s*****8
发帖数: 1388 | 1 觉得还是这个版里的人能帮我回答一下。
同事现在国内休假，大概是想搞个投资，手里人民币不够，就想用美国这边账户里的美
元换点人民币，3万美元左右。他想在美国这边直接银行转给我美元，让我用国内银行
账户转到他国内账户人民币。正好我最近想买房，也想从国内换点美元过来。我知道这
边如果存款超1万现金，银行就要上报IRS。不知道这种银行转账3万美元银行怎么处理
。我有什么涉嫌洗钱风险没有？会不会影响我买房的时候贷款？需不需要缴税？ |
m********5
发帖数: 17667 | 2 如果两个都是美国纳税人应该没问题，我不止一次转过10万美金以上
关键是转账的notes要写清楚，
第一笔转账: AXX 向 BXX 因...事由借款 N万 USD/CNY
第二笔转账: BXX 向 AXX 还款， 与x年x月x日借款 N万 USD/CNY 等值的 CNY/USD
我只有第一次没写清楚事由被询问以外，后面都没事
这种汇款出纳方非常直接清晰，没人会这么洗钱
唯一需要注意的是，如果是大陆人用外汇额度换的美元，这么操作会被外管局拉黑
至于缴税问题，如果你在中国的帐号正常填写了美国纳税人号，那么就不用缴税，因为
收支平衡，没有增加。而如果你仍然没有在报税时如实包含自己的中国帐号内资产，那
么你不论是否转账，都可能被IRS判定违法或者洗钱，当然转账被上报就很可能变成触
发调查的原因。
奉劝大家不要有侥幸心理，大陆本身也查得很紧
【在 s*****8 的大作中提到】
: 觉得还是这个版里的人能帮我回答一下。
: 同事现在国内休假，大概是想搞个投资，手里人民币不够，就想用美国这边账户里的美
: 元换点人民币，3万美元左右。他想在美国这边直接银行转给我美元，让我用国内银行
: 账户转到他国内账户人民币。正好我最近想买房，也想从国内换点美元过来。我知道这
: 边如果存款超1万现金，银行就要上报IRS。不知道这种银行转账3万美元银行怎么处理
: 。我有什么涉嫌洗钱风险没有？会不会影响我买房的时候贷款？需不需要缴税？
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s*****8
发帖数: 1388 | 3 我在国内银行没那么多现金，应该会让我爸妈把钱给同事打过去。这就涉及三方面了，
note怎么写？
【在 m********5 的大作中提到】
: 如果两个都是美国纳税人应该没问题，我不止一次转过10万美金以上
: 关键是转账的notes要写清楚，
: 第一笔转账: AXX 向 BXX 因...事由借款 N万 USD/CNY
: 第二笔转账: BXX 向 AXX 还款， 与x年x月x日借款 N万 USD/CNY 等值的 CNY/USD
: 我只有第一次没写清楚事由被询问以外，后面都没事
: 这种汇款出纳方非常直接清晰，没人会这么洗钱
: 唯一需要注意的是，如果是大陆人用外汇额度换的美元，这么操作会被外管局拉黑
: 至于缴税问题，如果你在中国的帐号正常填写了美国纳税人号，那么就不用缴税，因为
: 收支平衡，没有增加。而如果你仍然没有在报税时如实包含自己的中国帐号内资产，那
: 么你不论是否转账，都可能被IRS判定违法或者洗钱，当然转账被上报就很可能变成触
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m********5
发帖数: 17667 | 4 不要直接打...
你这个涉及第三方很容易被定为洗钱
最好让你爸妈先给你转账，不要从第三方转账
至于你爸妈给你转账需不需要报税，这个找个报税会计问问就好
【在 s*****8 的大作中提到】
: 我在国内银行没那么多现金，应该会让我爸妈把钱给同事打过去。这就涉及三方面了，
: note怎么写？
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m********5
发帖数: 17667 | 5 另外提醒你一下gift税很高，而且如果你父母没有入籍的话，你接受的是海外gift, 免
税额度极低，而且应该是终身额度，不会renew.
我是得到教训以后才知道的，所以如果是借款一定要写向父母借款，不然亏死你。
【在 s*****8 的大作中提到】
: 我在国内银行没那么多现金，应该会让我爸妈把钱给同事打过去。这就涉及三方面了，
: note怎么写？
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s*****8
发帖数: 1388 | 6 你的意思是我爸妈把人民币转到我国内银行账户里，然后我再转给我同事？
【在 m********5 的大作中提到】
: 不要直接打...
: 你这个涉及第三方很容易被定为洗钱
: 最好让你爸妈先给你转账，不要从第三方转账
: 至于你爸妈给你转账需不需要报税，这个找个报税会计问问就好
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m********5
发帖数: 17667 | 7 是的，而且要找个会计问你爸妈转账给你的赠与税问题
如果是向爸妈借，你要写个借条
所以借方最好都是你，你先借钱在美国买房子，然后向爸妈借钱还给你同事。
【在 s*****8 的大作中提到】
: 你的意思是我爸妈把人民币转到我国内银行账户里，然后我再转给我同事？
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l******u
发帖数: 510 | 8 请问为什么海外gift要交税？gift不是应该赠与人交税，接收人不需要交税吗？
【在 m********5 的大作中提到】
: 另外提醒你一下gift税很高，而且如果你父母没有入籍的话，你接受的是海外gift, 免
: 税额度极低，而且应该是终身额度，不会renew.
: 我是得到教训以后才知道的，所以如果是借款一定要写向父母借款，不然亏死你。
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s*****8
发帖数: 1388 | 9 这么麻烦！
那我岂不是还要在报税的时候把国内银行账户报告一下？以前因为里面没几个钱我都从
来没申报过。
如果只是单方面看我同事在美国转账给我3万美元，会有风险吗？国内的账户之间转账
，美国IRS不会知道吧。说实在的，我都不知道我同事是否要我把人民币打到他名下账
户，也许是他老婆名下也说不定。那岂不是涉及到第四方了，越说可能越复杂。为什么
一定要把国内转账的事儿牵扯进来？
不好意思啊，越讨论越觉得复杂。
【在 m********5 的大作中提到】
: 是的，而且要找个会计问你爸妈转账给你的赠与税问题
: 如果是向爸妈借，你要写个借条
: 所以借方最好都是你，你先借钱在美国买房子，然后向爸妈借钱还给你同事。
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m********5
发帖数: 17667 | 10 你这个可以很明确的说是以避税为目的的洗钱行为，已经不适合在本版讨论了
【在 s*****8 的大作中提到】
: 这么麻烦！
: 那我岂不是还要在报税的时候把国内银行账户报告一下？以前因为里面没几个钱我都从
: 来没申报过。
: 如果只是单方面看我同事在美国转账给我3万美元，会有风险吗？国内的账户之间转账
: ，美国IRS不会知道吧。说实在的，我都不知道我同事是否要我把人民币打到他名下账
: 户，也许是他老婆名下也说不定。那岂不是涉及到第四方了，越说可能越复杂。为什么
: 一定要把国内转账的事儿牵扯进来？
: 不好意思啊，越讨论越觉得复杂。
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m********5
发帖数: 17667 | 11 我怎么知道为什么，反正不报税要罚款，很重的，亲身教训，不信的欢迎去和IRS打官
司，打赢了告诉我一声，我也去打官司，看能不能要回来
【在 l******u 的大作中提到】
: 请问为什么海外gift要交税？gift不是应该赠与人交税，接收人不需要交税吗？
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l******u
发帖数: 510 | 12 我的意思是收到父母回款gift当然要申报报税，但是irs并不会以此对这笔gift克税。
我想问的是，你是由于申报了被irs收税了？还是没有及时申报，后面被irs发现再被罚
款的？
【在 m********5 的大作中提到】
: 我怎么知道为什么，反正不报税要罚款，很重的，亲身教训，不信的欢迎去和IRS打官
: 司，打赢了告诉我一声，我也去打官司，看能不能要回来
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m********5
发帖数: 17667 | 13 嗯，的确是没申报被罚款，我估计没搞清楚，税这东西我一直搞不太准。
【在 l******u 的大作中提到】
: 我的意思是收到父母回款gift当然要申报报税，但是irs并不会以此对这笔gift克税。
: 我想问的是，你是由于申报了被irs收税了？还是没有及时申报，后面被irs发现再被罚
: 款的？
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m********5
发帖数: 17667 | 14 其实我到现在都觉得这规矩扯淡，既然 gift cash from foreign person 是 non-
taxable，为啥我还有责任申报? 申报了，它也不能收一分税。
这规矩尼玛太恶心了
【在 l******u 的大作中提到】
: 我的意思是收到父母回款gift当然要申报报税，但是irs并不会以此对这笔gift克税。
: 我想问的是，你是由于申报了被irs收税了？还是没有及时申报，后面被irs发现再被罚
: 款的？
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z****n
发帖数: 3189 | 15 海外外国人的gift money不需要打税.
不扯淡.
因为仅仅是申报,不需要报税.而且是10万刀以上才需要报.
北墨这么做是为了反洗钱.
你被罚不是因为漏税,而是漏报.
【在 m********5 的大作中提到】
: 其实我到现在都觉得这规矩扯淡，既然 gift cash from foreign person 是 non-
: taxable，为啥我还有责任申报? 申报了，它也不能收一分税。
: 这规矩尼玛太恶心了
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s*****8
发帖数: 1388 | 16 所以重点是当年收到gift money总额超10万美元才需要申报？
那这么说，我完全可以直接让同事把美元打给我了？
银行如果来问我，怎么解释这3万美元？
【在 z****n 的大作中提到】
: 海外外国人的gift money不需要打税.
: 不扯淡.
: 因为仅仅是申报,不需要报税.而且是10万刀以上才需要报.
: 北墨这么做是为了反洗钱.
: 你被罚不是因为漏税,而是漏报.
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z****n
发帖数: 3189 | 17 老夫不负责任地觉得,你这情况可以收.
解释就说是借款.
老夫以前开过几万刀的check给小留亲戚买车,没有遇过麻烦.不过那check是直接进
dealer腰包,可能和你情况不太一样.
【在 s*****8 的大作中提到】
: 所以重点是当年收到gift money总额超10万美元才需要申报？
: 那这么说，我完全可以直接让同事把美元打给我了？
: 银行如果来问我，怎么解释这3万美元？
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s*****8
发帖数: 1388 | 18 你这是相当的不一样啊。
我现在就是不知道怎么解释。如果说是换汇，那又要牵扯很多。
同事转钱也需要写个note吧，写什么？
【在 z****n 的大作中提到】
: 老夫不负责任地觉得,你这情况可以收.
: 解释就说是借款.
: 老夫以前开过几万刀的check给小留亲戚买车,没有遇过麻烦.不过那check是直接进
: dealer腰包,可能和你情况不太一样.
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