P*****e
发帖数: 313 | 1 去年年底买进了一只mutual fund，至少持有一年。年底的statement有total capital
gain， 还给了报税的document。 这是不是说这笔收入一定要报税？虽然我一直持有这
个fund，并没有买卖，而且现在的价格比我买入的还低一点，所以是亏损的。这样也要
保税吗？ |
s***i
发帖数: 503 | |
m*********y
发帖数: 1890 | 3 总会有dividend吧。dividend是要上税。
capital
【在 P*****e 的大作中提到】
: 去年年底买进了一只mutual fund，至少持有一年。年底的statement有total capital
: gain， 还给了报税的document。 这是不是说这笔收入一定要报税？虽然我一直持有这
: 个fund，并没有买卖，而且现在的价格比我买入的还低一点，所以是亏损的。这样也要
: 保税吗？
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r****m
发帖数: 1204 | 4 Even without dividend, as the fund managers sell appreciated holdings, the
gains will be distributed to all current holders.
So, yes, even you are at a loss on paper and had no transactions at all, you
might still have to pay tax on other people's gains :( |
P*****e
发帖数: 313 | 5 Thanks very much for all your replies! They are very helpful! |
d*j
发帖数: 756 | 6 弱弱的问： 是不是相当于我买了股票，年中小涨了之后卖掉，然后买了另外一个股票
大跌，但是没有卖。到第二年保税还算我有capital gain?
you
【在 r****m 的大作中提到】
: Even without dividend, as the fund managers sell appreciated holdings, the
: gains will be distributed to all current holders.
: So, yes, even you are at a loss on paper and had no transactions at all, you
: might still have to pay tax on other people's gains :(
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r****m
发帖数: 1204 | 7 Yes, but this is entirely controlled by mutual fund managers - you can treat
this as a disadvantage of owning mutual funds. |
t********t
发帖数: 5415 | 8 是的，cap gain/loss是针对你卖掉的资产的。所以有tax loss harvest这种说法
【在 d*j 的大作中提到】
: 弱弱的问： 是不是相当于我买了股票，年中小涨了之后卖掉，然后买了另外一个股票
: 大跌，但是没有卖。到第二年保税还算我有capital gain?
:
: you
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p****p
发帖数: 540 | 9 正解，这是mutual fund为啥被etf替代的一个原因。
you
【在 r****m 的大作中提到】
: Even without dividend, as the fund managers sell appreciated holdings, the
: gains will be distributed to all current holders.
: So, yes, even you are at a loss on paper and had no transactions at all, you
: might still have to pay tax on other people's gains :(
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P*****e
发帖数: 313 | 10 这么说，mutual fund不是tax efficient的投资？ |
t********t
发帖数: 5415 | 11 不能一概而论，有些fund manager会用tax-efficient的方式管理基金。
【在 P*****e 的大作中提到】
: 这么说，mutual fund不是tax efficient的投资？
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s**********d
发帖数: 36899 | 12 总体说fund没有ETF tax efficient，但不同funds不同，不能一概而论。
【在 P*****e 的大作中提到】
: 这么说，mutual fund不是tax efficient的投资？
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d*j
发帖数: 756 | 13 股版不是一直在说 etf 会衰减之类的么？ 这个怎么回事呢？如果是那样的话etf 不应
该是长期投资对象啊。大侠们展开说说？
【在 p****p 的大作中提到】
: 正解，这是mutual fund为啥被etf替代的一个原因。
:
: you
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M********r
发帖数: 278 | 14 ETF和MF一样有distribution， 有distribution就有税。 ETF总体比MF更 tax
efficient是因为大部分ETF是passive 的 follow指数， 比active MF交易次数少， 这
样distribution里的capital gain就少 |
