s********t
发帖数: 142 | 1 第一部分401K、HSA、IRA账户，每月定投。占我家金融财产的30%，需要长线投资。
可以选择的话集中投资QQQ和VGT，没得选择时投资Sp500。
第二部分公司RSU和espp账户，每季度或每半年由公司存入股票，占我家金融财产的30%
，倾向于长线投资
交完税后留下大半公司股份（亚马逊和Salesforce）。但这部分看情形在我买第二套房
子时作为long-term investment可能需要卖掉。我心态不好，不能持有自己买的个股，
公司发的才不那么心疼。
第三部分Brokerage账户，每月税后收入定投，占我家金融财产的40%
集中投资QQQ+VGT（合起来占50%），Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Admiral
Shares (VWALX)（占40%），Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index（占10%）
，准备在金价低时再买入5%的SPDR gold trust。其中后3者在买第二套房子时需要卖掉
才能凑齐足够首付。
我这投资组合有没有明显的问题？该怎么调整？我不是高手，之前投资个股亏过不少钱。 |
s********t
发帖数: 142 | 2 疫情期间我家现金储备大概占20%，平时占5-10% |
s**w
发帖数: 499 | 3 VGT比QQQ好在哪里？收益比QQQ低，风险比QQQ高。
短期内要用的钱不要投资股市。 |
s********t
发帖数: 142 | 4 VGT 的优势: expense 0.1%(小于QQQ的0.2%)，risk 只是avg(小于QQQ的above avg，
morningstar的评级)，3 year CAGR 23.66% （高于QQQ的21.95%），2018年股市不太好
时VGT涨2.52% （QQQ跌0.14%），covid-19期间VGT最多跌了32.1%（QQQ最多跌了43.25%
），还有在Vanguard broker上要设置auto-investment只能选择Vanguard自己的fund。
VGT 的劣势:1 year change before taxes 34.77% （小于QQQ的37.71%），2008年跌了
43.83%（QQQ只跌41.68%），10 year CAGR 18.94% （低于QQQ的19.05%）据说省税效果
没有QQQ的好，推出时间比QQQ短。
总体来讲，这两个etf非常接近，我两个都投增加一些多样性。
数据来源：
https://investor.vanguard.com/etf/profile/performance/vgt
https://finance.yahoo.com/quote/QQQ/performance/
https://finance.yahoo.com/quote/VGT/performance/ https://www.morningstar.
com/etfs/arcx/vgt/risk
https://www.morningstar.com/etfs/xnas/qqq/risk
只是我个人肤浅的看法，希望大牛批评指正啊
【在 s**w 的大作中提到】
: VGT比QQQ好在哪里？收益比QQQ低，风险比QQQ高。
: 短期内要用的钱不要投资股市。
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s********t
发帖数: 142 | 5 关于短期要用的钱，
Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Admiral
Shares (VWALX)（占40%）
Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index（占10%），
SPDR gold trust （5%）
上面这三个都不算股市吧？
我留大几万美元现金够了吧？
【在 s**w 的大作中提到】
: VGT比QQQ好在哪里？收益比QQQ低，风险比QQQ高。
: 短期内要用的钱不要投资股市。
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s********t
发帖数: 142 | 6 其实我最想投资的是世界十家左右互联网巨头（市值1000亿美元以上）组成的etf，可
惜expense ratio太高，最便宜的都要0.48%。 |
m******p
发帖数: 677 | 7 LZ自己已经是个投资砖家了。
只想说，第二部分的投资同自己一样，几年后发现第二部分的回报率最高，还不包括省
税和分红。 |
w****o
发帖数: 2260 | 8 你看了哪些ETF？ 谢谢！
【在 s********t 的大作中提到】
: 其实我最想投资的是世界十家左右互联网巨头（市值1000亿美元以上）组成的etf，可
: 惜expense ratio太高，最便宜的都要0.48%。
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k****y
发帖数: 781 | 9 其實跟蹤某些ETF,譬如ARKK, QQQ等照著他的持倉買入個股也可以，省些手續費 |
s********t
发帖数: 142 | 10 我是事后诸葛亮，那两个个股在不该卖的时候卖掉了不少
【在 m******p 的大作中提到】
: LZ自己已经是个投资砖家了。
: 只想说，第二部分的投资同自己一样，几年后发现第二部分的回报率最高，还不包括省
: 税和分红。
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s********t
发帖数: 142 | 11 O'Shares Global Internet Giants ETF (OGIG)
【在 w****o 的大作中提到】
: 你看了哪些ETF？ 谢谢！
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W***n
发帖数: 11530 | 12
30%
Admiral
1st impression:
pretty well diversified
【在 s********t 的大作中提到】
: 第一部分401K、HSA、IRA账户，每月定投。占我家金融财产的30%，需要长线投资。
: 可以选择的话集中投资QQQ和VGT，没得选择时投资Sp500。
: 第二部分公司RSU和espp账户，每季度或每半年由公司存入股票，占我家金融财产的30%
: ，倾向于长线投资
: 交完税后留下大半公司股份（亚马逊和Salesforce）。但这部分看情形在我买第二套房
: 子时作为long-term investment可能需要卖掉。我心态不好，不能持有自己买的个股，
: 公司发的才不那么心疼。
: 第三部分Brokerage账户，每月税后收入定投，占我家金融财产的40%
: 集中投资QQQ+VGT（合起来占50%），Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Admiral
: Shares (VWALX)（占40%），Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index（占10%）
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W***n
发帖数: 11530 | 13 u may rotate 2nd part into more favorable stocks
IMO |
