i*****0 发帖数: 1113 | 1 我有个IRA tax问题需要向有经验的朋友求教下:
1)我在2012年初期换了工作,12年2月的时候把以前公司的401k下的10K 左右的401K
Roll over去了
我的roll over IRA--没有withhold tax;
2)在那个Roll over IRA下面,我买了些股票,到了2012年9月,10K股票成了16K 的
value。这
个时候我在本版听说了back door IRA的情况,我就把整个Roll over IRA账号convert成
了Roth IRA (此时balance是16K value的stocks);
3)2012年12月,我另外从我bank account contribute了2012 的5000块 traditional
IRA
contribution limit到的了我traditonal IRA账号,然后convert成了Roth IRA (
Backdoor)。
问题:
我现在从Fidelity收到了3张1099-R,就是关于上面的3个动作(第一张1099-R是关于我
2月
401K distribution到 Rollover IRA的 10K; 第二张1099-R是关于我9月Rollover IRA
distriute到 Roth IRA的16K;第三张1099-R是关于我的12月tradtional IRA
distribute到
Roth IRA的5K--2012 额度)。
请问,这3张1099 中间,哪几张我应该报税?
谢谢帮助! |
f*******n 发帖数: 12623 | 2 3张都要用在报税上。但是只要附上有withholding的。只有(2)是要交税的。
(1)要填在Pensions and annuities那行。但是Taxable amount填0,跟着写Rollover。
(2)和(3)要填8606表
其实我觉得你(2)的理由很怪。一般说backdoor Roth IRA怕有Traditional IRA的意
思就是不想吧那些Traditional IRA convert到Roth IRA。而你就刚好把那些
Traditional IRA convert到Roth IRA。 |
i*****0 发帖数: 1113 | 3 谢谢帮助!
关于2),我的理解是虽然现在转换成roth要交税,但是以后在roth里面如果产生收益
的话,就是tax free的,所以我看来长久还是有好处的。
Rollover。
【在 f*******n 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 3张都要用在报税上。但是只要附上有withholding的。只有(2)是要交税的。 : (1)要填在Pensions and annuities那行。但是Taxable amount填0,跟着写Rollover。 : (2)和(3)要填8606表 : 其实我觉得你(2)的理由很怪。一般说backdoor Roth IRA怕有Traditional IRA的意 : 思就是不想吧那些Traditional IRA convert到Roth IRA。而你就刚好把那些 : Traditional IRA convert到Roth IRA。
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n******n 发帖数: 12088 | 4 瞎理解。看现在和以后税率。
【在 i*****0 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 谢谢帮助! : 关于2),我的理解是虽然现在转换成roth要交税,但是以后在roth里面如果产生收益 : 的话,就是tax free的,所以我看来长久还是有好处的。 : : Rollover。
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