。然而从今年4月... 阅读全帖 |
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W*****e
发帖数: 7759 | 41 【 以下文字转载自 Military 讨论区 】
发信人: Warfare (German==Arschloch), 信区: Military
标 题: 国内金融乱象：2015年10大融资骗局，上千亿的资金被吞噬！！！
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Feb 5 06:46:28 2016, 美东)
1、MMM互助金融平台
发端于俄罗斯，今年进入国内。
MMM互助金融平台
原理是：投资人先作为“提供帮助者”给“寻求帮助者”提供资金，就可获得系统
内部货币。15天后，投资人再以“寻求帮助者”的身份，与新的“提供帮助者”配对，
卖出内部货币套现。号称月收益30%。
银监会等国家部委今年联合发布“风险预警提示”。12月25日该平台发布公告称：
目前将取消所有的提现申请，新的投资交易照常进行。业内人士认为，只出不进迹象是
高危迹象，该融资模式崩盘风险较大。
2、e租宝
曾在央视新闻联播前的黄金时段打广告、融资规模750亿元互联网金融平台e租宝，
是以融资租赁为基础业务，但业内认为这项业务正常收益不足以支撑e租宝了9%以上的
回报率。
今年12月，广东公安机关宣布，e租宝涉嫌违法经营... 阅读全帖 |
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z*****a
发帖数: 3809 | 42 【 以下文字转载自 Military 讨论区 】
发信人: Warfare (German==Arschloch), 信区: Military
标 题: 国内金融乱象：2015年10大融资骗局，上千亿的资金被吞噬！！！
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Feb 5 06:46:28 2016, 美东)
1、MMM互助金融平台
发端于俄罗斯，今年进入国内。
MMM互助金融平台
原理是：投资人先作为“提供帮助者”给“寻求帮助者”提供资金，就可获得系统
内部货币。15天后，投资人再以“寻求帮助者”的身份，与新的“提供帮助者”配对，
卖出内部货币套现。号称月收益30%。
银监会等国家部委今年联合发布“风险预警提示”。12月25日该平台发布公告称：
目前将取消所有的提现申请，新的投资交易照常进行。业内人士认为，只出不进迹象是
高危迹象，该融资模式崩盘风险较大。
2、e租宝
曾在央视新闻联播前的黄金时段打广告、融资规模750亿元互联网金融平台e租宝，
是以融资租赁为基础业务，但业内认为这项业务正常收益不足以支撑e租宝了9%以上的
回报率。
今年12月，广东公安机关宣布，e租宝涉嫌违法经营... 阅读全帖 |
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W*****e
发帖数: 7759 | 43 【 以下文字转载自 Military 讨论区 】
发信人: Warfare (German==Arschloch), 信区: Military
标 题: 国内金融乱象：2015年10大融资骗局，上千亿的资金被吞噬！！！
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Feb 5 06:46:28 2016, 美东)
1、MMM互助金融平台
发端于俄罗斯，今年进入国内。
MMM互助金融平台
原理是：投资人先作为“提供帮助者”给“寻求帮助者”提供资金，就可获得系统
内部货币。15天后，投资人再以“寻求帮助者”的身份，与新的“提供帮助者”配对，
卖出内部货币套现。号称月收益30%。
银监会等国家部委今年联合发布“风险预警提示”。12月25日该平台发布公告称：
目前将取消所有的提现申请，新的投资交易照常进行。业内人士认为，只出不进迹象是
高危迹象，该融资模式崩盘风险较大。
2、e租宝
曾在央视新闻联播前的黄金时段打广告、融资规模750亿元互联网金融平台e租宝，
是以融资租赁为基础业务，但业内认为这项业务正常收益不足以支撑e租宝了9%以上的
回报率。
今年12月，广东公安机关宣布，e租宝涉嫌违法经营... 阅读全帖 |
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发帖数: 1 | 44 1、查询对方的银行账户信息
因为银行只对其提供的服务者负责，不对客户提交信息的真实准确性负责，也无权擅自
返回交易，在转错账这类事件中，基于对储户隐私的保护，银行不会透露收款账号户主
的信息，只有在警方介入等情况下才能协助查询。
2、跟收到钱的账号户主协商解决
通过银行提供的的联系方式，主动跟对方协商归还钱款，无论是出于道德，还是基于法
律的规定，莫名收到钱款的账号户主，都应该归还钱财。
3、对方拒绝返还，起诉返还不当得利
如果对方明确拒绝返还，或者银行提供的账号信息不能确保联系到对方，要及时起诉到
法院，请求法院判决对方返还不当得利。起诉时提交相关证据，如转账凭证、警方情况
说明、对方身份信息等。
如果涉及金额较大，为防止对方挪用或挥霍，可向法院申请诉前财产保全，冻结对方账
户，以保障财产安全和最大化减少损失。
如果当事人诉至法院，拒绝返还的被告不出庭、不应诉、不执行，针对这种情况，法院
可依据民事诉讼法作出缺席判决，如果被告仍不履行返还义务，原告方可申请强制执行。
注意！不当得利的返还范围
返还的不当得利，应当包括原物和原物所生的利息。利用不正当利益取得的其他利益，
扣除劳务管理费... 阅读全帖 |
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l***m
发帖数: 920 | 45 前几天回国玩顺便测试了一下ATM取钱。
第一次用HSBC Singapore的卡在中国汇丰ATM上取500块人民币，账上扣104新币。
第二次用HSBC USA的卡在中国汇丰ATM上取500块，账上扣81美元，折合101新币。
第三次用HSBC USA的卡在交通银行ATM取500块，账上扣79美元，折合98新币。
结果非常让人失望，首先同一张卡在自己的银行机器上取钱居然还能扣款比在其他银行
取款汇率还差。很显然汇丰的internal FX rate要比VISA/MasterCard标准汇率差。
还有汇丰发卡的国家不一样，所转换的汇率也不一样，新加坡的汇率就差很多了。虽然
新加坡HSBC号称group ATM不收手续费，但取款汇率跟他们网站上所公布的牌价一样差
。当时的汇率是1新币=5.1人民币，按理说500人民币应该100新币都扣不到，结果到账
104新币，可见汇率有多差。 |
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s*******t
发帖数: 3895 | 46 没做过银行账这块的具体业务。随便说两句，抛砖引玉：
第一，了解一下现在银行余额和账上difference是多少？
第二，看一下过去几个月的明细，了解一下主要调节项的性质是什么。这个只是概念上
的理解，心理有个底，对以后编制reconciliation有帮助。
第三，这个我就真不懂了。如果差别金额不大的话，是不是可以在账上直接做一笔分录
把账和银行对帐单调平，当作从头开始。下个月按照正常程序来reconcile。这样的做
法，在理论上看来，我是想不出有什么大问题的。 |
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t*******y
发帖数: 21396 | 47 2012年11月9日，苏州市民郑女士发现，自己刚刚存进银行的1000万元人民币，次日就
不翼而飞，竟被一个期货公司的期货交易账户给转走了。自己没炒过期货，钱怎么没的
?警方破案后发现原来是有诈骗团伙用假身份证为受害人办“银期连接”，利用期货交
易手段诈骗资金，涉案金额高达2130万元。9月23日，苏州相城区法院开庭审理了这起
罕见的金融诈骗案。
“银期连接”套现手法
1 利用高额回报骗取投资人的信任
2 要求投资人先将钱存在银行卡上
3 办假身份证，将受害人照片换成同伙头像，其他信息不变
4 由同伙持假身份证，到期货公司开户，并关联到受害人银行账户
5 将银行账户内的资金转入期货账户
6 最后，经由期货账户将资金转入其他账户套现
这是怎么回事?
千万存款打进银行 第二天不翼而飞
去年11月9日，苏州工业园区郑女士报警称：11月5日她在建行苏州蠡口支行开了一个账
户，次日向该账户内存入一千万元，11月7日发现账户上的钱被转到一个叫银河期货的
期货交易账户中，自己已经无法支配这笔巨款。郑女士觉得很奇怪，因为她存钱的银行
卡和密码均没有丢失过，也没有办理过网银。
警方经调查发现，郑女士被转走... 阅读全帖 |
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c*****4
发帖数: 900 | 48 不需要，国内汇过来的钱不需要在银行放两个月。有很多银行或broker在这个问题的表
述上可能不太清楚使得申请人误解。是收到该汇款的银行的statement需要提供两个月
的，而不是收到以后这笔钱要在银行里面待两个月。比如说你的汇款是4月1日到账BOA
的，那么只需要提供2月和3月BOA的bank statement，再加上一个transaction history
（online print-out，log-in网上银行打出来就行）显示这笔钱汇过来到账了，ending
balance够付downpay和closing cost就可以了。当然了，还要提供Gift Letter证明这
笔钱是父母无偿给你买房用的。 |
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E*V
发帖数: 17544 | 49 2012年11月9日，苏州市民郑女士发现，自己刚刚存进银行的1000万元人民币，次日就
不翼而飞，竟被一个期货公司的期货交易账户给转走了。自己没炒过期货，钱怎么没的
?警方破案后发现原来是有诈骗团伙用假身份证为受害人办“银期连接”，利用期货交
易手段诈骗资金，涉案金额高达2130万元。9月23日，苏州相城区法院开庭审理了这起
罕见的金融诈骗案。
“银期连接”套现手法
1 利用高额回报骗取投资人的信任
2 要求投资人先将钱存在银行卡上
3 办假身份证，将受害人照片换成同伙头像，其他信息不变
4 由同伙持假身份证，到期货公司开户，并关联到受害人银行账户
5 将银行账户内的资金转入期货账户
6 最后，经由期货账户将资金转入其他账户套现
这是怎么回事?
千万存款打进银行 第二天不翼而飞
去年11月9日，苏州工业园区郑女士报警称：11月5日她在建行苏州蠡口支行开了一个账
户，次日向该账户内存入一千万元，11月7日发现账户上的钱被转到一个叫银河期货的
期货交易账户中，自己已经无法支配这笔巨款。郑女士觉得很奇怪，因为她存钱的银行
卡和密码均没有丢失过，也没有办理过网银。
警方经调查发现，郑女士被转走... 阅读全帖 |
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a***s
发帖数: 12296 | 50 江西南昌一名苏姓女子日前以支付宝向朋友还款1万元人民币，却因为一时手快，转错帐号户。一直解决不到问题的苏女士，随后竟然带一家人“占领”银行，还躺在银行大厅的长椅，要求索回款项。银行工作人员虽被连累而未能下班，但见到这种情况，也哭笑不得。
苏女士表示，她之所以转错钱，是因为她曾替一个朋友转帐到该帐户，支付宝有记录，这次她还钱给朋友时，便一时手快转错钱。苏女士得悉转错钱后，立即报警，并咨询了支付宝和银行的客户服务人员，但事件仍未解决。
其后，苏女士查询到，收钱人在南昌光大银行开户，由于找不到本人，她竟带同父母和姐姐来到银行，称“我钱就在银行，只能睡这里了”，并要求银行处理。
警方其后到场，称苏女士应循法律途径取回款项，还直言她在此“耍赖，不要脸”。苏女士一度情绪激动，厉声回应“我不要脸，我跟你说，我从小就这样活到大，我不要脸”。
有法律界人士指出，如收款人明知是他人钱财还不归还，属于不当得利，苏女士可以和对方协商，协商不成就要搜集证据，告上法庭解决事件。
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