F**********3 发帖数: 319 | 1 【 以下文字转载自 Investment 讨论区 】
发信人: FordFocusZX3 (FF), 信区: Investment
标 题: (包子)ROTH IRA超过上限之后怎么withdraw和报税的问题
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Apr 3 19:26:18 2015, 美东)
一个包子给所有提供报税意见的同学:)
我的状况:
1. 我在二月份已经存了2015年的ROTH,$5500. 但是我刚刚意识到我的2015年收入会超
过ROTH limit(过20万了)。
2. 我准备把钱拿出来,2015就不做backdoor了,因为我觉得我存两次ROTH(如果我做
backdoor的话),肯定会把IRS搞糊涂。万一搞出什么就麻烦了。我准备到2016再做
backdoor。今年就直接把钱取出来。
3. 更麻烦的呢,是我已经用这5500块交易了两次,买了两次股票,然后几天之后我意
识到我的收入超过了,我就把它们都卖了,一个赚了20多块,一个亏了10多块。
我的问题:
1. (包子)我把$5500取出来之后,2015怎么报税?关键就是那两次股票交易怎么办?
还有什么地方我需要注意的吗?
2. (包子)我是在Fidelity。Fidelity告诉我,他们不能给我提供报税的意见,但是
他们建议我开一个traditional IRA账户(因为我告诉他们,我迟早都会开),然后他
们把这$5500块做re-characterization, 把5500转到traditional IRA账户里面,然后
我再决定怎么办(比如要不要做backdoor)。他们说这样比我把钱直接退出来要容易。
我基本上不准备这样做,但是想听听大家的意见。
谢谢。 | r******l 发帖数: 10760 | 2 做back door不会把IRS搞糊涂的,人家见多了。不过你自己别搞晕糊涂就是了。
【在 F**********3 的大作中提到】 : 【 以下文字转载自 Investment 讨论区 】 : 发信人: FordFocusZX3 (FF), 信区: Investment : 标 题: (包子)ROTH IRA超过上限之后怎么withdraw和报税的问题 : 发信站: BBS 未名空间站 (Fri Apr 3 19:26:18 2015, 美东) : 一个包子给所有提供报税意见的同学:) : 我的状况: : 1. 我在二月份已经存了2015年的ROTH,$5500. 但是我刚刚意识到我的2015年收入会超 : 过ROTH limit(过20万了)。 : 2. 我准备把钱拿出来,2015就不做backdoor了,因为我觉得我存两次ROTH(如果我做 : backdoor的话),肯定会把IRS搞糊涂。万一搞出什么就麻烦了。我准备到2016再做
|
|