c**********d
发帖数: 301 | 1 最近美股形势很好，我赚了很多，现在人在国内，赚了钱转到boa然后在建行取款，每
天限
额1800美元，我已经连续取一个半月了，突然有点害怕，怕天天这样去触发银行监控系
统或被美国税务调查，大家帮我看看这种情况会不会被调查啊，有点担心 |
c**********d
发帖数: 301 | 2 我的boa好像没填w8-ben表格不知道有没有问题 |
r********r
发帖数: 735 | 3 肯定会被查。这种有pattern 的太容易了。
系统或被美国税务调查，大家帮我看看这种情况会不会被调查啊，有点担心
【在 c**********d 的大作中提到】
: 最近美股形势很好，我赚了很多，现在人在国内，赚了钱转到boa然后在建行取款，每
: 天限
: 额1800美元，我已经连续取一个半月了，突然有点害怕，怕天天这样去触发银行监控系
: 统或被美国税务调查，大家帮我看看这种情况会不会被调查啊，有点担心
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w***w
发帖数: 6301 | 4 税务局为什么要查你？
你股票赚多少钱，股票公司全部有记录。
除非你股票赚的钱不报税。 |
c**********d
发帖数: 301 | 5 我的股票填了W8-BEN表格，每三年更新一次，不用报税的填了表格可以免税，但是我突
然想起来我的BOA从来没有让我更新W8-BEN， 以前也很少在国内取钱我就没想那么多
【在 w***w 的大作中提到】
: 税务局为什么要查你？
: 你股票赚多少钱，股票公司全部有记录。
: 除非你股票赚的钱不报税。
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c**********d
发帖数: 301 | 6 啥意思？我的股票账户肯定没有问题，因为我每三年都会填表免税，但是BOA从来没让
我填过表，都六年了，怕就怕BOA出什么问题，我查了一下好像BOA也没给过利息，是不
是直接就扣掉了利息税？
【在 r********r 的大作中提到】
: 肯定会被查。这种有pattern 的太容易了。
:
: 系统或被美国税务调查，大家帮我看看这种情况会不会被调查啊，有点担心
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F*****d
发帖数: 2848 | |
m*t
发帖数: 7490 | 8 小心点好
按杀人犯抓，按随地吐痰判，这种事对美华来说遇到的还少吗？
【在 F*****d 的大作中提到】
: 你没违法怕个屁
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c**2
发帖数: 8496 | 9 why is it you have BOA $1800 daily ATM limit? I thought it was $1000. |
w***w
发帖数: 6301 | 10 首先，你这个外国人炒股免税，但是钱为什么不是回到外国而是进BOA，这个你能向税
务局解释的通吗？这一点你能应付税务局你就没问题。
其次，你提现金过频繁，不是税务局查你，是FBI查你。是关于反洗钱法。我记得一个
月提现金上一万，银行会向FBI报备。那你这种情况估计FBI是知道了。然后税务局也会
知道。
FBI这里查你你不会出事，因为你钱来的合法，用的合法。
关键是税务局。 |
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c**********d
发帖数: 301 | 11 我刚才查了一下，我从去年11月开始取现就超过1万美元，另外每年总有那么几个月行
情比较好，我的取现都超过一万美元，好像一直没有问题啊，不过这次是集中取现，从
11月到三月全部超过一万美元
另外，如果税务问我，我就说中国有外汇管制钱无法滙回国内，这样可以么？我确实尝
试过好几次都失败了
【在 w***w 的大作中提到】
: 首先，你这个外国人炒股免税，但是钱为什么不是回到外国而是进BOA，这个你能向税
: 务局解释的通吗？这一点你能应付税务局你就没问题。
: 其次，你提现金过频繁，不是税务局查你，是FBI查你。是关于反洗钱法。我记得一个
: 月提现金上一万，银行会向FBI报备。那你这种情况估计FBI是知道了。然后税务局也会
: 知道。
: FBI这里查你你不会出事，因为你钱来的合法，用的合法。
: 关键是税务局。
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c**********d
发帖数: 301 | 12 还有，如果被税务局调查了，会影响我的股票账户么？还是仅仅关闭我的BOA账户？我
现在在国内，税务局和我联系我也不一定能及时收到啊
【在 w***w 的大作中提到】
: 首先，你这个外国人炒股免税，但是钱为什么不是回到外国而是进BOA，这个你能向税
: 务局解释的通吗？这一点你能应付税务局你就没问题。
: 其次，你提现金过频繁，不是税务局查你，是FBI查你。是关于反洗钱法。我记得一个
: 月提现金上一万，银行会向FBI报备。那你这种情况估计FBI是知道了。然后税务局也会
: 知道。
: FBI这里查你你不会出事，因为你钱来的合法，用的合法。
: 关键是税务局。
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c**********d
发帖数: 301 | 13 我刚才随便找了一下，2018年就有取现超过一万美元的，也没有税务局或者FBI找我啊
，现在比较麻烦的就是我这次取得太疯狂了，从去年11月到今年三月，每个月取现都在
四五万美元，现在突然有点慌了，我的股票账户还有一堆钱
【在 w***w 的大作中提到】
: 首先，你这个外国人炒股免税，但是钱为什么不是回到外国而是进BOA，这个你能向税
: 务局解释的通吗？这一点你能应付税务局你就没问题。
: 其次，你提现金过频繁，不是税务局查你，是FBI查你。是关于反洗钱法。我记得一个
: 月提现金上一万，银行会向FBI报备。那你这种情况估计FBI是知道了。然后税务局也会
: 知道。
: FBI这里查你你不会出事，因为你钱来的合法，用的合法。
: 关键是税务局。
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w***w
发帖数: 6301 | 14 股票账户银行账户应该不会关。
但是要查你的账的时候，银行账户会给你锁住一段时间。
其他我也不知道。 |
c**********d
发帖数: 301 | 15 你的意思是银行账户也有可能不会关？我股票账户填了W8-BEN表格的，每三年都会填一
次我都认真填写的。比较麻烦的是我每次都是通过BOA在国内取现，现在国内查的非常
严，只要是国外公司汇回来的一律入不了帐。到时候要真让我解释，我就说外汇管制没
办法只能通过BOA取现不知道能不能过关？
【在 w***w 的大作中提到】
: 股票账户银行账户应该不会关。
: 但是要查你的账的时候，银行账户会给你锁住一段时间。
: 其他我也不知道。
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c**********d
发帖数: 301 | 16 准确的说是1804，APP上就可以看到，每个人资质不一样吧
【在 c**2 的大作中提到】
: why is it you have BOA $1800 daily ATM limit? I thought it was $1000.
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w***w
发帖数: 6301 | 17 我朋友被查过。
银行账户和股票账户都没事。就是查银行账时户头被锁住。查完就恢复了。
但是如果你被查出有问题，就不知道了。
【在 c**********d 的大作中提到】
: 你的意思是银行账户也有可能不会关？我股票账户填了W8-BEN表格的，每三年都会填一
: 次我都认真填写的。比较麻烦的是我每次都是通过BOA在国内取现，现在国内查的非常
: 严，只要是国外公司汇回来的一律入不了帐。到时候要真让我解释，我就说外汇管制没
: 办法只能通过BOA取现不知道能不能过关？
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b*******r
发帖数: 1 | 18 你还是小心一点，银行的大数据不是吃闲饭的。告诉你一个好办法，去svim.io注册一
个账号，直接点对点换点钱简单方便多了，一般人我不告诉他。
【在 c**********d 的大作中提到】
: 最近美股形势很好，我赚了很多，现在人在国内，赚了钱转到boa然后在建行取款，每
: 天限
: 额1800美元，我已经连续取一个半月了，突然有点害怕，怕天天这样去触发银行监控系
: 统或被美国税务调查，大家帮我看看这种情况会不会被调查啊，有点担心
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c**********d
发帖数: 301 | 19 你朋友和我一样，也是在国内取钱么？
【在 w***w 的大作中提到】
: 我朋友被查过。
: 银行账户和股票账户都没事。就是查银行账时户头被锁住。查完就恢复了。
: 但是如果你被查出有问题，就不知道了。
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c**********d
发帖数: 301 | 20 多谢，我去看看
【在 b*******r 的大作中提到】
: 你还是小心一点，银行的大数据不是吃闲饭的。告诉你一个好办法，去svim.io注册一
: 个账号，直接点对点换点钱简单方便多了，一般人我不告诉他。
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c**********d
发帖数: 301 | 21 我看了一下，不会用啊，怎么都是从中国汇美国的？
【在 b*******r 的大作中提到】
: 你还是小心一点，银行的大数据不是吃闲饭的。告诉你一个好办法，去svim.io注册一
: 个账号，直接点对点换点钱简单方便多了，一般人我不告诉他。
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w***w
发帖数: 6301 | 22 不是，他就是炒股没报税，被税务局audit。最后也没事。因为他也没赚钱。
你提钱这个事和税务局无关。你提一百万税务局也不管你。税务局只管你偷没偷税。
【在 c**********d 的大作中提到】
: 你朋友和我一样，也是在国内取钱么？
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U*C
发帖数: 225 | 23 外国人在美国炒股为什么不用交税呢？
给中国交税了吗？ 如果没有，应该会有问题吧。
【在 c**********d 的大作中提到】
: 我的股票填了W8-BEN表格，每三年更新一次，不用报税的填了表格可以免税，但是我突
: 然想起来我的BOA从来没有让我更新W8-BEN， 以前也很少在国内取钱我就没想那么多
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c**********d
发帖数: 301 | 24 美国税务局只能管到在美国有没有缴税吧
至于中国，这一直是灰色地带，可交可不交，基本没人查
【在 U*C 的大作中提到】
: 外国人在美国炒股为什么不用交税呢？
: 给中国交税了吗？ 如果没有，应该会有问题吧。
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c**********d
发帖数: 301 | 25 还是回到我的问题啊，我的股票账户肯定没问题，关键是我的boa一直没有更新w8-ben
，但是我也从来没拿到任何利息，是不是已经被当利息税扣走了？
【在 w***w 的大作中提到】
: 不是，他就是炒股没报税，被税务局audit。最后也没事。因为他也没赚钱。
: 你提钱这个事和税务局无关。你提一百万税务局也不管你。税务局只管你偷没偷税。
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g*c
发帖数: 4510 | 26 ATM的limit是保护你人身安全的，你天天按limit取钱顶多会让银行以为你被绑架了 |
