a*p
发帖数: 209 | 1 是的，你没有看错，是关于IRA的税。
去年没有作研究，用Roth的钱买了一家炼油厂的股票。几个月后才发现是MLP，才发现
MLP的UBTI问题。然后做了一些搜索，感觉没有啥问题，因为本金并不大，只有6K而已。
问了Vanguard, V 说如果没有收到V家的K1表就没问题。
结果上周收到了该炼油厂发来的K1表，研究起来那个头痛。 长话短说， 所有的关于
Current year increase 和Withdrawals&distributions的项目都只有100多刀，远远不
到1000刀的限制。
再次问Vanguard，V说你请专家吧。
没辙了，再做研究。
现在的结论倾向于如果没有收到V家的990T表我就不用担心了。
请教有经验的前辈指点。
BSO一下，这个股票现在快值10K了。 | k***n
发帖数: 3158 | 2 you need to check with a tax advisor on it
if you did not sell, your net income would have no way to reach the
$1000 limit
but if you did have sold, you would need to add back the depreciation and
deductions so your gross income would be possibly higher than $1000, and
UBTI kicks in for gross income. check with a tax advisor for details.
已。
【在 a*p 的大作中提到】
: 是的，你没有看错，是关于IRA的税。
: 去年没有作研究，用Roth的钱买了一家炼油厂的股票。几个月后才发现是MLP，才发现
: MLP的UBTI问题。然后做了一些搜索，感觉没有啥问题，因为本金并不大，只有6K而已。
: 问了Vanguard, V 说如果没有收到V家的K1表就没问题。
: 结果上周收到了该炼油厂发来的K1表，研究起来那个头痛。 长话短说， 所有的关于
: Current year increase 和Withdrawals&distributions的项目都只有100多刀，远远不
: 到1000刀的限制。
: 再次问Vanguard，V说你请专家吧。
: 没辙了，再做研究。
: 现在的结论倾向于如果没有收到V家的990T表我就不用担心了。
| s***n
发帖数: 678 | 3 K1表格不是说distribution 不超过1000刀就ok么。我的理解是appreciation 以及卖出
带来的收入病不是distribution吧。MLP受UBTI管辖的原意应该是针对distribution的
，因为MLP利润的90%由于作为distribution，而躲避了公司税，UBTI认为distribution
（if >1000)不能再通过IRA避税了。而股份本身增值应该和UBTI无关吧。你所持公司股
份增值获利我觉得应该不在那1000里头。
假如你有了确切答案，希望能分享啊～
已。
【在 a*p 的大作中提到】
: 是的，你没有看错，是关于IRA的税。
: 去年没有作研究，用Roth的钱买了一家炼油厂的股票。几个月后才发现是MLP，才发现
: MLP的UBTI问题。然后做了一些搜索，感觉没有啥问题，因为本金并不大，只有6K而已。
: 问了Vanguard, V 说如果没有收到V家的K1表就没问题。
: 结果上周收到了该炼油厂发来的K1表，研究起来那个头痛。 长话短说， 所有的关于
: Current year increase 和Withdrawals&distributions的项目都只有100多刀，远远不
: 到1000刀的限制。
: 再次问Vanguard，V说你请专家吧。
: 没辙了，再做研究。
: 现在的结论倾向于如果没有收到V家的990T表我就不用担心了。
|
|
