d*****r
发帖数: 273 | 1 从2010年开始，我开始把我的退休投资转向股息增长投资策略 (见"2010年回顾与2011
年计划": http://cn.dividendengineer.com/?p=118)。2011年仍是过渡的一年。我计划在2012年年底完成这个转变。
那么，什么是股息增长投资策略？我为什么用它来为我的退休未雨绸缪呢？
我的最终目标是从现在开始建立一个缓慢增长的收入来源，当我退休的时候，它可以保
障我舒适生活所需要的一切。这个目标需要一个符合下列条件的股票组合来完成：
1． 该股票有长期支付股息的历史。
2． 该股票每年都在提高股息。
3． 与其盈利相比，该股票的股息派息比率较低。
4． 该股票的收入每年都在增长，来支持其不断增长的股息。
5． 该公司与其竞争对手相比，拥有主导地位。
6． 所有的股票要根据不同行业进行多元化分配，没有一支股票会超出总投资的5％。
根据以上的标准，在2011年，我进行如下的股票交易：
买入：AFL, CINF, COP, CTL, CVX, EMR, INTC, GPC, HGIC, ITW, KMR, KO, LEG,
LMT, LOW, MCD, MO, MSFT, NUE, PEP, PG, PM, PNY, SJM, T, WAG, WM, WMT
卖出: HGIC, PAYX, PCY
HGIC已经被另一家公司买下了，单从股票价格上我就有差不多100%的盈利。PAYX已经超
过一年没有涨股息。 PCY根本不符合上述标准。
我的投资组合每月的变化，都可以在这里找到。
http://cn.dividendengineer.com/?page_id=42
我仍然在向股息增长策略过渡，在我看来，某些股票的分配并不完美。但是，股票的分
配可能永远不会达到完美的状态。只要每月的股息在增长，我就很满意。
因为我关注股票市场，希望能以好的价格买入股票，并关注股票的基本面，因此我是一
个“买入和监控”（buy and monitor） 的投资者，而不是“买入并永远持有”（buy
and hold forever）的投资者。
除了Quicken，我还创建了电子表格来跟踪我所有的投资活动。到2011年底，未来12个
月的股息收入，从去年年底的$9,850增长到约$ 13,000（我的2011年目标是只有$ 12,
000）。其中$770左右的股息是从股息增长中获得的，这意味着我不需要为这些股息再
投入一分钱。
我想强调的是，$770元是从股息增长中获得的。与年平均股息相比，这大概是7％的增
长率。对我来说，这个增长就好比我投资的公司给我涨了7%的工资（股息）。股息增幅
百分比最大的是LMT，33％，最低的是CTL的0％。还没有股票削减股息。我出售股票的
原则之一就是，当公司削减其股息的时候，立刻卖出该股票。这是我严格遵循的规则。
但是如果一个公司没有增加派息，我会多方面进行考虑，比如我正在考虑如何处理CTL
，因为它过了一年，还没有涨股息。
在2012年，我将完成向股息增长投资策略的转变。所有的股息收入，加上新的投资将被
投入到股息增长股票中去。我的目标是到2012年年底，未来12个月的股息收入是$15,
000。其中几乎一半的增加将来自股息增长。我预计2012的市场也许会继续激烈波动，
这会为我提供许多很好买入优质股的机会。只要股息收入每个月都在增加，我就会很高
兴，我也离我的目标越来越近。 |
p****a
发帖数: 4829 | 2 Do you need to pay tax for your 股息? Will the tax be too high?
2011
【在 d*****r 的大作中提到】
: 从2010年开始，我开始把我的退休投资转向股息增长投资策略 (见"2010年回顾与2011
: 年计划": http://cn.dividendengineer.com/?p=118)。2011年仍是过渡的一年。我计划在2012年年底完成这个转变。
: 那么，什么是股息增长投资策略？我为什么用它来为我的退休未雨绸缪呢？
: 我的最终目标是从现在开始建立一个缓慢增长的收入来源，当我退休的时候，它可以保
: 障我舒适生活所需要的一切。这个目标需要一个符合下列条件的股票组合来完成：
: 1． 该股票有长期支付股息的历史。
: 2． 该股票每年都在提高股息。
: 3． 与其盈利相比，该股票的股息派息比率较低。
: 4． 该股票的收入每年都在增长，来支持其不断增长的股息。
: 5． 该公司与其竞争对手相比，拥有主导地位。
|
f*****b
发帖数: 1649 | 3 还来?!
2011
【在 d*****r 的大作中提到】
: 从2010年开始，我开始把我的退休投资转向股息增长投资策略 (见"2010年回顾与2011
: 年计划": http://cn.dividendengineer.com/?p=118)。2011年仍是过渡的一年。我计划在2012年年底完成这个转变。
: 那么，什么是股息增长投资策略？我为什么用它来为我的退休未雨绸缪呢？
: 我的最终目标是从现在开始建立一个缓慢增长的收入来源，当我退休的时候，它可以保
: 障我舒适生活所需要的一切。这个目标需要一个符合下列条件的股票组合来完成：
: 1． 该股票有长期支付股息的历史。
: 2． 该股票每年都在提高股息。
: 3． 与其盈利相比，该股票的股息派息比率较低。
: 4． 该股票的收入每年都在增长，来支持其不断增长的股息。
: 5． 该公司与其竞争对手相比，拥有主导地位。
|
p********r
发帖数: 1980 | 4 Just want to point out that high dividend companies typically have PE ratio
about 20% or more lower than non-dividend stocks in the past three decades
because they lack growth potential for the company to re-invest.
Recently, its PE ratio has reached parity with non-dividend stocks. Whether
it will continue the trend into the future is hard to say, but it generally
performs well when the market is in risk-aversion mode.
And it is a sign that it is becoming a crowded trade.
2011
【在 d*****r 的大作中提到】
: 从2010年开始，我开始把我的退休投资转向股息增长投资策略 (见"2010年回顾与2011
: 年计划": http://cn.dividendengineer.com/?p=118)。2011年仍是过渡的一年。我计划在2012年年底完成这个转变。
: 那么，什么是股息增长投资策略？我为什么用它来为我的退休未雨绸缪呢？
: 我的最终目标是从现在开始建立一个缓慢增长的收入来源，当我退休的时候，它可以保
: 障我舒适生活所需要的一切。这个目标需要一个符合下列条件的股票组合来完成：
: 1． 该股票有长期支付股息的历史。
: 2． 该股票每年都在提高股息。
: 3． 与其盈利相比，该股票的股息派息比率较低。
: 4． 该股票的收入每年都在增长，来支持其不断增长的股息。
: 5． 该公司与其竞争对手相比，拥有主导地位。
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d*****r
发帖数: 273 | 5 So far all my dividend investments are held in tax-sheltered accounts, such
as traditional IRA, Roth and Rollover IRA. I do not need to pay tax every
year. Eventually I need to pay tax when withdrawing money from traditional
and Rollover IRA.
【在 p****a 的大作中提到】
: Do you need to pay tax for your 股息? Will the tax be too high?
:
: 2011
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S******y
发帖数: 1330 | 6 啥意思？有背景故事
【在 f*****b 的大作中提到】
: 还来?!
:
: 2011
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d*****r
发帖数: 273 | 7 我也想知道。
【在 S******y 的大作中提到】
: 啥意思？有背景故事
|
f*****b
发帖数: 1649 | 8 老是发内容一样的贴，给外部网站链接
每次都被指出问题所在(税，费，风险)
下次还是发同样的帖，给外链，就换个题目。
本版鼓励广告贴么?
【在 S******y 的大作中提到】
: 啥意思？有背景故事
|
d*****r
发帖数: 273 | 9 老大，仔细看看怎么是一样的内容了。难道非要一年变一/几个投资策略才行吗？本版侧重中长期投资的。税，费，风险不是所有投资策略都要注意的问题吗？
【在 f*****b 的大作中提到】
: 老是发内容一样的贴，给外部网站链接
: 每次都被指出问题所在(税，费，风险)
: 下次还是发同样的帖，给外链，就换个题目。
: 本版鼓励广告贴么?
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S******y
发帖数: 1330 | 10 原来外链是这么做的，牛！太费时间了吧
【在 f*****b 的大作中提到】
: 老是发内容一样的贴，给外部网站链接
: 每次都被指出问题所在(税，费，风险)
: 下次还是发同样的帖，给外链，就换个题目。
: 本版鼓励广告贴么?
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a******o
发帖数: 7982 | 11
牛
【在 S******y 的大作中提到】
: 原来外链是这么做的，牛！太费时间了吧
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d*****r
发帖数: 273 | 12 Using Excel's XIRR function, my dividend growth investment portfolio's 2011
return is 13.56%, though my main objective is the increasing dividend that I
receive year after year. |
j********d
发帖数: 157 | 13 Thanks for sharing - very nice plan and track records.
Would you mind share your analysis of individual holding on your website?
Some has higher current yield (like CINF >5%) while some has lower yield (
like OMI <3%). I would assume that you think the lower ones have better
growth outlook - if you had your research and can share your analysis - it
would be highly appreciated! |
h********8
发帖数: 7355 | 14 Thanks for sharing，这版很需要。
广告与否，无所谓。 |
d*****r
发帖数: 273 | 15 Like I mentioned in my post, I try to build a portfolio which will generate
a long lasting growing dividend stream. Like you mentioned, some of them
have high yield, but low growth rate, such as CINF, some of them have low
yield, but high growth rate, like OMI. Overall, I am trying to build a
dividend portfolio which will raise its dividend 6-8% annually. Last year,
the increase was almost 7%.
Also I try to diversify into different sectors to minimize risks. Currently,
I am in all sectors except utility. Some of utilities stocks that I am
interested in had a good run in 2011. I am patiently waiting for their price
to come down.
Here is a list of stocks that I have my eyes on at this moment: EMR, WAG, WM
, PEP, LMT, and HAS. This is not a recommendation list, as I am not going to
buy them tomorrow. I would like to get better entry yield so that I can hold
them for long term and dividend increase.
【在 j********d 的大作中提到】
: Thanks for sharing - very nice plan and track records.
: Would you mind share your analysis of individual holding on your website?
: Some has higher current yield (like CINF >5%) while some has lower yield (
: like OMI <3%). I would assume that you think the lower ones have better
: growth outlook - if you had your research and can share your analysis - it
: would be highly appreciated!
|
s********i
发帖数: 17328 | |
d*****r
发帖数: 273 | 17 For individual stock research, I use Fidelity which includes a wide range of
analysis. Also I read a lot of online materials, especially the Seeking
Alpha community. I have not written any individual stock analysis yet.
【在 j********d 的大作中提到】
: Thanks for sharing - very nice plan and track records.
: Would you mind share your analysis of individual holding on your website?
: Some has higher current yield (like CINF >5%) while some has lower yield (
: like OMI <3%). I would assume that you think the lower ones have better
: growth outlook - if you had your research and can share your analysis - it
: would be highly appreciated!
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d*****r
发帖数: 273 | 18 从2010年开始，我开始把我的退休投资转向股息增长投资策略 (见"2010年回顾与2011
年计划": http://cn.dividendengineer.com/?p=118)。2011年仍是过渡的一年。我计划在2012年年底完成这个转变。
那么，什么是股息增长投资策略？我为什么用它来为我的退休未雨绸缪呢？
我的最终目标是从现在开始建立一个缓慢增长的收入来源，当我退休的时候，它可以保
障我舒适生活所需要的一切。这个目标需要一个符合下列条件的股票组合来完成：
1． 该股票有长期支付股息的历史。
2． 该股票每年都在提高股息。
3． 与其盈利相比，该股票的股息派息比率较低。
4． 该股票的收入每年都在增长，来支持其不断增长的股息。
5． 该公司与其竞争对手相比，拥有主导地位。
6． 所有的股票要根据不同行业进行多元化分配，没有一支股票会超出总投资的5％。
根据以上的标准，在2011年，我进行如下的股票交易：
买入：AFL, CINF, COP, CTL, CVX, EMR, INTC, GPC, HGIC, ITW, KMR, KO, LEG,
LMT, LOW, MCD, MO, MSFT, NUE, PEP, PG, PM, PNY, SJM, T, WAG, WM, WMT
卖出: HGIC, PAYX, PCY
HGIC已经被另一家公司买下了，单从股票价格上我就有差不多100%的盈利。PAYX已经超
过一年没有涨股息。 PCY根本不符合上述标准。
我的投资组合每月的变化，都可以在这里找到。
http://cn.dividendengineer.com/?page_id=42
我仍然在向股息增长策略过渡，在我看来，某些股票的分配并不完美。但是，股票的分
配可能永远不会达到完美的状态。只要每月的股息在增长，我就很满意。
因为我关注股票市场，希望能以好的价格买入股票，并关注股票的基本面，因此我是一
个“买入和监控”（buy and monitor） 的投资者，而不是“买入并永远持有”（buy
and hold forever）的投资者。
除了Quicken，我还创建了电子表格来跟踪我所有的投资活动。到2011年底，未来12个
月的股息收入，从去年年底的$9,850增长到约$ 13,000（我的2011年目标是只有$ 12,
000）。其中$770左右的股息是从股息增长中获得的，这意味着我不需要为这些股息再
投入一分钱。
我想强调的是，$770元是从股息增长中获得的。与年平均股息相比，这大概是7％的增
长率。对我来说，这个增长就好比我投资的公司给我涨了7%的工资（股息）。股息增幅
百分比最大的是LMT，33％，最低的是CTL的0％。还没有股票削减股息。我出售股票的
原则之一就是，当公司削减其股息的时候，立刻卖出该股票。这是我严格遵循的规则。
但是如果一个公司没有增加派息，我会多方面进行考虑，比如我正在考虑如何处理CTL
，因为它过了一年，还没有涨股息。
在2012年，我将完成向股息增长投资策略的转变。所有的股息收入，加上新的投资将被
投入到股息增长股票中去。我的目标是到2012年年底，未来12个月的股息收入是$15,
000。其中几乎一半的增加将来自股息增长。我预计2012的市场也许会继续激烈波动，
这会为我提供许多很好买入优质股的机会。只要股息收入每个月都在增加，我就会很高
兴，我也离我的目标越来越近。
PS: update on 12/30/2011:
Using Excel's XIRR function, my dividend growth investment portfolio's 2011 return is 13.56%, though my main objective is the increasing dividend that I receive year after year. |
p****a
发帖数: 4829 | 19 Do you need to pay tax for your 股息? Will the tax be too high?
2011
【在 d*****r 的大作中提到】
: 从2010年开始，我开始把我的退休投资转向股息增长投资策略 (见"2010年回顾与2011
: 年计划": http://cn.dividendengineer.com/?p=118)。2011年仍是过渡的一年。我计划在2012年年底完成这个转变。
: 那么，什么是股息增长投资策略？我为什么用它来为我的退休未雨绸缪呢？
: 我的最终目标是从现在开始建立一个缓慢增长的收入来源，当我退休的时候，它可以保
: 障我舒适生活所需要的一切。这个目标需要一个符合下列条件的股票组合来完成：
: 1． 该股票有长期支付股息的历史。
: 2． 该股票每年都在提高股息。
: 3． 与其盈利相比，该股票的股息派息比率较低。
: 4． 该股票的收入每年都在增长，来支持其不断增长的股息。
: 5． 该公司与其竞争对手相比，拥有主导地位。
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f*****b
发帖数: 1649 | 20 还来?!
2011
【在 d*****r 的大作中提到】
: 从2010年开始，我开始把我的退休投资转向股息增长投资策略 (见"2010年回顾与2011
: 年计划": http://cn.dividendengineer.com/?p=118)。2011年仍是过渡的一年。我计划在2012年年底完成这个转变。
: 那么，什么是股息增长投资策略？我为什么用它来为我的退休未雨绸缪呢？
: 我的最终目标是从现在开始建立一个缓慢增长的收入来源，当我退休的时候，它可以保
: 障我舒适生活所需要的一切。这个目标需要一个符合下列条件的股票组合来完成：
: 1． 该股票有长期支付股息的历史。
: 2． 该股票每年都在提高股息。
: 3． 与其盈利相比，该股票的股息派息比率较低。
: 4． 该股票的收入每年都在增长，来支持其不断增长的股息。
: 5． 该公司与其竞争对手相比，拥有主导地位。
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p********r
发帖数: 1980 | 21 Just want to point out that high dividend companies typically have PE ratio
about 20% or more lower than non-dividend stocks in the past three decades
because they lack growth potential for the company to re-invest.
Recently, its PE ratio has reached parity with non-dividend stocks. Whether
it will continue the trend into the future is hard to say, but it generally
performs well when the market is in risk-aversion mode.
And it is a sign that it is becoming a crowded trade.
2011
【在 d*****r 的大作中提到】
: 从2010年开始，我开始把我的退休投资转向股息增长投资策略 (见"2010年回顾与2011
: 年计划": http://cn.dividendengineer.com/?p=118)。2011年仍是过渡的一年。我计划在2012年年底完成这个转变。
: 那么，什么是股息增长投资策略？我为什么用它来为我的退休未雨绸缪呢？
: 我的最终目标是从现在开始建立一个缓慢增长的收入来源，当我退休的时候，它可以保
: 障我舒适生活所需要的一切。这个目标需要一个符合下列条件的股票组合来完成：
: 1． 该股票有长期支付股息的历史。
: 2． 该股票每年都在提高股息。
: 3． 与其盈利相比，该股票的股息派息比率较低。
: 4． 该股票的收入每年都在增长，来支持其不断增长的股息。
: 5． 该公司与其竞争对手相比，拥有主导地位。
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d*****r
发帖数: 273 | 22 So far all my dividend investments are held in tax-sheltered accounts, such
as traditional IRA, Roth and Rollover IRA. I do not need to pay tax every
year. Eventually I need to pay tax when withdrawing money from traditional
and Rollover IRA.
【在 p****a 的大作中提到】
: Do you need to pay tax for your 股息? Will the tax be too high?
:
: 2011
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S******y
发帖数: 1330 | 23 啥意思？有背景故事
【在 f*****b 的大作中提到】
: 还来?!
:
: 2011
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d*****r
发帖数: 273 | 24 我也想知道。
【在 S******y 的大作中提到】
: 啥意思？有背景故事
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f*****b
发帖数: 1649 | 25 老是发内容一样的贴，给外部网站链接
每次都被指出问题所在(税，费，风险)
下次还是发同样的帖，给外链，就换个题目。
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【在 S******y 的大作中提到】
: 啥意思？有背景故事
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d*****r
发帖数: 273 | 26 老大，仔细看看怎么是一样的内容了。难道非要一年变一/几个投资策略才行吗？本版侧重中长期投资的。税，费，风险不是所有投资策略都要注意的问题吗？
【在 f*****b 的大作中提到】
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: 每次都被指出问题所在(税，费，风险)
: 下次还是发同样的帖，给外链，就换个题目。
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S******y
发帖数: 1330 | 27 原来外链是这么做的，牛！太费时间了吧
【在 f*****b 的大作中提到】
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a******o
发帖数: 7982 | 28
牛
【在 S******y 的大作中提到】
: 原来外链是这么做的，牛！太费时间了吧
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d*****r
发帖数: 273 | 29 Using Excel's XIRR function, my dividend growth investment portfolio's 2011
return is 13.56%, though my main objective is the increasing dividend that I
receive year after year. |
j********d
发帖数: 157 | 30 Thanks for sharing - very nice plan and track records.
Would you mind share your analysis of individual holding on your website?
Some has higher current yield (like CINF >5%) while some has lower yield (
like OMI <3%). I would assume that you think the lower ones have better
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h********8
发帖数: 7355 | 31 Thanks for sharing，这版很需要。
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d*****r
发帖数: 273 | 32 Like I mentioned in my post, I try to build a portfolio which will generate
a long lasting growing dividend stream. Like you mentioned, some of them
have high yield, but low growth rate, such as CINF, some of them have low
yield, but high growth rate, like OMI. Overall, I am trying to build a
dividend portfolio which will raise its dividend 6-8% annually. Last year,
the increase was almost 7%.
Also I try to diversify into different sectors to minimize risks. Currently,
I am in all sectors except utility. Some of utilities stocks that I am
interested in had a good run in 2011. I am patiently waiting for their price
to come down.
Here is a list of stocks that I have my eyes on at this moment: EMR, WAG, WM
, PEP, LMT, and HAS. This is not a recommendation list, as I am not going to
buy them tomorrow. I would like to get better entry yield so that I can hold
them for long term and dividend increase.
【在 j********d 的大作中提到】
: Thanks for sharing - very nice plan and track records.
: Would you mind share your analysis of individual holding on your website?
: Some has higher current yield (like CINF >5%) while some has lower yield (
: like OMI <3%). I would assume that you think the lower ones have better
: growth outlook - if you had your research and can share your analysis - it
: would be highly appreciated!
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s********i
发帖数: 17328 | |
d*****r
发帖数: 273 | 34 For individual stock research, I use Fidelity which includes a wide range of
analysis. Also I read a lot of online materials, especially the Seeking
Alpha community. I have not written any individual stock analysis yet.
【在 j********d 的大作中提到】
: Thanks for sharing - very nice plan and track records.
: Would you mind share your analysis of individual holding on your website?
: Some has higher current yield (like CINF >5%) while some has lower yield (
: like OMI <3%). I would assume that you think the lower ones have better
: growth outlook - if you had your research and can share your analysis - it
: would be highly appreciated!
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k**********a
发帖数: 167 | 35 thanks for sharing. Very helpful information |
a*******d
发帖数: 4846 | |
f**********8
发帖数: 2276 | |
d*****r
发帖数: 273 | 38 2012年股息增长投资的年中回顾
在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
股息增长。
股票 %股息增长率
OMI 10%
KO 8.5%
ABT 6.3%
GPC 10%
KMB 5.7%
WMT 9%
CL 6.9%
PNY 3.4%
COP剥离PSX 30.30%
KMR 5%
JNJ 7%
CVX 11.1%
PEP 4%
CAH 11%
LOW 14.3%
UHT 0.08%
UTX 11.50%
WAG 22.2%
MDT 7.2%
我做了以下的股票交易：
买入：PM, T, WAG, HAS, PEP, EXC, EMR, CVX, NUE, COP
卖出：MCD, BDX, CINF, JNJ, WMT, ABT
我遵循的股票分配规则之一就是每个股票的价值不能超过投资组合总价值的4％。因此
，当某个股票的价值超过4％，我就卖出额外的部分。比如，当MCD的股票上涨到100美
元的时候，其股票分配超过了4％，我就卖出了一些，把该股票的分配比例降低到4％以
下。
我买入了两个新股票：HAS和EXC。我的投资组合中的Utilities占得比例较低， EXC的
股息收益率较高，虽然近两年没有增加股息，但我觉得它的股息是安全的。
在未来6个月内，从单纯的股息增长中我会得到500-600美元，另外还有 7000 多美元的
股息可以用来再投资，到年底股息收入应能达到15,600美元（1300美元/月）。
顺便说一句，截至2012年6月29日，2012年的年回报率是14.95％，自01/01/2011开始的
年回报率是14.84％。 |
z**i
发帖数: 5276 | 39 写的不错。lz的一些pick我也有，dividend确实挺可观。
我刚开始工作和学习投资，希望向大牛多取经
【在 d*****r 的大作中提到】
: 2012年股息增长投资的年中回顾
: 在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
: 15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
: 截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
: 涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
: 化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
: 下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
: COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
: 股息增长。
: 股票 %股息增长率
|
d*****r
发帖数: 273 | 40 我不是大牛，只不过幸运地找到了适合我自己的投资方式。
【在 z**i 的大作中提到】
: 写的不错。lz的一些pick我也有，dividend确实挺可观。
: 我刚开始工作和学习投资，希望向大牛多取经
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z**i
发帖数: 5276 | 41 你这个对保守的规避风险的人很适用。
短线stock我也搞过，还是输多赢少。现在基本满仓的高dividend的股票不动了
【在 d*****r 的大作中提到】
: 我不是大牛，只不过幸运地找到了适合我自己的投资方式。
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d*****r
发帖数: 273 | 42 握手，哈哈！
【在 z**i 的大作中提到】
: 你这个对保守的规避风险的人很适用。
: 短线stock我也搞过，还是输多赢少。现在基本满仓的高dividend的股票不动了
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l*u
发帖数: 2090 | 43 股息就这么多
您这股本得多大盘子？
敬仰
【在 d*****r 的大作中提到】
: 2012年股息增长投资的年中回顾
: 在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
: 15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
: 截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
: 涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
: 化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
: 下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
: COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
: 股息增长。
: 股票 %股息增长率
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J*K
发帖数: 331 | 44 very impressive.
你的YTD收益包括了股息吗?
【在 d*****r 的大作中提到】
: 2012年股息增长投资的年中回顾
: 在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
: 15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
: 截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
: 涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
: 化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
: 下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
: COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
: 股息增长。
: 股票 %股息增长率
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k****n
发帖数: 1334 | 45 研究表明，选择优质的高dividend(>3%)，低payout ratio (<60%)股票捂着
在过去的十几年中平均回报在15%左右，您老做的不错啊
【在 d*****r 的大作中提到】
: 2012年股息增长投资的年中回顾
: 在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
: 15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
: 截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
: 涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
: 化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
: 下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
: COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
: 股息增长。
: 股票 %股息增长率
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d*****r
发帖数: 273 | 46 YTD是用EXCEL的XIRR函数计算的，包括股息。
【在 J*K 的大作中提到】
: very impressive.
: 你的YTD收益包括了股息吗?
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d*****r
发帖数: 273 | 47 这是我为什么选择股息增长投资来管理我的退休资金的一个主要原因。曾经被短线投资
套住了好多次，也损失了不少。股息增长投资对我来说是一个很好的选择。每个人的情
况不一样，不是对所有的人都适合的。
【在 k****n 的大作中提到】
: 研究表明，选择优质的高dividend(>3%)，低payout ratio (<60%)股票捂着
: 在过去的十几年中平均回报在15%左右，您老做的不错啊
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J*K
发帖数: 331 | 48 能share你的excel sheet吗?
【在 d*****r 的大作中提到】
: YTD是用EXCEL的XIRR函数计算的，包括股息。
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d*****r
发帖数: 273 | 49 Google XIRR。我现在的excel sheet有很多我个人的信息，也很大，现在不能分享。我
以后可以以我自己的实际情况，写一篇BLOG。
【在 J*K 的大作中提到】
: 能share你的excel sheet吗?
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r****9
发帖数: 4961 | 50 这个买dividend stock养老是常有的idea. 一般dividend stock都是一些传统行业，
有稳定的利润， 市场已经成熟， 风险相对小。 根据个人投资需要，可以适量持有。 |
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b******l
发帖数: 299 | 51 Good stuff.
【在 d*****r 的大作中提到】
: 2012年股息增长投资的年中回顾
: 在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
: 15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
: 截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
: 涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
: 化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
: 下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
: COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
: 股息增长。
: 股票 %股息增长率
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Y***o
发帖数: 4135 | 52 mark. THanks.
2011
【在 d*****r 的大作中提到】
: 从2010年开始，我开始把我的退休投资转向股息增长投资策略 (见"2010年回顾与2011
: 年计划": http://cn.dividendengineer.com/?p=118)。2011年仍是过渡的一年。我计划在2012年年底完成这个转变。
: 那么，什么是股息增长投资策略？我为什么用它来为我的退休未雨绸缪呢？
: 我的最终目标是从现在开始建立一个缓慢增长的收入来源，当我退休的时候，它可以保
: 障我舒适生活所需要的一切。这个目标需要一个符合下列条件的股票组合来完成：
: 1． 该股票有长期支付股息的历史。
: 2． 该股票每年都在提高股息。
: 3． 与其盈利相比，该股票的股息派息比率较低。
: 4． 该股票的收入每年都在增长，来支持其不断增长的股息。
: 5． 该公司与其竞争对手相比，拥有主导地位。
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s*****g
发帖数: 323 | 53 so your investment is around $100,000?
【在 d*****r 的大作中提到】
: 2012年股息增长投资的年中回顾
: 在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
: 15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
: 截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
: 涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
: 化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
: 下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
: COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
: 股息增长。
: 股票 %股息增长率
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J****h
发帖数: 623 | 54 How do you control trading cost? Why not buy low cost dividend mutual fund (
such as from Vanguard)? How do you know the right time to buy into and out?
It is very difficult dollar cost average into the market. |
d*****r
发帖数: 273 | 55 When I buy a stock, my intention is to hold it forever as long it increases
its dividend year after year. If it cuts its dividend, I will sell it
immediately. If it freezes its dividend, I will consider other factors, as
the circumstance, debt ratio, payout ratio, etc. So I do not trade that much
. In addition, I use Fidelity and E*Trade and the transaction fee is around
$8. I try to control the trading cost to be less than 0.5%. Also I utilize
DRIP if the account balance is small, namely, I pay one time transaction fee
and then it will take care of future transactions itself.
The sell-trade in the first half of the year, are due to asset allocation.
If a stock's value is more than 4% of the total value of the portfolio, I
sell the extra part to bring it down to 4%. As I mentioned in the first post
, I am still in a transition period in year 2012. Some of the stock value
over 4% is not totally due to stock appreciation, but rather previous random
allocation before I have committed to the dividend growth investment
strategy.
The reason to not buy low cost dividend mutual fund is that it does not
align with my investment strategy. Most of the dividend mutual funds include
stocks as long as they pay a dividend. But I am not only looking for
dividend, but more importantly I am looking for an increase of dividend year
after year.
I definitely agree with you that it is hard to time the market. I read a lot
and study a lot. I try to get a good entry price and use DRIP a lot to let
it take care of itself.
(
?
【在 J****h 的大作中提到】
: How do you control trading cost? Why not buy low cost dividend mutual fund (
: such as from Vanguard)? How do you know the right time to buy into and out?
: It is very difficult dollar cost average into the market.
|
h*******y
发帖数: 1563 | 56 nice article!
【在 d*****r 的大作中提到】
: 2012年股息增长投资的年中回顾
: 在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
: 15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
: 截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
: 涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
: 化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
: 下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
: COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
: 股息增长。
: 股票 %股息增长率
|
z**i
发帖数: 5276 | 57 看来你跟我的投资理念很接近，再次握手
increases
much
around
fee
【在 d*****r 的大作中提到】
: When I buy a stock, my intention is to hold it forever as long it increases
: its dividend year after year. If it cuts its dividend, I will sell it
: immediately. If it freezes its dividend, I will consider other factors, as
: the circumstance, debt ratio, payout ratio, etc. So I do not trade that much
: . In addition, I use Fidelity and E*Trade and the transaction fee is around
: $8. I try to control the trading cost to be less than 0.5%. Also I utilize
: DRIP if the account balance is small, namely, I pay one time transaction fee
: and then it will take care of future transactions itself.
: The sell-trade in the first half of the year, are due to asset allocation.
: If a stock's value is more than 4% of the total value of the portfolio, I
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s******8
发帖数: 4192 | 58 长期hold，建议你用IB，持有的股票借出去，一年也有1%-3%的额外利息收入。
increases
much
around
fee
【在 d*****r 的大作中提到】
: When I buy a stock, my intention is to hold it forever as long it increases
: its dividend year after year. If it cuts its dividend, I will sell it
: immediately. If it freezes its dividend, I will consider other factors, as
: the circumstance, debt ratio, payout ratio, etc. So I do not trade that much
: . In addition, I use Fidelity and E*Trade and the transaction fee is around
: $8. I try to control the trading cost to be less than 0.5%. Also I utilize
: DRIP if the account balance is small, namely, I pay one time transaction fee
: and then it will take care of future transactions itself.
: The sell-trade in the first half of the year, are due to asset allocation.
: If a stock's value is more than 4% of the total value of the portfolio, I
|
k***n
发帖数: 3158 | 59 to do it simpler, I would just buy and hold KO in an account following
a similar strategy, maybe add COP too.
People love diversification, but I don't think studying and picking many
other stocks would reduce much risk comparing to just buying and holding KO.
Besides, you don't need to spent much time on it.
China is slowing down, EU is in a mess and certainly in a recession, US
is turning to a recession at best. From this perspective, stock market
seems to heading lower. But there are tons of cash sitting on the side
line collecting nothing. Dollar has extremly high sentiment that mostly
marked as intermediate top in the past. These seem to signal a higher
stock market.
No wonder, stocks paying a growing dividends become the market darling
as investors at least can collect a nice dividend while waiting market
to sort itself out.
Interesting that I have two small-mid cap stocks that both have huge
success in 2011 and are on their fast growing curves. One uses its extra
cash to start a stock buy-back plan. Its share price has dropped more than
30% from its high following the drop of the general market. But the other
one kept saying that they plan to give out some extra cash as dividend, so
their share price held very well. Once it annouced the dividend details last
month, the stock exploded almost 50% in a few days. This tells you how
market looks dividend paying stories.
【在 d*****r 的大作中提到】
: 2012年股息增长投资的年中回顾
: 在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
: 15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
: 截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
: 涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
: 化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
: 下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
: COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
: 股息增长。
: 股票 %股息增长率
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l*u
发帖数: 2090 | 60 谢谢以上几位
一点疑惑：要是指望吃Dividend，岂不是要挑分红比率高的买？
同样是每年4次分红
COP 还有KO每次分红不到 1%
可是 NLY每次分红都在 3%以上
难道不应该专买 NLY？
盼解释
KO.
【在 k***n 的大作中提到】
: to do it simpler, I would just buy and hold KO in an account following
: a similar strategy, maybe add COP too.
: People love diversification, but I don't think studying and picking many
: other stocks would reduce much risk comparing to just buying and holding KO.
: Besides, you don't need to spent much time on it.
: China is slowing down, EU is in a mess and certainly in a recession, US
: is turning to a recession at best. From this perspective, stock market
: seems to heading lower. But there are tons of cash sitting on the side
: line collecting nothing. Dollar has extremly high sentiment that mostly
: marked as intermediate top in the past. These seem to signal a higher
|
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z**i
发帖数: 5276 | 61 你翻翻我前面的帖子就知道NLY也是有风险的了，当然短期的可能没有多少。
胆大就全仓NLY之类的呗，不过不推荐
【在 l*u 的大作中提到】
: 谢谢以上几位
: 一点疑惑：要是指望吃Dividend，岂不是要挑分红比率高的买？
: 同样是每年4次分红
: COP 还有KO每次分红不到 1%
: 可是 NLY每次分红都在 3%以上
: 难道不应该专买 NLY？
: 盼解释
:
: KO.
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k***n
发帖数: 3158 | 62 the key word in LZ's strategy is "growing dividend"
a steadily growing dividend and payout ratio mostly means the company
is doing their business in the right way and might be in monopoly
among its peers.
so share holders not only get paid dividend, but also own a growing
business that might pay them more in the future from both growing
dividend and capital gains
dividend itself does not always mean good things. A high dividend
especially with high payout ratio could mean that the management does
not have ideas to spend their cash efficiently and grow the business
so they choose to distribute their cash to share holders as dividends.
While it is good to be paid a dividend, as a share holder, you might
be worried that the company might have very limit upside in their
business.
【在 l*u 的大作中提到】
: 谢谢以上几位
: 一点疑惑：要是指望吃Dividend，岂不是要挑分红比率高的买？
: 同样是每年4次分红
: COP 还有KO每次分红不到 1%
: 可是 NLY每次分红都在 3%以上
: 难道不应该专买 NLY？
: 盼解释
:
: KO.
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w****r
发帖数: 245 | 63 买红利股主要是牛市以captial gain为主，熊市至少有dividend进账抗跌
选股主要看dividend未来的增长性和持续性，因为dividend一涨，长期来说股价必然涨
，其分红比例本身不是绝对主导地位，一般需要注意的几个指标是dividend%,payout
ratio和公司的cashflow。
NLY是mREIT，完全是一种不一样的投资，跟利率关系很大，现在这种低利率情况下会很
牛，一旦利率上升，会sharp fall, you take your risk.
【在 l*u 的大作中提到】
: 谢谢以上几位
: 一点疑惑：要是指望吃Dividend，岂不是要挑分红比率高的买？
: 同样是每年4次分红
: COP 还有KO每次分红不到 1%
: 可是 NLY每次分红都在 3%以上
: 难道不应该专买 NLY？
: 盼解释
:
: KO.
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w****r
发帖数: 245 | 64 this is certainly suicide.
【在 z**i 的大作中提到】
: 你翻翻我前面的帖子就知道NLY也是有风险的了，当然短期的可能没有多少。
: 胆大就全仓NLY之类的呗，不过不推荐
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k****n
发帖数: 1334 | 65 虽然现在预期到2014都是低利率，但是我觉得OT结束就有危险了
【在 z**i 的大作中提到】
: 你翻翻我前面的帖子就知道NLY也是有风险的了，当然短期的可能没有多少。
: 胆大就全仓NLY之类的呗，不过不推荐
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d*****r
发帖数: 273 | 66 You said better than I could. Thanks.
【在 k***n 的大作中提到】
: the key word in LZ's strategy is "growing dividend"
: a steadily growing dividend and payout ratio mostly means the company
: is doing their business in the right way and might be in monopoly
: among its peers.
: so share holders not only get paid dividend, but also own a growing
: business that might pay them more in the future from both growing
: dividend and capital gains
: dividend itself does not always mean good things. A high dividend
: especially with high payout ratio could mean that the management does
: not have ideas to spend their cash efficiently and grow the business
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v*****k
发帖数: 7798 | 67 Why? OT is bad for mREITs
【在 k****n 的大作中提到】
: 虽然现在预期到2014都是低利率，但是我觉得OT结束就有危险了
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l*u
发帖数: 2090 | 68 谢谢以上各位！
【在 d*****r 的大作中提到】
: You said better than I could. Thanks.
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k****n
发帖数: 1334 | 69 ?Why?
【在 v*****k 的大作中提到】
: Why? OT is bad for mREITs
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k***n
发帖数: 3158 | 70 you might want to check out AGU to see whether it fits your model
It has been increasing its dividend in a fast pace during the past year,
although still small and might take a break on its pace
It is my favorite agriculture stock. I have never bothered paying
attention to its dividend as it was so small.
【在 d*****r 的大作中提到】
: You said better than I could. Thanks.
|
|
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d*****r
发帖数: 273 | 71 Thank you for your pick. I checked it out, and AGU has an irregular dividend
history, flat, down, up, flat, and then big up last year (155% increase
from 0.11 to 0.28 in 2011). I will pass.
【在 k***n 的大作中提到】
: you might want to check out AGU to see whether it fits your model
: It has been increasing its dividend in a fast pace during the past year,
: although still small and might take a break on its pace
: It is my favorite agriculture stock. I have never bothered paying
: attention to its dividend as it was so small.
|
q*******s
发帖数: 292 | 72 Is COH a good pick based on your criteria? Thanks! |
d*****r
发帖数: 273 | 73 COH has only 4 years of paying dividend, with a yield of 2.3%. It does not
fit my investment strategy (short dividend history and low yield). That said
, it may be a good fit for someone else.
【在 q*******s 的大作中提到】
: Is COH a good pick based on your criteria? Thanks!
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y*******3
发帖数: 966 | |
f*****a
发帖数: 693 | |
p****e
发帖数: 38 | 76 牛
2011
【在 d*****r 的大作中提到】
: 从2010年开始，我开始把我的退休投资转向股息增长投资策略 (见"2010年回顾与2011
: 年计划": http://cn.dividendengineer.com/?p=118)。2011年仍是过渡的一年。我计划在2012年年底完成这个转变。
: 那么，什么是股息增长投资策略？我为什么用它来为我的退休未雨绸缪呢？
: 我的最终目标是从现在开始建立一个缓慢增长的收入来源，当我退休的时候，它可以保
: 障我舒适生活所需要的一切。这个目标需要一个符合下列条件的股票组合来完成：
: 1． 该股票有长期支付股息的历史。
: 2． 该股票每年都在提高股息。
: 3． 与其盈利相比，该股票的股息派息比率较低。
: 4． 该股票的收入每年都在增长，来支持其不断增长的股息。
: 5． 该公司与其竞争对手相比，拥有主导地位。
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k**********a
发帖数: 167 | 77 thanks for sharing. Very helpful information |
a*******d
发帖数: 4846 | |
f**********8
发帖数: 2276 | |
d*****r
发帖数: 273 | 80 2012年股息增长投资的年中回顾
在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
股息增长。
股票 %股息增长率
OMI 10%
KO 8.5%
ABT 6.3%
GPC 10%
KMB 5.7%
WMT 9%
CL 6.9%
PNY 3.4%
COP剥离PSX 30.30%
KMR 5%
JNJ 7%
CVX 11.1%
PEP 4%
CAH 11%
LOW 14.3%
UHT 0.08%
UTX 11.50%
WAG 22.2%
MDT 7.2%
我做了以下的股票交易：
买入：PM, T, WAG, HAS, PEP, EXC, EMR, CVX, NUE, COP
卖出：MCD, BDX, CINF, JNJ, WMT, ABT
我遵循的股票分配规则之一就是每个股票的价值不能超过投资组合总价值的4％。因此
，当某个股票的价值超过4％，我就卖出额外的部分。比如，当MCD的股票上涨到100美
元的时候，其股票分配超过了4％，我就卖出了一些，把该股票的分配比例降低到4％以
下。
我买入了两个新股票：HAS和EXC。我的投资组合中的Utilities占得比例较低， EXC的
股息收益率较高，虽然近两年没有增加股息，但我觉得它的股息是安全的。
在未来6个月内，从单纯的股息增长中我会得到500-600美元，另外还有 7000 多美元的
股息可以用来再投资，到年底股息收入应能达到15,600美元（1300美元/月）。
顺便说一句，截至2012年6月29日，2012年的年回报率是14.95％，自01/01/2011开始的
年回报率是14.84％。 |
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z**i
发帖数: 5276 | 81 写的不错。lz的一些pick我也有，dividend确实挺可观。
我刚开始工作和学习投资，希望向大牛多取经
【在 d*****r 的大作中提到】
: 2012年股息增长投资的年中回顾
: 在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
: 15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
: 截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
: 涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
: 化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
: 下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
: COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
: 股息增长。
: 股票 %股息增长率
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d*****r
发帖数: 273 | 82 我不是大牛，只不过幸运地找到了适合我自己的投资方式。
【在 z**i 的大作中提到】
: 写的不错。lz的一些pick我也有，dividend确实挺可观。
: 我刚开始工作和学习投资，希望向大牛多取经
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z**i
发帖数: 5276 | 83 你这个对保守的规避风险的人很适用。
短线stock我也搞过，还是输多赢少。现在基本满仓的高dividend的股票不动了
【在 d*****r 的大作中提到】
: 我不是大牛，只不过幸运地找到了适合我自己的投资方式。
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d*****r
发帖数: 273 | 84 握手，哈哈！
【在 z**i 的大作中提到】
: 你这个对保守的规避风险的人很适用。
: 短线stock我也搞过，还是输多赢少。现在基本满仓的高dividend的股票不动了
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l*u
发帖数: 2090 | 85 股息就这么多
您这股本得多大盘子？
敬仰
【在 d*****r 的大作中提到】
: 2012年股息增长投资的年中回顾
: 在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
: 15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
: 截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
: 涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
: 化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
: 下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
: COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
: 股息增长。
: 股票 %股息增长率
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J*K
发帖数: 331 | 86 very impressive.
你的YTD收益包括了股息吗?
【在 d*****r 的大作中提到】
: 2012年股息增长投资的年中回顾
: 在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
: 15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
: 截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
: 涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
: 化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
: 下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
: COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
: 股息增长。
: 股票 %股息增长率
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k****n
发帖数: 1334 | 87 研究表明，选择优质的高dividend(>3%)，低payout ratio (<60%)股票捂着
在过去的十几年中平均回报在15%左右，您老做的不错啊
【在 d*****r 的大作中提到】
: 2012年股息增长投资的年中回顾
: 在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
: 15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
: 截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
: 涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
: 化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
: 下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
: COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
: 股息增长。
: 股票 %股息增长率
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d*****r
发帖数: 273 | 88 YTD是用EXCEL的XIRR函数计算的，包括股息。
【在 J*K 的大作中提到】
: very impressive.
: 你的YTD收益包括了股息吗?
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d*****r
发帖数: 273 | 89 这是我为什么选择股息增长投资来管理我的退休资金的一个主要原因。曾经被短线投资
套住了好多次，也损失了不少。股息增长投资对我来说是一个很好的选择。每个人的情
况不一样，不是对所有的人都适合的。
【在 k****n 的大作中提到】
: 研究表明，选择优质的高dividend(>3%)，低payout ratio (<60%)股票捂着
: 在过去的十几年中平均回报在15%左右，您老做的不错啊
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J*K
发帖数: 331 | 90 能share你的excel sheet吗?
【在 d*****r 的大作中提到】
: YTD是用EXCEL的XIRR函数计算的，包括股息。
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d*****r
发帖数: 273 | 91 Google XIRR。我现在的excel sheet有很多我个人的信息，也很大，现在不能分享。我
以后可以以我自己的实际情况，写一篇BLOG。
【在 J*K 的大作中提到】
: 能share你的excel sheet吗?
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r****9
发帖数: 4961 | 92 这个买dividend stock养老是常有的idea. 一般dividend stock都是一些传统行业，
有稳定的利润， 市场已经成熟， 风险相对小。 根据个人投资需要，可以适量持有。 |
b******l
发帖数: 299 | 93 Good stuff.
【在 d*****r 的大作中提到】
: 2012年股息增长投资的年中回顾
: 在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
: 15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
: 截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
: 涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
: 化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
: 下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
: COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
: 股息增长。
: 股票 %股息增长率
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Y***o
发帖数: 4135 | 94 mark. THanks.
2011
【在 d*****r 的大作中提到】
: 从2010年开始，我开始把我的退休投资转向股息增长投资策略 (见"2010年回顾与2011
: 年计划": http://cn.dividendengineer.com/?p=118)。2011年仍是过渡的一年。我计划在2012年年底完成这个转变。
: 那么，什么是股息增长投资策略？我为什么用它来为我的退休未雨绸缪呢？
: 我的最终目标是从现在开始建立一个缓慢增长的收入来源，当我退休的时候，它可以保
: 障我舒适生活所需要的一切。这个目标需要一个符合下列条件的股票组合来完成：
: 1． 该股票有长期支付股息的历史。
: 2． 该股票每年都在提高股息。
: 3． 与其盈利相比，该股票的股息派息比率较低。
: 4． 该股票的收入每年都在增长，来支持其不断增长的股息。
: 5． 该公司与其竞争对手相比，拥有主导地位。
|
s*****g
发帖数: 323 | 95 so your investment is around $100,000?
【在 d*****r 的大作中提到】
: 2012年股息增长投资的年中回顾
: 在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
: 15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
: 截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
: 涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
: 化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
: 下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
: COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
: 股息增长。
: 股票 %股息增长率
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J****h
发帖数: 623 | 96 How do you control trading cost? Why not buy low cost dividend mutual fund (
such as from Vanguard)? How do you know the right time to buy into and out?
It is very difficult dollar cost average into the market. |
d*****r
发帖数: 273 | 97 When I buy a stock, my intention is to hold it forever as long it increases
its dividend year after year. If it cuts its dividend, I will sell it
immediately. If it freezes its dividend, I will consider other factors, as
the circumstance, debt ratio, payout ratio, etc. So I do not trade that much
. In addition, I use Fidelity and E*Trade and the transaction fee is around
$8. I try to control the trading cost to be less than 0.5%. Also I utilize
DRIP if the account balance is small, namely, I pay one time transaction fee
and then it will take care of future transactions itself.
The sell-trade in the first half of the year, are due to asset allocation.
If a stock's value is more than 4% of the total value of the portfolio, I
sell the extra part to bring it down to 4%. As I mentioned in the first post
, I am still in a transition period in year 2012. Some of the stock value
over 4% is not totally due to stock appreciation, but rather previous random
allocation before I have committed to the dividend growth investment
strategy.
The reason to not buy low cost dividend mutual fund is that it does not
align with my investment strategy. Most of the dividend mutual funds include
stocks as long as they pay a dividend. But I am not only looking for
dividend, but more importantly I am looking for an increase of dividend year
after year.
I definitely agree with you that it is hard to time the market. I read a lot
and study a lot. I try to get a good entry price and use DRIP a lot to let
it take care of itself.
(
?
【在 J****h 的大作中提到】
: How do you control trading cost? Why not buy low cost dividend mutual fund (
: such as from Vanguard)? How do you know the right time to buy into and out?
: It is very difficult dollar cost average into the market.
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h*******y
发帖数: 1563 | 98 nice article!
【在 d*****r 的大作中提到】
: 2012年股息增长投资的年中回顾
: 在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
: 15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
: 截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
: 涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
: 化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
: 下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
: COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
: 股息增长。
: 股票 %股息增长率
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z**i
发帖数: 5276 | 99 看来你跟我的投资理念很接近，再次握手
increases
much
around
fee
【在 d*****r 的大作中提到】
: When I buy a stock, my intention is to hold it forever as long it increases
: its dividend year after year. If it cuts its dividend, I will sell it
: immediately. If it freezes its dividend, I will consider other factors, as
: the circumstance, debt ratio, payout ratio, etc. So I do not trade that much
: . In addition, I use Fidelity and E*Trade and the transaction fee is around
: $8. I try to control the trading cost to be less than 0.5%. Also I utilize
: DRIP if the account balance is small, namely, I pay one time transaction fee
: and then it will take care of future transactions itself.
: The sell-trade in the first half of the year, are due to asset allocation.
: If a stock's value is more than 4% of the total value of the portfolio, I
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s******8
发帖数: 4192 | 100 长期hold，建议你用IB，持有的股票借出去，一年也有1%-3%的额外利息收入。
increases
much
around
fee
【在 d*****r 的大作中提到】
: When I buy a stock, my intention is to hold it forever as long it increases
: its dividend year after year. If it cuts its dividend, I will sell it
: immediately. If it freezes its dividend, I will consider other factors, as
: the circumstance, debt ratio, payout ratio, etc. So I do not trade that much
: . In addition, I use Fidelity and E*Trade and the transaction fee is around
: $8. I try to control the trading cost to be less than 0.5%. Also I utilize
: DRIP if the account balance is small, namely, I pay one time transaction fee
: and then it will take care of future transactions itself.
: The sell-trade in the first half of the year, are due to asset allocation.
: If a stock's value is more than 4% of the total value of the portfolio, I
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k***n
发帖数: 3158 | 101 to do it simpler, I would just buy and hold KO in an account following
a similar strategy, maybe add COP too.
People love diversification, but I don't think studying and picking many
other stocks would reduce much risk comparing to just buying and holding KO.
Besides, you don't need to spent much time on it.
China is slowing down, EU is in a mess and certainly in a recession, US
is turning to a recession at best. From this perspective, stock market
seems to heading lower. But there are tons of cash sitting on the side
line collecting nothing. Dollar has extremly high sentiment that mostly
marked as intermediate top in the past. These seem to signal a higher
stock market.
No wonder, stocks paying a growing dividends become the market darling
as investors at least can collect a nice dividend while waiting market
to sort itself out.
Interesting that I have two small-mid cap stocks that both have huge
success in 2011 and are on their fast growing curves. One uses its extra
cash to start a stock buy-back plan. Its share price has dropped more than
30% from its high following the drop of the general market. But the other
one kept saying that they plan to give out some extra cash as dividend, so
their share price held very well. Once it annouced the dividend details last
month, the stock exploded almost 50% in a few days. This tells you how
market looks dividend paying stories.
【在 d*****r 的大作中提到】
: 2012年股息增长投资的年中回顾
: 在2012年初，我为我的股息增长投资组合定下的目标是：到2012年底，年股息收入达到
: 15000美元。那么6个月过去了，现在做一个简单的回顾。
: 截至2012年6月29日，随着股息每月的增长，我的年股息收入已从2011年底的13116美元
: 涨到14770美元。年股息收入15000美元的目标近在咫尺。2012年前6个月的股息收入变
: 化是1654美元，其中468美元来自股息增长，1186美元是由新投资或投资变更带来的。
: 下列股票已经按计划在2012年宣布了股息增长。在我投资组合中，没有股票减少股息。
: COP剥离出了PSX，新的COP继续保持原来的股息，而PSX也要派息，所以我把这个也算作
: 股息增长。
: 股票 %股息增长率
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l*u
发帖数: 2090 | 102 谢谢以上几位
一点疑惑：要是指望吃Dividend，岂不是要挑分红比率高的买？
同样是每年4次分红
COP 还有KO每次分红不到 1%
可是 NLY每次分红都在 3%以上
难道不应该专买 NLY？
盼解释
KO.
【在 k***n 的大作中提到】
: to do it simpler, I would just buy and hold KO in an account following
: a similar strategy, maybe add COP too.
: People love diversification, but I don't think studying and picking many
: other stocks would reduce much risk comparing to just buying and holding KO.
: Besides, you don't need to spent much time on it.
: China is slowing down, EU is in a mess and certainly in a recession, US
: is turning to a recession at best. From this perspective, stock market
: seems to heading lower. But there are tons of cash sitting on the side
: line collecting nothing. Dollar has extremly high sentiment that mostly
: marked as intermediate top in the past. These seem to signal a higher
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z**i
发帖数: 5276 | 103 你翻翻我前面的帖子就知道NLY也是有风险的了，当然短期的可能没有多少。
胆大就全仓NLY之类的呗，不过不推荐
【在 l*u 的大作中提到】
: 谢谢以上几位
: 一点疑惑：要是指望吃Dividend，岂不是要挑分红比率高的买？
: 同样是每年4次分红
: COP 还有KO每次分红不到 1%
: 可是 NLY每次分红都在 3%以上
: 难道不应该专买 NLY？
: 盼解释
:
: KO.
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k***n
发帖数: 3158 | 104 the key word in LZ's strategy is "growing dividend"
a steadily growing dividend and payout ratio mostly means the company
is doing their business in the right way and might be in monopoly
among its peers.
so share holders not only get paid dividend, but also own a growing
business that might pay them more in the future from both growing
dividend and capital gains
dividend itself does not always mean good things. A high dividend
especially with high payout ratio could mean that the management does
not have ideas to spend their cash efficiently and grow the business
so they choose to distribute their cash to share holders as dividends.
While it is good to be paid a dividend, as a share holder, you might
be worried that the company might have very limit upside in their
business.
【在 l*u 的大作中提到】
: 谢谢以上几位
: 一点疑惑：要是指望吃Dividend，岂不是要挑分红比率高的买？
: 同样是每年4次分红
: COP 还有KO每次分红不到 1%
: 可是 NLY每次分红都在 3%以上
: 难道不应该专买 NLY？
: 盼解释
:
: KO.
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w****r
发帖数: 245 | 105 买红利股主要是牛市以captial gain为主，熊市至少有dividend进账抗跌
选股主要看dividend未来的增长性和持续性，因为dividend一涨，长期来说股价必然涨
，其分红比例本身不是绝对主导地位，一般需要注意的几个指标是dividend%,payout
ratio和公司的cashflow。
NLY是mREIT，完全是一种不一样的投资，跟利率关系很大，现在这种低利率情况下会很
牛，一旦利率上升，会sharp fall, you take your risk.
【在 l*u 的大作中提到】
: 谢谢以上几位
: 一点疑惑：要是指望吃Dividend，岂不是要挑分红比率高的买？
: 同样是每年4次分红
: COP 还有KO每次分红不到 1%
: 可是 NLY每次分红都在 3%以上
: 难道不应该专买 NLY？
: 盼解释
:
: KO.
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w****r
发帖数: 245 | 106 this is certainly suicide.
【在 z**i 的大作中提到】
: 你翻翻我前面的帖子就知道NLY也是有风险的了，当然短期的可能没有多少。
: 胆大就全仓NLY之类的呗，不过不推荐
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k****n
发帖数: 1334 | 107 虽然现在预期到2014都是低利率，但是我觉得OT结束就有危险了
【在 z**i 的大作中提到】
: 你翻翻我前面的帖子就知道NLY也是有风险的了，当然短期的可能没有多少。
: 胆大就全仓NLY之类的呗，不过不推荐
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d*****r
发帖数: 273 | 108 You said better than I could. Thanks.
【在 k***n 的大作中提到】
: the key word in LZ's strategy is "growing dividend"
: a steadily growing dividend and payout ratio mostly means the company
: is doing their business in the right way and might be in monopoly
: among its peers.
: so share holders not only get paid dividend, but also own a growing
: business that might pay them more in the future from both growing
: dividend and capital gains
: dividend itself does not always mean good things. A high dividend
: especially with high payout ratio could mean that the management does
: not have ideas to spend their cash efficiently and grow the business
|
v*****k
发帖数: 7798 | 109 Why? OT is bad for mREITs
【在 k****n 的大作中提到】
: 虽然现在预期到2014都是低利率，但是我觉得OT结束就有危险了
|
l*u
发帖数: 2090 | 110 谢谢以上各位！
【在 d*****r 的大作中提到】
: You said better than I could. Thanks.
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k****n
发帖数: 1334 | 111 ?Why?
【在 v*****k 的大作中提到】
: Why? OT is bad for mREITs
|
k***n
发帖数: 3158 | 112 you might want to check out AGU to see whether it fits your model
It has been increasing its dividend in a fast pace during the past year,
although still small and might take a break on its pace
It is my favorite agriculture stock. I have never bothered paying
attention to its dividend as it was so small.
【在 d*****r 的大作中提到】
: You said better than I could. Thanks.
|
d*****r
发帖数: 273 | 113 Thank you for your pick. I checked it out, and AGU has an irregular dividend
history, flat, down, up, flat, and then big up last year (155% increase
from 0.11 to 0.28 in 2011). I will pass.
【在 k***n 的大作中提到】
: you might want to check out AGU to see whether it fits your model
: It has been increasing its dividend in a fast pace during the past year,
: although still small and might take a break on its pace
: It is my favorite agriculture stock. I have never bothered paying
: attention to its dividend as it was so small.
|
q*******s
发帖数: 292 | 114 Is COH a good pick based on your criteria? Thanks! |
d*****r
发帖数: 273 | 115 COH has only 4 years of paying dividend, with a yield of 2.3%. It does not
fit my investment strategy (short dividend history and low yield). That said
, it may be a good fit for someone else.
【在 q*******s 的大作中提到】
: Is COH a good pick based on your criteria? Thanks!
|
y*******3
发帖数: 966 | |
f*****a
发帖数: 693 | |
p****e
发帖数: 38 | 118 牛
2011
【在 d*****r 的大作中提到】
: 从2010年开始，我开始把我的退休投资转向股息增长投资策略 (见"2010年回顾与2011
: 年计划": http://cn.dividendengineer.com/?p=118)。2011年仍是过渡的一年。我计划在2012年年底完成这个转变。
: 那么，什么是股息增长投资策略？我为什么用它来为我的退休未雨绸缪呢？
: 我的最终目标是从现在开始建立一个缓慢增长的收入来源，当我退休的时候，它可以保
: 障我舒适生活所需要的一切。这个目标需要一个符合下列条件的股票组合来完成：
: 1． 该股票有长期支付股息的历史。
: 2． 该股票每年都在提高股息。
: 3． 与其盈利相比，该股票的股息派息比率较低。
: 4． 该股票的收入每年都在增长，来支持其不断增长的股息。
: 5． 该公司与其竞争对手相比，拥有主导地位。
|
d*****r
发帖数: 273 | 119 最近我换了工作，我把上个工作的401K的钱转到了我的Rollover IRA账户，我可以把这
些钱用到我的股息增长投资策略上，我也把我的2012年底的目标调高了。
My Rollover IRA is at Fidelity, which provided me some free tradings because
of this rollover, sweet! |
c********t
发帖数: 351 | |
|
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d*****r
发帖数: 273 | 121 Thank you for reading my post.
【在 c********t 的大作中提到】
: 读了，学习道了很多，谢谢楼主。
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d***g
发帖数: 1096 | 122 BOA Merrill Edge has free 30 online trades per month if you have $25K. Is it
a good place for this 股息增长投资 since you don't trade often?
Thanks!
because
【在 d*****r 的大作中提到】
: 最近我换了工作，我把上个工作的401K的钱转到了我的Rollover IRA账户，我可以把这
: 些钱用到我的股息增长投资策略上，我也把我的2012年底的目标调高了。
: My Rollover IRA is at Fidelity, which provided me some free tradings because
: of this rollover, sweet!
|
d*****r
发帖数: 273 | 123 It is always a good idea to reduce cost in investment, no matter what the
strategy is. I need to take a look at this brokerage. One thing I like
Fidelity is that I can talk to people in my local branch and attend seminars
there.
it
【在 d***g 的大作中提到】
: BOA Merrill Edge has free 30 online trades per month if you have $25K. Is it
: a good place for this 股息增长投资 since you don't trade often?
: Thanks!
:
: because
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k*******n
发帖数: 5546 | |
