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发帖数: 319 | 1 【 以下文字转载自 Investment 讨论区 】
发信人: FordFocusZX3 (FF), 信区: Investment
标 题: （包子）ROTH IRA超过上限之后怎么withdraw和报税的问题
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Apr 3 19:26:18 2015, 美东)
一个包子给所有提供报税意见的同学：）
我的状况：
1. 我在二月份已经存了2015年的ROTH，$5500. 但是我刚刚意识到我的2015年收入会超
过ROTH limit（过20万了）。
2. 我准备把钱拿出来，2015就不做backdoor了，因为我觉得我存两次ROTH（如果我做
backdoor的话），肯定会把IRS搞糊涂。万一搞出什么就麻烦了。我准备到2016再做
backdoor。今年就直接把钱取出来。
3. 更麻烦的呢，是我已经用这5500块交易了两次，买了两次股票，然后几天之后我意
识到我的收入超过了，我就把它们都卖了，一个赚了20多块，一个亏了10多块。
我的问题：
1. （包子）我把$5500取出来之后，2015怎么报税？关键就是那两次股票交易怎么办？
还有什么地方我需要注意的吗？
2. （包子）我是在Fidelity。Fidelity告诉我，他们不能给我提供报税的意见，但是
他们建议我开一个traditional IRA账户（因为我告诉他们，我迟早都会开），然后他
们把这$5500块做re-characterization, 把5500转到traditional IRA账户里面，然后
我再决定怎么办（比如要不要做backdoor）。他们说这样比我把钱直接退出来要容易。
我基本上不准备这样做，但是想听听大家的意见。
谢谢。 | r******l
发帖数: 10760 | 2 做back door不会把IRS搞糊涂的，人家见多了。不过你自己别搞晕糊涂就是了。
【在 F**********3 的大作中提到】
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: 标 题: （包子）ROTH IRA超过上限之后怎么withdraw和报税的问题
: 发信站: BBS 未名空间站 (Fri Apr 3 19:26:18 2015, 美东)
: 一个包子给所有提供报税意见的同学：）
: 我的状况：
: 1. 我在二月份已经存了2015年的ROTH，$5500. 但是我刚刚意识到我的2015年收入会超
: 过ROTH limit（过20万了）。
: 2. 我准备把钱拿出来，2015就不做backdoor了，因为我觉得我存两次ROTH（如果我做
: backdoor的话），肯定会把IRS搞糊涂。万一搞出什么就麻烦了。我准备到2016再做
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