z******n
发帖数: 139 | 1 2015年8月10号星期一的早晨，当我看到我的Chase (JP Morgan) 理财账户的总金额数
和我三年前的投资数额持平的时候，我赶紧通知我的理财顾问，确定无误后卖掉所有的
基金，心理想终于解套了。以后每天都在查看账户的现金金额，被告知基金回帐需要等
72小时。 五天以后，Chase (JP Morgan)理财顾问通知我，由于系统更新有误，我所持
有的基金重新合股，尽管股价上涨，但股本减少一半，28000元全飞了！
话说三年前，朋友的朋友当了Chase (JP Morgan)的私人理财顾问，需要业绩，那就帮
忙开个账户吧。 本人当初的要求是，只要不赔，利息比银行高，既可以了，当时这些
钱存在银行也是基本零利息。 这位理财顾问建议PIMCO的不动产基金，并有红利。为了
安全，买了三个不同的基金，开始我的真正理财新生活。
外行理财者能看总金额数， 怎么一直没有变化那？我的理财顾问说了，有红利都在投
资了。咱不懂就闭嘴。 以为是长期投资，还是有点耐心吧。 年底了，尽管没看到账户
总金额数大涨，来了一份1099，告知红利九千多（201414年），要报税， 那就报报吧
。2015年，红利一万多，再报税 。这时候我才开始查看我的账户，不对呀，总金额数
怎么没多，还减少了那？
这时候联系我的理财顾问，才知道这丫由于抗不了压力辞职了。
新的理财顾问说了，前期投资组合不合理，全部卖掉，来个重新组合。 我说，等等，
即使没挣钱，巍峨也不该赔钱啊，这是我的初衷啊！这会我自己开始上心，注意这些数
字了，直到8月十号这一天，感到该解套了，又发生了上面的一幕。
三年过去了，未开始怀疑理财顾问这个职业了。 按理来说Chase (JP Morgan)这样大的
公司不该是骗人的吧？可我怎么感觉被合理合法的骗了一道那？
把我的经验写出来与大家分享，就是给那些还没有机会和理财顾问打交道的人提个醒，
小心啊！ |
r**********g
发帖数: 22734 | |
d***w
发帖数: 1209 | 3 这就是你的不是了。
理财顾问只是个职业，有好有差。楼主不幸，不要说风凉话了。
【在 r**********g 的大作中提到】
: 都能用理财顾问了，损失三五万算不了什么
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j*******2
发帖数: 34 | 4 烂炕! 理财账户的总金额数就是总金额. 基金重新合股, 总金额不变.
【在 z******n 的大作中提到】
: 2015年8月10号星期一的早晨，当我看到我的Chase (JP Morgan) 理财账户的总金额数
: 和我三年前的投资数额持平的时候，我赶紧通知我的理财顾问，确定无误后卖掉所有的
: 基金，心理想终于解套了。以后每天都在查看账户的现金金额，被告知基金回帐需要等
: 72小时。 五天以后，Chase (JP Morgan)理财顾问通知我，由于系统更新有误，我所持
: 有的基金重新合股，尽管股价上涨，但股本减少一半，28000元全飞了！
: 话说三年前，朋友的朋友当了Chase (JP Morgan)的私人理财顾问，需要业绩，那就帮
: 忙开个账户吧。 本人当初的要求是，只要不赔，利息比银行高，既可以了，当时这些
: 钱存在银行也是基本零利息。 这位理财顾问建议PIMCO的不动产基金，并有红利。为了
: 安全，买了三个不同的基金，开始我的真正理财新生活。
: 外行理财者能看总金额数， 怎么一直没有变化那？我的理财顾问说了，有红利都在投
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r**********g
发帖数: 22734 | 5 不是风凉话。楼主dividend 都上万，投资起码半米。损失个百分三四根本不算什么。
说不上不幸。
【在 d***w 的大作中提到】
: 这就是你的不是了。
: 理财顾问只是个职业，有好有差。楼主不幸，不要说风凉话了。
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S*********n
发帖数: 387 | 6 Yep, makes sense. Poor people usually use Fidelity or Vanguard.
【在 r**********g 的大作中提到】
: 不是风凉话。楼主dividend 都上万，投资起码半米。损失个百分三四根本不算什么。
: 说不上不幸。
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s****l
发帖数: 162 | 7 股票是涨了。 但是 债卷最近价值在跌。尤其是基金会跌的更厉害一些。所以好的
allocation 很重要，长线投资要有一定比例的股票。听说pimco 的 top manager 最近
performance 也不行。
【在 z******n 的大作中提到】
: 2015年8月10号星期一的早晨，当我看到我的Chase (JP Morgan) 理财账户的总金额数
: 和我三年前的投资数额持平的时候，我赶紧通知我的理财顾问，确定无误后卖掉所有的
: 基金，心理想终于解套了。以后每天都在查看账户的现金金额，被告知基金回帐需要等
: 72小时。 五天以后，Chase (JP Morgan)理财顾问通知我，由于系统更新有误，我所持
: 有的基金重新合股，尽管股价上涨，但股本减少一半，28000元全飞了！
: 话说三年前，朋友的朋友当了Chase (JP Morgan)的私人理财顾问，需要业绩，那就帮
: 忙开个账户吧。 本人当初的要求是，只要不赔，利息比银行高，既可以了，当时这些
: 钱存在银行也是基本零利息。 这位理财顾问建议PIMCO的不动产基金，并有红利。为了
: 安全，买了三个不同的基金，开始我的真正理财新生活。
: 外行理财者能看总金额数， 怎么一直没有变化那？我的理财顾问说了，有红利都在投
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s***d
发帖数: 6 | 8 这三年股票涨得多，债券自然就跌了。如果不是投资几个米的建议别用大投行的服务，
还是自己买etf划得来。
如果是DIY portfolio的话Vanguard, Fidelity都不错，如果需要专业的投资组合的话
可以用Wealthfront，收费都超低。传统大投行收费高而且performance未必好。 |
J******U
发帖数: 623 | 9 过去三年固定收益产品回报不高。你的投资组合太过单一，不够多样化，只有一种
Asset class，在升息的背景下，很容易yield 0 or even negative returns。。
像楼上说的，理财经理有好有坏，个人的话，我觉得还是找independent advisor或者
Family office，管理费不一定更高，做事的态度和投资能力多数都会更好。
如果资产够多，比如多余半米，参考barron financial advisors，找个local的
reputation高的重新搞吧 |
M********s
发帖数: 24729 | 10 理财顾问？哼！你想想人家真会理财了干吗还打工？拿你练手儿呗！
【在 z******n 的大作中提到】
: 2015年8月10号星期一的早晨，当我看到我的Chase (JP Morgan) 理财账户的总金额数
: 和我三年前的投资数额持平的时候，我赶紧通知我的理财顾问，确定无误后卖掉所有的
: 基金，心理想终于解套了。以后每天都在查看账户的现金金额，被告知基金回帐需要等
: 72小时。 五天以后，Chase (JP Morgan)理财顾问通知我，由于系统更新有误，我所持
: 有的基金重新合股，尽管股价上涨，但股本减少一半，28000元全飞了！
: 话说三年前，朋友的朋友当了Chase (JP Morgan)的私人理财顾问，需要业绩，那就帮
: 忙开个账户吧。 本人当初的要求是，只要不赔，利息比银行高，既可以了，当时这些
: 钱存在银行也是基本零利息。 这位理财顾问建议PIMCO的不动产基金，并有红利。为了
: 安全，买了三个不同的基金，开始我的真正理财新生活。
: 外行理财者能看总金额数， 怎么一直没有变化那？我的理财顾问说了，有红利都在投
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t**********s
发帖数: 2968 | 11 理财顾问就是骗子！他要有本事，还会帮你理财？早就自己闭门锁关自己隔离自己闷声
大发财了！ |
a*****s
发帖数: 375 | 12 re, 做理财都是靠卖基金拿commission赚钱。卖出去就是你的事情了，才不管你赚钱与
否。另外，constantly beat market也是不可能的事情。
【在 t**********s 的大作中提到】
: 理财顾问就是骗子！他要有本事，还会帮你理财？早就自己闭门锁关自己隔离自己闷声
: 大发财了！
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x********9
发帖数: 332 | |
