Roth IRA去年年初投满5500，现在发现去年收入超额了 - TAX版 - 未名存档

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TAX版 - Roth IRA去年年初投满5500，现在发现去年收入超额了

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D****y 发帖数: 462	1 这应该怎么办？会有罚款吗？谢谢
f*******n 发帖数: 12623	2 会有罚款。不纠正问题以后每年都会有罚款。你当初应该做backdoor Roth IRA。就没有这个问题了。现在报税期限之前还可以延误的做backdoor Roth IRA，但是要交多一点税，因为这段时间钱已经长了。你应该把去年的Roth IRA contribution recharacterize到Traditional IRA contribution（就是当作你当初存的是Traditional IRA，不是Roth IRA）。跟着把那些Traditional IRA convert成Roth IRA。convert的时候收益（就是去年年初到现在增加的数量）要算到收入里，交税。
r******l 发帖数: 10760	3 今天4月之前拿出来，不会有任何罚款。
r******l 发帖数: 10760	4 对了，收到1099R后报税时记得file form 8606
f*****e 发帖数: 5177	5 4/15之前取出就好了。你投资的银行/broker可能会受十几块钱的early withdraw fee 【在 D****y 的大作中提到】 : 这应该怎么办？会有罚款吗？谢谢

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