N******n 发帖数: 38 | 1 我16年1月买的2016 Roth IRA,跟ld是2*5500=11000.现在快年底了,感觉这么发展下去
年底总收入必超过limit。已经想办法max 401k,请问还有什么其他解决办法吗?工作
还想继续。我做了些research,有人提到convert roth to traditional,再convert回
来,我现在这种情况这么做还来得及吗?Many thanks! |
f*******n 发帖数: 12623 | |
N******n 发帖数: 38 | 3 多谢回复。请问来的及是指把现有的roth ira recharacterize 成traditional ira 然
后再recharacterize回来?目前roth里有gain不影响吧?
: 4月15号之前都来得及
【在 f*******n 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 4月15号之前都来得及
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f*******n 发帖数: 12623 | 4 不是。recharacterize回来就等于什么都没做了。你要把Traditional IRA convert到
Roth IRA。convert的时候gain要交税(如果你当时contribute之后马上convert就没有
税;但是你等了那么久有gain了就有税)。
【在 N******n 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 多谢回复。请问来的及是指把现有的roth ira recharacterize 成traditional ira 然 : 后再recharacterize回来?目前roth里有gain不影响吧? : : : 4月15号之前都来得及 :
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N******n 发帖数: 38 | 5 Sorry,我的回帖用词没写清楚。
正确的步骤是:
1.把16年的roth ira recharacterize 成traditional ira.
2.然后再马上把traditional ira convert 成Roth ira.
3.步骤1,2要在2017年4月15号之前完成,gain的部分算16年收入增加并报税。
这样对了吧?
还有个问题,假如总收入不到194000,可否只用上述步骤操作ld的帐号,而我的不动?
当然了,这需要搞清楚184000-19400之间的prorate和最终具体收入值。再次感谢
: 不是。recharacterize回来就等于什么都没做了。你要把Traditional IRA
convert到
: Roth IRA。convert的时候gain要交税(如果你当时contribute之后马上convert
就没有
: 税;但是你等了那么久有gain了就有税)。
【在 f*******n 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 不是。recharacterize回来就等于什么都没做了。你要把Traditional IRA convert到 : Roth IRA。convert的时候gain要交税(如果你当时contribute之后马上convert就没有 : 税;但是你等了那么久有gain了就有税)。
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f*******n 发帖数: 12623 | 6
步骤1要在2017年4月15号之前完成。2无所谓。2在哪个日历年完成就算哪年的收入来交
税。
你和ld的限制是一样的。
【在 N******n 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : Sorry,我的回帖用词没写清楚。 : 正确的步骤是: : 1.把16年的roth ira recharacterize 成traditional ira. : 2.然后再马上把traditional ira convert 成Roth ira. : 3.步骤1,2要在2017年4月15号之前完成,gain的部分算16年收入增加并报税。 : 这样对了吧? : 还有个问题,假如总收入不到194000,可否只用上述步骤操作ld的帐号,而我的不动? : 当然了,这需要搞清楚184000-19400之间的prorate和最终具体收入值。再次感谢 : : : 不是。recharacterize回来就等于什么都没做了。你要把Traditional IRA
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