b*****d
发帖数: 61690 | 1 无论警察和银行怎么劝，刘阿姨一口咬定这钱是朋友给自己买了药材，自己必须付给对
方的药钱。
现在电信诈骗已经成为日益严重的犯罪行为，诈骗团伙的骗术不仅花样百出，还会
升级换代。刘阿姨就是接到了自称“公检法”部门工作人员的电话，打算将自己的养老
钱汇到所谓的“安全账户”上，银行和警方阻止了刘阿姨三次汇款。为什么受害人对骗
子这样深信不疑呢？
银行警方围追堵截 拦下受害人三次汇款！
2014年11月12日，南京建设银行大厂支行，一早银行刚开门不久，一位阿姨来办理
业务。
来办业务的阿姨姓刘(化名)，刘阿姨说她借了侄子的钱，所以要取钱汇款还钱给人
家。刘阿姨的6张存单共计2.9万多元，存款期限1年5年不等，都还没有到期，因为这位
阿姨是要把没到期的定期存款全部取出来汇给侄子，小牟当时觉得不太对劲。
中国建设银行南京大厂支行工作人员牟立强：借他钱？
刘阿姨：对。
不一会儿老人的2.9万多元就取了出来，虽然也按照银行的汇款流程给这位阿姨看
了安全提示，问了她汇款的用途，阿姨的回答貌似也没啥问题，但小牟还是留了一个心
眼儿，在阿姨催促要办汇款时，多问了一句。
牟立强：这个侄子我说你见过吗，(她说)我没见过。
这就奇怪了，小牟迅速查看了刘阿姨说的那个侄子刘亮的账户。
银行工作人员：(刘亮这个账户)汇入的钱4.211万一分半钟之后，两分半钟之后立
刻被转走了。
牟立强：它完全符合一个诈骗账户的性质，有多笔汇入并有多笔转出，迅速转出，
而且时间不超过两分钟。
凭借经验，小牟马上意识到这笔汇款有问题，于是停止了汇款业务办理，希望多问
几个问题让老人家再想想
牟立强：反正我觉得我要不把这个账户搞清楚，我不会放心让你打这个钱，因为现
在诈骗防不胜防的。
刘阿姨的态度很坚决，就是要汇钱给刘亮，毕竟客户要求汇款，银行的员工没有理
由拒绝，小牟这时有点着急，叫来了银行柜台主管，银行主管一听小牟所说的情况，他
就判断老人是被骗了
中国建设银行南京大厂支行客户经理蒋涛： 我们跟你女儿沟通一下，钱给你存到
本子上面，你不要汇。把你小孩的电话号码拿过来，我们跟你小孩联系过后你再汇，来
找我们，你不要跑到另外一家银行去把它汇掉。
刘阿姨从小牟的手里接过存折，就离开了，老人走了，可是小牟还是不放心，于是
立即在银行企业内网上发了一封紧急的邮件，向大厂支行下面的25个银行网点通报，信
息里是汇款人刘阿姨的基本情况，提醒各个网点，遇到刘阿姨前去办理汇款要特别的注
意，同时安保部门的主管也在建行网点负责人的微信群中发布了这个消息。
中国建设银行南京大厂支行行长助理朱涛：刚巧看到通知以后，跟柜员交流的时候
，一看，柜员说这个客户，是不是刚刚您说的那个汇款的客户。
半个小时后，刘阿姨还是要汇款给刘亮，可这次她汇款的理由变了
朱涛：刚开始她说(收款人)是我的亲戚，后来又说在网上买保健品。她就在那儿等
，意思就是说我今天非要把钱汇出去不可。
没办法，扬子支行的员工只好打了报警电话，当时看银行员工报了警，刘阿姨转身
离开了，这次她的钱还是没有汇出去。
紧接着刘阿姨出现在了第三家建行，那是当天中午的11:00多。因为前两次汇款被
拒，刘阿姨这次又变换了理由，说汇款不是还给侄子而是自己买药材用的，其实大厂支
行的20多个网点的柜员都收到了两份内部的邮件，一见到这个刘阿姨来，他们就已经加
强了防范。
中国建设银行南京阳春三路支行行长黄江辉：我们劝了很长时间，都没办法。
最后一步只能是报警，警方的出警记录仪记录下了当时的情景。
警方：老太太，这个钱暂时不要汇。坐旁边，我们细细地我跟您说一说，好不好？
刘阿姨：我这个数目也不大，才2.9万块钱。不是人家几十万。
警方：一万、五千他都骗，别说你两万了。几百都骗，几十都骗。
这位警察说这已经是他第三次为了刘阿姨汇款的事出警了，派出所的警察和银行的
负责人把刘阿姨带到了理财室做工作。
刘阿姨：我都不晓得，我就汇点钱，把你们派出所警官都惊动来了，这个事情怎么
那么严重啊。
警方：这很严重的，这是为你好。
刘阿姨：我汇了我有汇款的存根。
警方：你有存根也没用。难道银行还能帮你追回来。谁还会去帮你追，你汇走了就
汇走了，汇走了你再到派出所来，你说我钱被人骗了，我帮你去追，我到哪儿追去。
无论警察和银行怎么劝，刘阿姨一口咬定这钱是朋友给自己买了药材，自己必须付
给对方的药钱。
刘阿姨：人家东西已经给我了，我不给人家钱吗？你们对我这个事情这么负责任，
我非常感谢。
江苏省南京市公安局化工园分局山畔派出所刘正成：老太太说，算了，反正你已经
阻止我汇钱了，你的目的达到了，你们公安机关这个任务完成了。反正我钱也汇不了了
，我就走了。
办案的警察说刘阿姨走后他不放心，还追了出去。
刘正成：我当时也在想，我说把她拉回派出所之后，把她家里面人喊过来，大家一
起再坐下来谈一谈，最后老太太非常顽固，膀子甩甩，不听我的劝阻。年龄太大，我又
不敢拉。
警察不放心，回到派出所查到了刘阿姨的家庭情况，联系上了刘阿姨的女儿。
刘正成：最后联系到她女儿，她女儿知道了，说会去劝她的，后来这个事情我才放
心。
被阻止三次汇款 最终还是让骗子得逞 受害人：鬼迷心窍都不能形容
江苏省南京市公安局化工园分局山畔派出所刘正成：(刘阿姨)说我被骗了，我当时
真是又气又恨。
这回刘阿姨被骗走的可不只是2.9万，因为她还找人借了钱汇给了骗子，骗子一共
骗走了她6.76万元
刘阿姨：我当时也是真的鬼迷心窍，我也不知道我当时怎么那么听她(骗子)话。叫
我怎么我就怎么。
既然3次去建行都没有汇出钱去，刘阿姨最终又是怎么通过农行把钱汇走的呢？刘
阿姨说一切都是从2014年11月10号一早那个电话开始的。
刘阿姨：大概9:00多钟接到个电话，他说你是刘晶莹(化名)，我说是。他说你在中
国邮政银行运通支行欠了一笔1.8575万块钱，是珠海的。我说我从来没到珠海去过，我
也没参加什么邮政储蓄。我说这哪来这1.8575万块钱呢，我说这肯定是诈骗，我说我要
报案。
听刘阿姨说要报警，接电话的小伙子很热心地就替刘阿姨查到了珠海市公安机关的
电话。
刘阿姨：(打电话)喂，请问你是珠海114吗？那么我想请问一下0756-21362740是什
么地方，这是讲珠海香洲分局刑警侦查大队是吗？
紧接着“珠海的公安”就打来了电话。
刘阿姨：后来这个自称高宇诚的高警官，他就说那你就算是自动来报案的。现在我
跟我们领导汇报一下这个问题，等于有意让我(听)，他讲话我在旁边都能听到。他说有
个刘晶莹自动来报案，后来旁边那个人一看，这个刘晶莹我们正在找呢。一个全国在通
缉的贩毒案件，我们正在抓这个案件，这是国家一级的特密案件。你正好是这个案件里
面的人，一分子。
“高警官”电话里告诉刘阿姨，一个叫刘天亮的建行员工涉嫌贩毒案，利用职务之
便窃取了一两百名建行储户的账户来贩毒，警方已经掌握刘阿姨就是其中的一位。
刘阿姨：现在就是要把你们账上的钱，全部都冻结。
一听说要冻结自己的账户，刘阿姨慌了，她是个退休工人，两个女儿都在外地工作
，每月3000多块钱的退休金，是独居的刘阿姨主要的生活来源。
刘阿姨：我就靠这个生活，你把我这个冻结了，我就没生活来源了。
电话里“高警官”说这个可不好办，因为案子已经移送到检察院了，今天下午就要
开庭了，他们马上就要下通缉令，抓捕刘阿姨了，不过他相信刘阿姨是无辜的。也很同
情老人家，所以他愿意帮老人一个忙，把电话转到负责该案的“徐检察官”那里，让她
帮帮忙，先解除刘阿姨的犯罪嫌疑，他还告诉刘阿姨，打通了电话要这样跟检察官说。
刘阿姨：报告徐检察官，我叫什么什么名字，我今天请求你，我知道我的证据对我
相当不利，就希望你，想拜托你，帮我尽量清查。
刘阿姨当时，把“高警官”教她说的话，一个字一个字地记下来，刘阿姨说那个“
检察官”是个女的，很严厉， 也很忙，她打了3次电话，人家才有时间跟她说话
刘阿姨：那个语气还要恳求她一些，那个样子。
央视财经《经济半小时》记者：说立案在珠海，然后让你去珠海说明情况。
刘阿姨：她说你不去那你就要交钱，等于说像押金一样的。
骗子欲擒故纵 圈套一环接一环
刘阿姨说当时她没有到期的银行定期存单和现金加起来一共3万多，“检察官”给
了刘阿姨一个刘亮的账号，要求她把钱都打到这个账号上，于是就有了刚才我们看到的
刘阿姨跑了3家建行，要求取钱和汇款都没有成功的经历，刘阿姨说，给银行说的那些
汇款理有还钱、买保健品、买虫草，都是那个“徐检察官”电话里教她的，因为“检察
官”说案子涉及国家机密，所以刘阿姨不敢泄密。
刘阿姨向那个“徐检察官”汇报了自己跑了一天，也没有把钱取出来汇走的情况，
第二天“徐检察官”就给她出了主意，要她到远一点的银行，先把自己存单的钱取出来
，然后换另外一家银行到自动取款机，也就是ATM机上，趁没有人的时候自助汇款，绕
开银行的柜员，于是，第二天刘阿姨就跑到了另外一个区，只说要取钱，果然顺利地取
出了存单里的钱，但是她自己不会用ATM机。
央视财经《经济半小时》记者：你也不会用ATM机。
刘阿姨：不会，她教我。我把它记下来了，一步步怎么操作。“无卡存款”就是选
“无卡存款”，然后按“确认”。就把对方的号码打进去，打完以后一按“确认”，然
后又按这个号码 “确认”，然后就是放钱。
刘阿姨生平第一次使用ATM机，照着小纸条上记的方法，在农行把自己的3万多存款
都汇了出去，她说自己松了一口气，可是紧接着又来了“徐检察官”的电话。
刘阿姨：你3万块钱不行，太少了，还要再加。你们怎么这么做事，她说我们都挨
批评了，叫我无论如何还要再弄3万块。我说我哪来(3万块)，(她说)你去借，跟人借。
就这样刘阿姨一共汇出了6.76万元，后来那个“徐检察官”让她找到一个能够接传
真的地方，给她发来了一份北京市人民检察院监管科的公函，表示押金已经收到，还嘱
咐刘阿姨3天内不要再给她打电话。
刘阿姨：我就是完全按照她设好的圈套，一步一步地走。星期四早上打电话打不通
了，我才清醒。
伪造“拘捕令”恐吓受害人 骗子无孔不入 骗术花样百出
就在刘阿姨受骗的同时，南京江宁区的王女士也遭遇到了电信诈骗，不过幸运的是
，就在对方在电话里操纵着王女士即将在自动存取款机上汇出卡上的130多万的时候，
王女士清醒了。
王女士：他就问我，旁边有没有人。我突然一下子清醒了，我说你让我转移到一个
安全账户上，问我旁边有没有人干什么。
王女士遭遇的是和刘阿姨一样的诈骗程序，都是以银行来电说信用卡透支为由，开
始实施诈骗的。接着电话转到了“公安部门”，说你的信用卡涉嫌犯罪，王女士涉嫌的
是洗黑钱。然后，所谓的公安人员就要求王女士把钱打入“安全账户”，以证明自己的
清白。不过，诈骗升级的一点在于王女士真的收到了司法机关的“拘捕令”，她说自己
就是被这个吓住丧失理智的。
王女士：是我真实的第一代身份证，虽然说这个拘捕令我没有见过，但是最起码这
个章是对的，上海市检察院的这个章，我相信这肯定应该是真的。
王女士说，这个是电话里的“警官”传真给她的，一看到“拘捕令” 王女士蒙了
，她拿了自己所有的卡跑到银行去汇钱去了。
王女士：银行工作人员看我鬼鬼祟祟，她说你到底干什么，我说我把这个东西拿给
你看看。她说这是骗子吧。
警方告诉央视财经《经济半小时》记者，其实案件中出现的所谓“拘捕令”等司法
文书一看就是假的。
警方：我们公安机关内部就不存在这种强制证明书，执行的最后这个签章应该是公
安机关的签章，而它这个是假的执行文书里面，它签的是检察院的章。
针对电信诈骗、互联网诈骗日趋严重的态势，除了各地警方开展了专项打击活动之
外，相关部门也出台了防范和应对的措施，各大银行要求柜面汇款时落实“三问两看一
核对”，阻截电信诈骗的发生，国家银监会等4部门联合下发了工作规定，提出了对于
手续齐全的涉案资金，银行等金融机构应当立即办理冻结手续，而对涉案账户较多需办
理集中冻结的银行应在24小时内采取冻结措施。
江苏省南京市公安局化工园分局内保大队教导员刘维：任何政府部门的，公检法的
，邮局的，民政局的，银行的，保险公司的等等，他们的号码通过骗子“显号软件”打
过来以后，我们把它掐掉，然后我们再按重播键重播回去。
记者：是一定要按重播键重播回去？
刘维：对，这样子肯定是打不通的，第二个就是说当你在第一时间接到你涉嫌犯罪
或者你受到一些相应的补助、补贴，或者一些奖品、奖励无非这三大类型，最终就谈一
个字：钱。只要最终谈到钱那就肯定是诈骗。
半小时观察：共建杜绝诈骗防护网
同样的诈骗，刘阿姨与王女士的结果完全不同，关键在于王女士的心里始终还有警
惕。由此也可以看出，相当一部分诈骗的骗局，都是有自身破绽的。因为国家公检法机
关，是不可能让案件当事人用钱销案的，更不可能是什么不能说的国家机密。只要我们
心中始终存在一份警惕，就有可能让大部分骗子伎俩落空。但是，我们同样要看到，杜
绝电信诈骗，不能仅仅停留在给大家支招，个人如何防范方面。更重要的，还在于我们
的电信运营商、银行、公安机关等部门之间，有一个更好的协作。这种多部门协作越畅
，诈骗案的得逞率就会越低，破案率也就会越高。这一高一低的变化，不仅是社会安全
程度的大幅提升，也会带来人们幸福指数的大幅提升。迟早建立这样的沟通和协作机制
，是有效打击电信诈骗犯罪的基础保障，也是我们依法治国的目标所在。 |
l*****e
发帖数: 16384 | |
J*****o
发帖数: 97 | 3 这些汇款骗局的， 真没法追回钱么？ 那钱转来转去的，总在国内转吧。顺着追踪，应
该能找到最后提现金的账户。那骗子取款的录像的应该能找到的。 |
d***e
发帖数: 3728 | 4 现在国内很多时候现实中的亲戚朋友都昧良心骗钱，更别说这种根本没见过的。
老年人是比较好欺负的，一方面很多人根本没意识到现在社会上到处是骗子（当然也有
很多坏人变老了），另一方面，很多时候就是被抓住了关心家人而手足无措的弱点。 |
v**********m
发帖数: 5516 | 5 开帐户不要真实身份吗？
【在 J*****o 的大作中提到】
: 这些汇款骗局的， 真没法追回钱么？ 那钱转来转去的，总在国内转吧。顺着追踪，应
: 该能找到最后提现金的账户。那骗子取款的录像的应该能找到的。
|
s******8
发帖数: 4192 | 6 假证件，买来的证件，或者直接就是买来的账户。还有各种网上的宝啊，融资，投资，
私募等等都是不怎么审查身份的。中国真的是洗钱天堂。
【在 v**********m 的大作中提到】
: 开帐户不要真实身份吗？
|
w*x
发帖数: 3456 | 7 那账户都是拿钱买的别人的账户吧。
【在 v**********m 的大作中提到】
: 开帐户不要真实身份吗？
|
e******u
发帖数: 3206 | 8 都不是买的账户，就是拿假身份证假名或者偷来挂失的身份证开的账户。中国的银行开
户没有什么反洗钱 Know your customer的规定，给假的地址和证件就能开户。完全是
监管不到位。
【在 w*x 的大作中提到】
: 那账户都是拿钱买的别人的账户吧。
|
s*****e
发帖数: 16824 | 9 一般几分钟内就汇去印尼了，然后再转到台湾，不可能追回来的。
【在 J*****o 的大作中提到】
: 这些汇款骗局的， 真没法追回钱么？ 那钱转来转去的，总在国内转吧。顺着追踪，应
: 该能找到最后提现金的账户。那骗子取款的录像的应该能找到的。
|
P*A
发帖数: 7996 | 10 这种大妈，平时也是横惯了的，没有听人劝的爱好
【在 b*****d 的大作中提到】
: 无论警察和银行怎么劝，刘阿姨一口咬定这钱是朋友给自己买了药材，自己必须付给对
: 方的药钱。
: 现在电信诈骗已经成为日益严重的犯罪行为，诈骗团伙的骗术不仅花样百出，还会
: 升级换代。刘阿姨就是接到了自称“公检法”部门工作人员的电话，打算将自己的养老
: 钱汇到所谓的“安全账户”上，银行和警方阻止了刘阿姨三次汇款。为什么受害人对骗
: 子这样深信不疑呢？
: 银行警方围追堵截 拦下受害人三次汇款！
: 2014年11月12日，南京建设银行大厂支行，一早银行刚开门不久，一位阿姨来办理
: 业务。
: 来办业务的阿姨姓刘(化名)，刘阿姨说她借了侄子的钱，所以要取钱汇款还钱给人
|
|
|
v**********m
发帖数: 5516 | 11 上个网，买个手机，坐火车要真实身份，金钱储蓄到不需要真实身份。这点真是奇葩到
极点了。
【在 s******8 的大作中提到】
: 假证件，买来的证件，或者直接就是买来的账户。还有各种网上的宝啊，融资，投资，
: 私募等等都是不怎么审查身份的。中国真的是洗钱天堂。
|
c******n
发帖数: 16666 | 12 前面三个那可都是可以颠覆党的领导的
最后一个 反而方便拿来填亏空
不是一直爆有人存款被直接银行拿走填洞了吗
【在 v**********m 的大作中提到】
: 上个网，买个手机，坐火车要真实身份，金钱储蓄到不需要真实身份。这点真是奇葩到
: 极点了。
|
v**********m
发帖数: 5516 | 13 考，有深意，是否还可保护各种灰色收入啊？
【在 c******n 的大作中提到】
: 前面三个那可都是可以颠覆党的领导的
: 最后一个 反而方便拿来填亏空
: 不是一直爆有人存款被直接银行拿走填洞了吗
|
z*********n
发帖数: 94654 | 14 美国有个电影就是描述儿子陪他爸去兑奖的，骗子，他爸不听劝坚决要去
这种固执受骗的哪都不少，估计心理学上有名次描述的
【在 c******n 的大作中提到】
: 前面三个那可都是可以颠覆党的领导的
: 最后一个 反而方便拿来填亏空
: 不是一直爆有人存款被直接银行拿走填洞了吗
|
c******n
发帖数: 16666 | 15 是啊 各大头头估计还不是靠这个来存钱
还有啥一人三张身份证的
灰色收入进去转几个圈就到北美国买房子了
【在 v**********m 的大作中提到】
: 考，有深意，是否还可保护各种灰色收入啊？
|
b*****e
发帖数: 53215 | 16 内布拉斯加
【在 z*********n 的大作中提到】
: 美国有个电影就是描述儿子陪他爸去兑奖的，骗子，他爸不听劝坚决要去
: 这种固执受骗的哪都不少，估计心理学上有名次描述的
|
z*********n
发帖数: 94654 | 17 对对，呵呵
【在 b*****e 的大作中提到】
: 内布拉斯加
|
N*****m
发帖数: 42603 | 18 黑白的
【在 b*****e 的大作中提到】
: 内布拉斯加
|
b*****e
发帖数: 53215 | 19 有色的 就前几年的骗子
【在 N*****m 的大作中提到】
: 黑白的
|
s******8
发帖数: 4192 | 20 上个网，买个手机，坐火车一样可以用假身份证件。都要真实身份，就是如何验证持证
人是否是本人，中国现在没有什么特别手段。另外以前这个三样不联网查真实性的，假
号码做出来的证件一样可以用。倒是银行开账户倒必须是真实号码。
【在 v**********m 的大作中提到】
: 上个网，买个手机，坐火车要真实身份，金钱储蓄到不需要真实身份。这点真是奇葩到
: 极点了。
|
|
|
L****e
发帖数: 499 | 21 电影名字叫 Nebraska， 那老头倔得很
【在 z*********n 的大作中提到】
: 美国有个电影就是描述儿子陪他爸去兑奖的，骗子，他爸不听劝坚决要去
: 这种固执受骗的哪都不少，估计心理学上有名次描述的
|
M*******n
发帖数: 10087 | |
t*****m
发帖数: 2597 | 23 中国银行啊，警察啊就是太闲了，大妈自己非要给骗子汇钱你们拦什么啊。真正需要警
察关心的儿童被虐待啦，各种诈骗没人管 |
T****i
发帖数: 15191 | 24 有的老人是老年痴呆早期症状，一方面轻信，一方面信了之后又及其固执。
【在 l*****e 的大作中提到】
: 哀其不幸，怒其不争
: 智商是硬伤，这个没办法啊
|
t****4
发帖数: 7500 | 25 的确， 央视试验过。 拿街头买来的身份证，在十几个银行开了户
【在 s******8 的大作中提到】
: 假证件，买来的证件，或者直接就是买来的账户。还有各种网上的宝啊，融资，投资，
: 私募等等都是不怎么审查身份的。中国真的是洗钱天堂。
|
Z*****l
发帖数: 14069 | 26 老了记忆就从ram变成rom了。
【在 T****i 的大作中提到】
: 有的老人是老年痴呆早期症状，一方面轻信，一方面信了之后又及其固执。
|
