u*********r 发帖数: 1181 | 1 公司的fidelity 里面有这几个选项,请问 那些是受18000 限制哪些是 受54000限制。
谢谢,想confirm一下。
Contribution Amount
EMPLOYEE PRE-TAX
Current Election 16.00 %
Desired Election %
(1.00% to 50.00% in increments of 0.50%)
EMPLOYEE ROTH
Current Election 0.00 %
Desired Election %
(1.00% to 50.00% in increments of 0.50%)
EMPLOYEE AFTER-TAX
Current Election 0.00 %
Desired Election %
(1.00% to 25.00% in increments of 0.50%)
Other Contributions
EMPLOYEE PRE-TAX-BONUS
Current Election 30.00 %
Desired Election %
(1.00% to 50.00% in increments of 0.50%)
EMPLOYEE AFTER-TAX-BONUS
Current Election 0.00 %
Desired Election %
(1.00% to 25.00% in increments of 0.50%)
EMPLOYEE ROTH - BONUS
Current Election 0.00 %
Desired Election %
(1.00% to 50.00% in increments of 0.50%) |
m*********y 发帖数: 1890 | 2 18000限制指的是你自己投入的钱,和选什么基金没有关系。
54000是什么?
【在 u*********r 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 公司的fidelity 里面有这几个选项,请问 那些是受18000 限制哪些是 受54000限制。 : 谢谢,想confirm一下。 : Contribution Amount : EMPLOYEE PRE-TAX : Current Election 16.00 % : Desired Election % : (1.00% to 50.00% in increments of 0.50%) : EMPLOYEE ROTH : Current Election 0.00 % : Desired Election %
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s**********d 发帖数: 36899 | 3 你投的总数最多一万八。
五万四的部分不是受你控制的这里没有。 |
t***s 发帖数: 4666 | 4 aftwe tax 不在那个18000里的。
【在 s**********d 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 你投的总数最多一万八。 : 五万四的部分不是受你控制的这里没有。
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M*********n 发帖数: 137 | 5 18000是pretax和roth的总和。
54000是可以放入401k的资金的总额。包括18000+公司给你match的部分+你的after tax
contribution.
比如,你放18000在pretax, 公司给你match 6000. 这样你还可以放54000-18000-6000=
30000 after tax contribution.
要不要放呢?我的建议是,如果收入比较高,家庭财政可以承担,尽量放。好处是:
1. 如果有投资,after tax里面的钱是tax deferred. 比直接用brokerage account要
好。
2. After tax 401k可以convert成Roth IRA. 如果立刻转换没有gain的情况下没有任何
tax implication,因为本身就是你after tax的钱. 转成Roth IRA后就灵活很多,可以
给小孩上大学,可以给自己当退休金,买房子可以拿出来一些,还可以当遗产留给小孩
。 |
J*X 发帖数: 1001 | 6 没搞懂,你这计算里的3万可以自己放?具体谈谈?
: 18000是pretax和roth的总和。
: 54000是可以放入401k的资金的总额。包括18000 公司给你match的部分 你的
after tax
: contribution.
: 比如,你放18000在pretax, 公司给你match 6000. 这样你还可以放54000-18000
-6000=
: 30000 after tax contribution.
: 要不要放呢?我的建议是,如果收入比较高,家庭财政可以承担,尽量放。好处
是:
: 1. 如果有投资,after tax里面的钱是tax deferred. 比直接用brokerage
account要
: 好。
: 2. After tax 401k可以convert成Roth IRA. 如果立刻转换没有gain的情况下没
有任何
: tax implication,因为本身就是你after tax的钱. 转成Roth IRA后就灵活很多
,可以
【在 M*********n 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 18000是pretax和roth的总和。 : 54000是可以放入401k的资金的总额。包括18000+公司给你match的部分+你的after tax : contribution. : 比如,你放18000在pretax, 公司给你match 6000. 这样你还可以放54000-18000-6000= : 30000 after tax contribution. : 要不要放呢?我的建议是,如果收入比较高,家庭财政可以承担,尽量放。好处是: : 1. 如果有投资,after tax里面的钱是tax deferred. 比直接用brokerage account要 : 好。 : 2. After tax 401k可以convert成Roth IRA. 如果立刻转换没有gain的情况下没有任何 : tax implication,因为本身就是你after tax的钱. 转成Roth IRA后就灵活很多,可以
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z*****a 发帖数: 3809 | 7 Not all 401K plans allow after-tax contributions. My employer's 401K plan
only started allowing after-tax contributions a couple years ago. Ask your
HR whether your plan allows after-tax contributions.
If your company's 401K plan allows after-tax contributions, you'll have the
option of making after-tax 401K contributions from your paycheck just like
you do for pre-tax and Roth 401K contributions.
【在 J*X 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 没搞懂,你这计算里的3万可以自己放?具体谈谈? : : : 18000是pretax和roth的总和。 : : 54000是可以放入401k的资金的总额。包括18000 公司给你match的部分 你的 : after tax : : contribution. : : 比如,你放18000在pretax, 公司给你match 6000. 这样你还可以放54000-18000 : -6000= : : 30000 after tax contribution. : : 要不要放呢?我的建议是,如果收入比较高,家庭财政可以承担,尽量放。好处
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M*********n 发帖数: 137 | 8 是的。可以自己放。但是是新规定,你可以咨询公司HR
18000
【在 J*X 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 没搞懂,你这计算里的3万可以自己放?具体谈谈? : : : 18000是pretax和roth的总和。 : : 54000是可以放入401k的资金的总额。包括18000 公司给你match的部分 你的 : after tax : : contribution. : : 比如,你放18000在pretax, 公司给你match 6000. 这样你还可以放54000-18000 : -6000= : : 30000 after tax contribution. : : 要不要放呢?我的建议是,如果收入比较高,家庭财政可以承担,尽量放。好处
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M*********n 发帖数: 137 | 9 是的。是新规定。
从2015年起,after tax 401k还可以直接convert to ROTH IRA. 以前必须是换工作才
可以,现在是直接可以,叫做in service conversion. 不过也是这两年新规定,一些
公司执行了,一些还没有,可以问问公司HR。
your
the
【在 z*****a 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : Not all 401K plans allow after-tax contributions. My employer's 401K plan : only started allowing after-tax contributions a couple years ago. Ask your : HR whether your plan allows after-tax contributions. : If your company's 401K plan allows after-tax contributions, you'll have the : option of making after-tax 401K contributions from your paycheck just like : you do for pre-tax and Roth 401K contributions.
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