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w******u 发帖数: 5 | 1 近日,按照公安部统一部署,全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有
限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处,张天明等
多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。
现初步查明,张天明等人涉嫌以“扶贫济困、均富共生”等为幌子,策划、操
纵并发展人员参加传销活动,骗取巨额财物。
令人不解的是,在警方和媒体曝光后,依然有很多人不相信,认为是警方、政
府是在报复善心汇,善心汇是帮助穷人的。
央视新闻报道
公安部有关负责人表示,近年来,传销犯罪案件持续高发,不法分子不断变换犯罪手法
,利用“金融互助”“爱心慈善”“虚拟货币”“电子商务”“微信营销”等各种名目
,策划、组织传销活动,严重侵害人民群众财产安全,严重扰乱经济社会秩序。公安机
关将继续保持高压严打态势,坚决予以严厉打击,切实维护广大人民群众合法权益。同
时,提醒广大群众提高防范意识,不被高利诱惑,自觉抵制传销等违法犯罪活动,共同
维护好经济社会秩序。
善心汇究竟是一种什么样的模式?
打着“扶贫济困、均富共生”口号,善心汇于2016年5月进入大众视野。善心汇
宣传资料显示,其为党和政府减轻负担,做了大量的扶贫帮困的具体工作,累计公益慈
善救助捐款数千万元,扶贫济困达数十万人。
然而,如此“好”的机构,为什么会被政府相关部门“盯上”?善心汇究竟是
一种什么样的模式?
入局者的狂热旁观者的忧心“江宁公安你好,请问善心汇是否是传销组织?”4
月30日,在南京上学的曹颖(化名)在微博上向南京市公安局江宁分局在线咨询。
曹颖介绍,今年3月,家住重庆的母亲在朋友的介绍下加入善心汇,对方称投资
3000元,一个月能赚1600元。“一开始我就告诉她这个不太靠谱,怎么可能坐着就赚钱
,没有智力也没有劳力的成果,很可能是庞氏骗局。”
然而,母亲并未听进曹颖的劝说,不仅没有退出,还要拉曹颖进入善心汇。“
我妈叫我把身份证拍照给她,我拒绝后,她又劝我说善心汇是正规组织,规定很严格;
我再次提出拒绝,她就说要断了我的生活费!……”曹颖说,“我现在能做的只有在电
话里反复劝她。”
同样也是女儿身份的李欣(化名)和曹颖一样感到忧心。“我妈和她的朋友们都加入了善
心汇,对于她们来说,能赚钱就是好模式;因为已经尝到了甜头,现在就跟被洗脑一样
,我要说是传销,她就说我怕这怕那、挣不了大钱,每每劝说都以争吵告终。”李欣谈
道。
为了不让家庭闹的不愉快,李欣无奈选择“妥协”:其母亲又以李欣的身份证
开通了一个善心汇账号,“她以为我已经接受了,又开始叫我发展下线;每天还会微信
喊我在善心汇会员群里听老师讲课,我都假装没看见,真担心她会越陷越深”。
在李欣的介绍下,法治周末记者加入“勿忘初心新经济生态系统”的微信群,
目前该群人数有一百五十余人,每天都有指导老师上课进行分享。
“如果此时聆听我分享的家人,还把善心汇当成是传销,说明你只看了网上的
负面消息;如果你只是玩两次、赚点钱就走了,说明你连善心汇的大门在哪里都没找到
;如果你把善心汇当成事业,说明你看懂了善心汇的99%;如果你真正从心灵深处相信
善心汇创始人张天明所说的,‘在有生之年看不到善心汇崩盘’,恭喜你成为一个合格
的善心汇的‘善粉’。”5月1日,群里一位老师“SHX栗子直播中心”,在群里进行语
音分享。
“要成为一名合格的‘善粉’,我认为有几个方面是必须要做的,第一,张天
明同志每晚的分享要听,多学习中国传统文化;第二,你可以忘记吃饭睡觉,但不能忘
记要去施德;第三,一定要去善心汇的总部学习,这样格局才能打开;第四,用专门的
本子去记录自己每一位会员的布施、受助时间,直到全部教会他、也认可了善心汇,才
可以放手不管……”“SHX栗子直播中心”表示,“善心汇将是中国民营企业中最优秀
的企业,超过淘宝、百度,我认为只是时间问题。”
“在善心汇想赔钱都难”!
“疯狂入局”的背后,到底有什么样的模式在吸引着他们?
法治周末记者向一位善心汇会员陈执(化名)进行咨询,这位会员也很乐意地向
记者发送了善心汇登录系统的链接。
打开进行注册就行,每个身份证只能注册一次,注册必须要有推荐人,你填上
我的名字,我负责给你激活账户。”陈执介绍,善心汇的系统叫做“新经济生态系统”
,注册需要通过推荐人向公司缴纳会员年费300元/人,开户注册即可获赠黄花梨“善种
子”1株。
陈执介绍,在善心汇这套系统里,目前分为特困社区、贫困社区、小康社区、
富人社区、德善社区五个等级;在这里,打款行为称为“布施”,收款行为称为“受助
”;在社区内投资,排单打款时需要用到至少1个善心币,善心币价格为100元/个;然
后系统按照排队时间安排“布施”,打款成功后,进入“受助”队列,等待收款。
例如,特困社区主要针对丧失行为能力或有残疾证明的人群,该社区的投资额
度为1000元至3000元,每轮收益率50%,排队打款和收款时间会酌情提前;贫困社区的
投资额度也是为1000元至3000元,排单打款时需要消耗1个善心币,该社区没有“门槛
”限制,每轮收益率30%,排队“布施”时间1天至10天,打款成功后,进入感恩受助队
列,1天至7天匹配收款,受益为300元至900元;富人社区的投资额度为5万至30万元,
每轮收益率10%,打款等待期和收款等待期加一起,最长45天收益5.5万元至33万元。
“简单来说,如果你加入了善心汇,按照大部分人的玩法,在贫穷社区投资
3000元,半个月可以收益900元,减去购买善心币的100元,可以获利800元;一个月差
不多能排两次单,就可以获利1600元。”陈执说,以一个家庭有5个账号来算的话,一
个月家里就可以多收入8000元,对于农村地区或者困难家庭,这就是脱贫了。
而且,以上只是静态收益,系统还设有动态收益,即推荐朋友加入善心汇,可
以获得系统独有的跳级制推荐奖,第一代拿6%的推荐奖,第三代拿4%的推荐奖,这个设
置会促使会员不断拉人加入。”
陈执举例,甲推荐乙进来,甲可以拿乙每次排单的6%,以投资一单3000元为例
,推荐人甲可以获得180元的推荐奖,若一个月排两单,就可以赚取360元;乙再拉丙加
入,甲没有推荐奖,乙可以拿丙的6%;丙再发展丁加入,乙没有推荐奖,甲可以拿丁每
次排单的4%。
不过,陈执也说明,推荐奖并不能全部提现,只能提取一半,另一半奖金转为
“善金币”,用于旗下酒店、商城、旅游景点等消费。
此外,还有第三种赚钱模式。陈执介绍,直推十个人就可以做“功德主”,向
公司交5万元后,购买“善种子”和“善心币”可以打七折:每个人注册入会时需要交
300元获赠一颗“善种子”、排单时需要花100元购买“善心币”,而成为“功德主”可
以用210元“善种子”、70元“善心币”的价格购买到,再按全价收取会员费用,赚取
中间的差价。
正如张天明所说,在善心汇,你想赔钱都难。”陈执表示,他现在也发展了一
个五十多人的“小团队”,通过自己注册的两个会员账号的投资收益和“团队管理奖”
,每月收入七八千元;有的“功德主”团队已有几千人,月收入将近五十万元。
观点一:收取人头费、发展下线涉嫌传销
对于善心汇宣称的高回报和层级发展模式,也有一些公众和专业人士表示了质疑。对于
外界的质疑,4月21日,法治周末记者联系上善心汇工作人员杨女士,杨女士向记者发
送了一些关于善心汇的宣传资料。
资料上解释,会员得到平台上其他会员的资助后,分享给更多会员使其加入精准扶贫队
伍,公司平台会员基础数据就会不断增加,平台价值就越大,公司会给予一定的奖励,
以可在善心汇商城兑换商品的金币或现金形式体现,且奖励分配方式仅限于二级,这也
符合国家工商部门和相关法律法规的有关规定,根本不涉及传销。
中国政法大学资本金融研究院网络经济研究中心主任武长海介绍,刑法中对传销的定义
是:“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名,要求参加者以缴纳费用或者
购买商品、服务等方式获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展
人员的数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财物,
扰乱经济社会秩序的活动。”
随着实践活动中传销形式不断演化和变形,武长海表示,2016年3月,国家工商总局发
布了《新型传销活动风险预警提示》,其中明确指出,不管传销组织如何变换手法伪装
自己,只要同时具备以下三点就可以断定涉嫌传销:
一是交纳或变相交纳入门费,即交钱加入后才可获得计提报酬和发展下线的“资格”;
二是直接或间接发展下线,即拉人加入,并按照一定顺序组成层级;
三是上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬,或以直接或间接发展的人员
数量为依据计提报酬或者返利。
“传销一般会采用金字塔模式,通过发展下线会员牟取利益,但这种模式有显性也有隐
性。显性的金字塔模式,一般会在会员加入时明确告诉会员通过发展下线会员以及不同
层级会员来获得不同报酬;善心汇虽然不强制会员发展下线会员,但通过高额回报来诱
惑、激励其不断发展会员,是一种变相的发展下线的方式,这种隐性的层级设置也涉嫌
传销。”武长海表示。
京师律师事务所互联网金融法律事务部主任左胜高也认为,善心汇要求入会的人交纳注
册费,以发展下线、建立团队为报酬,涉嫌传销;虽然其声称采用跳级制推荐奖,第二
代不设奖励,不同于一般传销的顺序层级制,但依然难以摆脱“收取人头费”“发展下
线”的传销本质。
为何在善心汇的架构里,“富人社区”投的多的反而每轮收益少?“贫穷社区”投资额
度少的反而每轮收益多?杨女士提供的宣传资料上显示,按照规则,“富人”在时间长
度上大于“贫困群众”,并且回报低,这既帮扶了“穷人”,又让“富人”有了成就感。
武长海则分析认为:“投资数额小却返利高的目的,在于吸引更多的人参与进来;因为
大额投资,参与的人数普遍偏少,而大额资金停留时间长,可以用来支撑小额资金的周
转,这种做法能延长资金链断裂的时间;会员若十多天就能收益30%,平台的盈利或所
谓的实体企业,能否向会员支撑高返利还存在疑问;倘若是用新会员的钱支付老会员的
利息和短期回报,则涉嫌庞氏骗局,一旦当新入会的会员提供的资金无法支付早期会员
的利息或本金时,将会出现资金链的断裂,面临崩盘的危险。”
观点二:涉嫌非法集资
2017年2月,张天明在接受媒体专访时表示,善心汇已有近100万的会员。李欣粗略估计
,以每个会员只投资过一次3000元计算,就有三十亿元的资金在平台停留过,等待系统
安排打款和收款。
对善心汇登录系统的域名进行查询,该网站主办单位是深圳市善心汇文化传播有限公司
(以下简称“深圳市善心汇文化公司”),网站负责人为张天明,审核通过时间为2015年
8月。国家企业信用信息公示系统显示,深圳市善心汇文化公司于2013年5月成立,经营
范围为文化活动策划等。
中央民族大学法学院教授邓建鹏表示,如果善心汇系统经营公司的工商注册范围,主要
是文化传播等,但其实际的经营行为却是面向公众募集资金,则可能涉嫌非法经营。
邓建鹏介绍,2010年12月,最高人民法院出台了《关于审理非法集资刑事案件具体应用
法律若干问题的解释》,对非法吸收公众存款或变相吸收公众存款、集资诈骗等非法集
资犯罪活动给出了具体的认定标准:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸
收资金;通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;承诺在一定期限
内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;向社会公众即社会不特定对象吸
收资金。
“打着精准扶贫的幌子,善心汇未经有关部门依法批准进行集资、用网络公开的手段、
承诺回报、面向不特定的对象,达到了非法集资构成的要件,可能涉嫌非法集资。”邓
建鹏表示。
对于以上质疑,记者在杨女士提供的宣传资料中看到,善心汇开发了一个基于精准扶贫
的点对点的软件平台,为会员提供精准匹配的帮扶,其商业模式和盈利模式只是通过为
平台提供持续的技术研发维护,提供完善的客户服务从而获得技术和服务收益,材料称
,善心汇“不建立资金池,所以谈不上集资”。
工商信息显示,昆明同创公司于2015年2月成立,公司经营范围为商务信息咨询等。对
此,邓建鹏表示,善心汇系统经营公司是深圳市善心汇文化公司,即便昆明同创公司具
有金融资质,但由于其与深圳市善心汇文化公司均为独立法人,所以深圳善心汇文化公
司仍属超范围经营;而根据工商信息,昆明同创公司只是一家提供金融信息咨询服务的
公司,如果平台有资金应找第三方进行存管;若没有经相关部门批准,汇聚公众钱款到
自己平台,也涉嫌非法集资。
传销组织名单↓↓
警方提示
公安机关正在依法查处善心汇公司张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题,张
天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。一些在传销活动中获利巨大的骨干
分子,为转移视线、逃避打击,鼓动不明真相的参与群众进行所谓表达诉求活动。
煽动、组织人员非法聚集和参与非法聚集均属于扰乱社会秩序的违法行为,将受到法律
制裁。公安机关将依法严厉打击各类违法犯罪活动,保护群众合法权益,有力维护社会
秩序。
请广大群众相信政府、相信公安机关,不要受人蛊惑,参与影响社会秩序的违法活动。
公安机关将及时公布查处进展情况。
来源 | 公安部、新华社、Police、央视新闻、义乌经侦预警平台等
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