J***c
发帖数: 100 | 1 最近从Discover Bank用wire tranfer转了些钱到Ally, 按说wire transfer应该是很快
的，结果等了一周也没转到，天天给Discover打电话，说是可能被wire transfer的执
行机构Federal Reserve给hold住了. Discover已经给了Imad tracing number, 也给
Federal Reserve发了信去问，但还都没有得到回复，原因未知。有几个问题想问一下。
1. 这种情况下应该马上recall吗？如果recall的话是不是也要等Federal Reserve的回
复？
2. Wire Transfer被hold有可能是什么原因呢？多久可以结束？
3. 如果不是Federal Reserve hold了钱，还有可能是哪方面出现了问题呢？
谢谢！ |
r*****p
发帖数: 1964 | 2 ACH pull一下最多三个工作日就到账的事情，被你搞成这样 |
J***c
发帖数: 100 | 3 谢谢您的没有任何建议的回复
【在 r*****p 的大作中提到】
: ACH pull一下最多三个工作日就到账的事情，被你搞成这样
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r*******Z
发帖数: 1 | 4 你为啥要用wire transfer？这一般不是国外转账的么。。。
下。
【在 J***c 的大作中提到】
: 最近从Discover Bank用wire tranfer转了些钱到Ally, 按说wire transfer应该是很快
: 的，结果等了一周也没转到，天天给Discover打电话，说是可能被wire transfer的执
: 行机构Federal Reserve给hold住了. Discover已经给了Imad tracing number, 也给
: Federal Reserve发了信去问，但还都没有得到回复，原因未知。有几个问题想问一下。
: 1. 这种情况下应该马上recall吗？如果recall的话是不是也要等Federal Reserve的回
: 复？
: 2. Wire Transfer被hold有可能是什么原因呢？多久可以结束？
: 3. 如果不是Federal Reserve hold了钱，还有可能是哪方面出现了问题呢？
: 谢谢！
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r*****p
发帖数: 1964 | 5 不客气啊，你这个情况这里可能从来都没有人遇到过，真给不了任何建议。
【在 J***c 的大作中提到】
: 谢谢您的没有任何建议的回复
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i**********o
发帖数: 5993 | 6 账号写错了转给别人了？
下。
【在 J***c 的大作中提到】
: 最近从Discover Bank用wire tranfer转了些钱到Ally, 按说wire transfer应该是很快
: 的，结果等了一周也没转到，天天给Discover打电话，说是可能被wire transfer的执
: 行机构Federal Reserve给hold住了. Discover已经给了Imad tracing number, 也给
: Federal Reserve发了信去问，但还都没有得到回复，原因未知。有几个问题想问一下。
: 1. 这种情况下应该马上recall吗？如果recall的话是不是也要等Federal Reserve的回
: 复？
: 2. Wire Transfer被hold有可能是什么原因呢？多久可以结束？
: 3. 如果不是Federal Reserve hold了钱，还有可能是哪方面出现了问题呢？
: 谢谢！
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J***c
发帖数: 100 | 7 没有，检查过很多遍了。
【在 i**********o 的大作中提到】
: 账号写错了转给别人了？
:
: 下。
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T*********0
发帖数: 1372 | 8 把Domestic的Wire Transfer写成International了？ |
f***x
发帖数: 3195 | 9 Ally开户后不是直接输入金额以及discover bank的routing和account number吗？我当
天开户转账一气呵成，转了后就没管。 |
b*********8
发帖数: 985 | |
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b*********8
发帖数: 985 | 11 那得先转两笔小钱，银行间建立联系确认后才转大钱。
：Ally开户后不是直接输入金额以及discover bank的routing和account number吗？我
当天开户转账一气呵成，转了后就没管。 |
J***c
发帖数: 100 | 12 不同名，我LD账户转钱给我
【在 b*********8 的大作中提到】
: 被反洗钱机构调查了？俩账户是不是同名？
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f***x
发帖数: 3195 | 13
刚刚登录账户看了，已经显示available balance。
没有先转两笔小钱这一步。。。
【在 b*********8 的大作中提到】
: 那得先转两笔小钱，银行间建立联系确认后才转大钱。
:
: ：Ally开户后不是直接输入金额以及discover bank的routing和account number吗？我
: 当天开户转账一气呵成，转了后就没管。
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t*********u
发帖数: 26311 | 14 多大的数目？
好像超过了需要高一级的批准
【在 J***c 的大作中提到】
: 不同名，我LD账户转钱给我
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J***c
发帖数: 100 | 15 比5万多，不到10万
【在 t*********u 的大作中提到】
: 多大的数目？
: 好像超过了需要高一级的批准
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u***n
发帖数: 21026 | 16 一次ACH到账，从ally pull，3 business days就到账了，为什么要wire？ |
s*****d
发帖数: 2457 | 17 因为他是想从ld的外行账户里转钱给自己名下的ally帐户。
我之前也是想这样转钱，结果不能把ld的外行帐户加到external account里。给ally打
电话，告诉我说是必须是同一人名的才能加，如果想从非本人的外行帐户里转钱，只能
wire。
把自己的外行帐户加到ally的external里，它们貌似可以验证姓名，不需要发两笔小钱
验证。
后来想的办法是从外行帐户里发起转帐，将ally的帐户加到外行的external，需要发两
笔小钱验证，验证之后再转钱就行了。
【在 u***n 的大作中提到】
: 一次ACH到账，从ally pull，3 business days就到账了，为什么要wire？
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r*******Z
发帖数: 1 | 18 支票不就是为了这个存在的么。。。晕。。
【在 s*****d 的大作中提到】
: 因为他是想从ld的外行账户里转钱给自己名下的ally帐户。
: 我之前也是想这样转钱，结果不能把ld的外行帐户加到external account里。给ally打
: 电话，告诉我说是必须是同一人名的才能加，如果想从非本人的外行帐户里转钱，只能
: wire。
: 把自己的外行帐户加到ally的external里，它们貌似可以验证姓名，不需要发两笔小钱
: 验证。
: 后来想的办法是从外行帐户里发起转帐，将ally的帐户加到外行的external，需要发两
: 笔小钱验证，验证之后再转钱就行了。
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b*********8
发帖数: 985 | 19 估计是触发洗钱调查了。俩名字不一样，老中连lastname都不一样，还这么大一笔钱。
本来正确姿势是你把你名字加到LD外面银行形成联名账户，然后外面银行联名账户连
allybank，然后转钱到allybank买CD或者活期。wire花了钱还没办成事。。。。 |
b*********8
发帖数: 985 | 20 这次的deal不接受支票。只有转账符合要求。要看协议小字
【在 r*******Z 的大作中提到】
: 支票不就是为了这个存在的么。。。晕。。
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d*******y
发帖数: 141 | 21 这种情况可以开一个夫妻Joint account过渡
【在 s*****d 的大作中提到】
: 因为他是想从ld的外行账户里转钱给自己名下的ally帐户。
: 我之前也是想这样转钱，结果不能把ld的外行帐户加到external account里。给ally打
: 电话，告诉我说是必须是同一人名的才能加，如果想从非本人的外行帐户里转钱，只能
: wire。
: 把自己的外行帐户加到ally的external里，它们貌似可以验证姓名，不需要发两笔小钱
: 验证。
: 后来想的办法是从外行帐户里发起转帐，将ally的帐户加到外行的external，需要发两
: 笔小钱验证，验证之后再转钱就行了。
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w**********i
发帖数: 847 | 22 我的天，真的啊？我看了一遍terms哪儿写的啊？
[在 bluesky1998 (blueskybluesea) 的大作中提到：]
:这次的deal不接受支票。只有转账符合要求。要看协议小字 |
