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发帖数: 39120 | 1 加拿大反洗钱调查机构FINTRAC近日披露的一桩案件，温哥华一名华人男子年收入为$4万，却买了$3200万的房子！
这名华人男子在2006年移民加拿大，当时他向边境服务局报告自己平均每年收入只有$40,615，申报的家庭资产总额为$125万，但事实情况远非如此。
该男子利用他的妻子、孩子和母亲，把大量资金从香港转移到加拿大，在温哥华购买数栋豪宅，并在巴哈马设立至少一件空壳公司。
据FINTRAC的一份报告显示，政府部门掌握的资料与男子申报的内容完全不一致。
2006年4月至2014年11月期间，该男子在加拿大收到从香港汇入的约$1.14亿元资产。
其中大部分钱是通过家的“A公司”转入，这是一家在巴哈马上市并是其母名下投资控股公司，该公司在3个账户中持有$3,460万加元。
此外，这名男子的妻子，被文件中列为家庭主妇、失业者以及首席执行官，曾下令从瑞士、中国、新加坡、以及加拿大的上市公司中转账。
报告显示，这些资金透过60次不同的电子资金转账、7次大额现金交易和两份可疑交易中转来。
然后这对夫妻用这笔钱在温哥华购入大量房产，两人最早以$200-$300万的价格买入温哥华的首套房产；
在2012年购入价值$1400万的房产；然后在2016年以$1500万的价格购入又一套房产；他们的孩子也在同年购买了一套价值$100-$200万房产。
2011年12月，加拿大瑞银银行向FINTRAC提交了两份可疑交易报告，提到该男子和4个香港账户，指出大约有$750万元通过10笔不同的交易，转移到该男子的家庭成员账户上。
该男子的母亲向银行解释，转账的金钱有部分来自出售她在中国的物业所得。
然而，该个持有母亲委托书的男子无法出示土地所有权记录。
律师审查FINTRAC的报告后向11家加拿大银行或金融机构发出传票，以了解这4个特殊账户的详细资料。
传票显示，这4个账户在2009年至2020年期间将总计$1.669亿加元转入了该男子在加拿大BC省五家主要银行的账户。
尽管有大量现金流入BC省，但是FINTRAC发现有关这4个账号的资料有限。
其中一个账户来源一处小型的汽车修理厂，网上几乎没有关于这些公司的资料。
BC省洗钱调查委员会在长达18个月的调研中发现此案，这是调研1000多个案例中最典型的一个，涉及被怀疑洗黑钱的一些重要方面，例如代人购买、模糊的公司结构、欺诈、分散资产（特别是房地产）及与有组织犯罪、腐败有关。
根据加拿大反洗钱机构FINTRAC统计，去年资金自香港银行业者流入加拿大的金额创下历史新高，约有$436亿加元的资金通过电子转帐转入加拿大。
其中超过1万加元的转账交易都需向FINTRAC报告。
FINTRAC自2012年起记录这些数据，而香港资金移入加拿大则是创有数据以来的新高。
2020年创纪录的转帐资金与2016年和2019年相比，分别增加了46%和10%。
这股外流资金仅占香港2020年银行总存款的1.9%。但是，FINTRAC发言人Darren Gibb称，数据捕捉到的仅是整体合法流入加拿大经济中的一小部分，很多交易并未被涵盖在内，比如通过虚拟货币转移的、金融机构之间转移的、或者低于10,000加元的，都没有被包括进来。
2020年，不计入观光签证，从香港申请加拿大签证件数增长10%至8,121件，暗示可能会有来自香港进一步的资金流动。
尽管有资金出走，但整体来说资金还是净流入香港，根据香港金管局数字，2020年存款总计增加5.4%至1.9万亿加元。
“作为国际金融中心，香港资金经常来来去去，存在各种不同需求，”一名金管局发言人在回应资金流向加拿大的问题时向路透表示。
“这种情况是正常的，与国际金融中心的性质及功能相一致。” |
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