n****o
发帖数: 950 | 1 前一阵来问过Roth IRA excess contribution的问题。多谢大家帮助解答。不好意思又
来了。
因为我们不qualify for ANY Roth IRA contribution,所以去年放到Roth IRA account
的所有contribution(两个$5500)都应该recharacterize或者取出来。前几天联系了
Vanguard,告诉我们recharacterize amount就填$5500 each，而且他们也帮我们这样做
了.刚才用Turbotax填表问到这部分时，发现要求recharacterize的amount应该包含
earnings/losses. Google了一下好像也是这么说的。也不知道Vanguard什么意思，不
同的人给不同（有时模棱两可）的答案。我也觉得在Tax Return上填去年contribute $
5500, 今年recharacterize $5500 是不是因为Traditional IRA contribution limit
的缘故啊？但Vanguard也没说让我们把earnings取出来。在Turbo Tax上试了不同的
recharacterization amount倒是对退税没影响。请问有哪位知道的吗？谢谢。 |
|
