b*****t
发帖数: 50 | 1 就在中国农历新年大年初五，华人还在喜迎财神的时候，一条最高检和最高法负责
人的讲话却让很多在美的华人有些震惊。
从现在起：非法进行外汇交易并获利超过10万人民币，将按照非法经营罪追究刑事
责任。
这也意味着大家平时的朋友圈换汇时代要终结了！
最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业
务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，明确规定：实施倒买倒卖外汇
或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营
罪定罪处罚。
《解释》发布后，很多人都对两个问题非常关心：
1、什么是变相买卖外汇？
2、情节严重的界限是什么？
首先，倒卖外汇行为是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。
最常见的就是在各地中国银行营业网点门前倒买倒卖外汇的“黄牛党“。
这种违法方式简单粗暴，容易被调查取证，执法机构加大执法力度后很容易控制违
法行为。
第二种行为是变相买卖外汇。
是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币
或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。
这一种隐蔽性强，调查取证不易，也是今后最高法和最高检以及其他执法部门重点
打击的目标。
最常见的情况就是资金跨国（境）兑付。即资金在境内外实行单向循环，没有发生
物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。
现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危
害性巨大。
针对北美的华人，比如你找别人换汇，如果你给别人1万美元，让对方将等面值的
人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。
虽然这并没有直接的通过银行占用每人每年5万的外汇限额，但是这已经属于典型
的“变相买卖外汇”
任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币，或者非法获利超
过10万人民币，将被定性为刑事犯罪，罪名是非法经营罪。
除了华人平日里托朋友你换给我，我换给你外，也有不少换汇公司专门做海外华人
换汇的服务。
要注意的是，虽然获利10万或者换汇500万是个不小的数字，但是在解释中也指出
这是累积数字，所以小额面值换汇也可能成为刑事犯罪的诱因。
针对第二个问题，最高法和最高检的解释更为明确：
1、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认
定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法
所得数额在十万元以上的。
2、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认
定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（
二）违法所得数额在五十万元以上的。
情节严重的和情节特别严重的都属于刑事犯罪，但量刑会有轻重的分别。 |
Z**********g
发帖数: 14173 | |
S*********e
发帖数: 4 | 3 外汇急缺阿
【在 b*****t 的大作中提到】
: 就在中国农历新年大年初五，华人还在喜迎财神的时候，一条最高检和最高法负责
: 人的讲话却让很多在美的华人有些震惊。
: 从现在起：非法进行外汇交易并获利超过10万人民币，将按照非法经营罪追究刑事
: 责任。
: 这也意味着大家平时的朋友圈换汇时代要终结了！
: 最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业
: 务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，明确规定：实施倒买倒卖外汇
: 或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营
: 罪定罪处罚。
: 《解释》发布后，很多人都对两个问题非常关心：
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k******r
发帖数: 274 | 4 拿美元换rmb也不行，老将就是不明白这一点。就个人来说，拿美元换人民币，每年的
额度只有五万，超过的部分是换不出来的。 |
B*Q
发帖数: 25729 | 5 为啥要拿美元换人民币
吃饱了撑的？
[在 kbdoctor (kbdoctor) 的大作中提到：]
:拿美元换rmb也不行，老将就是不明白这一点。就个人来说，拿美元换人民币，每年的
:额度只有五万，超过的部分是换不出来的。 |
k******r
发帖数: 274 | 6 美元的CD利率多少你知道不？想投资国内的人有的是。
【在 B*Q 的大作中提到】
: 为啥要拿美元换人民币
: 吃饱了撑的？
: [在 kbdoctor (kbdoctor) 的大作中提到：]
: :拿美元换rmb也不行，老将就是不明白这一点。就个人来说，拿美元换人民币，每年的
: :额度只有五万，超过的部分是换不出来的。
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F******k
发帖数: 7375 | 7 那裆中央为啥急了，想方设法防止大家换美元？
【在 k******r 的大作中提到】
: 美元的CD利率多少你知道不？想投资国内的人有的是。
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B*Q
发帖数: 25729 | 8 只知道买CD？
[在 kbdoctor (kbdoctor) 的大作中提到：]
:美元的CD利率多少你知道不？想投资国内的人有的是。 |
k******r
发帖数: 274 | 9 防止剪羊毛，美元崩了，哭都来不及。要不然索罗斯会破口大骂？
【在 F******k 的大作中提到】
: 那裆中央为啥急了，想方设法防止大家换美元？
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