|
|---|
|
|
|
|
|
|
k******n
发帖数: 1740 | 1 【 以下文字转载自 Headline 讨论区 】
发信人: Cnews (chinanews), 信区: Headline
标 题: 打电话就能骗走大陆百亿？揭开台湾电信诈骗黑幕
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Apr 14 22:39:57 2016, 美东)
台湾电信诈骗嫌疑人
近日，肯尼亚将77名电信诈骗犯罪嫌疑人遣返中国大陆，其中大陆犯罪嫌疑人32名、台湾犯罪嫌疑人45名。这是我国首次从非洲大规模押回电信诈骗犯罪嫌疑人。
犯罪窝点为何设在遥远的非洲？犯罪嫌疑人如何对中国大陆群众“隔空”实施电信诈骗？人数众多的诈骗团伙内部如何分工配合？他们屡屡得手、卷走亿万赃款的背后，究竟有什么样的诈骗伎俩？
14日，经办案机关批准，记者采访了办案民警和在押的部分电信诈骗犯罪嫌疑人。
骗术环环相扣 按照“底薪”“提成”各自分赃
1992年出生的犯罪嫌疑人简某是台湾桃园人，2014年10月经朋友阿耀介绍来到肯尼亚。
“阿耀安排我去吉米那里，让我冒充警察打电话骗人钱。”简某供述，整个团伙在吉米（犯罪嫌疑人之一，负责外联、翻译、接送等）租的别墅里集中居住。按照分工不同，“一线”住在一层，“二线”和“三线”住在二层；老板“胖财”单独住在一层的一个房间里。简某是一名“二线”。
所谓“一线”“二线”和“三线”，简某进一步介绍：“一线”大约10来人，在一层客厅接听“客户”（受害人）电话。“用的都是座机，大概有十几部电话，每人一部；另外，还有一个专门操作电脑的人。”
“二线”的人都在二层，也有10来人，分别在四五间房里，每个房间有两部座机。“三线”的人少一些，也在二层，在一个房间里打电话。
那么，这个团伙是如何实施诈骗的呢？
办案民警介绍，首先是“一线”里操作电脑的人按照老板给的电话号段，向大陆发送群呼业务，“大陆群众接听到的是一个语音包，说你的医保卡出了问题，要了解更多信息请按9。”
如果受害群众按下“9”键，电话就接通到“一线”的人。“‘一线’的人冒充医保人员，以查询为名套取客户的身份信息，跟客户说他们的信息被盗用。‘一线’都是按照话术单上的内容讲，讲完之后就将电话转到我们‘二线’，同时让人送来一张纸条，上面写着客户的姓名、身份证号码。”简某供述。
“我们二线的人冒充北京市公安局朝阳分局或者顺义分局刑侦队的警员，受理客户的报案，等客户讲完之后，我们会让他们等一下，一会儿给他们回拨过去。”简某供述，“挂完之后，我们用座机给客户回拨过去，冒充刑侦队警官再按照话术单上的内容跟客户讲，说他们身份信息被盗用，涉嫌洗钱，让客户提供姓名、家庭情况、职业、收入等信息，还有他们经常使用的银行账户。”
为了让受害人深信不疑，诈骗团伙在打电话时还会播放预先录制的背景音，如医院、公安局等场景；同时还使用改号软件，可将来电显示为大陆任何公安机关的电话。
“我们让客户拨打114，查询手机显示的号码是不是公安局的电话。我们会给他一分钟查询时间，到时间再拨过去。”简某说，他们会进一步套问出受害人的账户余额，如果是小额，就由二线直接诱骗对方转账汇款；如果金额较大，就会把电话转给“三线”，由“三线”的人冒充金融犯罪科科长继续跟受害人谈汇钱转账的事。
“三线”之一、犯罪嫌疑人许某供述，“我们在跟客户交谈中，知道客户用哪家银行转账，我们就向老板要哪个银行的账号。对方急于向我们证明清白，我们会提供一个‘安全账号’，让对方将钱款转到这个账号，由我们金融犯罪科的人查询，并在电话里按照我们的指示通过ATM进行转账。”
办案民警介绍，“三线”在整个犯罪链条中技术含量最高，有着高明的骗术，能应对受害群众各种问题和质疑。有时候为了一个“大单”，老板甚至会专门请出“优秀”的“三线”上阵，最终目的就是骗得受害人将钱款汇入指定的银行账户。
犯罪嫌疑人如何分赃呢？
据介绍，在一层和二层的客厅里都摆放着一个白板。谁谈成的单子，哪个账号收到钱，在白板上都会有记录。老板每个月结一次账，“一线”拿“底薪＋提成”，底薪5000元，提成一般为每单诈骗金额的3％；“二线”只有“提成”，为4%—5％；“技术”含量最高的“三线”能拿到8％。
专业化程度较高 团伙老板骨干均为台湾人
办案民警介绍，在许多电信诈骗团伙中，老板和骨干都是台湾人，简某、许某所在的诈骗团伙亦是如此——老板“胖财”、“二线”和“三线”均为台湾人，剧本即“话术单”也是由台湾人来编写；“一线”则以没什么诈骗经验的大陆人为主。
老板“胖财”在招募人员时尤其看中那些有诈骗经验、有案底的人员，千方百计网罗到旗下。许某就是其中之一，一到肯尼亚就被委以“三线”的重任，专门冒充“金融犯罪科科长”。
“我本人对电信诈骗的流程比较熟悉，因此胖财找到我，让我和他一起‘开工’。”37岁的许某是台湾台中人，2010年曾因诈欺罪被台中市法院判处有期徒刑7个月，后刑满释放。2014年7月底，他由“胖财”招募到肯尼亚，当年11月因涉嫌犯罪被当地执法部门拘捕关押。今年4月9日，许某被遣返回中国大陆。
简某也有案底，从小打架、吸毒，高中肄业处于无业状态，曾因吸食k粉被台湾警方处理，自称仍是被台湾警方通缉的在逃人员。据他供述，一到肯尼亚，老板就发给他一份“话术单”，让他照着上面的内容学习，一遍遍背诵，在实施诈骗时才能对答如流。
团伙内部不仅分工明确，管理也极为严格。为确保各个成员专心投入，提高诈骗得手率，各“线”之间还有着严格界限。“‘一线’‘二线’在讲单子的时候，不能有其他人靠近；‘三线’都在一个房子里，除了老板能进去，其他人都不能进去。”简某说。
另据介绍，老板“胖财”为拉人入伙、赢得信服，一般会提前支付一笔薪酬，并许诺给予高薪。例如，“胖财”曾以预支的方式借了10多万元新台币给许某，这让家庭困难的许某感激涕零，勤勤恳恳为其卖命。然而，在诈骗犯罪得手后，“胖财”总是以各种理由拒发工资。
办案民警介绍，台湾电信诈骗起步较早，诈骗的主要对象是台湾民众。随着台湾加大防骗宣传力度，诈骗没有了市场。2002年前后，难以在台湾立足的电信诈骗团伙将眼光投向大陆，开始向福建等地转移，以诈骗大陆群众为主。
公安部刑侦局副处长张军说，台湾电信诈骗犯罪发达的另一个原因在于，他们能不断翻新剧本，其中公检法的剧本比较“经典”，以受害人账户涉及犯罪案件为由，屡试不爽。
“一线的部分可能有变化，如冒充医保、邮局、快递、歌华有线等，但继而还是会利用民众对公检法的敬畏和信任，冒充公检法机关工作人员，完成诈骗过程。”张军说。最新的诈骗手法之一是开设中国大陆司法机关的“山寨网站”，根据受害人提供的身份信息和照片制成“通缉令”挂在网上，把链接发给受害人；如果受害人是不会上网的中老年人，就通过传真发送“通缉令”，让受害人在又惊又怕中信以为真、落入圈套。
2009年4月，两岸签署《海峡两岸共同打击犯罪及司法互助协议》，加大了对电信诈骗的联合打击力度，诈骗团伙继而向东南亚、非洲、大洋洲等国家转移，一些团伙还向俄罗斯远东地区转移，实施跨境电信诈骗。
“诈骗的窝点越设越远，像这次的肯尼亚，他们主要是考虑远离中国大陆，增加抓捕难度，从而逃避打击。但不管犯罪嫌疑人跑多远，我们都有信心、有能力将其抓捕归案。”张军说。
“事情发展到今天，都是我自作自受，都是我的报应，但被骗的大陆百姓日子一定更难过。我向这些大陆百姓说声对不起，我愿意接受法律的制裁。我以后一定改过自新，绝不能再做坏事，如果有机会一定从事正当工作。”许某深刻忏悔。
简某也表达了悔意：“我一开始就知道是要诈骗大陆老百姓。诈骗是一个错误的行为，是伤天害理的事情，会有因果报应。我要向大陆上当受骗的老百姓真诚道歉，我愿意接受法律制裁，希望得到宽大处理。”
每年百亿元被骗走 台方打击力度亟待加大
公安部有关负责人介绍，近年来电信诈骗犯罪愈演愈烈，发案数量年均增长20％至30％。其中，以台湾犯罪嫌疑人为首的电信诈骗犯罪集团在东南亚、非洲、大洋洲等国家设立诈骗窝点，招募话务人员，冒充大陆公检法机关向大陆群众疯狂实施电信诈骗，危害十分严重，人民群众深恶痛绝。据统计，以台湾人为骨干的电信诈骗犯罪团伙实施的诈骗案损失占全部电信诈骗案损失的50％以上，千万元以上的大案要案基本都是台湾电信诈骗集团实施的。例如，2015年12月29日，贵州都匀经济开发区建设局出纳杨某被台湾电信诈骗集团骗走1．17亿元。
针对严峻的涉台电信诈骗犯罪形势，中国大陆公安机关始终保持高压严打态势，持续组织开展打击行动，联手台湾警方开展警务执法合作。2011年以来，两岸警方联手赴印尼、柬埔寨、菲律宾等国，先后组织多次跨国跨两岸同步抓捕行动，抓获电信诈骗犯罪嫌疑人7700余名，其中台湾犯罪嫌疑人4600余名。
然而，由于台湾法律对电信诈骗犯罪量刑较轻，证据认定标准与大陆存在较大差异，导致很多犯罪嫌疑人或无法定罪、或重罪轻判，判处刑罚的不到10％。2013年8月，北京公安机关在柬埔寨抓获并移交给台湾警方处理的犯罪嫌疑人林明浩、梁家弼、吴汉杰等21名团伙头目，2015年又出现在印尼、柬埔寨、澳大利亚等国开设诈骗窝点，招兵买马、继续作案。
统计显示，每年约有100多亿元人民币的电信诈骗犯罪赃款被骗子从大陆卷到台湾，大陆公安机关虽采取各种措施追赃，但至今仅从台湾追缴回20．7万元人民币。
由于台方打击不力、赃款难以追缴，助长了骗子的嚣张气焰和犯罪欲望，导致以台湾人为骨干的电信诈骗犯罪团伙屡打不绝，藏匿海外、疯狂作案，给大陆民众造成巨额经济损失。台湾犯罪分子用骗来的钱款买豪宅、豪车，去赌场豪赌，大肆挥霍，公开叫嚣“要骗光大陆的钱”。来自台湾方面的资料表明，现台湾有近10万人以从事电信诈骗犯罪为生。
“大陆方面曾将大批台湾电信诈骗犯罪嫌疑人移交台湾，但台方并未予以严厉惩治，而是轻判甚至无罪释放，导致犯罪嫌疑人变本加厉，成为累犯、惯犯，诈骗金额巨大，大陆居民、企业遭受严重损失。这一势头如果不能得到及时遏止，后果不堪设想。”中国社会科学院国际法研究所所长助理柳华文认为，两岸合作打击电信诈骗的工作亟待加强，希望台湾方面对此予以高度重视。
“台湾没有制定专门针对电信诈骗的刑法条款，而是把电信诈骗当作一般诈骗对待，刑期低、经济制裁力度不够，存在立法不严、处罚太轻等问题。”中国政法大学诉讼法学研究院教授樊崇义认为，台湾方面应通过立法加大对电信诈骗的打击力度，在罪名确定、打击方法、处罚规则等方面予以完善，使犯罪分子得到应有惩罚。” | k******n
发帖数: 1740 | 2 台湾的电信诈骗历史悠久、危害巨大。根据公安部2015年的统计，大陆每年有约80多亿
元的诈骗赃款在台湾被取走，台湾有近10万人靠电信诈骗大陆为生。今天在台媒上就有
人撰文反讽称电信诈骗犯罪将成“台湾之光”。电信诈骗这个“台湾之光”，恐怕每一
个用手机的中国人都被“光顾”过。接到电话自称领导找你借钱？收到短信自称孩子老
师要求交学费？各种著名电视节目“节目组”告诉你你中大奖了？“公安机关”说你涉
嫌各种犯罪要求配合调查？
这些分门别类、花样百出、但是终极目的无一不是找你要钱的陌生短信和电话，
很大可能就来自台湾。
电信诈骗起源自何方难以考证，世界各地都有通过电话、短信、电子邮件等方式
进行诈骗的犯罪。但是电信诈骗发展于台湾，兴盛于台湾，随后“全盛”于中国大陆。
上世纪90年代，台湾的不法之徒开始用冒名申请的电话打给不特定人士，声称受害人中
刮刮乐和赌马等大奖，但在领奖前必须先寄出一定额度的税金。在被害人汇出第一笔钱
后，诈骗集团再以律师费、手续费、公证费等名目，一次又一次要求被害人汇钱，直到
被害人幡然醒悟或钱财被榨干。
这种低成本，高效率的犯罪模式迅速在台湾兴盛，并演化出谎称家人被绑架、出
车祸，声称账户、驾照被盗用，假冒警察、检察官等各种新的诈骗方式。根据台湾警务
部分的统计，1999年台湾岛内诈骗案件数4262件，2000年即增加到7000件，2005年更是
猛增至4.3万件。在诈骗金额方面，1999年是12亿元，2000年即翻倍，2006年达到历史
最高的185.9亿元新台币。为啥2006年就是最高峰了呢，因为后来就骗到对岸去了。
“台湾骗子”为什么如此嚣张？
“天时”
根据社科院台研所的报告，2000年电信诈骗高速发展的时候民进党刚好上台。因为
对治理台湾社会缺乏经验，民进党没有能有效遏制电信犯罪的疯狂扩张。当时岛内民众
苦不堪言，任何中奖信息都被认为是诈骗集团所为，经常发生台湾行政部门通知发票中
奖然后被老百姓怒斥骗子挂掉电话的事。
直到2004年，台湾终于开始严打电信诈骗。当年被设为“反诈骗行动年”，“行
政院”成立跨“部会”平台向电信诈骗犯罪宣战，从严把关电话卡申办，实行金融账户
警示冻结机制，规定取款机每次转账金额不得超过3万元，并开设“165反诈骗专线”。
岛内环境“恶化”，台湾的诈骗集团开始“产业外移”。此时恰逢两岸往来日渐
频密，特别是两岸的通信条件迅速改善。2000年，台湾的通讯公司在福建建立信号台，
这为台湾的电信诈骗犯们打开了新世界的大门。
“地利”
两岸地理上一水之隔，文化上更是同文同种。台湾的电信诈骗团伙来大陆作案可以
说是“水到渠成”。最开始台湾的诈骗集团为了躲避当地警方的追查，将机房搬到了大
陆东南沿海继续从事对台湾民众的诈骗活动（这些地方甚至能收到台湾的电信信号）。
和台商对外投资的路线相似，这些诈骗集团随后又向大陆内部转移，现在又开始转向东
南亚甚至更远的非洲地区。
2006年，时任台湾“警政署长”侯友宜称，滞留中国大陆的台湾诈骗集团，与大
陆犯罪集团展开合作，将作案对象转为大陆各省，除了偏远的青海、西藏两地外，其余
省份已全数“沦陷”，实现了另类的“反攻大陆”。
台湾的诈骗集团不但“反攻大陆”，还“输出价值”。2010年台湾当地警方曾经
破获了一个专门诈骗大陆民众的诈骗集团，该集团公认出掌握了30万笔大陆居民的个人
资料。在被抓获的疑犯中，有一个朱姓大陆男子居然是慕名前来台湾学习骗术的。他在
台湾集中住宿，一周学习六天“口才和骗术”。朱姓男子坦承，台湾的诈骗集团组织之
严密、骗术之高超，令他大开眼界。
“人和”
上文提及，台湾的电信诈骗集团自2000年以后开始向大陆转移。这里的“转移”实
际上指两个方面：第一是将作案的基地转移到大陆，第二是将作案的对象转移为大陆居
民。
近年来，随着两岸警方加强合作，加之大陆劳动力成本的上升。台湾的电信诈骗集团又
把作案基地向海外转移。从马来西亚、印尼、菲律宾、越南、如今到了非洲的肯尼亚，
都有台湾人涉及其中的电信诈骗集团。
虽然换了“窝”，但是作案的对象却没有改变。经过多年的宣传教育以及政策干
预，台湾民众已经远远不如当年那么好“骗”了。台湾犯罪分子浸淫多年各种手段只好
在大陆大显身手。
两岸血脉相连，中国人骗中国人当然容易。不过台湾的电信诈骗之所以能如此嚣
张，更重要的原因是两岸分治的特殊现状。
台湾的电信诈骗犯，在外国，骗了大陆居民的钱，该由谁来管？以此次事件为例
，肯尼亚把这些台湾诈骗犯遣送到大陆，引起了岛内强烈的反弹。马英九要放人，“外
交部”严正抗议，陆委会紧急打电话，立法委员更是要上天了。事实上大陆警方早在14
年就立案，与肯尼亚警方通力合作，经过长年刑侦才破获了这个在北京、浙江涉嫌多起
犯罪的诈骗集团。如今这些人被缉拿归案，台湾“朝野”一副来势汹汹的样子想把人要
回。
如果这些人被“要回去”了会怎样呢？2011年，菲律宾就将涉跨国犯罪的14名台
湾人遣送到大陆。当时台湾方面强烈抗议，随后大陆邀请台湾检察官到大陆一起判案，
一审重判。结果台湾检方将疑犯和证物带回台湾重新起诉，这些嫌犯二审要么被判交罚
款要么直接判无罪，这事当时引起大陆方面极大的不满。若按照大陆依照诈骗金额的来
量刑的规则，这些人都面临10年以上的重刑。
台湾《联合报》指出，台湾诈骗类案件司法诉讼旷日持久，最后多半轻判，诈骗
钱财也追不回来。台湾的法律对于诈骗犯的刑责也相对较轻。近年来台湾电信诈骗已大
幅减少，岛内修法的意愿并不强，台湾的犯罪分子得以借助法律上漏洞逃避制裁。
一方面大陆“和气”，顾及两岸关系，将诈骗犯罪者交给台湾当局处理；另一方
面台湾法律“和气”，骗了巨额资金轻描淡写就能混过去，是以台湾诈骗分子敢在大陆
疯狂作案。
“台湾骗子”有多嚣张？
台湾的电信诈骗在大陆达到全盛。有多兴盛呢？台湾艺人在大陆还会被台湾的骗
子骗钱。
2015 年台湾艺人罗霈颖在上电视节目时自曝，曾在上海被诈骗集团骗走58万元。她说
14年到上海与男友庆生，到自称是上海电信局的电话，问她为何没有回复传票，指控她
日前在上海松江开户申请网上账号，是诈骗犯，要她立刻赴分局报到。最后她听信对方
所说“要看账户资金进出状况”、“马上查马上可结案”，乖乖在银行开户、转账，还
将账户口令交出，直到钱转出去后才惊觉被骗。该案的详情并没有被警方公布，不过罗
霈颖自己说“是台湾人干的！”。
除了罗霈颖，俞小凡（被骗800万）、李若彤（被骗100万）、汤唯（被骗21万）
等明星都在大陆遭遇过电话诈骗。香港《文汇报》指出，虽然警方并未公布详细案情，
不过基本都可以判断是被台湾人骗了。
在警方鲜有公布细节的案例中，香港的著名民族声乐歌唱家李远榕同样被电信诈
骗骗走巨款。
根据法制日报报道，去年7月李远榕突然接到一个电话。电话那头，一个陌生男声
说：“我是香港邮政总局职员，您有邮件被扣在内地公安局。请拨打×××电话。”
李远榕并无警觉，结果电话几经转接，一个“最高人民检察院人员”说：“你与丈
夫牵涉进了一宗特大诈骗案！”
这一下把她吓住了。她的丈夫，是二胡大师王国潼。
7月27日，她再次接到这个人的电话：“只要你缴纳‘无罪保证金’到一个内地银
行户口×××，我就帮你们疏通，摆平这件事！”
两位艺术家一时乱了方寸，按骗子指示，先后7次到银行及兑换店汇款，总计损失
约2000万港元。后来，他们怀疑受骗，报了警。
李远榕是一宗涉及内地20多个省区市及香港的4000余起特大跨国跨境电信诈骗案
的受害者之一。中国大陆警方联合、中国台湾、中国香港、印尼、柬埔寨等多地警方随
后侦破了这起诈骗案，将254名嫌疑犯解押回国。当时大陆媒体并没有披露疑犯的籍贯
。不过台媒披露者254人中有80多人是大陆人，其余绝大多数都是台湾人。
除了以上这些知名人士，被骗走钱财的大陆老百姓更是数不胜数。昨天国台办发
言人安峰山新闻发布会上例举“台湾骗子”的种种劣迹时说“有的退休老人辛苦劳作一
辈子，一生积蓄被骗光，现身无分文，处境凄惨；有的东拼西凑给病人看病的“救命钱
”被骗；有的年轻学生上大学的学费被骗。如吉林一名女士因丈夫的死亡抚恤金被骗走
而跳楼自杀，一名雄姓菜农毕生积蓄被骗，在农业银行门口自杀身亡。有公权力机关也
被诈骗，如2015年12月，某市经济开发区被台湾犯罪嫌疑人假冒公检法机关骗走棚户区
改造款和农民工工资共计1亿多元……”
岛内怎么看“台湾骗子”？
台湾电信诈骗的斑斑劣迹，两岸民众有目共睹。此番肯尼亚遣返嫌犯到大陆，岛
内虽有呛声，但更多的还是理性和反思。
亚洲警察学会秘书长的台湾学者叶毓兰13日在台湾《中国时报》上撰文称，台湾
的诈骗犯罪，在手法与技术上独步全球，触角遍及全世界，害人无数，几乎要成为全球
公敌了。台湾《联合新闻网》则刊登评论称，“台湾治不了的骗子，让大陆去治”。
对于有人声称台犯遣陆是“中国打压”，台湾《中国时报》发表题为《肯尼亚案
不应该上纲主权、无端指责大陆》的社论，指出“此案涉及到国际私法管辖、两岸四法
互助协议以及台湾涉及国际诈骗的形象问题，自应理性应对，尤其不能意气用事，将主
权问题无线上纲，甚至刻意政治化。”
台湾《旺报》则呼吁台湾民众想想“若电信受害者是台湾人”。“台湾政府要向台
湾人民交代，大陆政府一样要向大陆人民交代。更何况光是由台湾人主谋的电信诈骗案
一年就从大陆骗走500多亿台币，这当中不少受害人是大陆的老先生、老太太；他们当
中不少人被台湾人骗走一身的积蓄，有人还因此走上绝路。如果这些老先生、老太太是
我们的父母亲人，我们对骗子能不深恶痛绝吗？”。 |
|
|
|
|
|
|
