m**2 发帖数: 3374 | 1 国税局2014年没收一名杂货店主在银行帐户的15万元,这几乎是他的终生积蓄,虽然他
并没有违法。几乎两年后他才把这笔钱要回来。
这名莫名其妙的受害人是昆兰(Khalid Quran),他在北卡州绿村经营一家小商店。他
的“罪行”是经常从银行帐户领出现金,这对他的行业而言是正常作法。
但是常领现款引发国税局采取行动,这种行动原本旨在遏止贩毒、洗钱、有组织犯罪、
和恐怖活动,而不是阻止向买奖券和香菸的民众提供零钱。
国税局对蓄意规避通报,而把交易金额分拆的行为特别注意,其员工手册有一个特别部
分,就是审视这类活动。但是执法的副作用,是许多正当做生意的人,包括杂货店、餐
馆、酒吧和洗笼老板,都可能受牵累。
实际上,昆兰比多数人幸运。国税局在2014年6月迅速没收他的资产,非营利公民自由
法律机构“正义研究所”(Institute for Justice)免费接下昆兰的案件。在打官司
的期间,昆兰借到5万元信用额,让他可继续开店。
在国税局和解前,昆兰向媒体表示,他一周工作七天,政府不该如此对待他。代表昆兰
的“正义研究所”律师强生在3月4日表示,昆兰将可拿回所有被没收的钱。国税局以隐
私法为由,拒绝评论此案。
国税局在2014年10月宣布,若没有不法迹象,只是一连串低于万元的现金交易,将不再
追究拆分洗钱案件。但是国税局仍在处理2007年以来,超过600名纳税人被没收4300万
元的多宗案件。 |
h****n 发帖数: 3447 | 2 任何买卖都没有常领现金这种事儿吧。常存现金可能,每天有现金入账,为啥每天都有
现金出账呢?啥买卖每天都需要从银行提现金?
给客户提供零钱,那是因为对方用现金购物,现金流是正的,而且银行可以任意换零钱
。既然导致现金使用的是现金正流入,换钱压根不走帐,应该是常存现金,兑换零钱压
根不需要走账,为啥常领现金?就是有问题,被查很正常。
【在 m**2 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 国税局2014年没收一名杂货店主在银行帐户的15万元,这几乎是他的终生积蓄,虽然他 : 并没有违法。几乎两年后他才把这笔钱要回来。 : 这名莫名其妙的受害人是昆兰(Khalid Quran),他在北卡州绿村经营一家小商店。他 : 的“罪行”是经常从银行帐户领出现金,这对他的行业而言是正常作法。 : 但是常领现款引发国税局采取行动,这种行动原本旨在遏止贩毒、洗钱、有组织犯罪、 : 和恐怖活动,而不是阻止向买奖券和香菸的民众提供零钱。 : 国税局对蓄意规避通报,而把交易金额分拆的行为特别注意,其员工手册有一个特别部 : 分,就是审视这类活动。但是执法的副作用,是许多正当做生意的人,包括杂货店、餐 : 馆、酒吧和洗笼老板,都可能受牵累。 : 实际上,昆兰比多数人幸运。国税局在2014年6月迅速没收他的资产,非营利公民自由
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o*********l 发帖数: 1807 | 3 你要是住在收现金的地方很多都是现金交易,吃饭,加油,买菜什么的用现金挺正常的
吧。
【在 h****n 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 任何买卖都没有常领现金这种事儿吧。常存现金可能,每天有现金入账,为啥每天都有 : 现金出账呢?啥买卖每天都需要从银行提现金? : 给客户提供零钱,那是因为对方用现金购物,现金流是正的,而且银行可以任意换零钱 : 。既然导致现金使用的是现金正流入,换钱压根不走帐,应该是常存现金,兑换零钱压 : 根不需要走账,为啥常领现金?就是有问题,被查很正常。
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h****n 发帖数: 3447 | 4 现金交易导致的是常存现金,不是常取现金。任何买卖每天都有现金交易,因此导致很
多买卖都需要常存现金,正因为如此,常存现金对business bank account来说从来不
是问题。
如果每天赚钱都是现金,长期来看是常存现金还是常取现金?
【在 o*********l 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 你要是住在收现金的地方很多都是现金交易,吃饭,加油,买菜什么的用现金挺正常的 : 吧。
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g*****n 发帖数: 1428 | 5 这种小杂货店如果进货都用现金也不是不可能。再说他不是只取现,看英文报道就知道
有取现也有存现。实际上irs现在已经出新规,对这种没有发现非法交易的现金存取不
予追究了。
【在 h****n 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 任何买卖都没有常领现金这种事儿吧。常存现金可能,每天有现金入账,为啥每天都有 : 现金出账呢?啥买卖每天都需要从银行提现金? : 给客户提供零钱,那是因为对方用现金购物,现金流是正的,而且银行可以任意换零钱 : 。既然导致现金使用的是现金正流入,换钱压根不走帐,应该是常存现金,兑换零钱压 : 根不需要走账,为啥常领现金?就是有问题,被查很正常。
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m*******1 发帖数: 176 | |
r***e 发帖数: 10135 | 7 我们黑人区的gas station都是cash only
【在 m**2 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 国税局2014年没收一名杂货店主在银行帐户的15万元,这几乎是他的终生积蓄,虽然他 : 并没有违法。几乎两年后他才把这笔钱要回来。 : 这名莫名其妙的受害人是昆兰(Khalid Quran),他在北卡州绿村经营一家小商店。他 : 的“罪行”是经常从银行帐户领出现金,这对他的行业而言是正常作法。 : 但是常领现款引发国税局采取行动,这种行动原本旨在遏止贩毒、洗钱、有组织犯罪、 : 和恐怖活动,而不是阻止向买奖券和香菸的民众提供零钱。 : 国税局对蓄意规避通报,而把交易金额分拆的行为特别注意,其员工手册有一个特别部 : 分,就是审视这类活动。但是执法的副作用,是许多正当做生意的人,包括杂货店、餐 : 馆、酒吧和洗笼老板,都可能受牵累。 : 实际上,昆兰比多数人幸运。国税局在2014年6月迅速没收他的资产,非营利公民自由
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o*****g 发帖数: 3936 | 8 这里几乎所以的gas站用cash买都给五percent左右的折扣。
【在 r***e 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 我们黑人区的gas station都是cash only
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k*l 发帖数: 2574 | 9 你存了才能取啊。每天存取也不是不可能。手里几百块现金都可能招致杀身之祸呢。 |
h****n 发帖数: 3447 | 10 首先,就算进货,也不用每天进货。同时美国的物流都是大公司,进货都是需要走渠道
,因为税的问题,所有免税的这种进货都需要setup account的。如果商店没有这些手
续,进货是和顾客一样需要上税的,不上税,因为是货物,这都是要建立account的,
根本没有现金购货物这码事儿,都是提前设立好的账户。(对方提供税前产品给你,需
要你的免税号)
其次,所有店都有保险箱,都是临时存放重要文件,或者不是每天存的现金,和每天早
上开业用钱用的。每天开业开始,就是现金进入的时候,因此开始的现金根本不需要很
多,几百都撑死了,因为随着时间这个现金只能增多不会减少。保险箱里面几百块钱是
长期的,每天结账都是把多余的存银行。
哪里需要常取钱?赚钱都是常存钱。取来钱做什么?而且就算商用花钱,现金进货或者
其他用途非常不安全,就算不用公司信用卡,可以用公司支票?用了现金,出现问题都
没据可查。同时现金开销对于报税来说就是个灾难,如果是支票,信用卡,一下子数据
都有了,每天取得现金怎么用了,这要保留多少收据,文件,每年这个税能不能把人愁
死?原文的人可能真没有问题,但是对于商业拥有者来说太少见了。被查非常正常。
【在 g*****n 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 这种小杂货店如果进货都用现金也不是不可能。再说他不是只取现,看英文报道就知道 : 有取现也有存现。实际上irs现在已经出新规,对这种没有发现非法交易的现金存取不 : 予追究了。
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h****n 发帖数: 3447 | 11 cash交易,对于购物者cash减少,对于商家cash增加。
对于购物者每天需要取现金来消费,对于商家反而是每天需要存现金。手里只保留很少
现金。既然每天都需要把多余的存进银行,还总去银行取钱不让人怀疑?
我们个人觉得身上不能带钱,对于每天营业额都上千甚至上万的小店儿(买卖烟酒的话
,这个营业额就会更高),每天都把多余的现金存银行,一个保险箱里放几百块就是已
经是没损失的安全措施了。况且一般都要有商业保险,每天被盗的现金保额都远多于几
百这个数字。店里面的货物都比几百现金值钱太多了。因此不会有店主几百块都要每天
存银行,那几万的货物要不要每天晚上雇保镖守着呀。而且实际上一般小店儿不可能每
天都去银行存多余现金的,因为一般停业的时间,银行早关门了。因此都是过一段时间
存多余现金的。因此常存这种情况对于现金交易多的商业是非常正常的,现金交易越多,
存钱越频繁。
【在 r***e 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 我们黑人区的gas station都是cash only
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t*****7 发帖数: 1 | |
f*******w 发帖数: 13821 | 13 这人还用说 百分百偷逃税 只不过国税局不想跟他搞了 有那么帮想靠这种官司出名的
律师免费在干活 国税局没有那个精力和钱跟他搞,媒体也是反irs的
为什么经常取现金 因为他进货都用现金交易,为什么现金不是支票 因为要偷逃税 他
的收银机很可能要么是最简陋的可以随意更改的要么是像中餐馆那种 编程做过手脚的
如果细究下去就会发现 irs盯上他的原因是明明有大量现金进出,这个店却根本“不赚
钱”,他能把账做平甚至做亏
【在 m**2 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 国税局2014年没收一名杂货店主在银行帐户的15万元,这几乎是他的终生积蓄,虽然他 : 并没有违法。几乎两年后他才把这笔钱要回来。 : 这名莫名其妙的受害人是昆兰(Khalid Quran),他在北卡州绿村经营一家小商店。他 : 的“罪行”是经常从银行帐户领出现金,这对他的行业而言是正常作法。 : 但是常领现款引发国税局采取行动,这种行动原本旨在遏止贩毒、洗钱、有组织犯罪、 : 和恐怖活动,而不是阻止向买奖券和香菸的民众提供零钱。 : 国税局对蓄意规避通报,而把交易金额分拆的行为特别注意,其员工手册有一个特别部 : 分,就是审视这类活动。但是执法的副作用,是许多正当做生意的人,包括杂货店、餐 : 馆、酒吧和洗笼老板,都可能受牵累。 : 实际上,昆兰比多数人幸运。国税局在2014年6月迅速没收他的资产,非营利公民自由
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a*****g 发帖数: 19398 | 14 hei黑人区的 学校收学杂费都是收 cash 和 money order
然他
。他
罪、
别部
、餐
自由
【在 r***e 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 我们黑人区的gas station都是cash only
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w****e 发帖数: 1883 | 15 常存常去都不是问题,他的问题是没有按照规定申报。 |
b*****e 发帖数: 53215 | 16 不到1万申报个毛
【在 w****e 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 常存常去都不是问题,他的问题是没有按照规定申报。
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w****e 发帖数: 1883 | 17 不到一万更严重,structured money laundering可不管你的资金是不是合法。
【在 b*****e 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 不到1万申报个毛
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b*****e 发帖数: 53215 | 18 这个规矩就是扯淡 人家做小生意的 不到一万的进出太正常
【在 w****e 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png) : 不到一万更严重,structured money laundering可不管你的资金是不是合法。
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