h****a
发帖数: 677 | 1 在版上学习了之后想开Blackdoor Roth IRA, 现在开可以同时存ira给17年和18的吧，
同时转roth么？保税有什么需要注意的问题么？
还有如果明年还可以backdoor，那要再开一个新的普通ira来convert么，还是留着今年
开的这个明年用？
谢谢！ |
f*******n
发帖数: 12623 | 2
可以
contribution和conversion要报的地方是不同的。你contribution算哪年，就要在那年
的8606表part I报nondeductible contribution。譬如你现在存5500给2017年、存5500
给2018年，那报2017年税的时候要报5500的nondeductible contribution、到时候报
2018年税的时候也要报5500的nondeductible contribution。
conversion是算在实际发生那年的。所以你现在convert，都是2018年的conversion，
就算你是存2017年的contribution之后立马convert的。所以你会在报2018年税的时候
报11000的conversion to Roth IRA在2018年的8606表part II。你正确做backdoor（前
提是之前没有Traditional IRA税前的钱），conversion反正是不会有税的，所以算在
哪年无所谓；正确报就行。
这是你自己的账户管理问题。如果上一个账户没有被close，还在的话，那没有理由不
再用。
【在 h****a 的大作中提到】
: 在版上学习了之后想开Blackdoor Roth IRA, 现在开可以同时存ira给17年和18的吧，
: 同时转roth么？保税有什么需要注意的问题么？
: 还有如果明年还可以backdoor，那要再开一个新的普通ira来convert么，还是留着今年
: 开的这个明年用？
: 谢谢！
|
h****a
发帖数: 677 | 3 多谢解释的这么清楚！
: 可以
: contribution和conversion要报的地方是不同的。你contribution算哪年，就要
在那年
: 的8606表part I报nondeductible contribution。譬如你现在存5500给2017年、
存5500
: 给2018年，那报2017年税的时候要报5500的nondeductible contribution、到时
候报
: 2018年税的时候也要报5500的nondeductible contribution。
: conversion是算在实际发生那年的。所以你现在convert，都是2018年的
conversion，
: 就算你是存2017年的contribution之后立马convert的。所以你会在报2018年税
的时候
: 报11000的conversion to Roth IRA在2018年的8606表part II。你正确做
backdoor（前
: 提是之前没有Traditional IRA税前的钱），conversion反正是不会有税的，所
以算在
: 哪年无所谓；正确报就行。
【在 f*******n 的大作中提到】
:
: 可以
: contribution和conversion要报的地方是不同的。你contribution算哪年，就要在那年
: 的8606表part I报nondeductible contribution。譬如你现在存5500给2017年、存5500
: 给2018年，那报2017年税的时候要报5500的nondeductible contribution、到时候报
: 2018年税的时候也要报5500的nondeductible contribution。
: conversion是算在实际发生那年的。所以你现在convert，都是2018年的conversion，
: 就算你是存2017年的contribution之后立马convert的。所以你会在报2018年税的时候
: 报11000的conversion to Roth IRA在2018年的8606表part II。你正确做backdoor（前
: 提是之前没有Traditional IRA税前的钱），conversion反正是不会有税的，所以算在
|
h****a
发帖数: 677 | 4 又有个问题，今年税改之后报税会降低，那对存ira的时机有什么影响么？
: 可以
: contribution和conversion要报的地方是不同的。你contribution算哪年，就要
在那年
: 的8606表part I报nondeductible contribution。譬如你现在存5500给2017年、
存5500
: 给2018年，那报2017年税的时候要报5500的nondeductible contribution、到时
候报
: 2018年税的时候也要报5500的nondeductible contribution。
: conversion是算在实际发生那年的。所以你现在convert，都是2018年的
conversion，
: 就算你是存2017年的contribution之后立马convert的。所以你会在报2018年税
的时候
: 报11000的conversion to Roth IRA在2018年的8606表part II。你正确做
backdoor（前
: 提是之前没有Traditional IRA税前的钱），conversion反正是不会有税的，所
以算在
: 哪年无所谓；正确报就行。
【在 f*******n 的大作中提到】
:
: 可以
: contribution和conversion要报的地方是不同的。你contribution算哪年，就要在那年
: 的8606表part I报nondeductible contribution。譬如你现在存5500给2017年、存5500
: 给2018年，那报2017年税的时候要报5500的nondeductible contribution、到时候报
: 2018年税的时候也要报5500的nondeductible contribution。
: conversion是算在实际发生那年的。所以你现在convert，都是2018年的conversion，
: 就算你是存2017年的contribution之后立马convert的。所以你会在报2018年税的时候
: 报11000的conversion to Roth IRA在2018年的8606表part II。你正确做backdoor（前
: 提是之前没有Traditional IRA税前的钱），conversion反正是不会有税的，所以算在
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s*******d
发帖数: 3991 | 5
5500
【在 f*******n 的大作中提到】
:
: 可以
: contribution和conversion要报的地方是不同的。你contribution算哪年，就要在那年
: 的8606表part I报nondeductible contribution。譬如你现在存5500给2017年、存5500
: 给2018年，那报2017年税的时候要报5500的nondeductible contribution、到时候报
: 2018年税的时候也要报5500的nondeductible contribution。
: conversion是算在实际发生那年的。所以你现在convert，都是2018年的conversion，
: 就算你是存2017年的contribution之后立马convert的。所以你会在报2018年税的时候
: 报11000的conversion to Roth IRA在2018年的8606表part II。你正确做backdoor（前
: 提是之前没有Traditional IRA税前的钱），conversion反正是不会有税的，所以算在
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z*******i
发帖数: 2904 | 6 跟帖请教一下，如果是直接买的Roth IRA（没有backdoor conversion之类的），就不
用报这个8606了吧
看IRS对于8606的说明，感觉Contribution to Roth IRAs应该不用报
Use this form to report:
Nondeductible contributions you made to traditional IRAs;
Distributions from traditional, SEP, or SIMPLE IRAs, if you have ever made
nondeductible contributions to traditional IRAs;
Conversions from traditional, SEP, or SIMPLE IRAs to Roth IRAs; and
Distributions from Roth IRAs
先谢谢了！
5500
【在 f*******n 的大作中提到】
:
: 可以
: contribution和conversion要报的地方是不同的。你contribution算哪年，就要在那年
: 的8606表part I报nondeductible contribution。譬如你现在存5500给2017年、存5500
: 给2018年，那报2017年税的时候要报5500的nondeductible contribution、到时候报
: 2018年税的时候也要报5500的nondeductible contribution。
: conversion是算在实际发生那年的。所以你现在convert，都是2018年的conversion，
: 就算你是存2017年的contribution之后立马convert的。所以你会在报2018年税的时候
: 报11000的conversion to Roth IRA在2018年的8606表part II。你正确做backdoor（前
: 提是之前没有Traditional IRA税前的钱），conversion反正是不会有税的，所以算在
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r**3
发帖数: 1779 | 7 我从来contribute Roth ira都不填什么表，也不知道IRS怎么跟踪这个是否合规。没有
convert,纯粹每年存5500 |
f*******n
发帖数: 12623 | 8 直接存Roth IRA什么都不用填（除非你超限了）
【在 z*******i 的大作中提到】
: 跟帖请教一下，如果是直接买的Roth IRA（没有backdoor conversion之类的），就不
: 用报这个8606了吧
: 看IRS对于8606的说明，感觉Contribution to Roth IRAs应该不用报
: Use this form to report:
: Nondeductible contributions you made to traditional IRAs;
: Distributions from traditional, SEP, or SIMPLE IRAs, if you have ever made
: nondeductible contributions to traditional IRAs;
: Conversions from traditional, SEP, or SIMPLE IRAs to Roth IRAs; and
: Distributions from Roth IRAs
: 先谢谢了！
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