k********s
发帖数: 5024 | 1 【 以下文字转载自 ebiz 讨论区 】
发信人: koalabears (tailless), 信区: ebiz
标 题: 【双簧包求解】cash check和存进银行有区别吗？
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Jan 23 17:50:56 2012, 美东)
比如，会不会和ssn关联。。存大笔check会不会留记录给irs
尤其是，如果去银行以外的第三方机构cash，虽然要交点钱，但是能否避免checking和
信用卡流量带来的问题？ |
k********s
发帖数: 5024 | 2 真心求教啦
双簧包给详细回答或者能提供重要线索的人 |
j********o
发帖数: 919 | 3 没有区别.你在柜台CASH CHECK的时候TELLER也会要求你给他们ID的.
这是防洗钱措施的一部分. |
k********s
发帖数: 5024 | 4 那会关联到ssn，进而引起银行或者税务问题吗
直观的说，如果在银行一天存1w，那银行会留下记录
如果cash 1 w或者把钱全部load到卡上（卡可以是别人的），会有啥记录吗？
【在 j********o 的大作中提到】
: 没有区别.你在柜台CASH CHECK的时候TELLER也会要求你给他们ID的.
: 这是防洗钱措施的一部分.
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j********o
发帖数: 919 | 5 都会有记录.
1W或以上的交易,银行都会给IRS汇报,而一万以下的多笔交易,银行发现有故意"MAKE
TRANSITION"嫌疑将金额化整为零的,同样也会向IRS报告.
我不知道你要做些什么和担心什么.只是提醒你,做该做的事,别做不该做的事.
以上. |
f********i
发帖数: 8412 | 6 你觉得他们要ID是干什么？
【在 k********s 的大作中提到】
: 那会关联到ssn，进而引起银行或者税务问题吗
: 直观的说，如果在银行一天存1w，那银行会留下记录
: 如果cash 1 w或者把钱全部load到卡上（卡可以是别人的），会有啥记录吗？
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u***n
发帖数: 21026 | 7 你这点小滑头，怎么能骗得过人家专业的IRS，想怎么查，连你祖宗的都能查到 |
z******6
发帖数: 2638 | 8 你这个想法我以前也有，但是你看下以下信息就会明白了。
1，IRS和反洗钱机构不仅仅依靠SSN，主要依靠的是姓名和出生年月日，就算你的账户
没有加ssn，银行后台报告了，IRS和反洗钱部门照样会查询到你。典故：我帐户就没有
ssn，结果银行来信说IRS要我主动去加ssn，与登记的不符合。
2，存支票如果金额不大要好过第三方机构，因为第三方机构一定需要证件来cash，而
超过3000美元一定会报告（以前我觉得奇怪，3000现金要报CTR，支票和debit card怎
么也要报呢？反正人家就是报了），3000美元以下的需要记录后备案。典故：你在一个
地方cash多了，胆小的小二还是会报告，比如walmart。
3，存支票大额的怎么都要报的，但是报不代表会如何，只代表会报。
你非要和账户没关系，只有：1，找相对比较不敏感的银行，2，支票不是你的名字，3
，你的名字让海外进行托收，4，转让支票存入他人账户，这个要看各银行自己的规定
的，有的让做有的不让。
【在 k********s 的大作中提到】
: 那会关联到ssn，进而引起银行或者税务问题吗
: 直观的说，如果在银行一天存1w，那银行会留下记录
: 如果cash 1 w或者把钱全部load到卡上（卡可以是别人的），会有啥记录吗？
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z******6
发帖数: 2638 | 9 我在这个坛子里问了很久这个问题，从来没有任何一个具体靠谱的答案。就是一个账户
如果没有ssn，交易不报告ssn有什么优点？
有一个优点是肯定的，某些银行只给外国人做贷款，那么必须是无ssn，就算有银行也
会心领神会地说没有。但是从税务上IRS，反洗钱方面有什么优势呢？或者其他优势。
谢谢 |
