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发帖数: 1223 | 1 我在Principal Bank有个checking account, 前一段时间我寄给他一张2000多的支票
，几天available后，我就想把钱转出来。用的是别的银行ACH,从Principal Bank
withdraw money。
后来发现ACH失败。打电话得知我的Principal Bank account frozen。
然后赶紧打电话给Principal Bank，他说我的户头被frozen，说他们不喜欢，转进一笔钱
然后就把它转走。
然后他们就百般刁难我，先是给我一个Email附件，让我去做一个Affidavit of
Identity的
公证，后来我马上就跑去市政府花钱做了公证。
后来Principal Bank又说他寄给我的表格不对，要我把另外的表格公证。我现在正在等
它的
另外的表格。
总之他们随便就把我的户头冻结住了，没有任何理由。唯一我能想到的就是我没有把这
个钱
存在他那里很长时间。然后户头里面的钱什么也动不了。
他们这样冻结我的户头合法吗？现在他们对我的态度越来越差，真不知道何年何月才能
把我
的钱弄回来。支票早就被他已经Clear了，也没法Cance | s*t
发帖数: 13 | 2 我有一些银行审计经验，看看有没有帮助。
911以后，你的帐户受到两个法律的监控，PATRIOT（爱国者）和AML（反洗浅）。你在
原文中给的信息不是特别充分，也许你需要回顾一下自己的帐户在近几个月中的进出记
录，由于这次的金额不到3000，应该跟爱国者法案没有关系，所以我推测他们把你的帐
户列为反洗浅的监控名单了，一种可能性是你经常用这个帐户转进转出现金，特别是在
不同户头之间转进转出，比如从你配偶的帐户转到自己的帐户等等，这种情况下银行的
系统是无法分辩的。
另外，就我的经验，银行一般不会可以刁难储户，而你的金额也不是特别巨大，它没有
这个必要，它只是被迫要完成所有go through 疑似洗钱帐户的程序，取得所有
documentation，然后解禁。当他们说we dont like ....，不意味着感情上他们“不喜
欢”，而是指不接受某结果。
我建议你问清楚他们依据什么封你的帐，一般的teller或者接线生不大懂相关政策知识
，所以就说这个不行那个不对，找一个稍微高一点的Client Service Specialist可能
会好一些。然后取得相关documentation就好 |
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