r****t
发帖数: 10904 | 1 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: ceici2001 (lele), 信区: Money
标 题: 大笔现金存入银行被查
关键字: 现金， 银行
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Feb 18 14:49:02 2013, 美东)
最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
几个问题：
1. 入境是携带的现金有的申报过，有的没有，这个有没有记录可查？
2. 我的律师正在帮我递交国内赠予人存款证明和房屋出售证明，有谁有过类
似经验吗？会造成很大麻烦吗？
3. 像这种大笔现金，怎么才是最安全的办法存入？一次性还一大笔贷款可以吗？
先谢谢啦！ |
f****i
发帖数: 20252 | 2 为什么不一次存入？
是我也要问
【在 r****t 的大作中提到】
: 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
: 发信人: ceici2001 (lele), 信区: Money
: 标 题: 大笔现金存入银行被查
: 关键字: 现金， 银行
: 发信站: BBS 未名空间站 (Mon Feb 18 14:49:02 2013, 美东)
: 最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
: 个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
: 封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
: 不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
: 几个问题：
|
p**********g
发帖数: 9558 | |
a**i
发帖数: 432 | 4 如果存10家不同的银行，每家一万，会上报吗？
【在 p**********g 的大作中提到】
: 大量现金存入一定会被银行上报,不管一次还是几次
|
p********a
发帖数: 5352 | 5 刚帮朋友在华美银行存了5W的飘过。。。
存CASH，找老中银行 |
f****i
发帖数: 20252 | 6 典型的洗钱行为，纯属自找麻烦
【在 a**i 的大作中提到】
: 如果存10家不同的银行，每家一万，会上报吗？
|
R********0
发帖数: 4134 | 7 这叫structuring, 比存现金还可疑
就怕这种一知半解的，弄巧成拙。其实直接wire 5w-10w跟本没人管你
【在 r****t 的大作中提到】
: 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
: 发信人: ceici2001 (lele), 信区: Money
: 标 题: 大笔现金存入银行被查
: 关键字: 现金， 银行
: 发信站: BBS 未名空间站 (Mon Feb 18 14:49:02 2013, 美东)
: 最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
: 个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
: 封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
: 不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
: 几个问题：
|
a******o
发帖数: 7982 | 8 存cash,和存支票有嘛区别,难道不都是进你的帐号
【在 p********a 的大作中提到】
: 刚帮朋友在华美银行存了5W的飘过。。。
: 存CASH，找老中银行
|
p******y
发帖数: 3523 | 9 首先携带超过2万美金入境就是需要向美方申报的，携带超过1万美金从中国离境也是需
要申报的。
wire过来的话只需要2张身份证，一共大概40-50刀手续费。。。这回好了，律师费怎么
也比50刀多吧。
银行会申报超过10000的现金存款，对于10000上下的现金存款都会被人盯的。分几次存
，不知道这几次相隔多久呢？每个月存10000现金的话都会被人盯上认为是洗钱的。
想来比较可行的办法是找朋友帮忙存现金，比如找20个朋友，每人存5000现金进自己的
账户，之后开支票给LZ，应该没那么容易被查到。 |
f****i
发帖数: 20252 | 10 还在喂楼主吃耗子药？
只要你进关前填表说携带了超过一万美元，就能一股脑儿全存银行，根本没人查。
像个小偷一样遮遮掩掩，欲盖弥彰，FBI明天就来敲门。
【在 p******y 的大作中提到】
: 首先携带超过2万美金入境就是需要向美方申报的，携带超过1万美金从中国离境也是需
: 要申报的。
: wire过来的话只需要2张身份证，一共大概40-50刀手续费。。。这回好了，律师费怎么
: 也比50刀多吧。
: 银行会申报超过10000的现金存款，对于10000上下的现金存款都会被人盯的。分几次存
: ，不知道这几次相隔多久呢？每个月存10000现金的话都会被人盯上认为是洗钱的。
: 想来比较可行的办法是找朋友帮忙存现金，比如找20个朋友，每人存5000现金进自己的
: 账户，之后开支票给LZ，应该没那么容易被查到。
|
|
|
p**********g
发帖数: 9558 | 11 好像这种算是GIFT（比如父母那里来的）,报税的时候，需要申报，不过不用交税
【在 f****i 的大作中提到】
: 还在喂楼主吃耗子药？
: 只要你进关前填表说携带了超过一万美元，就能一股脑儿全存银行，根本没人查。
: 像个小偷一样遮遮掩掩，欲盖弥彰，FBI明天就来敲门。
|
f****i
发帖数: 20252 | 12 1040表的哪个地方写gift了？
不问不说，问了也没事，反正收gift的不用交税。
【在 p**********g 的大作中提到】
: 好像这种算是GIFT（比如父母那里来的）,报税的时候，需要申报，不过不用交税
|
j*****w
发帖数: 63 | 13 超过10万要填3520表。如果不申报，IRS来audit的时候，就是由他们来决定这笔钱是不
是gift和要不要交税了。
就是不明白为什么好多人都怕填这张表。
【在 f****i 的大作中提到】
: 1040表的哪个地方写gift了？
: 不问不说，问了也没事，反正收gift的不用交税。
|
s*******d
发帖数: 17566 | 14 钱当然可以存，但银行会申报的。一次存1万现金需要报IRS，这个是法定的。
【在 p********a 的大作中提到】
: 刚帮朋友在华美银行存了5W的飘过。。。
: 存CASH，找老中银行
|
p**********g
发帖数: 9558 | 15 这个就象小孩对未知东西的恐惧,大家都不愿意麻烦,可是往往却造成麻烦
【在 j*****w 的大作中提到】
: 超过10万要填3520表。如果不申报，IRS来audit的时候，就是由他们来决定这笔钱是不
: 是gift和要不要交税了。
: 就是不明白为什么好多人都怕填这张表。
|
p******y
发帖数: 3523 | 16 以后就wire吧，挺方便的了已经。大量cash，带着身上，放在家里，都不如放银行里安
全。 |
