M******3
发帖数: 1173 | 1 正忙得焦头烂额，又摊上一麻烦事。LD的一个朋友，国内认识的，不算很熟，对LD还算
照顾，有某年某节请我们到家吃饭的交情。打电话过来问LD能不能回国前留个CHECKING
账号给她（把账号，密码，操作权都给她），她想转移自己的存款到LD账号里，用来避
税。该朋友夫妇收入比较高，孩子上大学什么减免也申不到，每年7万学费一分不能少
，所以动了这个心思。我倒是有另一个CONCERN，这个朋友LG最近准备回国和人一起开
厂创业，不可避免的会有些避税方面的需求（这是我的小人之心，他们现在应该也还没
意识到），那么LD的账号可能可以有别的用途。我觉得没必要TAKE这个这个RISK，但是
LD脸皮比较薄，觉得找个合理的理由拒绝比较好。请大家给点建议。帖子就别往外转了
，也千万不要上首页。多谢！下午晚点回来发包子。 |
p***e
发帖数: 29053 | 2 no way, it is very risky |
E********n
发帖数: 14662 | 3 老婆不借，钱不借，车不借，佛版加上一条相机镜头不借。
CHECKING
【在 M******3 的大作中提到】
: 正忙得焦头烂额，又摊上一麻烦事。LD的一个朋友，国内认识的，不算很熟，对LD还算
: 照顾，有某年某节请我们到家吃饭的交情。打电话过来问LD能不能回国前留个CHECKING
: 账号给她（把账号，密码，操作权都给她），她想转移自己的存款到LD账号里，用来避
: 税。该朋友夫妇收入比较高，孩子上大学什么减免也申不到，每年7万学费一分不能少
: ，所以动了这个心思。我倒是有另一个CONCERN，这个朋友LG最近准备回国和人一起开
: 厂创业，不可避免的会有些避税方面的需求（这是我的小人之心，他们现在应该也还没
: 意识到），那么LD的账号可能可以有别的用途。我觉得没必要TAKE这个这个RISK，但是
: LD脸皮比较薄，觉得找个合理的理由拒绝比较好。请大家给点建议。帖子就别往外转了
: ，也千万不要上首页。多谢！下午晚点回来发包子。
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g**********g
发帖数: 18118 | 4 千万不要。 告诉他们IRS不允许。要交很多税， 非常麻烦 |
p**m
发帖数: 3876 | 5 跟你的SSN连起来，大额转帐银行会通知IRS的，会有麻烦。
给你支一招：你可以给他用户名密码，然后很快改掉，让他无法登陆，然后跟他说银行
锁定了你的帐户，要本人拿证件到分行重新设密码……一般人都回知难而退了吧…… |
a********l
发帖数: 39524 | |
s*****n
发帖数: 10890 | 7 Re~把猫叔原话转达一下就可以了
【在 g**********g 的大作中提到】
: 千万不要。 告诉他们IRS不允许。要交很多税， 非常麻烦
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p**m
发帖数: 3876 | 8 不过这个是伪命题呀，每年税收多少能不能deduct学费只跟收入有关，跟存款又没关系
。我觉得他们肯定有其他用处 |
M******3
发帖数: 1173 | 9 我准备要LD告诉她，我LG特别WS，特别胆小，违反IRS规定的事一概不敢做，不然就家
无宁日，尽数都推到我头上。 |
g**********g
发帖数: 18118 | 10 更可怕。 搞不好IRS/FBI 会认为洗钱。 那麻烦就打发了
【在 p**m 的大作中提到】
: 不过这个是伪命题呀，每年税收多少能不能deduct学费只跟收入有关，跟存款又没关系
: 。我觉得他们肯定有其他用处
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a********l
发帖数: 39524 | 11 错，她应该告诉他们，我的老公非常爱我，为了保护我而不允许我这么做。
【在 M******3 的大作中提到】
: 我准备要LD告诉她，我LG特别WS，特别胆小，违反IRS规定的事一概不敢做，不然就家
: 无宁日，尽数都推到我头上。
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M******3
发帖数: 1173 | 12 我也是这么觉得的，LD很为难，我把这个帖子给她看看她就应该知道RISKY了。
【在 p**m 的大作中提到】
: 不过这个是伪命题呀，每年税收多少能不能deduct学费只跟收入有关，跟存款又没关系
: 。我觉得他们肯定有其他用处
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M******3
发帖数: 1173 | |
c********e
发帖数: 2943 | 14 不能。
我在银行上班， 帐号异常，都必须逐层汇报。 |
m********l
发帖数: 6748 | 15
排银行包
【在 c********e 的大作中提到】
: 不能。
: 我在银行上班， 帐号异常，都必须逐层汇报。
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j*********r
发帖数: 24733 | 16 千万别, 这个真有可能惊动FBI的, 看标题我还以为你归了呢. |
j****c
发帖数: 19908 | |
x********u
发帖数: 680 | 18 she may change the password right after she got it.......
【在 p**m 的大作中提到】
: 跟你的SSN连起来，大额转帐银行会通知IRS的，会有麻烦。
: 给你支一招：你可以给他用户名密码，然后很快改掉，让他无法登陆，然后跟他说银行
: 锁定了你的帐户，要本人拿证件到分行重新设密码……一般人都回知难而退了吧……
|
b****1
发帖数: 3685 | |
f*****2
发帖数: 75 | 20 就算他把钱转到你的Checking也没用，因为他的收入取决于他收到的税表，转钱到你的
Checking并不能降低他税表上面的数字。所以该交的税他一分钱都少不了。 |
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l*****s
发帖数: 1754 | 21 你操太多心了，这种事没有可能会答应的，别说就这一顿反饭的朋友，就是亲戚也难。
你LD要是不好意思回绝，就不表态，就拖着。人要再问，就说还得商量。 |
y*********e
发帖数: 7269 | 22 Absolute No
就说IRS现在查的很严，你听说有朋友账户被查，直接追查到中国，不仅要补交几万税
款，还要罚款和官司。
绝对不行。
CHECKING
【在 M******3 的大作中提到】
: 正忙得焦头烂额，又摊上一麻烦事。LD的一个朋友，国内认识的，不算很熟，对LD还算
: 照顾，有某年某节请我们到家吃饭的交情。打电话过来问LD能不能回国前留个CHECKING
: 账号给她（把账号，密码，操作权都给她），她想转移自己的存款到LD账号里，用来避
: 税。该朋友夫妇收入比较高，孩子上大学什么减免也申不到，每年7万学费一分不能少
: ，所以动了这个心思。我倒是有另一个CONCERN，这个朋友LG最近准备回国和人一起开
: 厂创业，不可避免的会有些避税方面的需求（这是我的小人之心，他们现在应该也还没
: 意识到），那么LD的账号可能可以有别的用途。我觉得没必要TAKE这个这个RISK，但是
: LD脸皮比较薄，觉得找个合理的理由拒绝比较好。请大家给点建议。帖子就别往外转了
: ，也千万不要上首页。多谢！下午晚点回来发包子。
|
T********r
发帖数: 6210 | 23 我硬是没看明白你那朋友想干什么。她自己留自己的checking account有什么问题？
CHECKING
【在 M******3 的大作中提到】
: 正忙得焦头烂额，又摊上一麻烦事。LD的一个朋友，国内认识的，不算很熟，对LD还算
: 照顾，有某年某节请我们到家吃饭的交情。打电话过来问LD能不能回国前留个CHECKING
: 账号给她（把账号，密码，操作权都给她），她想转移自己的存款到LD账号里，用来避
: 税。该朋友夫妇收入比较高，孩子上大学什么减免也申不到，每年7万学费一分不能少
: ，所以动了这个心思。我倒是有另一个CONCERN，这个朋友LG最近准备回国和人一起开
: 厂创业，不可避免的会有些避税方面的需求（这是我的小人之心，他们现在应该也还没
: 意识到），那么LD的账号可能可以有别的用途。我觉得没必要TAKE这个这个RISK，但是
: LD脸皮比较薄，觉得找个合理的理由拒绝比较好。请大家给点建议。帖子就别往外转了
: ，也千万不要上首页。多谢！下午晚点回来发包子。
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o****p
发帖数: 9785 | 24 每年最多给某人1万1吧，多了上税。
CHECKING
【在 M******3 的大作中提到】
: 正忙得焦头烂额，又摊上一麻烦事。LD的一个朋友，国内认识的，不算很熟，对LD还算
: 照顾，有某年某节请我们到家吃饭的交情。打电话过来问LD能不能回国前留个CHECKING
: 账号给她（把账号，密码，操作权都给她），她想转移自己的存款到LD账号里，用来避
: 税。该朋友夫妇收入比较高，孩子上大学什么减免也申不到，每年7万学费一分不能少
: ，所以动了这个心思。我倒是有另一个CONCERN，这个朋友LG最近准备回国和人一起开
: 厂创业，不可避免的会有些避税方面的需求（这是我的小人之心，他们现在应该也还没
: 意识到），那么LD的账号可能可以有别的用途。我觉得没必要TAKE这个这个RISK，但是
: LD脸皮比较薄，觉得找个合理的理由拒绝比较好。请大家给点建议。帖子就别往外转了
: ，也千万不要上首页。多谢！下午晚点回来发包子。
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s********0
发帖数: 4152 | 25 这样最好，一个人被黑锅就结了...
【在 M******3 的大作中提到】
: 我准备要LD告诉她，我LG特别WS，特别胆小，违反IRS规定的事一概不敢做，不然就家
: 无宁日，尽数都推到我头上。
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p**m
发帖数: 3876 | 26 那就强行用错误密码在银行网站登陆直到帐户被锁定
【在 x********u 的大作中提到】
: she may change the password right after she got it.......
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t*******e
发帖数: 2921 | 27 我觉得能提这个要求才是真小人
你就大大方方的说 怕IRS 不行就好了
放心
这种人一般就是该提不该提的都提一下试试看 试不成拉到
CHECKING
【在 M******3 的大作中提到】
: 正忙得焦头烂额，又摊上一麻烦事。LD的一个朋友，国内认识的，不算很熟，对LD还算
: 照顾，有某年某节请我们到家吃饭的交情。打电话过来问LD能不能回国前留个CHECKING
: 账号给她（把账号，密码，操作权都给她），她想转移自己的存款到LD账号里，用来避
: 税。该朋友夫妇收入比较高，孩子上大学什么减免也申不到，每年7万学费一分不能少
: ，所以动了这个心思。我倒是有另一个CONCERN，这个朋友LG最近准备回国和人一起开
: 厂创业，不可避免的会有些避税方面的需求（这是我的小人之心，他们现在应该也还没
: 意识到），那么LD的账号可能可以有别的用途。我觉得没必要TAKE这个这个RISK，但是
: LD脸皮比较薄，觉得找个合理的理由拒绝比较好。请大家给点建议。帖子就别往外转了
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c******5
发帖数: 1740 | 28 算了吧， 除非你不怕IRS
CHECKING
【在 M******3 的大作中提到】
: 正忙得焦头烂额，又摊上一麻烦事。LD的一个朋友，国内认识的，不算很熟，对LD还算
: 照顾，有某年某节请我们到家吃饭的交情。打电话过来问LD能不能回国前留个CHECKING
: 账号给她（把账号，密码，操作权都给她），她想转移自己的存款到LD账号里，用来避
: 税。该朋友夫妇收入比较高，孩子上大学什么减免也申不到，每年7万学费一分不能少
: ，所以动了这个心思。我倒是有另一个CONCERN，这个朋友LG最近准备回国和人一起开
: 厂创业，不可避免的会有些避税方面的需求（这是我的小人之心，他们现在应该也还没
: 意识到），那么LD的账号可能可以有别的用途。我觉得没必要TAKE这个这个RISK，但是
: LD脸皮比较薄，觉得找个合理的理由拒绝比较好。请大家给点建议。帖子就别往外转了
: ，也千万不要上首页。多谢！下午晚点回来发包子。
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f*****y
发帖数: 709 | |
c*****0
发帖数: 2759 | |
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M******3
发帖数: 1173 | 31 包子已发，谢谢大家的指点，LD看了大家的回帖已经决定拒绝了。THANKS A LOT! |
l******g
发帖数: 6771 | 32 不开玩笑，就说这个“违法”，有洗钱嫌疑
CHECKING
【在 M******3 的大作中提到】
: 正忙得焦头烂额，又摊上一麻烦事。LD的一个朋友，国内认识的，不算很熟，对LD还算
: 照顾，有某年某节请我们到家吃饭的交情。打电话过来问LD能不能回国前留个CHECKING
: 账号给她（把账号，密码，操作权都给她），她想转移自己的存款到LD账号里，用来避
: 税。该朋友夫妇收入比较高，孩子上大学什么减免也申不到，每年7万学费一分不能少
: ，所以动了这个心思。我倒是有另一个CONCERN，这个朋友LG最近准备回国和人一起开
: 厂创业，不可避免的会有些避税方面的需求（这是我的小人之心，他们现在应该也还没
: 意识到），那么LD的账号可能可以有别的用途。我觉得没必要TAKE这个这个RISK，但是
: LD脸皮比较薄，觉得找个合理的理由拒绝比较好。请大家给点建议。帖子就别往外转了
: ，也千万不要上首页。多谢！下午晚点回来发包子。
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l******g
发帖数: 6771 | 33 +1
【在 t*******e 的大作中提到】
: 我觉得能提这个要求才是真小人
: 你就大大方方的说 怕IRS 不行就好了
: 放心
: 这种人一般就是该提不该提的都提一下试试看 试不成拉到
:
: CHECKING
|
i********e
发帖数: 1248 | |
d*******g
发帖数: 8992 | 35 坚决拒绝，被查出来，你们是同伙，以后回美国可能都立马被逮捕。 |
c********l
发帖数: 3254 | |
m*t
发帖数: 7490 | 37 账号密码给他，等里面balance超过10万的时候挂失，嘿嘿…… |
y*********3
发帖数: 3888 | 38
说的好呀
【在 E********n 的大作中提到】
: 老婆不借，钱不借，车不借，佛版加上一条相机镜头不借。
:
: CHECKING
|
l***e
发帖数: 450 | 39 just say no, such a ridiculous request. why don't you ask them to divorce
and hide their savings that way... |
i**********o
发帖数: 5993 | |
|
|
a*******u
发帖数: 928 | 41 我问个问题，我们做小生意，钱都是国内那种熟人5万限额汇款，每个月都汇，但钱的
去路也是可以查的， 这样没什么关系吧？我想要查估计也来了，时间不短了
【在 c********e 的大作中提到】
: 不能。
: 我在银行上班， 帐号异常，都必须逐层汇报。
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s*****g
发帖数: 7857 | 42
【在 g**********g 的大作中提到】
: 更可怕。 搞不好IRS/FBI 会认为洗钱。 那麻烦就打发了
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s*****g
发帖数: 7857 | 43 这种人要远离...
【在 t*******e 的大作中提到】
: 我觉得能提这个要求才是真小人
: 你就大大方方的说 怕IRS 不行就好了
: 放心
: 这种人一般就是该提不该提的都提一下试试看 试不成拉到
:
: CHECKING
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i********e
发帖数: 1248 | 44 只要单日单个银行所有帐号加起来收钱超过1万刀银行就会上报的，或者发现帐号异常
，比如连续好几天有大额汇款不管汇出还是汇进也会上报
【在 a*******u 的大作中提到】
: 我问个问题，我们做小生意，钱都是国内那种熟人5万限额汇款，每个月都汇，但钱的
: 去路也是可以查的， 这样没什么关系吧？我想要查估计也来了，时间不短了
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r**c
发帖数: 1334 | 45 我觉得这才是最主要的问题，而且一定会。
【在 g**********g 的大作中提到】
: 更可怕。 搞不好IRS/FBI 会认为洗钱。 那麻烦就打发了
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w**7
发帖数: 5258 | 46 不是去路， 是来路的问题。
【在 a*******u 的大作中提到】
: 我问个问题，我们做小生意，钱都是国内那种熟人5万限额汇款，每个月都汇，但钱的
: 去路也是可以查的， 这样没什么关系吧？我想要查估计也来了，时间不短了
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f**********n
发帖数: 280 | |
a*******u
发帖数: 928 | 48 可我也一直没收到银行或者别的部门的询问，那是不是该主动上门解释？
【在 w**7 的大作中提到】
: 不是去路， 是来路的问题。
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a*******u
发帖数: 928 | 49 我们一汇就是5万的，上报好像也没来查我，不用主动去解释吧
【在 i********e 的大作中提到】
: 只要单日单个银行所有帐号加起来收钱超过1万刀银行就会上报的，或者发现帐号异常
: ，比如连续好几天有大额汇款不管汇出还是汇进也会上报
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m***y
发帖数: 14763 | 50 Checking account的入账都被IRS assume成你的收入啊，你要是不报，数额又大，它们
就替你直接算了。
【在 p**m 的大作中提到】
: 不过这个是伪命题呀，每年税收多少能不能deduct学费只跟收入有关，跟存款又没关系
: 。我觉得他们肯定有其他用处
|
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w**7
发帖数: 5258 | 51 主要是 IRS 认不认为你这是Taxable Income。 你如果是绿卡或公民， 海外资产要申
报。如果你经常5万， 5万 的汇， 对他们来说是个Audit Flag.
法律允许你接受外国赠款， 一般一年10万以上报税时要向 IRS 报告。IRS 查到时候要
可以证明是合法收入。
美国最难缠的就是 IRS， 可以合法的让你一无所有。
【在 a*******u 的大作中提到】
: 我们一汇就是5万的，上报好像也没来查我，不用主动去解释吧
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m***y
发帖数: 14763 | 52 正常生意往来谁查你？只要报了税就没问题。
【在 a*******u 的大作中提到】
: 我问个问题，我们做小生意，钱都是国内那种熟人5万限额汇款，每个月都汇，但钱的
: 去路也是可以查的， 这样没什么关系吧？我想要查估计也来了，时间不短了
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O********B
发帖数: 174 | 53 刚学了点法律，绝对不可以做任何隐瞒IRS的事情，不是民事这么简单，发现要坐牢的。
LZ朋友不懂吗？收入高的人应该懂啊 |
