|
|
|
|
|
|
e******u 发帖数: 3206 | 1 国家外汇管理局有关负责人就改进个人外汇信息申报管理答记者问
一、近日,外汇管理部门对个人外汇信息申报管理进行完善,是否涉及个人年度购
汇额度调整?
答:不涉及个人外汇管理政策调整,个人年度购汇便利化额度没有变化。境内个人
凭有效身份证件进行真实性购汇需求申报后,直接在银行办理年度便利化额度之内的购
汇;便利化额度之外的经常项目购汇,凭有交易金额的真实性证明材料办理,不存在任
何障碍。
二、本次改进个人外汇信息申报管理有何背景?
答:随着对外开放程度的不断提高,目前我国每年出境人次已达1.2亿,个人用汇
明显增多,但相应的国际收支个人购汇统计仍沿用过去较为简化的模式,这种统计现状
既满足不了经济金融分析的需要,也与国际组织提出进一步细化和提高国际收支统计的
要求有较大差距。
根据G20和国际协作有关原则,各国需在反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等方
面加强合作配合,需要进一步增强金融交易的透明度,提高数据统计质量。因此,有必
要提升我国国际收支统计质量,包括加强购汇真实性审核、细化支出分类等。
过去,我国国际收支个人购汇中存在一些漏洞,致使部分违规、欺诈、洗钱等行为
时有发生,包括利用经常项目从事资本项目交易(比如海外购房和投资等),还在一定程
度上助长了地下钱庄等违法行为,这扰乱了正常交易秩序,也对广大遵守个人购汇规定
的居民形成了利益侵蚀。在改进个人购汇事项申报统计后,外汇管理部门可据此加强事
后核查,对有关违规违法行为加强管理和处置。
此外,个人购汇及使用情况也是社会信用体系的有机组成部分,加强个人购汇事项
申报有利于建立健全企业和居民诚信大数据平台,推进全社会信用体系建设,加快实现
诚信社会。
三、本次改进个人外汇信息申报管理主要涉及哪些内容?
答:一是细化申报内容,明晰个人购付汇应遵循的规则和相应的法律责任。个人办
理购汇业务时应认真阅读并如实、完整申报,作出承担相应法律责任的承诺。
二是强化银行真实性、合规性审核责任。要求银行加强合规性管理,认真落实展业
原则,完善客户身份识别。按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国
人民银行令〔2016〕3号)报告大额及可疑交易。对于存在误导个人购付汇、真实性审核
不严、协助个人违规购付汇、未按规定报告大额和可疑交易等行为,监管部门将依法予
以处理。
三是对个人申报进行事中事后抽查并加大惩处力度。虚假申报、骗汇、欺诈、违规
使用和非法转移外汇资金等违法违规行为,将被列入“关注名单”,在未来一定时期内
限制或者禁止购汇,依法纳入个人信用记录、予以行政处罚、进行反洗钱调查、移送司
法机关处理等。
四、完善个人外汇信息申报管理,对境外留学和旅游等用汇有何影响?
答:没有影响,个人购汇政策没有变化。出境留学,便利化额度内购汇,按规定进
行完整、真实的信息申报;超过便利化额度的,提供本人因私护照及有效签证、境外学
校录取通知书、学费证明或生活费用证明就可以购汇;出境旅游,可以在便利化额度内
按需购汇,也可在境外使用银行卡消费,用汇不受影响。
五、如何看待目前部分个人在境内配置外币资产或购买外币理财现象?
答:当前我国资本账户尚未实现完全可兑换,资本项下个人对外投资只能通过规定
的渠道,如QDII(合格境内机构投资者)等实现。除规定的渠道外,居民个人购汇只限用
于经常项下的对外支付,包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医
、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。
个人在境内配置外币资产的选择面较窄,只能持有外币存款或购买品种有限的外币
理财。目前主要发达经济体利率水平仍处于低位,欧、日实施“零利率”政策,美国的
利率水平也较低,外币存款利息和外币理财收益率都明显低于人民币存款和理财。且国
际汇市波动频繁,人民币有效汇率基本稳定,对美元汇率双向波动,市场主体持有外币
资产的收益还面临很大的不确定性和风险。
相比之下,目前人民币利率水平仍显著高于其他主要货币,境内人民币理财产品的
收益率相对较高,产品种类非常丰富,也是投资者更为熟悉的市场,能够满足市场主体
多元化的资产配置需求。市场主体要树立正确的风险意识,克服从众心理,根据自身实
际需要,谨慎理性投资。
从我国经济基本面、境内外利差,以及人民币汇率的长期表现看,人民币在全球货
币体系中仍是稳定的强势货币,人民币汇率有条件继续在合理均衡水平上保持基本稳定。
六、新的一年,外汇管理部门对个人外汇业务监管有何举措?
答:强化外汇市场监管,严厉打击外汇违规违法行为,坚决维护外汇市场健康稳定。
目前个人经常项目下购付汇比较便捷,我们将继续优化相关政策、督促银行进一步
提高服务质量,同时加强对银行办理个人购付汇业务真实性合规性检查。加大对个人购
付汇申报事项的事后抽查和检查力度,提高对个人申报信息和交易数据的监测、分析、
筛选、审查频率。
加大惩处强度,提高违规违法行为成本。对虚假申报、骗汇、欺诈、洗钱、违规使
用和非法转移外汇资金的个人列入“关注名单”,在未来一定时期内限制或者禁止购汇
,纳入个人信用记录。对违规银行依法予以通报批评、罚款、暂停结售汇业务、责令停
业整顿以及责任人员纪律处分、罚款的处理。根据《外汇管理条例》进行行政处罚;涉
嫌洗钱的,根据《反洗钱法》协同国家反洗钱部门进行反洗钱调查;涉嫌犯罪的,移送
司法机关依法追究刑事责任等。
(原标题:国家外汇管理局有关负责人就改进个人外汇信息申报管理答记者问) |
|
|
|
|
|