n***y
发帖数: 2730 | 1 他存４６万美元，分五十次存，分寸在４个账号，这是躲避存款申报制度。根据美国法
律，存款超过１万美元必须申报，凡是采用分寸法，躲避申报制度就是洗钱！
他要是把４６万美元现金一次存入一个银行账号，就没问题了。
洗钱罪是重罪，而且检查官只要证明ｐａｔｔｅｒｎ就可以定罪（国会法案，不用证明
存款人动机，只要分寸就是洗钱），除非你能证明你的收入是分批得到的，证明自己清
白，不然就有罪。
美国关于金融方面的法律是被告人证明自己清白，不然有罪。 |
h******i
发帖数: 21077 | 2 他为啥洗钱啊，也不差那点，就给点孝敬三木大叔了能怎样。 |
t*d
发帖数: 8340 | 3 他估计申请政府福利了
【在 h******i 的大作中提到】
: 他为啥洗钱啊，也不差那点，就给点孝敬三木大叔了能怎样。
|
b*******8
发帖数: 37364 | 4 怎么明确定义的？9999一次算，9998一次呢？多少就不算了？感觉法律应该有个明确定
义，不能搞成秃子多一根头发还是秃子证明所有人都是秃子。 |
h******i
发帖数: 21077 | 5 我靠，有钱人这么low？
老子都不肯申请，有气节。
【在 t*d 的大作中提到】
: 他估计申请政府福利了
|
f*****9
发帖数: 6768 | 6 英达好像也不富呀，吭哧吭哧地蚂蚁搬家也就这点钱。不是说国内人在北京卖套房子就
可以买下半个new泽西吗？ |
h******i
发帖数: 21077 | 7 恐怖分子也是你这么想的。
可惜美氓我放：不要拿法律当挡箭牌。
【在 b*******8 的大作中提到】
: 怎么明确定义的？9999一次算，9998一次呢？多少就不算了？感觉法律应该有个明确定
: 义，不能搞成秃子多一根头发还是秃子证明所有人都是秃子。
|
b*******8
发帖数: 37364 | 8 如果出现足够多的案例，从1到9999都有，那在哪个节点从无罪变有罪呢？
【在 h******i 的大作中提到】
: 恐怖分子也是你这么想的。
: 可惜美氓我放：不要拿法律当挡箭牌。
|
h******i
发帖数: 21077 | 9 人找的是pattern，不是数字。
正常人哪有一次存一万的，恶心人么？
警察不抓他，银行也要抓他。
【在 b*******8 的大作中提到】
: 如果出现足够多的案例，从1到9999都有，那在哪个节点从无罪变有罪呢？
|
t*********7
发帖数: 9506 | 10
这些錢什么地方來？國內汇出來？
【在 n***y 的大作中提到】
: 他存４６万美元，分五十次存，分寸在４个账号，这是躲避存款申报制度。根据美国法
: 律，存款超过１万美元必须申报，凡是采用分寸法，躲避申报制度就是洗钱！
: 他要是把４６万美元现金一次存入一个银行账号，就没问题了。
: 洗钱罪是重罪，而且检查官只要证明ｐａｔｔｅｒｎ就可以定罪（国会法案，不用证明
: 存款人动机，只要分寸就是洗钱），除非你能证明你的收入是分批得到的，证明自己清
: 白，不然就有罪。
: 美国关于金融方面的法律是被告人证明自己清白，不然有罪。
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l******t
发帖数: 55733 | 11 疑罪从无也不用普世了？这尼玛老将按需一嘴就舔干净了 |
h******i
发帖数: 21077 | 12 英达是外国人吧，是美国人么？
美国人对外国人可以狠点，
【在 l******t 的大作中提到】
: 疑罪从无也不用普世了？这尼玛老将按需一嘴就舔干净了
|
l******t
发帖数: 55733 | 13
还分哪国人能叫普世吗？
【在 h******i 的大作中提到】
: 英达是外国人吧，是美国人么？
: 美国人对外国人可以狠点，
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h******i
发帖数: 21077 | 14 当然分啊，美国人是自己人，外国鬼子死啦死啦的有。
你看跟着美国人走的印第安人全开赌场发财了，外国印第安人全被杀干净了。
【在 l******t 的大作中提到】
:
: 还分哪国人能叫普世吗？
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t*d
发帖数: 8340 | 15 一万以上要填currency transaction report
正确规避所有report
本座告诉你们
lower 6K per week
保证你没事
但记得不能是自己的账户
多找几个人
【在 b*******8 的大作中提到】
: 怎么明确定义的？9999一次算，9998一次呢？多少就不算了？感觉法律应该有个明确定
: 义，不能搞成秃子多一根头发还是秃子证明所有人都是秃子。
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j****f
发帖数: 3552 | 16 法不禁止皆自由
分存犯法么？有法律规定么？
【在 n***y 的大作中提到】
: 他存４６万美元，分五十次存，分寸在４个账号，这是躲避存款申报制度。根据美国法
: 律，存款超过１万美元必须申报，凡是采用分寸法，躲避申报制度就是洗钱！
: 他要是把４６万美元现金一次存入一个银行账号，就没问题了。
: 洗钱罪是重罪，而且检查官只要证明ｐａｔｔｅｒｎ就可以定罪（国会法案，不用证明
: 存款人动机，只要分寸就是洗钱），除非你能证明你的收入是分批得到的，证明自己清
: 白，不然就有罪。
: 美国关于金融方面的法律是被告人证明自己清白，不然有罪。
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t*d
发帖数: 8340 | 17 多家银行suspicious activity report上记录了他的洗钱细节
不是疑罪从无
你好歹有点金融常识
这种事情基本一抓一个准
【在 l******t 的大作中提到】
: 疑罪从无也不用普世了？这尼玛老将按需一嘴就舔干净了
|
b*******8
发帖数: 37364 | 18 有9999个案例，分别是每次存1块到每次存9999，你就说说按Pattern断案，从哪个点开
始算洗钱？
【在 h******i 的大作中提到】
: 人找的是pattern，不是数字。
: 正常人哪有一次存一万的，恶心人么？
: 警察不抓他，银行也要抓他。
|
b*******8
发帖数: 37364 | 19 我问了好几次了，有9999个案例，分别是每次存1块到每次存9999，按Pattern断案，从
哪个点开始算洗钱？如果没有明确答案，那这个法律的可操作性或公平性就有很大问题
。 |
j****f
发帖数: 3552 | 20 5000以上银行要记录
10000以上银行要上报 |
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t*d
发帖数: 8340 | 21 从转一年报税表上没有这笔钱来源开始算
整个过程都是洗钱
clear？
【在 b*******8 的大作中提到】
: 有9999个案例，分别是每次存1块到每次存9999，你就说说按Pattern断案，从哪个点开
: 始算洗钱？
|
b***y
发帖数: 14281 | 22 同意。美国这个洗钱罪绝对恶心，基本上是自由心证。啥叫pattern ？Pattern能严格
定义吗？存两次9000算不算，三次算不算？到底分几次才能算pattern？我无聊就喜欢
分多次存这样我觉得比较放心不行啊？或者我每次收来的钱刚好就是9990不可以吗？
国内人总喜欢吹捧美国法律制度，把自己对法律的理想说成是西方社会的现实给屁民洗
脑，什么疑罪从无，法无禁止即可行等等等等。
其实美国法律满不是那么一回事。很多时候不讲疑罪从无。而这个洗钱罪又明显破坏允
许在游戏规则内任一操作的原则。既然自己规定的一万块要报9999不用报，人就爱存
9999怎么啦？这时候怎么不说合理利用游戏规则了？你觉得这是洗钱那你规定存9999也
报不就得了。
如果说洗钱者也可以利用这个漏洞的话，那只能说是你法律本身制定的很SB。本来嘛，
10000元要报，9999不用这规定本来就很白痴啊，典型的文科生思路。任何搞成Step
function的规则都不可避免会出现这种状况好不好。唯一合理的的解决办法是无论你存
多少都报给IRS就完了。
美国这种陷阱法律制度特别坑爹，国内人被骗的很多。不过屁民也是活该，谁让你最喜
欢成天被公知洗脑，相信公美国的制度如何如何好的。
★ 发自iPhone App: ChineseWeb 16
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【在 l******t 的大作中提到】
: 疑罪从无也不用普世了？这尼玛老将按需一嘴就舔干净了
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b***y
发帖数: 14281 | 23 屁的细节。不就是多次多账户存钱吗。钱的来源没问题。算不算洗钱完全是法官拍脑袋
决定。当然这次是自己认了，因为知道法官肯定说算。
★ 发自iPhone App: ChineseWeb 16
【在 t*d 的大作中提到】
: 多家银行suspicious activity report上记录了他的洗钱细节
: 不是疑罪从无
: 你好歹有点金融常识
: 这种事情基本一抓一个准
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h******i
发帖数: 21077 | 24 这么干的是精神有问题，没等警察上门来，应该医生护士来抓人了。
就好比你一个行人在同一条马路一天过10000次，是合法，但是他妈的也得抓，别问为
什么了。
【在 b*******8 的大作中提到】
: 有9999个案例，分别是每次存1块到每次存9999，你就说说按Pattern断案，从哪个点开
: 始算洗钱？
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b*******8
发帖数: 37364 | 25 我就问你分多次存多少钱不犯法，而每次再多存一块就犯法，你答不上来就别唧唧歪歪
，别扯什么精神病。
【在 h******i 的大作中提到】
: 这么干的是精神有问题，没等警察上门来，应该医生护士来抓人了。
: 就好比你一个行人在同一条马路一天过10000次，是合法，但是他妈的也得抓，别问为
: 什么了。
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t*d
发帖数: 8340 | 26 傻，这里有个征税成本问题。
你以为都跟你国似的，没路的地方，扛着自行车也要去征税？
低于一万的转账不需要report，是因为正常消费很难需要经常转账一万以上，监管也是
有成本的，所以低于一万就不需要投入成本去监管。
任何关于洗钱case的调查都是根据大量Suspicious Activity Report（SAR）基础
不是你想当然多存几次一块钱就有人盯上你的
【在 b***y 的大作中提到】
: 同意。美国这个洗钱罪绝对恶心，基本上是自由心证。啥叫pattern ？Pattern能严格
: 定义吗？存两次9000算不算，三次算不算？到底分几次才能算pattern？我无聊就喜欢
: 分多次存这样我觉得比较放心不行啊？或者我每次收来的钱刚好就是9990不可以吗？
: 国内人总喜欢吹捧美国法律制度，把自己对法律的理想说成是西方社会的现实给屁民洗
: 脑，什么疑罪从无，法无禁止即可行等等等等。
: 其实美国法律满不是那么一回事。很多时候不讲疑罪从无。而这个洗钱罪又明显破坏允
: 许在游戏规则内任一操作的原则。既然自己规定的一万块要报9999不用报，人就爱存
: 9999怎么啦？这时候怎么不说合理利用游戏规则了？你觉得这是洗钱那你规定存9999也
: 报不就得了。
: 如果说洗钱者也可以利用这个漏洞的话，那只能说是你法律本身制定的很SB。本来嘛，
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b*******8
发帖数: 37364 | 27 我反复问每次存多少不犯法，每次多存一块就犯法，无人能答，洗涤的满地打滚，丑态
百出。每次9999犯法，每次1块肯定不犯法，那中间总有个过渡点。
【在 b***y 的大作中提到】
: 同意。美国这个洗钱罪绝对恶心，基本上是自由心证。啥叫pattern ？Pattern能严格
: 定义吗？存两次9000算不算，三次算不算？到底分几次才能算pattern？我无聊就喜欢
: 分多次存这样我觉得比较放心不行啊？或者我每次收来的钱刚好就是9990不可以吗？
: 国内人总喜欢吹捧美国法律制度，把自己对法律的理想说成是西方社会的现实给屁民洗
: 脑，什么疑罪从无，法无禁止即可行等等等等。
: 其实美国法律满不是那么一回事。很多时候不讲疑罪从无。而这个洗钱罪又明显破坏允
: 许在游戏规则内任一操作的原则。既然自己规定的一万块要报9999不用报，人就爱存
: 9999怎么啦？这时候怎么不说合理利用游戏规则了？你觉得这是洗钱那你规定存9999也
: 报不就得了。
: 如果说洗钱者也可以利用这个漏洞的话，那只能说是你法律本身制定的很SB。本来嘛，
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s********i
发帖数: 17328 | 28 Pattern 是一万一下。1块和9999一个性质
★ 发自iPhone App: ChineseWeb 16
【在 b*******8 的大作中提到】
: 我问了好几次了，有9999个案例，分别是每次存1块到每次存9999，按Pattern断案，从
: 哪个点开始算洗钱？如果没有明确答案，那这个法律的可操作性或公平性就有很大问题
: 。
|
s***v
发帖数: 4924 | 29 银行的系统有预设的，满足预设条件就自动flag账户，然后一般就是人工介入调查。
银行报监管一般就是一次存一万以上，一周之内累计存一万也会上报。
实际上光是flag以及人工调查都不是事，英达肯定是解释不了或者他的解释美国方根本
不取信。
多个账号存钱照样能被发现，最基本的就是这个账户平时的pattern。比如如果你这是
small business账户，每周大概存入2000刀，这都没问题，如果连续几天突然存入8，9
千，肯定被调查 |
h******i
发帖数: 21077 | 30 不是这么算的。
按你这么算，圆圆一天能接待200人，问题是圆圆事实上只接待赵又廷。
【在 b*******8 的大作中提到】
: 我就问你分多次存多少钱不犯法，而每次再多存一块就犯法，你答不上来就别唧唧歪歪
: ，别扯什么精神病。
|
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q***3
发帖数: 5088 | 31 不懂，
如果来源合法
人就爱一万一万的存，你还能怎么不让吗？ |
c****h
发帖数: 4968 | 32 狗屁，我在银行做过。根本没噢于什么超过1万要申报的规定。只是超过1万，银行内部
要开始监督你。如果多次接近1万，就有明显的洗钱可能，银行就会开始调查。但如果
没有证据证明你是洗钱的，谁也不能把你怎么样。没有任何一条法律说你不准多次存接
近一万的现金，没有任何法律禁止你在多家银行开户。
这次他被抓肯定是现金来源有问题，被抓到把柄了。 |
t*d
发帖数: 8340 | 33 当然可以
这就是为什么洗钱罪的suspect都不是立即起诉
往往是被多年前的行为弄进牢房
【在 q***3 的大作中提到】
: 不懂，
: 如果来源合法
: 人就爱一万一万的存，你还能怎么不让吗？
|
t*d
发帖数: 8340 | 34 lol
在银行做过不知道CTR？你啥银行啊？
【在 c****h 的大作中提到】
: 狗屁，我在银行做过。根本没噢于什么超过1万要申报的规定。只是超过1万，银行内部
: 要开始监督你。如果多次接近1万，就有明显的洗钱可能，银行就会开始调查。但如果
: 没有证据证明你是洗钱的，谁也不能把你怎么样。没有任何一条法律说你不准多次存接
: 近一万的现金，没有任何法律禁止你在多家银行开户。
: 这次他被抓肯定是现金来源有问题，被抓到把柄了。
|
s***v
发帖数: 4924 | 35 扯蛋，超过一万自动上报监管部门，或者触发pattern会自动flag账户。
AML是银行入职培训必须的一块，银行开始调查就意味着账户已经有洗钱嫌疑了，如果
账户持有人不能解释资金来源，99%被判定为洗钱。判定为洗钱后，当地的警察部门也
有调查金融犯罪的，也可能FBI或者RCMP介入。
【在 c****h 的大作中提到】
: 狗屁，我在银行做过。根本没噢于什么超过1万要申报的规定。只是超过1万，银行内部
: 要开始监督你。如果多次接近1万，就有明显的洗钱可能，银行就会开始调查。但如果
: 没有证据证明你是洗钱的，谁也不能把你怎么样。没有任何一条法律说你不准多次存接
: 近一万的现金，没有任何法律禁止你在多家银行开户。
: 这次他被抓肯定是现金来源有问题，被抓到把柄了。
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n***y
发帖数: 2730 | 36 你压根就没搞清楚问题实质，躲避申报手续就是犯法，和存钱数目无关！
你两天 每天存5000块， 就是洗钱。
你三天 每天存3335块， 洗钱！
你五天在五个账号，存2000块， 洗钱！！！
只要检查官找到你存钱的证据，你说不出像样的原因（比如，小餐馆每天进账，所以要
每天存）那你就是洗钱！
【在 b*******8 的大作中提到】
: 我反复问每次存多少不犯法，每次多存一块就犯法，无人能答，洗涤的满地打滚，丑态
: 百出。每次9999犯法，每次1块肯定不犯法，那中间总有个过渡点。
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t*d
发帖数: 8340 | 37 这个过程并不犯法
犯法的是收入来源不明
只有在这个前提下
这种行为才会入罪被起诉
【在 n***y 的大作中提到】
: 你压根就没搞清楚问题实质，躲避申报手续就是犯法，和存钱数目无关！
: 你两天 每天存5000块， 就是洗钱。
: 你三天 每天存3335块， 洗钱！
: 你五天在五个账号，存2000块， 洗钱！！！
: 只要检查官找到你存钱的证据，你说不出像样的原因（比如，小餐馆每天进账，所以要
: 每天存）那你就是洗钱！
|
n***y
发帖数: 2730 | 38 你错了，这个过程就是犯法。我过一会儿有空给你找出相关法律和裁决。
【在 t*d 的大作中提到】
: 这个过程并不犯法
: 犯法的是收入来源不明
: 只有在这个前提下
: 这种行为才会入罪被起诉
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t*d
发帖数: 8340 | 39 不可能的
就算五秒钟过这个马路
一万次就是14个小时
比马拉松的强度都大
不等来抓就累死了
【在 h******i 的大作中提到】
: 这么干的是精神有问题，没等警察上门来，应该医生护士来抓人了。
: 就好比你一个行人在同一条马路一天过10000次，是合法，但是他妈的也得抓，别问为
: 什么了。
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b*******8
发帖数: 37364 | 40 一块钱存五十次违法不？
★ 发自iPhone App: ChineseWeb 16
【在 t*d 的大作中提到】
: 从转一年报税表上没有这笔钱来源开始算
: 整个过程都是洗钱
: clear？
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b*******8
发帖数: 37364 | 41 我就问你一块钱存几十次违法不？如果不 那变化点在哪里？回答不了这个问题这个法
内在逻辑就有问题 绝对恶法
★ 发自iPhone App: ChineseWeb 16
【在 n***y 的大作中提到】
: 你压根就没搞清楚问题实质，躲避申报手续就是犯法，和存钱数目无关！
: 你两天 每天存5000块， 就是洗钱。
: 你三天 每天存3335块， 洗钱！
: 你五天在五个账号，存2000块， 洗钱！！！
: 只要检查官找到你存钱的证据，你说不出像样的原因（比如，小餐馆每天进账，所以要
: 每天存）那你就是洗钱！
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n***y
发帖数: 2730 | 42 这个过程是犯法的，凡是以避免申报为目的的把钱打散再存，都是structuring。不管
钱的来源是否合法。这里有一个是IRS code，另一个是一律师网站的解释，
https://www.irs.gov/irm/part4/irm_04-026-013.html
http://www.smithkramerlaw.com/Article_Structuring.asp
【在 t*d 的大作中提到】
: 这个过程并不犯法
: 犯法的是收入来源不明
: 只有在这个前提下
: 这种行为才会入罪被起诉
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n***y
发帖数: 2730 | 43 很多人对此法有看法，法律就是这样规定的，你可以看我上面给的link.
【在 b*******8 的大作中提到】
: 我就问你一块钱存几十次违法不？如果不 那变化点在哪里？回答不了这个问题这个法
: 内在逻辑就有问题 绝对恶法
:
: ★ 发自iPhone App: ChineseWeb 16
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t*d
发帖数: 8340 | 44 不违法啊
但你很可能上黑名单
进银行就被报警捉走了
【在 b*******8 的大作中提到】
: 一块钱存五十次违法不？
:
: ★ 发自iPhone App: ChineseWeb 16
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t*d
发帖数: 8340 | 45 周期内超过额度才算
你这就胡说了
6k per week是上限
超过这个额度的资金活动才会被report
【在 n***y 的大作中提到】
: 很多人对此法有看法，法律就是这样规定的，你可以看我上面给的link.
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a********i
发帖数: 1611 | 46 据说搞几次8000以上的银行系统就自动把你盯上了，他这么50次基本就是自己上门找
IRS
【在 b*******8 的大作中提到】
: 怎么明确定义的？9999一次算，9998一次呢？多少就不算了？感觉法律应该有个明确定
: 义，不能搞成秃子多一根头发还是秃子证明所有人都是秃子。
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B********4
发帖数: 7156 | 47 你问的问题就是莫名奇妙。不是说9999元犯法，9998元就不犯法。和每次多少钱无关。
Structuring准确的定义是，在某个时期内多次存入不足1万现金，而且总额超过了多少
万，就是洗钱嫌疑，触发警报，可能有人来查你。如果这个时候你能解释清楚为啥要这
样干，没事。比如你开餐馆的，每天去存几千块现金，是你的当天收入，那就没事。如
果你无法解释清楚，就是洗钱。
态百出。每次9999犯法，每次1块肯定不犯法，那中间总有个过渡点。
【在 b*******8 的大作中提到】
: 我反复问每次存多少不犯法，每次多存一块就犯法，无人能答，洗涤的满地打滚，丑态
: 百出。每次9999犯法，每次1块肯定不犯法，那中间总有个过渡点。
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f**********d
发帖数: 4960 | 48 他导了好几个电视剧 应该很有钱 至少几个亿人民币是有的
【在 f*****9 的大作中提到】
: 英达好像也不富呀，吭哧吭哧地蚂蚁搬家也就这点钱。不是说国内人在北京卖套房子就
: 可以买下半个new泽西吗？
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X*******G
发帖数: 14887 | 49 前中共文化部副部长之子，满族老姓赫舍里氏，主动为美帝送钱来了。
送的好有捡肥皂的机会。 |
s**********d
发帖数: 36899 | 50 就是不让。十年刑的联邦重罪。
【在 q***3 的大作中提到】
: 不懂，
: 如果来源合法
: 人就爱一万一万的存，你还能怎么不让吗？
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s**********d
发帖数: 36899 | 51 一万元以上存款银行自动上报。
为避免上报把一万以上的打散存，就是犯罪。
具体几次多少看银行后台算法，不是法律具体规定几块钱的（规定了你又可以再低于这
个数存了）。
【在 t*d 的大作中提到】
: 周期内超过额度才算
: 你这就胡说了
: 6k per week是上限
: 超过这个额度的资金活动才会被report
|
