u******n
发帖数: 1243 | 1 收到汇丰银行HSBC Bank USA, N.A.关帐户（连保险箱）信件，一打听，原来很多人（
不同州）都收到相同的信件。
到汇丰银行问原因，有多种说法：
1。个人资料被卖了。
2。电脑故障，不见了一些资料。
3。联邦政府查出汇丰银行违规。
个人相信第一种说法，但现在再去问，不敢说资料被卖了，统一口径说联邦政府查银行
违规。
请问可以有什么措施？ |
z******6
发帖数: 2638 | 2 全部关闭帐户,如果你真有需要找你熟悉的客户经理重新开户.你熟悉的客户经理会帮助
你的,一定要是非常熟悉的客户经理,他们知道发生了什么事情.
这是政府和银行之间的事情,不过我相信你是按照外国人来申请的hsbc帐户 |
u******n
发帖数: 1243 | 3 关闭帐户不是问题。问题是为什么要关闭帐户，是不是个人资料被卖了，为了以后不用
负责任才关闭帐户。
不是按照外国人来申请的hsbc帐户。
十几年的都要关闭。
不明白为什么不清楚说明原因，因为是全国性的大批关闭帐户，引起恐慌。是不是被黑
客偷个人资料或内鬼卖了个人资料，还是银行主动卖了个人资料。 |
s**k
发帖数: 1534 | |
z******6
发帖数: 2638 | 5 我都说的那么清楚了,你怎么还抓住偷资料不放啊.这是根据联邦政府要求关闭的,依据
是汇丰集团和美国政府的协议.从2011年逐步全部清理和调查帐户,做出关闭或者调整帐
户的决定,如果有需要可以重新开户.这是根据反洗钱的要求和身份核实的原因来做的.
特别是开户的时候如果你用外国人形式来开户则很有可能会被关闭,不管以后是否调整
了.他们的内部认定是开户文件不全.
【在 u******n 的大作中提到】
: 关闭帐户不是问题。问题是为什么要关闭帐户，是不是个人资料被卖了，为了以后不用
: 负责任才关闭帐户。
: 不是按照外国人来申请的hsbc帐户。
: 十几年的都要关闭。
: 不明白为什么不清楚说明原因，因为是全国性的大批关闭帐户，引起恐慌。是不是被黑
: 客偷个人资料或内鬼卖了个人资料，还是银行主动卖了个人资料。
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d**a
发帖数: 1030 | 6 晕倒
email有通知么？还是就是mail通知的？
我的信都forward到别的地方了 |
u******n
发帖数: 1243 | 7 纽约包厘街夹坚尼路的总行已有多人恐慌排队（排出街外）拿/关？保险箱了。因为小道消息说联邦可以不经客户同意就可以打开保险箱。
￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥
再说一遍，到汇丰银行问原因，有多种说法：
1。个人资料被卖了。(咨询台小姐说的)
2。电脑故障，不见了一些资料。（打电话问的）
3。联邦政府查出汇丰银行违规。（汇丰银行分行经理说的）
￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥
我不知道你是汇丰的人或哪里来的消息，我相信你说的有一定道理。但如果真的象你说
的一样，为什么
汇丰银行不清楚的说出来，而有不同的解释呢？
我还是怀疑资料被卖/偷了？（因为汇丰有前科）
我还怀疑是不是汇丰里有人拿我们的帐户去洗黑钱被联邦发现了。（因为几年前有几个
不同的朋友的帐户无故多了几十万，有一个多了五百多万，但过一两天又正常了。去银
行问又说没发现异常。）
【在 z******6 的大作中提到】
: 我都说的那么清楚了,你怎么还抓住偷资料不放啊.这是根据联邦政府要求关闭的,依据
: 是汇丰集团和美国政府的协议.从2011年逐步全部清理和调查帐户,做出关闭或者调整帐
: 户的决定,如果有需要可以重新开户.这是根据反洗钱的要求和身份核实的原因来做的.
: 特别是开户的时候如果你用外国人形式来开户则很有可能会被关闭,不管以后是否调整
: 了.他们的内部认定是开户文件不全.
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k***a
发帖数: 1104 | 8 汇丰是很混乱， 开户打政府法律的擦边球。 前一些时， 版上还有人说， 在中国也可
以开美国这边的HSBC 的帐户。 政府现在查的很紧， HSBC这样干终久要被政府发现的
。 现在应该被查了。以前不合规范开的户一律会关的。
不要把BRANCH的小2答复当真。 他们是最底层的人， 基本不懂什么。 一般高中毕业。
工资超低。
如果是信息泄露了， 会关你帐户， 然后会换个新的帐户给你的。 这个是基本的东西
。 |
z******6
发帖数: 2638 | 9 既然你已经相信是个人账户泄露,银行固然是会换个新的账户给你的.请耐心期待. |
z******6
发帖数: 2638 | 10 你需要去452 fifth ave. ny 10018楼上去问问.不过如果你觉得个人资料卖掉了,那么
这个账户被关闭也不错,你可以新开其它银行账户.汇丰除了global transfer以外没有
用处阿.
小道消息说联邦可以不经客户同意就可以打开保险箱。
【在 u******n 的大作中提到】
: 纽约包厘街夹坚尼路的总行已有多人恐慌排队（排出街外）拿/关？保险箱了。因为小道消息说联邦可以不经客户同意就可以打开保险箱。
: ￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥
: 再说一遍，到汇丰银行问原因，有多种说法：
: 1。个人资料被卖了。(咨询台小姐说的)
: 2。电脑故障，不见了一些资料。（打电话问的）
: 3。联邦政府查出汇丰银行违规。（汇丰银行分行经理说的）
: ￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥
: 我不知道你是汇丰的人或哪里来的消息，我相信你说的有一定道理。但如果真的象你说
: 的一样，为什么
: 汇丰银行不清楚的说出来，而有不同的解释呢？
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u******n
发帖数: 1243 | 11 问题是我的不是不合规范开的户，工卡绿卡护照签名都给它复印存档了。
【在 k***a 的大作中提到】
: 汇丰是很混乱， 开户打政府法律的擦边球。 前一些时， 版上还有人说， 在中国也可
: 以开美国这边的HSBC 的帐户。 政府现在查的很紧， HSBC这样干终久要被政府发现的
: 。 现在应该被查了。以前不合规范开的户一律会关的。
: 不要把BRANCH的小2答复当真。 他们是最底层的人， 基本不懂什么。 一般高中毕业。
: 工资超低。
: 如果是信息泄露了， 会关你帐户， 然后会换个新的帐户给你的。 这个是基本的东西
: 。
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u******n
发帖数: 1243 | 12 账户被关闭是没问题，可以去citibank开，想当年因citibank没保险箱，还关了
citibank去汇丰开，真是人算不如天算。还是citibank的网上理财功能强一点。
还真不知道汇丰的global transfer怎么用？手续费多少？和西联有什么不同和优势？
【在 z******6 的大作中提到】
: 你需要去452 fifth ave. ny 10018楼上去问问.不过如果你觉得个人资料卖掉了,那么
: 这个账户被关闭也不错,你可以新开其它银行账户.汇丰除了global transfer以外没有
: 用处阿.
:
: 小道消息说联邦可以不经客户同意就可以打开保险箱。
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k***a
发帖数: 1104 | 13 合不合规范不是你定的。 而且， 有时如果一个BRANCH里开了太多不和规范的帐户，
也有可能那个BRANCH 开的全关。 还有， 就是你开的时候合规范， 如果证明的复印件
找不到了， 当政府AUDIT 时， 也会有问题。
如果你文件都有， 你可以再去找它开。如果它不给你开， 可能你涉及太多现金交易之
类高风险行为。 上黑名单了。
【在 u******n 的大作中提到】
: 问题是我的不是不合规范开的户，工卡绿卡护照签名都给它复印存档了。
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k***a
发帖数: 1104 | 14 现在银行找工作的， 最好找的应该是COMPLIANCE了， 政府现在管银行管的很严， 经
常AUDIT, 很小的事情都会。 所以银行COMPLIANCE 部门， 现在招人很多。 |
z******6
发帖数: 2638 | 15 不要citi去开,citi管理更加严格,反洗钱与税务上非常配合政府的行动,前台交易每次
都会review交易历史,也比较恶人.相对来说boa, chase貌似好一些.不过这个论坛的前
辈的建议:在美国账户最好保持安静,尽量用国内的账户.
【在 u******n 的大作中提到】
: 账户被关闭是没问题，可以去citibank开，想当年因citibank没保险箱，还关了
: citibank去汇丰开，真是人算不如天算。还是citibank的网上理财功能强一点。
: 还真不知道汇丰的global transfer怎么用？手续费多少？和西联有什么不同和优势？
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z******6
发帖数: 2638 | 16 其实真要说到细,有很多的细致的问题,比如开户的时候申报的职业和后面的交易是否符
合,现金不分就不用说了,还有是否有公私合用的情况(比如paypal入账一律按照公私混
用来处理的),还有什么外国人不能做official check,不能wire transfer等等内部要求
.还有一点,汇丰最近的举动其实在恶心调查组而已.按理应该调查不冲材料的那种客户,
汇丰干脆直接把人家帐户关闭了,然后要人家来重开.
年初我还在分行看见一个小姑娘她母亲600万美元的帐户被关闭.人已经在台湾了,小姑
娘拿着这个official check不知道怎么办才好.柜台小二还问难道你妈妈没有在隔壁boa
,chase开一个户口么? |
u******n
发帖数: 1243 | 17 就是开个checking帐户方便存check，交费。个人觉得citi网上功能很好，我的信用卡
就是citi的。
附近没boa，不太方便。
又不太相信chase，听过太多关于它的帐户被偷钱，chase又不配合查，搞得很麻烦。等等
觉得汇丰有一点好是在ATM存check不用信封，直接放入check就可以。
不知道citi和chase的ATM存check是不是这样，如果都是这样就好了。
【在 z******6 的大作中提到】
: 不要citi去开,citi管理更加严格,反洗钱与税务上非常配合政府的行动,前台交易每次
: 都会review交易历史,也比较恶人.相对来说boa, chase貌似好一些.不过这个论坛的前
: 辈的建议:在美国账户最好保持安静,尽量用国内的账户.
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z******6
发帖数: 2638 | 18 既然你那么喜欢citi,那就建议去用citi吧.
如果hsbc不是premier真的没必要保留,建议集中资金,选择一个: hsbc premier,
citigold, wf 有一种高级的什么账户.
等等
【在 u******n 的大作中提到】
: 就是开个checking帐户方便存check，交费。个人觉得citi网上功能很好，我的信用卡
: 就是citi的。
: 附近没boa，不太方便。
: 又不太相信chase，听过太多关于它的帐户被偷钱，chase又不配合查，搞得很麻烦。等等
: 觉得汇丰有一点好是在ATM存check不用信封，直接放入check就可以。
: 不知道citi和chase的ATM存check是不是这样，如果都是这样就好了。
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u******n
发帖数: 1243 | 19
不是喜欢，是几个烂苹果中拣一个沒那么烂的。
这个帐户专用来存支票，交费的。不会存太多钱，所以一定要网上操作方便，根据多年
信用卡和一年checking帐户的经验，觉得Citi不错，hsbc态度差，管理混乱，当初就贪
它有保险箱和ATM存check方便，其他一无是处。chase口啤不好，没试过，boa分行不够
多，集中在city,不方便。
【在 z******6 的大作中提到】
: 既然你那么喜欢citi,那就建议去用citi吧.
: 如果hsbc不是premier真的没必要保留,建议集中资金,选择一个: hsbc premier,
: citigold, wf 有一种高级的什么账户.
:
: 等等
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u******n
发帖数: 1243 | 20
不是喜欢，是几个烂苹果中拣一个沒那么烂的。
这个帐户专用来存支票，交费的。不会存太多钱，所以一定要网上操作方便，根据多年
信用卡和一年checking帐户的经验，觉得Citi不错，hsbc态度差，管理混乱，当初就贪
它有保险箱和ATM存check方便，其他一无是处。chase口啤不好，没试过，boa分行不够
多，集中在city,不方便。
【在 z******6 的大作中提到】
: 既然你那么喜欢citi,那就建议去用citi吧.
: 如果hsbc不是premier真的没必要保留,建议集中资金,选择一个: hsbc premier,
: citigold, wf 有一种高级的什么账户.
:
: 等等
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u******n
发帖数: 1243 | 21
不是喜欢，是几个烂苹果中拣一个沒那么烂的。
这个帐户专用来存支票，交费的。不会存太多钱，所以一定要网上操作方便，根据多年
信用卡和一年checking帐户的经验，觉得Citi不错，hsbc态度差，管理混乱，当初就贪
它有保险箱和ATM存check方便，其他一无是处。chase口啤不好，没试过，boa分行不够
多，集中在city,不方便。
【在 z******6 的大作中提到】
: 既然你那么喜欢citi,那就建议去用citi吧.
: 如果hsbc不是premier真的没必要保留,建议集中资金,选择一个: hsbc premier,
: citigold, wf 有一种高级的什么账户.
:
: 等等
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b**********t
发帖数: 1760 | 22 ...
【在 u******n 的大作中提到】
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: 不是喜欢，是几个烂苹果中拣一个沒那么烂的。
: 这个帐户专用来存支票，交费的。不会存太多钱，所以一定要网上操作方便，根据多年
: 信用卡和一年checking帐户的经验，觉得Citi不错，hsbc态度差，管理混乱，当初就贪
: 它有保险箱和ATM存check方便，其他一无是处。chase口啤不好，没试过，boa分行不够
: 多，集中在city,不方便。
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u******n
发帖数: 1243 | 23
小道消息说联邦可以不经客户同意就可以打开保险箱。
转星島日报美东版
華埠匯豐銀行遭誤傳被查惹慌亂
2012-03-30
本報記者李曉謎紐約報道：「銀行被聯邦調查局查了」、「保險箱的現金要被充公
」、「一百多家分行要被關」，前日下午這些關於匯豐銀行的謠言就開始在紐約曼哈頓
華埠迅速蔓延開，成百上千名該行客戶涌到華埠各家分行，恐慌和不滿情緒讓謠言越傳
越離譜，成為昨（29日）整個華端口熱議話題。
日前匯豐銀行向一批顧客發出書面通知，要求在4月9日之前，關閉其賬戶及與賬戶
相連的保險箱。截止日期沒到，周三下午3點多卻傳出堅尼路夾包厘街的匯豐銀行分行
保險箱被查，甚至聯邦調查局調查「黑錢」的傳聞。
一傳十，十傳百，昨日凌晨銀行尚未營業，門口就聚集了大批的客戶，長龍甚至排
到一條街區以外，大部份是沒有收到信件通知，聞訊而來的客戶。大家均一臉不明，神
情恐慌，有傳言指上周曾經傳出匯豐銀行倒閉的消息；有人說因為堅尼路的分行要裝修
，所以部份保險箱要被清理，一部份人才被關戶口；更有人繪聲繪色描述聯邦專員調查
該行洗黑錢，開保險櫃搜查，發現現金就充公。各類消息雖然讓人半信半疑，但一句「
金融風暴啊，什麼事情都可能發生」讓民眾越聽越擔心。
一名在該行商業開戶5年多的林女士打聽後表示，收到通知關閉的大多是儲蓄金額
不夠，沒有什麼操作活動的客戶。一名不願具名的工作人員透露，由於該行有開戶可以
獲得保險箱的好處，但不少民眾僅存儲最低金額，就為獲取保險箱，長時間佔著不動，
有限的數量，讓很多新申請者無法使用，為了杜絕這個現象，才有此舉的。
華埠各分行諮詢處，櫃台工作人員，甚至專門幫助處理個人或者商業賬戶的專員，
均被民眾團團圍住，詢問到底發生了什麼事情，甚至被問到如果因為金額過少，增加儲
蓄金額或者重新開戶是否可以，也得到否定答案。鋪天蓋地的問題，讓工作人員講到一
臉無奈，口乾舌燥，實在無可奈何只得不斷重複「銀行沒有出事，保險箱很安全，只要
沒有收到書信通知的客戶一切正常。」再被問到具體原因就不願多說。這樣並不能打消
民眾的疑慮，一些沒有收到關戶通知的客戶，甚至「為了安全」到銀行自營銷戶，轉移
到其他銀行。
匯豐銀行公關發言人畬曼（Rob Sherman）透露該行計劃在紐約曼哈頓華埠分行新
開設卓越客戶中心（Premier Center），服務迅速增長的客戶需求。這只是為了配合包
括迅速增長的亞裔市場，所做的全球戰略調整的一部份。
畬曼指出，該行定期會審核所有賬戶，並不是針對特定顧客或區域。根據開戶時和
客戶簽署的同意協議，做出關閉一些賬戶的決定。也就是說，匯豐強行關閉部份用戶賬
戶，是開戶時客戶簽名授權，也是受到法律保護的舉動。由於目前情況，匯豐銀行正試
圖延長處理轉賬或辦理手續的時間，如有任何相關疑問，客戶均可致電通知信函上所提
供的協助熱線。
【在 u******n 的大作中提到】
: 纽约包厘街夹坚尼路的总行已有多人恐慌排队（排出街外）拿/关？保险箱了。因为小道消息说联邦可以不经客户同意就可以打开保险箱。
: ￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥
: 再说一遍，到汇丰银行问原因，有多种说法：
: 1。个人资料被卖了。(咨询台小姐说的)
: 2。电脑故障，不见了一些资料。（打电话问的）
: 3。联邦政府查出汇丰银行违规。（汇丰银行分行经理说的）
: ￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥￥
: 我不知道你是汇丰的人或哪里来的消息，我相信你说的有一定道理。但如果真的象你说
: 的一样，为什么
: 汇丰银行不清楚的说出来，而有不同的解释呢？
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