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发帖数: 294 | 1 一是个人理财产品多样化。首先提供个人理财服务的各种类型机构众多，包括私人银行
、投资银行、资产管理公司、理财门户网站等。各类机构推出的理财产品也不尽相同，
个人理财产品按种类可分为基金、股票、外汇、黄金、期货、保险等。除此类传统金融
产品外，部分理财机构还提供居家生活、旅行、退休财务安排等服务，个人理财服务已
突破传统定义，向广义延伸。
二是个人理财服务个性化突出，逐步实现“量身订做”。国外各类理财机构在为客户提
供种类丰富的投资理财工具前，一般先根据客户的年龄、职业、收入、家庭等实际情况
进行综合考虑与判断，将各类投资理财工具的风险度、预期收益率、流动性与客户理财
目标进行匹配。在这种个人理财服务模式下，理财机构充分挖掘满足客户在人生中各个
阶段的不同理财需求，进行量身订做，理财产品的好坏的评判只有一个标准，即最适合
客户的产品才是最好的产品。
三是理财服务队伍专业化。近年来，国外个人理财市场上逐渐形成初具规模的理财规划
师队伍。理财规划师队伍的形成也是国外个人业务发展较为成功的关键所在。在个人理
财服务发展较为成熟的阶段，理财规划师不再是传统意义上理财产品或服务的销售人员
，而是经过专业培训，精通各种投资理财工具，具有丰富理财操作经验的个人理财专家
。同时理财规划师为客户提供的不仅仅是某一种或者几种金融产品，而是在充分了解客
户的基础上为客户提供综合性理财解决方案，这种理财方案常常伴随着客户生命周期的
各个阶段。这也意味着客户和个人理财机构不再是简单的，一次性的服务关系，而是一
种长期稳定的合作关系。 | l*****a
发帖数: 1961 | | D******y
发帖数: 316 | 3 haha, 这个版不就是信用卡版么
【在 l*****a 的大作中提到】
: 太扯淡了。海外理财不就是申卡吗
| L****c
发帖数: 1466 | |
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