u****n
发帖数: 181 | 1 Roth IRA在2013年多contribute了，去年取了出来
收到的2015年的表格，1099-R,Box 2b: "Taxable Amount not determined".
Box 7 (Distribution codes): 为什么是J啊？
我理解应该是：8-Excess contributions plus earnings/excess deferrals (and/or
earnings) taxable in 2015?
还有一个code P - Excess contributions plus earnings/excess deferrals (and/or
earnings) taxable in 2014，是不是也应该选呢？
那么，每年6%的罚款怎么交？软件会自动算吗？
我还要File Amendment for 2014吗？谢谢 |
u****n
发帖数: 181 | 2 UP
3x
or
or
【在 u****n 的大作中提到】
: Roth IRA在2013年多contribute了，去年取了出来
: 收到的2015年的表格，1099-R,Box 2b: "Taxable Amount not determined".
: Box 7 (Distribution codes): 为什么是J啊？
: 我理解应该是：8-Excess contributions plus earnings/excess deferrals (and/or
: earnings) taxable in 2015?
: 还有一个code P - Excess contributions plus earnings/excess deferrals (and/or
: earnings) taxable in 2014，是不是也应该选呢？
: 那么，每年6%的罚款怎么交？软件会自动算吗？
: 我还要File Amendment for 2014吗？谢谢
|
u****n
发帖数: 181 | 3 请问有高人可以帮忙回答一下吗？
or
or
【在 u****n 的大作中提到】
: Roth IRA在2013年多contribute了，去年取了出来
: 收到的2015年的表格，1099-R,Box 2b: "Taxable Amount not determined".
: Box 7 (Distribution codes): 为什么是J啊？
: 我理解应该是：8-Excess contributions plus earnings/excess deferrals (and/or
: earnings) taxable in 2015?
: 还有一个code P - Excess contributions plus earnings/excess deferrals (and/or
: earnings) taxable in 2014，是不是也应该选呢？
: 那么，每年6%的罚款怎么交？软件会自动算吗？
: 我还要File Amendment for 2014吗？谢谢
|
f*******n
发帖数: 12623 | 4 如果2013的contribution放超了，报2013的税的时候要报penalty（要填5329表）。如
果你没有报就漏税了，要回去修改。
如果2014年没有用完limit，可以把2013放超的算进去2014年的limit里，就不用再算
2014年的超限了。但是如果2014放到limit（或2014年的limit就是0）那你2013年放超
的那些2014年也要算penalty（也要填5329表；如果忘了报，也要回去修改）。
你如果把它拿出来，因为是本金，不用交税或penalty。J是对的。你要填8606表part 3。 |
