r***c
发帖数: 398 | 1 如果part time在家里干个realtor,
自己其他工作还有LD的工资收入能都和开公司的费用放一起算税么？比如说公司收入和
cost算下来是负数？想知道大家都是怎么挣钱又合理避税的。小妹谢过先。 |
b******y
发帖数: 9224 | 2
可以的，我们就是这样做的，home based business还可以有些抵减来避税。具体不便
说了，如果感兴趣，可以站内交流哈
【在 r***c 的大作中提到】
: 如果part time在家里干个realtor,
: 自己其他工作还有LD的工资收入能都和开公司的费用放一起算税么？比如说公司收入和
: cost算下来是负数？想知道大家都是怎么挣钱又合理避税的。小妹谢过先。
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k******a
发帖数: 2436 | 3 Need to be careful if the owner is only one person. This is a hot button for
IRS and you are at a higher risk of being audited. |
x****m
发帖数: 1084 | 4 我最近也在考虑这方面的事情， 不知道我的理解对不对
比如2个人年收入10万，家庭的开支是3万， 你需要按照10万保税
那么我们注册一个公司LLC，
公司的实际收入是5万， 公司支出是4万，
那么我们就可以按照总共的收入是10+5万
支出是3+4万来保税对吧
也就是保税额度是8万，不知道我这个理解对不对 |
b******y
发帖数: 9224 | 5
公司net profit 1w
我感觉你说的是对的
【在 x****m 的大作中提到】
: 我最近也在考虑这方面的事情， 不知道我的理解对不对
: 比如2个人年收入10万，家庭的开支是3万， 你需要按照10万保税
: 那么我们注册一个公司LLC，
: 公司的实际收入是5万， 公司支出是4万，
: 那么我们就可以按照总共的收入是10+5万
: 支出是3+4万来保税对吧
: 也就是保税额度是8万，不知道我这个理解对不对
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D******y
发帖数: 3780 | 6 啥叫家庭开支，你出去买条裤子算家庭开支？如果是，这个钱不是business expense,
不能deduct的。 你要说是mortgage interest或者是property tax, 你itemlizd 抱税
，那可以算。
你w2如果收入100k, 公司gross income50k, expense 40k, 你可以deduct这40k, 纯收
入10K. 这10K你要交SE tax, 然后和你的w2收入一起抱税。
我说你们为什么不好好看点网上的资料或者去图书馆找本书看看呢
我推荐一本书
http://www.amazon.com/HOME-BUSINESS-TAX-DEDUCTIONS-Keep/dp/B005
在成立公司之前看看，这本书写的通俗易懂，关于公司形式和抱税方法都有详细介绍。
【在 x****m 的大作中提到】
: 我最近也在考虑这方面的事情， 不知道我的理解对不对
: 比如2个人年收入10万，家庭的开支是3万， 你需要按照10万保税
: 那么我们注册一个公司LLC，
: 公司的实际收入是5万， 公司支出是4万，
: 那么我们就可以按照总共的收入是10+5万
: 支出是3+4万来保税对吧
: 也就是保税额度是8万，不知道我这个理解对不对
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b******y
发帖数: 9224 | 7 补充下，我们抵减的home office, 还比较爽 |
r***c
发帖数: 398 | |
i******d
发帖数: 565 | 9 你用home office来抵税可能不合适。我以前也曾经想用过，比如自己的公司要租用自
己的1个或者2个房间，作为公司支出。不过咨询CPA后觉得不可行。
因为我的公司净收入会跟个人家庭收入一起报税。比如房租一年一万元，公司的净收入
减少一万元。但是个人家庭的收入就必须要增加一万元，最后报税的时候结果还是一样
的。个人公司租自己的房子，也比较容易被查出来。
如果房子本身也是租别人的或者不同的公司报税类型等情况，抵减home office可能是
有用的。
理论上讲，只要没有填写W9表，公司收入IRS就没有记录，报税的时候公司的收入就自
己随便填写。不过如果IRS想查的话，所有的一切交易记录都能被查出来。
【在 b******y 的大作中提到】
: 补充下，我们抵减的home office, 还比较爽
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b******y
发帖数: 9224 | 10
我们是按照IRS的说明和要求做的。Home office也不是整个house都可以抵减的，具体
需要看规定的。。。
我们有填写W9表，另外有1099啥的。。。
一切表格记录啥的，我都做了搜索索引，IRS如果查的话，我当时就能够搜索出来的说
;-)
【在 i******d 的大作中提到】
: 你用home office来抵税可能不合适。我以前也曾经想用过，比如自己的公司要租用自
: 己的1个或者2个房间，作为公司支出。不过咨询CPA后觉得不可行。
: 因为我的公司净收入会跟个人家庭收入一起报税。比如房租一年一万元，公司的净收入
: 减少一万元。但是个人家庭的收入就必须要增加一万元，最后报税的时候结果还是一样
: 的。个人公司租自己的房子，也比较容易被查出来。
: 如果房子本身也是租别人的或者不同的公司报税类型等情况，抵减home office可能是
: 有用的。
: 理论上讲，只要没有填写W9表，公司收入IRS就没有记录，报税的时候公司的收入就自
: 己随便填写。不过如果IRS想查的话，所有的一切交易记录都能被查出来。
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b******y
发帖数: 9224 | 11 另外，我们的所有记录全部电子化存储和备份的。我对文件管理和分类特有兴趣，从前
国内做几千万美金大合同的时候也是这样做的，只不过那个时候是paper based... |
b******y
发帖数: 9224 | 12 顺便说下，如果你的公司的业务是需要出去做才行的，当然home office不行，但如果
你确确实实的work from home的话，not a problem at all with Uncle Sam. |
i******d
发帖数: 565 | 13 我的意思是：如果公司租用自己的房间做OFFICE，比如一万元。公司的净收入减少一万
元，但是家庭收入就会因为出租房间而增加一万元。这样到报税的时候总收入还是一样
的。达不到减税的目的。
【在 b******y 的大作中提到】
: 顺便说下，如果你的公司的业务是需要出去做才行的，当然home office不行，但如果
: 你确确实实的work from home的话，not a problem at all with Uncle Sam.
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f*****g
发帖数: 15860 | 14 you are correct.
【在 i******d 的大作中提到】
: 我的意思是：如果公司租用自己的房间做OFFICE，比如一万元。公司的净收入减少一万
: 元，但是家庭收入就会因为出租房间而增加一万元。这样到报税的时候总收入还是一样
: 的。达不到减税的目的。
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b******y
发帖数: 9224 | 15
Interesting. 那你说的是LLC, separate entity了。如果是sole proprietorship的，
就不同了。
【在 i******d 的大作中提到】
: 我的意思是：如果公司租用自己的房间做OFFICE，比如一万元。公司的净收入减少一万
: 元，但是家庭收入就会因为出租房间而增加一万元。这样到报税的时候总收入还是一样
: 的。达不到减税的目的。
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i******d
发帖数: 565 | 16 是啊。跟公司的报税类型有关。不同的类型报税的差别很大。
【在 b******y 的大作中提到】
:
: Interesting. 那你说的是LLC, separate entity了。如果是sole proprietorship的，
: 就不同了。
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t***y
发帖数: 741 | 17 什么时候开始家庭支出可以抵税了？
这样的话，每家人都注册一个公司，IRS还要不要收钱了？？？
【在 x****m 的大作中提到】
: 我最近也在考虑这方面的事情， 不知道我的理解对不对
: 比如2个人年收入10万，家庭的开支是3万， 你需要按照10万保税
: 那么我们注册一个公司LLC，
: 公司的实际收入是5万， 公司支出是4万，
: 那么我们就可以按照总共的收入是10+5万
: 支出是3+4万来保税对吧
: 也就是保税额度是8万，不知道我这个理解对不对
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t***y
发帖数: 741 | 18 Home Office部分，可以作为Business Cost，降低你的Profit。但是一般在Net Loss的
情况下，Claim Home Office的话，被Audit的机会非常大。否则大家都这么干了。
【在 b******y 的大作中提到】
:
: Interesting. 那你说的是LLC, separate entity了。如果是sole proprietorship的，
: 就不同了。
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b******y
发帖数: 9224 | 19
net profit被抵减，先生，非net loss
【在 t***y 的大作中提到】
: Home Office部分，可以作为Business Cost，降低你的Profit。但是一般在Net Loss的
: 情况下，Claim Home Office的话，被Audit的机会非常大。否则大家都这么干了。
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r****m
发帖数: 1204 | 20 This is actually a quite complicated question and it's best to run some
numbers to decide if benefits will outweigh costs or not -
Benefits - lower business profits, therefore lower business tax.
Costs -
1. You need to consult with your CPA (extra cost) to run the numbers, nobody
else here can help you do that.
2. You will incur additional record keeping costs.
3. Your chance of getting audited will be a lot higher (how much additional
cost will you incur if it occurs?).
4. Home office space depreciation recapture and you will have to pay a
higher tax rate. Most people just know the proportion of mortgage costs and
utility costs are home office expenses and deductible, but don't know
depreciation is also part of the home office expense and deductible. But
IRS doesn't care about your ignorance, if you deduct home office expense but
not depreciation, it still treats you as you have deducted. At the time
when you sell the property, it will be recaptured and you have to pay tax
then (normally if your gain is within $500K - for a couple, it's tax free,
and you pay the lower capital gain tax rate for any amount exceeding $500K).
More complications - home office depreciation schedule is different from the
normal 27.5 year property depreciation, also, if your business is at a loss
, you can't deduct it and have to carry over, so you see, you really need to
hire a CPA (if you don't have one already) now.
Bottom line - if it's really legit, and could produce sizable benefits,
probably worth a try, otherwise, I am sure you want to live a worry-free
life, do you?
Disclaimer: I am not a CPA. |
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b******y
发帖数: 9224 | 21 Hey redsim,
Well said. I've studied the tax laws and know about the "home office space
depreciation recapture".
So far we've been keeping the operation lean, but slight longer term, we
will hire a CPA to do our taxes.
Nevertheless, it is good to know tax laws yourself, at least the basic level
knowledge, is useful for any businesses I think. |
t***y
发帖数: 741 | 22 可能我没有说清楚。我的意思是，Net Loss的时候，就不能在Claim Home Office了（
是Net Loss进一步变大）
【在 b******y 的大作中提到】
: Hey redsim,
: Well said. I've studied the tax laws and know about the "home office space
: depreciation recapture".
: So far we've been keeping the operation lean, but slight longer term, we
: will hire a CPA to do our taxes.
: Nevertheless, it is good to know tax laws yourself, at least the basic level
: knowledge, is useful for any businesses I think.
|
c*****a
发帖数: 447 | 23 好象漏掉了最重要一点。 是生意就有risk. 大家选llc什么的。最主要的原因就是保
护自己的私有财产。 已经买了房。 为了省税选Sole Proprietorship。 很容易房
子都会搭进去的。
nobody
additional
【在 r****m 的大作中提到】
: This is actually a quite complicated question and it's best to run some
: numbers to decide if benefits will outweigh costs or not -
: Benefits - lower business profits, therefore lower business tax.
: Costs -
: 1. You need to consult with your CPA (extra cost) to run the numbers, nobody
: else here can help you do that.
: 2. You will incur additional record keeping costs.
: 3. Your chance of getting audited will be a lot higher (how much additional
: cost will you incur if it occurs?).
: 4. Home office space depreciation recapture and you will have to pay a
|
b******y
发帖数: 9224 | 24
Yes, I agree, you can only deduct the profit but not loss for schedule-c.
【在 t***y 的大作中提到】
: 可能我没有说清楚。我的意思是，Net Loss的时候，就不能在Claim Home Office了（
: 是Net Loss进一步变大）
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D******y
发帖数: 3780 | 25 one person LLC default就是sole proprietorship tax entity
【在 b******y 的大作中提到】
:
: Yes, I agree, you can only deduct the profit but not loss for schedule-c.
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i******d
发帖数: 565 | 26 我当初选择LLC也就是为了保护私有个人财产。根据CPA的建议，公司类型采用LLC，报
税类型采用 S Corporation。否则我这样的小咨询公司，很可能就被人给搞惨掉。
当初想采用租自己房间的问题，CPA也提到depreciation的问题，最后的结论是：对于
我这种情况，不要租自己的房子抵税最好。
【在 c*****a 的大作中提到】
: 好象漏掉了最重要一点。 是生意就有risk. 大家选llc什么的。最主要的原因就是保
: 护自己的私有财产。 已经买了房。 为了省税选Sole Proprietorship。 很容易房
: 子都会搭进去的。
:
: nobody
: additional
|
i******d
发帖数: 565 | 27 这个是可以修改的，按照CPA的说法，LLC的default报税类型，可以在70天以内提交修
改申请，将报税类型改成别的。
【在 D******y 的大作中提到】
: one person LLC default就是sole proprietorship tax entity
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x****m
发帖数: 1084 | 28 大牛们指导一下俺这种情况怎么 搞home office 了，
双职工， 都是w2, 感觉税率太高了， 希望能开个home office deduct一部分税
有个c corporation 公司几年了，因为以前没有身份， 所以都是分开保税的，不知道
这个能不能 像solo一样保税，
也就是把公司的收入和本来工资的收入加一起算公司的收入，
然后把business支出，和家庭支出里面的一部分business的 一起算为支出了？ |
D******y
发帖数: 3780 | 29 home office根本deduct不了多少钱。。。你若是itemlize报税，基本上就是那点
utility之类的，因为mortgage interest和property tax都要在你personal income里
面扣掉。根本没必要在这点小钱上费力。
你可以把你C Corp改成S Corp, 给自己工资以后，剩下的可以算红利
【在 x****m 的大作中提到】
: 大牛们指导一下俺这种情况怎么 搞home office 了，
: 双职工， 都是w2, 感觉税率太高了， 希望能开个home office deduct一部分税
: 有个c corporation 公司几年了，因为以前没有身份， 所以都是分开保税的，不知道
: 这个能不能 像solo一样保税，
: 也就是把公司的收入和本来工资的收入加一起算公司的收入，
: 然后把business支出，和家庭支出里面的一部分business的 一起算为支出了？
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x****m
发帖数: 1084 | 30 但是这样的话， 自己拿的工资不是更多了吗？ 那岂不是保税更多？
另外红利是不是不用保税？
【在 D******y 的大作中提到】
: home office根本deduct不了多少钱。。。你若是itemlize报税，基本上就是那点
: utility之类的，因为mortgage interest和property tax都要在你personal income里
: 面扣掉。根本没必要在这点小钱上费力。
: 你可以把你C Corp改成S Corp, 给自己工资以后，剩下的可以算红利
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r***c
发帖数: 398 | 31 看大家讨论这么热烈，有一根本问题：
1。如果公司正收入，自己其他工作和LD工资收入根本享受不到任何避税好处？
2。如果公司负收入（5年内不能超过2年），IRS会audit, 再罚penalty得不偿失？ |
b******y
发帖数: 9224 | 32 1. 工资收入和公司是分开的，我觉得没法用business的亏损来抵减工资收入。我还没
有做过schedule-c出来的是负数的情况。顶多就是你的business expense多的把所有
profit都抵掉了， 那也就是个zero net profit。
2. 5年内不超过2年的说法，是对于新的business来说的, 好像前几年的亏损，可以用
来抵减后几年的盈利?
我觉得只要你符合IRS规定，它再怎么查你，也无所谓的。但我想，如果做的太过火的
话，也就是利用了很多的极端情况去避税的话，有点得不偿失哈。毕竟business的
growth更重要，省下一两个小钱不值当的。去找找CPA吧，人家应该能够合理给你避税
的。 |
t***y
发帖数: 741 | 33 要是你的想法可行的话，人人开个公司，吃喝拉撒都可以抵税。你以为税务局是傻子？
【在 x****m 的大作中提到】
: 大牛们指导一下俺这种情况怎么 搞home office 了，
: 双职工， 都是w2, 感觉税率太高了， 希望能开个home office deduct一部分税
: 有个c corporation 公司几年了，因为以前没有身份， 所以都是分开保税的，不知道
: 这个能不能 像solo一样保税，
: 也就是把公司的收入和本来工资的收入加一起算公司的收入，
: 然后把business支出，和家庭支出里面的一部分business的 一起算为支出了？
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s*********e
发帖数: 4475 | 34 看了这些讨论觉得有点好笑。 建议大家去图书馆随便借本small business的税收的书
来看看就全明白了。
【在 t***y 的大作中提到】
: 要是你的想法可行的话，人人开个公司，吃喝拉撒都可以抵税。你以为税务局是傻子？
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