i****0
发帖数: 116 | 1 我投资多年的mutual fund和ETF，有很多long term capital gains。现在正要卖掉，
好买房子。结果跟broker 银行交谈，被告知：他们不withhold 联邦/州税，我自己交
税去。
赶紧补课，发现虽然我是计划12月份卖基金，但我似乎必需quarterly付联邦税：
https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/estimated-
taxes
这似乎不合理，我前几个quarter根本不知道会卖基金，以及卖多少。
请问我的理解对吗？我这种情况怎么办？是不是只好推迟到明年一月份再卖基金，过户
房子？
我在弗吉尼亚，不知州税怎么办？
先谢谢了！ |
w***1
发帖数: 1951 | 2 你这个问题是交税的问题，需要根据自身收入状况找个专业accountant咨询
【在 i****0 的大作中提到】
: 我投资多年的mutual fund和ETF，有很多long term capital gains。现在正要卖掉，
: 好买房子。结果跟broker 银行交谈，被告知：他们不withhold 联邦/州税，我自己交
: 税去。
: 赶紧补课，发现虽然我是计划12月份卖基金，但我似乎必需quarterly付联邦税：
: https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/estimated-
: taxes
: 这似乎不合理，我前几个quarter根本不知道会卖基金，以及卖多少。
: 请问我的理解对吗？我这种情况怎么办？是不是只好推迟到明年一月份再卖基金，过户
: 房子？
: 我在弗吉尼亚，不知州税怎么办？
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m*********t
发帖数: 1250 | 3 My 2cents:
首先申明我不是tax expert。
个人觉得你有些概念混淆，你需要搞清楚的不是几月份卖，而是你到底会有多少long c
apital gain out of the sales of ETF/MF holdings，由于broker不withhold tax，所
以如果你的capital gain金额很大，你自己可能需要pre-pay estimated tax，否则等你
明年报税时就可能会有Penalty for Underpayment of Estimated Tax。换句话说，就算
你延迟到明年2019年1月交易，但是你全年比如通过W4 withhold的tax仍然远低于Estim
ated Tax for Capital Gain，你2020年初报税的时候还是会有penalty。由于现在已经
是年底了，你也可以考虑分两部分今年和明年初交易，但还是需要搞清楚estimated
tax。
【在 i****0 的大作中提到】
: 我投资多年的mutual fund和ETF，有很多long term capital gains。现在正要卖掉，
: 好买房子。结果跟broker 银行交谈，被告知：他们不withhold 联邦/州税，我自己交
: 税去。
: 赶紧补课，发现虽然我是计划12月份卖基金，但我似乎必需quarterly付联邦税：
: https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/estimated-
: taxes
: 这似乎不合理，我前几个quarter根本不知道会卖基金，以及卖多少。
: 请问我的理解对吗？我这种情况怎么办？是不是只好推迟到明年一月份再卖基金，过户
: 房子？
: 我在弗吉尼亚，不知州税怎么办？
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i****0
发帖数: 116 | 4 谢谢你的信息！
会有很多capital gain，问题是：我现在年底一次把税交上行吗？还是必须要一年分四
次（quarterly)交税？如果是后者，那只好等到明年再卖了。
c
，所
等你
就算
Estim
【在 m*********t 的大作中提到】
: My 2cents:
: 首先申明我不是tax expert。
: 个人觉得你有些概念混淆，你需要搞清楚的不是几月份卖，而是你到底会有多少long c
: apital gain out of the sales of ETF/MF holdings，由于broker不withhold tax，所
: 以如果你的capital gain金额很大，你自己可能需要pre-pay estimated tax，否则等你
: 明年报税时就可能会有Penalty for Underpayment of Estimated Tax。换句话说，就算
: 你延迟到明年2019年1月交易，但是你全年比如通过W4 withhold的tax仍然远低于Estim
: ated Tax for Capital Gain，你2020年初报税的时候还是会有penalty。由于现在已经
: 是年底了，你也可以考虑分两部分今年和明年初交易，但还是需要搞清楚estimated
: tax。
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B********e
发帖数: 1199 | 5 你仔细看看penalty的条件。有两种情况不交penalty：
1.欠税超过10%
2.税比前一年多。
你的属于#2，不会有penalty。明年保税补上就行了。
【在 i****0 的大作中提到】
: 谢谢你的信息！
: 会有很多capital gain，问题是：我现在年底一次把税交上行吗？还是必须要一年分四
: 次（quarterly)交税？如果是后者，那只好等到明年再卖了。
:
: c
: ，所
: 等你
: 就算
: Estim
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i****0
发帖数: 116 | |
p********x
发帖数: 5583 | 7 是这个意思吗？
我怎么记得是今年withhold了去年税的110%。如果还不够的话，免交罚款。
【在 B********e 的大作中提到】
: 你仔细看看penalty的条件。有两种情况不交penalty：
: 1.欠税超过10%
: 2.税比前一年多。
: 你的属于#2，不会有penalty。明年保税补上就行了。
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c**l
发帖数: 159 | |
