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发帖数: 12296 | 1 “反正130000元没了，不差这5000块！”4月18日下午，家住东风路的张大妈得知自己上当受骗，面对公安民警还自我安慰一番。当日，张大妈到邮政储蓄银行给骗子汇款，工作人员觉得情况不对，及时报警。民警经调查，发现这是一起典型的电信诈骗，苦口相劝，终让老人觉醒。
当日下午，省会安建桥警务站附近一家邮政储蓄银行内，电脑叫号之后，一位头发花白的老大妈来到2号窗口，要求营业员帮她汇款5000元，说着从手提布袋拿出一沓现金，接着递进窗口一个银行账号。银行值班的夏经理事后说，为了防止电信诈骗，银行有严格的规定，主要是针对老年人客户。一旦遇上汇大额现金的老年人，营业员就会非常警惕，一般情况下会主动和老人攀谈：“老人家，你和收款人认识吗？对方是你什么人？您汇这么多钱要干什么用？”如果老人的回答吞吞吐吐，这时工作人员就会拿出一张《石家庄市公安局防范电信诈骗安全提示单》交给老人，要求老人当场认真阅读条款，看完后签上自己的名字。在老人看材料的过程中，值班经理会再次和老人攀谈，确认不是电信诈骗，会正常办理业务。“如果老人遭遇电信诈骗，一般情况下还是能从话语中听出猫儿腻的。”夏经理说。
当日下午，张大妈的情况就引起了银行工作人员的注意，仔细攀谈，老人说这几年她买一种所谓的根治高血压的药陆续花了130000多元。其实这药吃着也不起多大作用，但是对方业务经理巧舌如簧，电话里一个劲儿忽悠老人，说再汇款5000元，就能成为一级代理，并且退还现金90000元。因为动了心，张大妈没让儿女们知道，拿着自己的养老积蓄就来汇款。听了张大妈的讲述，工作人员没有给老人办业务，果断报了警。
当日下午，安建桥警务站正好是省会知名警察吕建江值班，他是感动省城人物，由于热心公益，常常发微博讲防骗知识，人们亲切地称他为“吕叼叼”。吕建江立即和同事赶到这家邮政储蓄银行，见到张大妈，耐心地给她讲解防电信诈骗的相关知识，分析骗局。老人家一开始还说：“我130000元都打水漂了，对方账上还有我110000元，万一能给我90000元呢？”面对这种情况，吕建江和同事、银行值班经理再三给老人讲道理，一步一步地帮她分析被骗的过程，直到下午4点多，老人基本清醒了，但是还自我解嘲： “反正130000元没了，不差这5000块！”看到这种情况，民警只好通知大妈的儿女赶到银行，说明情况后，正式给老人做了记录。最后咐吩孩子们先陪着妈妈回家，次日到东风路派出所正式报警立案侦查。
事后，吕建江发微博，提醒更多的市民，要关心家里的老年人，把这个案例讲给老人们听，防止上当受骗。为此一位网友发表了个人看法：“老人们一般听不进儿女们的话，如果孩子们站出来阻止参加上述类似活动，会觉得你不孝顺。老人认为花自己的退休金，儿女无权干涉。实际上许多骗子就是抓住了老人的这种心理，一个劲儿忽悠，直到老人上当受骗为止！”
民警提示：
关爱老年人，子女们要从点滴做起，不要让骗子钻了空子。另外，善意提醒老年朋友，要捂紧自己的钱袋子，有事儿要多和儿女们商量，多听年轻人的建议，防止上当受骗。
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女子自封银行高管骗亲友5000万 拿钱放贷买彩票
原平安保险公司业务员李某，自封某商业银行高管，打着高额回报的幌子，在4年内涉嫌诈骗20余名亲友5000余万元。昨天上午，李某在市三中院受审，对于检方的指控，她并不认可，称5000余万元都是向亲朋借的，属民间借贷，为了让亲朋“获利”曾经放贷、购买彩票。
□检方指控
骗亲友许诺月息4%至10%
昨天上午，现年44岁的李某被法警带入法庭。
根据检方指控，李某在4年间陆续诈骗20余名亲友共计5000余万元。她于2010年至2014年2月间，以帮亲友做投资理财有高额回报为由，在朝阳区水南庄、十里堡、建国门、常营等地诈骗被害人钱财。
2015年4月，经人举报，李某被警方抓获。
据检方介绍，李某在2003年至2014年8月间，供职于平安保险公司，是一名负责销售的业务员。初期，出于开展业务需要，李某帮身边的不少亲友上了保险，偶尔与亲朋吃吃饭、通通电话，联络感情，因此李某在亲朋圈里的口碑还不错。自2010年前后，李某开始“包装自己”，自称已升任某商业银行的高管，具有做高回报理财的权限。李某找到跟自己关系熟络的亲朋，开始向他们介绍自己“投资理财的产品”，许诺高额收益，月息高达4%至10%。
□到案供述
股市恶化无力兑现承诺
李某到案后供述，其从被害人手中骗取资金后，刚开始挪用于小额放贷、私募基金、股票、期货、银行短期理财等投资项目，利用自己投资理财的收益率与其向被害人许诺的收益率之间的差额赚取收益。
2011年后，随着股市行情恶化，李某投资的项目赚少赔多，渐渐地也就无力支付其向被害人允诺的高额利息。
为维持局面运转，李某不得不再向其他人允诺高息回报，拿到钱后再举新债还旧债。与此同时，为弥补之前亏空，李某还铤而走险，将部分资金用于高息民间借贷，部分资金用于购买彩票。
检方介绍，随着民间借贷资金回收困难，以及中彩时运不佳，最终因资金链断裂而案发。据悉，李某购买彩票的金额高达2500多万元，中彩获得1700多万元，亏空800多万元。
检察官说：“根据银行账面显示，李某在4年间陆续购买彩票数10次，每次购买的彩票金额都不一。”
□庭上表态
翻供称未获利属于借钱
在昨日的庭审中，对于检方的指控，李某并不认同，她认为自己向亲朋承诺的高额利息回馈都在努力实现，“我都是说到做到，我说给10%的利息，我就能做到”。
李某表示，自己没有从中获利，并且确实有亲朋从中获利，只不过后期有亏损，“我与这些亲朋的关系最多算民间借贷”。
李某表示，她已将近4000万元的钱款返还亲朋，只不过很多人都是中间人，他们给没给实际的投资者就不清楚了，“我返给亲朋之后，他们又扣了多少，我就不知道了”。
法庭上，李某对于与20余名受害人的钱款往来，从几十万到数百万不等的数额，都能一一说清。
记者发现，李某在法庭上的供述，与其在公安机关作出的供述不一致，也与司法审计报告的数额不一致。
公诉机关表示，司法审计报告是根据在案证据作出的。在借款时，是由被害人直接将钱款打给李某账户的，李某所称返还钱款给作为中间人的亲朋，就意味着返还给了每名被害人，这种认识是错误的。
最终该案当庭未作出判决。
□被害人
没签合同没问投资内容
李某的小姑王女士是第一批“客户”。
根据王女士的证言，因为家里人都知道李某在做保险理财，也都在李某处购买过保险，因此在李某提出投资理财后，她没有拒绝。
王女士称，最开始投给李某两三万元，几年间，投资的数额越来越大，“从银行凭证上看一共给了她2000多万元。”在最初投资给李某两三万元时，李某都能按照每个月4%至10%的利润点反馈钱款。看到投资确实有回报，王女士才开始增加投资。王女士的朋友及很多李某的亲朋也都是出于信任，找李某做投资理财的。
另据检方介绍，该案中，李某所说的投资理财项目，并没有与被害人签署合同，而被害人也是基于对李某的信任，没有询问其投资理财的具体内容。
□提示
勿信“能人”眼中要有风险
庭后，承办此案的检察官对记者说，一般来说，投资的风险跟收益率成正比，收益率越高，风险也越高。按照现行银行理财产品的年收益率，通常在5%左右。而民间借贷的行情，月息通常在2%左右，如果月息超过4%，则属畸高。
再者，投资理财要按正规方式进行。现实中出现不少诈骗案例，银行业务员利用自己的身份骗取投资者对自己的信任，就像本案被告人一样，假托为身边的亲朋好友理财，实际上将资金挪作他用，企图通过再投资来赚取利息差，结果往往因再投资失败而案发。对此，投资者应加强防范意识，通过正规的渠道、正规的场合购买理财产品，甚至不嫌麻烦亲往银行柜台购买产品，而不应不切实际地信任身边的“能人”。有时候，通过“一个电话”“一张汇款单”进行理财，看似洒脱，却暗含风险。
最后，对于不符常规、不合常理的理财产品，要多带疑问去思考、去调查。对于大多数诈骗案例来说，不怕骗子如何诱惑，就怕投资者经不起诱惑。有些骗局，在旁观者看来明显不符合常情，但由于勾起了投资者内心的贪婪欲望，导致投资者丧失了应有的警惕意识和防范意识，不由自主地走入陷阱。对此，投资者要以审慎的态度看待理财风险，多质疑，多调查，而不能是“眼里只有收益，目中全无风险”。 |
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