r******l
发帖数: 10760 | 1 【 以下文字转载自 TAX 讨论区 】
发信人: redpearl (redpearl), 信区: TAX
标 题: 请问一下Roth IRA如果因为AGI太高必须拿出来，要拿多少出来？
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Mar 9 13:35:42 2012, 美东)
2011年初放了10000，5000算2010年的，另外5000算2011年的。现在报税发现2011年的
AGI超了，需要全拿出来（2010年的没问题）。问题是那10000块现在已经缩水成9000多
了。我是只需要拿出现在balance的一半就可以了么？如果是的话，以哪天的价格为准
呢？ |
X****r
发帖数: 3557 | 2 You may be able to recharacterize roth ira to traditional ira,
instead of taking it out.
【在 r******l 的大作中提到】
: 【 以下文字转载自 TAX 讨论区 】
: 发信人: redpearl (redpearl), 信区: TAX
: 标 题: 请问一下Roth IRA如果因为AGI太高必须拿出来，要拿多少出来？
: 发信站: BBS 未名空间站 (Fri Mar 9 13:35:42 2012, 美东)
: 2011年初放了10000，5000算2010年的，另外5000算2011年的。现在报税发现2011年的
: AGI超了，需要全拿出来（2010年的没问题）。问题是那10000块现在已经缩水成9000多
: 了。我是只需要拿出现在balance的一半就可以了么？如果是的话，以哪天的价格为准
: 呢？
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r******l
发帖数: 10760 | 3 有401(k)，Traditional IRA也不符合要求了。
【在 X****r 的大作中提到】
: You may be able to recharacterize roth ira to traditional ira,
: instead of taking it out.
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T*******s
发帖数: 333 | 4 你永远都可以放Traditional IRA，只是放进去的钱是不是tax deductible那就是另外
一回事了
【在 r******l 的大作中提到】
: 有401(k)，Traditional IRA也不符合要求了。
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r******l
发帖数: 10760 | 5 嗯，我没看仔细。确实是可以放，但是不能deduct了。如果不能deduct，我就打算取出
来，而不是转成traditional IRA了。我的问题时我需要取多少出来？是现在balance的
一半么？以哪天的balance为准？
【在 T*******s 的大作中提到】
: 你永远都可以放Traditional IRA，只是放进去的钱是不是tax deductible那就是另外
: 一回事了
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X****r
发帖数: 3557 | 6 You can later convert non-deductible traditional IRA to Roth IRA.
recharacterize + conversion will effectively get you into same
position as you are now.
【在 r******l 的大作中提到】
: 嗯，我没看仔细。确实是可以放，但是不能deduct了。如果不能deduct，我就打算取出
: 来，而不是转成traditional IRA了。我的问题时我需要取多少出来？是现在balance的
: 一半么？以哪天的balance为准？
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r******l
发帖数: 10760 | 7 要“convert non-deductible traditional IRA to Roth IRA”是不是也要满足Roth
IRA的条件（AGI低于一定值）才行啊？那样的话还是没法转啊。
【在 X****r 的大作中提到】
: You can later convert non-deductible traditional IRA to Roth IRA.
: recharacterize + conversion will effectively get you into same
: position as you are now.
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r******l
发帖数: 10760 | 8 【 以下文字转载自 TAX 讨论区 】
发信人: redpearl (redpearl), 信区: TAX
标 题: 请问一下Roth IRA如果因为AGI太高必须拿出来，要拿多少出来？
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Mar 9 13:35:42 2012, 美东)
2011年初放了10000，5000算2010年的，另外5000算2011年的。现在报税发现2011年的
AGI超了，需要全拿出来（2010年的没问题）。问题是那10000块现在已经缩水成9000多
了。我是只需要拿出现在balance的一半就可以了么？如果是的话，以哪天的价格为准
呢？ |
X****r
发帖数: 3557 | 9 You may be able to recharacterize roth ira to traditional ira,
instead of taking it out.
【在 r******l 的大作中提到】
: 【 以下文字转载自 TAX 讨论区 】
: 发信人: redpearl (redpearl), 信区: TAX
: 标 题: 请问一下Roth IRA如果因为AGI太高必须拿出来，要拿多少出来？
: 发信站: BBS 未名空间站 (Fri Mar 9 13:35:42 2012, 美东)
: 2011年初放了10000，5000算2010年的，另外5000算2011年的。现在报税发现2011年的
: AGI超了，需要全拿出来（2010年的没问题）。问题是那10000块现在已经缩水成9000多
: 了。我是只需要拿出现在balance的一半就可以了么？如果是的话，以哪天的价格为准
: 呢？
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r******l
发帖数: 10760 | 10 有401(k)，Traditional IRA也不符合要求了。
【在 X****r 的大作中提到】
: You may be able to recharacterize roth ira to traditional ira,
: instead of taking it out.
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T*******s
发帖数: 333 | 11 你永远都可以放Traditional IRA，只是放进去的钱是不是tax deductible那就是另外
一回事了
【在 r******l 的大作中提到】
: 有401(k)，Traditional IRA也不符合要求了。
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r******l
发帖数: 10760 | 12 嗯，我没看仔细。确实是可以放，但是不能deduct了。如果不能deduct，我就打算取出
来，而不是转成traditional IRA了。我的问题时我需要取多少出来？是现在balance的
一半么？以哪天的balance为准？
【在 T*******s 的大作中提到】
: 你永远都可以放Traditional IRA，只是放进去的钱是不是tax deductible那就是另外
: 一回事了
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X****r
发帖数: 3557 | 13 You can later convert non-deductible traditional IRA to Roth IRA.
recharacterize + conversion will effectively get you into same
position as you are now.
【在 r******l 的大作中提到】
: 嗯，我没看仔细。确实是可以放，但是不能deduct了。如果不能deduct，我就打算取出
: 来，而不是转成traditional IRA了。我的问题时我需要取多少出来？是现在balance的
: 一半么？以哪天的balance为准？
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r******l
发帖数: 10760 | 14 要“convert non-deductible traditional IRA to Roth IRA”是不是也要满足Roth
IRA的条件（AGI低于一定值）才行啊？那样的话还是没法转啊。
【在 X****r 的大作中提到】
: You can later convert non-deductible traditional IRA to Roth IRA.
: recharacterize + conversion will effectively get you into same
: position as you are now.
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f*******n
发帖数: 12623 | 15 不是
【在 r******l 的大作中提到】
: 要“convert non-deductible traditional IRA to Roth IRA”是不是也要满足Roth
: IRA的条件（AGI低于一定值）才行啊？那样的话还是没法转啊。
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r******l
发帖数: 10760 | 16 哪里有官方说明吗？
如果这样转来转去不受限制的话，那个AGI上线还有什么意义？我每年都放5000进Roth
，如果发现当年AGI超了就转成non-deductible traditional IRA，然后再转回Roth就
可以了？
【在 f*******n 的大作中提到】
: 不是
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X****r
发帖数: 3557 | 17 http://en.m.wikipedia.org/wiki/Tax_Increase_Prevention_and_Reco
Many people do this TIRA -> Roth every year since 2010.
Roth
【在 r******l 的大作中提到】
: 哪里有官方说明吗？
: 如果这样转来转去不受限制的话，那个AGI上线还有什么意义？我每年都放5000进Roth
: ，如果发现当年AGI超了就转成non-deductible traditional IRA，然后再转回Roth就
: 可以了？
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b******a
发帖数: 25 | 18 我也有关于Roth IRA的问题，朋友推荐了一个讲座，你可以去听听，也可以问问
speaker.
http://schoolandhousing.com/events/financial_education_seminar/
【在 r******l 的大作中提到】
: 哪里有官方说明吗？
: 如果这样转来转去不受限制的话，那个AGI上线还有什么意义？我每年都放5000进Roth
: ，如果发现当年AGI超了就转成non-deductible traditional IRA，然后再转回Roth就
: 可以了？
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r******l
发帖数: 10760 | 19 如果这样转来转去不受限制的话，那个AGI上线还有什么意义？我每年都放5000进Roth
，如果发现当年AGI超了就转成non-deductible traditional IRA，然后再转回Roth就
可以了？
还是我哪里理解的不对？
【在 X****r 的大作中提到】
: http://en.m.wikipedia.org/wiki/Tax_Increase_Prevention_and_Reco
: Many people do this TIRA -> Roth every year since 2010.
:
: Roth
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j*****n
发帖数: 3617 | 20 http://www.your-roth-ira.com/2011-roth-ira-conversion-rules.htm
Roth
【在 r******l 的大作中提到】
: 如果这样转来转去不受限制的话，那个AGI上线还有什么意义？我每年都放5000进Roth
: ，如果发现当年AGI超了就转成non-deductible traditional IRA，然后再转回Roth就
: 可以了？
: 还是我哪里理解的不对？
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r******l
发帖数: 10760 | 21 这里说的意思跟我理解的一样啊。就是说现在Roth IRA事实上没有AGI的限制了？
【在 j*****n 的大作中提到】
: http://www.your-roth-ira.com/2011-roth-ira-conversion-rules.htm
:
: Roth
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r******l
发帖数: 10760 | 22 这样做是不是要再开一个Traditional IRA账户？我刚问了一下Firstrade，他们说
You will not be able to transfer accounts which the account title is
different (Example: traditional to Roth: no/ Roth to Traditional: no/
Traditional to traditional: yes)
如果真是这样的话，那个conversion什么意思啊？难道说就是把Traditional IRA账户
convert成Roth IRA？可我已经有一个Roth IRA了啊。如果以后每年这么搞，难道有一
堆Roth IRA账户不成？谁有亲身经验能来说说么？多谢！
【在 X****r 的大作中提到】
: You can later convert non-deductible traditional IRA to Roth IRA.
: recharacterize + conversion will effectively get you into same
: position as you are now.
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b**t
发帖数: 67 | 23 The conversion is to convert the money not the account. You can put the mone
y into the same Roth IRA account.
【在 r******l 的大作中提到】
: 这样做是不是要再开一个Traditional IRA账户？我刚问了一下Firstrade，他们说
: You will not be able to transfer accounts which the account title is
: different (Example: traditional to Roth: no/ Roth to Traditional: no/
: Traditional to traditional: yes)
: 如果真是这样的话，那个conversion什么意思啊？难道说就是把Traditional IRA账户
: convert成Roth IRA？可我已经有一个Roth IRA了啊。如果以后每年这么搞，难道有一
: 堆Roth IRA账户不成？谁有亲身经验能来说说么？多谢！
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r******l
发帖数: 10760 | 24 就是说Firstrade的回复时错误的，对吧？他们说traditional to Roth: no。
mone
【在 b**t 的大作中提到】
: The conversion is to convert the money not the account. You can put the mone
: y into the same Roth IRA account.
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