W*****e
发帖数: 7759 | 1 【 以下文字转载自 SanFrancisco 讨论区 】
发信人: threeGe (三个代表:水表电表煤气表), 信区: SanFrancisco
标 题: 一女子分6批存6万美元惹祸 要没收
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Jan 28 14:18:01 2011, 美东)
美国华裔女子分批存6万美元惹祸 要没收
世界日报 2011-01-28 09:19:36
一名居住在维吉尼亚州的华裔闽籍妇女，26日下午风尘僕僕地前往美国福建同乡会求助
，表示收到维州检察官办公室的起诉书，以来源不明的理由入禀法院，要求没收其银行
的6万多元存款。
该名王姓华妇表示，其在中国大陆家乡生活的母亲在两年前将房产售卖，分给她6万多
元，她为免申报的麻烦，委託亲友分批从中国大陆将现金带来美国，再分批存入自己在
维州的银行帐户，每笔存款金额都不超过1万元。
王女士表示，没想到自己小心翼翼存款，却反而被银行和当局盯上，不久前收到起诉书
，6万多元存款面临遭到罚没。她说，本来这笔钱的来源正当，不料弄巧成拙，惹出大
麻烦。
福建同乡会法律顾问黎保利律师案件经理宋大维建议王女士立即在维州聘请律师出庭处
理，并在法庭上提供存款来源的充分证据，争取能获得法官和检方的谅解，不予没收。
宋大维表示，在九一一事件后，美国政府出于防止恐怖主义和跨国洗钱的目的，加强对
公民及移民银行帐户和汇款业务的审查，所有超过1万元的交易都必须由银行向联邦财
政部门报告。
宋大维说，王女士虽然每笔存款的金额在万元以下，但是累计起来的总金额却达到6万
元，因此她分笔存款的行为反而引起银行和金融监管部门的怀疑和调查，加上又是现金
，一旦被查，有理也说不清。
宋大维继而表示，即便王女士的存款系由家人赠送，但超过1万元的部分要申报和缴纳
赠予税，法律规定当事人每年从同一人处接受的赠予金额不得超过1万元，否则就需纳
税。 |
t*m
发帖数: 4414 | 2 即使是 gift tax, 也是赠予者付。所以是她在大陆的母亲交。（IRS是很难去要的）
【在 W*****e 的大作中提到】
: 【 以下文字转载自 SanFrancisco 讨论区 】
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: 发信站: BBS 未名空间站 (Fri Jan 28 14:18:01 2011, 美东)
: 美国华裔女子分批存6万美元惹祸 要没收
: 世界日报 2011-01-28 09:19:36
: 一名居住在维吉尼亚州的华裔闽籍妇女，26日下午风尘僕僕地前往美国福建同乡会求助
: ，表示收到维州检察官办公室的起诉书，以来源不明的理由入禀法院，要求没收其银行
: 的6万多元存款。
: 该名王姓华妇表示，其在中国大陆家乡生活的母亲在两年前将房产售卖，分给她6万多
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t***s
发帖数: 4666 | 3 分批带钱存钱逃避申报是可以没收的。
【在 t*m 的大作中提到】
: 即使是 gift tax, 也是赠予者付。所以是她在大陆的母亲交。（IRS是很难去要的）
|
t*m
发帖数: 4414 | 4 进海关的时候，一次可以带多少，免申报？
申报了也没啥，海关人员帮我点了点。
【在 t***s 的大作中提到】
: 分批带钱存钱逃避申报是可以没收的。
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t***s
发帖数: 4666 | 5 一万美元等值以下。银行存现金也是。她这样明显逃避申报是会被flag的。
【在 t*m 的大作中提到】
: 进海关的时候，一次可以带多少，免申报？
: 申报了也没啥，海关人员帮我点了点。
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f****i
发帖数: 20252 | 6 ......
【在 W*****e 的大作中提到】
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: 标 题: 一女子分6批存6万美元惹祸 要没收
: 发信站: BBS 未名空间站 (Fri Jan 28 14:18:01 2011, 美东)
: 美国华裔女子分批存6万美元惹祸 要没收
: 世界日报 2011-01-28 09:19:36
: 一名居住在维吉尼亚州的华裔闽籍妇女，26日下午风尘僕僕地前往美国福建同乡会求助
: ，表示收到维州检察官办公室的起诉书，以来源不明的理由入禀法院，要求没收其银行
: 的6万多元存款。
: 该名王姓华妇表示，其在中国大陆家乡生活的母亲在两年前将房产售卖，分给她6万多
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p********r
发帖数: 1980 | 7 啥叫IRS很难去要. 什么时候中国定居的中国公民交多少税要由IRS来定了? IRS最多管
管公民和绿卡(其实已经很过分了).
【在 t*m 的大作中提到】
: 即使是 gift tax, 也是赠予者付。所以是她在大陆的母亲交。（IRS是很难去要的）
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l****y
发帖数: 8847 | 8 俺们穷学生照样交税啊，NRA交的还多。。。
【在 p********r 的大作中提到】
: 啥叫IRS很难去要. 什么时候中国定居的中国公民交多少税要由IRS来定了? IRS最多管
: 管公民和绿卡(其实已经很过分了).
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g*****g
发帖数: 34805 | 9 gift tax是赠与人负责的，不是公民/绿卡又不是美国房产啥的
是不用交税的。年度内超过10万要申报，但不要交税。
如果钱本身是分批小于1万的带进来，她没有任何违法的地方。
【在 W*****e 的大作中提到】
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: 标 题: 一女子分6批存6万美元惹祸 要没收
: 发信站: BBS 未名空间站 (Fri Jan 28 14:18:01 2011, 美东)
: 美国华裔女子分批存6万美元惹祸 要没收
: 世界日报 2011-01-28 09:19:36
: 一名居住在维吉尼亚州的华裔闽籍妇女，26日下午风尘僕僕地前往美国福建同乡会求助
: ，表示收到维州检察官办公室的起诉书，以来源不明的理由入禀法院，要求没收其银行
: 的6万多元存款。
: 该名王姓华妇表示，其在中国大陆家乡生活的母亲在两年前将房产售卖，分给她6万多
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t***s
发帖数: 4666 | 10
有。故意分批小于1万逃避申报是违法的。这个主要不是税的问题，是
洗钱和反恐的问题。
【在 g*****g 的大作中提到】
: gift tax是赠与人负责的，不是公民/绿卡又不是美国房产啥的
: 是不用交税的。年度内超过10万要申报，但不要交税。
: 如果钱本身是分批小于1万的带进来，她没有任何违法的地方。
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h****o
发帖数: 351 | |
h****o
发帖数: 351 | 12 钱放在broker那里，哪怕不投资，好像也比存银行安全 |
h****o
发帖数: 351 | 13 虽然银行申报transaction的下限1万，但是有人说接近1万的transaction反而更危险，
会被认为是规避检查，经验的数额是8000以下相对安全，IRS很诡。
现在的经济形势越来越让人有种不安全感。 |
f*****b
发帖数: 1649 | 14 lol 这个很有喜感
【在 h****o 的大作中提到】
: 钱放在broker那里，哪怕不投资，好像也比存银行安全
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f*****b
发帖数: 1649 | 15 如果是存到不同银行 不同帐户里呢？ 比如存一万到这个的checking 存一万到那个的
CD 等等
这样也会被查吗？
【在 t***s 的大作中提到】
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: 有。故意分批小于1万逃避申报是违法的。这个主要不是税的问题，是
: 洗钱和反恐的问题。
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f****i
发帖数: 20252 | 16 what is the point?
【在 f*****b 的大作中提到】
: 如果是存到不同银行 不同帐户里呢？ 比如存一万到这个的checking 存一万到那个的
: CD 等等
: 这样也会被查吗？
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c****o
发帖数: 32446 | |
s**********d
发帖数: 36899 | 18
一万块以上申报，存5000现金联邦备案，都是很久的法律了。
【在 h****o 的大作中提到】
: 美国正在共产化，政府穷疯了，什么都干的出来
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s**********d
发帖数: 36899 | 19
这就是最被查的。一看就是非法钱想逃避备案。
上次纽约州长招妓被抓就是这么漏的馅，多次在report threshold
以下汇款。
【在 f*****b 的大作中提到】
: 如果是存到不同银行 不同帐户里呢？ 比如存一万到这个的checking 存一万到那个的
: CD 等等
: 这样也会被查吗？
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X****r
发帖数: 3557 | 20 这个和Gift Tax没关系，是把本来需要申报的一笔交易分成多笔逃避反洗钱法案的
监控的问题。
见 http://frwebgate.access.gpo.gov/cgi-bin/usc.cgi?
ACTION=RETRIEVE&FILE=$$xa$$busc31.wais&start=2839553&SIZE=9006&TYPE=TEXT
及 http://frwebgate.access.gpo.gov/cgi-bin/usc.cgi?
ACTION=RETRIEVE&FILE=$$xa$$busc18.wais&start=3047662&SIZE=51655&TYPE=TEXT
【在 W*****e 的大作中提到】
: 【 以下文字转载自 SanFrancisco 讨论区 】
: 发信人: threeGe (三个代表:水表电表煤气表), 信区: SanFrancisco
: 标 题: 一女子分6批存6万美元惹祸 要没收
: 发信站: BBS 未名空间站 (Fri Jan 28 14:18:01 2011, 美东)
: 美国华裔女子分批存6万美元惹祸 要没收
: 世界日报 2011-01-28 09:19:36
: 一名居住在维吉尼亚州的华裔闽籍妇女，26日下午风尘僕僕地前往美国福建同乡会求助
: ，表示收到维州检察官办公室的起诉书，以来源不明的理由入禀法院，要求没收其银行
: 的6万多元存款。
: 该名王姓华妇表示，其在中国大陆家乡生活的母亲在两年前将房产售卖，分给她6万多
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p********r
发帖数: 1980 | 21 你钱是美国发的当然要交税,如果中国公司政府付你的学费他们就管不着了.
【在 l****y 的大作中提到】
: 俺们穷学生照样交税啊，NRA交的还多。。。
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h****o
发帖数: 351 | 22 美国的法律和regulation复杂到你日常生活也要难免触犯的地步。
他要没收你，理由多得是。因为IRS做的是有罪推定，你不能证明自己无罪，那你就是
有罪。而且他可以直接没收，然后你要证明无罪，官司慢慢打吧。
最好的办法是不要太醒目，不要放在一个篮子里，这样就不容易被人盯上。你一旦被盯
上，何法的也会被认为不合法。
【在 f*****b 的大作中提到】
: 如果是存到不同银行 不同帐户里呢？ 比如存一万到这个的checking 存一万到那个的
: CD 等等
: 这样也会被查吗？
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s******t
发帖数: 12883 | 23 是否开不同银行的账户就不会遇到这个麻烦？
【在 t***s 的大作中提到】
: 一万美元等值以下。银行存现金也是。她这样明显逃避申报是会被flag的。
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