y****1
发帖数: 1 | 1 假设我都是税后的钱，conversion不会涉及tax consequences
知道traditional IRA contribution和backdoor conversion to Roth IRA deadline都
是 明年4月15日
那么在2020年12月31日之前完成和在 2021年1月1日之后完成有(tax consequence)区别
吗？下面三个做法有区别吗？
A. 12月31日前完成 traditional IRA contribution， 12月31日前完成 ackdoor
conversion to Roth IRA
B. 12月31日前完成 traditional IRA contribution， 1月1日后完成 ackdoor
conversion to Roth IRA
C. 1月1日后完成 traditional IRA contribution， 1月1日后完成 ackdoor
conversion to Roth IRA |
f*******n
发帖数: 12623 | 2 如果你2021年不存税前的钱进去Traditional IRA，也不从401k rollover税前的钱进去
Traditional IRA，这三个的结果没有区别。
填表会有点区别。A就是non-deductible contribution和conversion都报在2020年税表
上。B和C就是non-deductible contribution报在2020年税表上；conversion报在2021
年税表上。但是既然conversion没有税，报在哪一年无所谓。 |
y****1
发帖数: 1 | 3 多谢你的回答我同意。唯一的区别是对marginal tax可能有点影响你说对吧?当然现在
你没法100%知道2021年的marginal tax所以也不需要考虑对吧?
2021
【在 f*******n 的大作中提到】
: 如果你2021年不存税前的钱进去Traditional IRA，也不从401k rollover税前的钱进去
: Traditional IRA，这三个的结果没有区别。
: 填表会有点区别。A就是non-deductible contribution和conversion都报在2020年税表
: 上。B和C就是non-deductible contribution报在2020年税表上；conversion报在2021
: 年税表上。但是既然conversion没有税，报在哪一年无所谓。
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f*******n
发帖数: 12623 | 4 正确做的backdoor是没有额外交税的，所以跟税率无关。
【在 y****1 的大作中提到】
: 多谢你的回答我同意。唯一的区别是对marginal tax可能有点影响你说对吧?当然现在
: 你没法100%知道2021年的marginal tax所以也不需要考虑对吧?
:
: 2021
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c*****e
发帖数: 3226 | 5 这个backdoor可以到明年四月？那不是算明年的么？糊涂了，我记得pro rate 是按照
12月31号算的 |
f*******n
发帖数: 12623 | 6 是算明年的conversion。但是算今年的conversion或明年的conversion无所谓，如果你
两年都没有税前的钱在Traditional IRA。
【在 c*****e 的大作中提到】
: 这个backdoor可以到明年四月？那不是算明年的么？糊涂了，我记得pro rate 是按照
: 12月31号算的
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