g******n 发帖数: 339 | 1 今年报税遇到很多事情,也收到了IRS的audit mail.我本来就是一个胆小的人,过去这
几周都在惶恐中度过。这些问题主要还是我自己的懒惰和税务知识不足造成的,贴上来
和各位分享,希望大家不要犯同样的错误。
前面发过一个帖子,就是那个2015 estimated tax 填错的问题。当时还是file了1040x
去纠正这个错误。这个错误对total tax 没有影响。结果上周收到IRS的audit mail,
不过问的是2014年的税,说是我的ESPP 和 stock option 收入没报税。数额比较大。
没报税的原因其实是我以为stock options收入已经包括在W2上了,没必要再报。没想到
2014年开始,broker 在1099上不能adjust cost basis,这样IRS收到的就是
没有调整过的cost basis。搞清楚这个以后,我重新用了turbo tax算了一遍,还别说
, 这个ESPP的15%折扣算一般的income进了W2,但是如果hold一段时间再卖
,会有capital gain 或者loss.这个必须填报8899和schedule D。而options
一般是same day sale,所以一般没有capital gain/loss.(但是会有一点手续费,应该
算capital loss).
幸运的是最后算出来的overall capital gain负的,主要是一点broker commission,
ESPP一般也是过两天就卖了,capital gain也几乎没有。
2013 年及以前,broker直接report adjusted cost basis,所以问题不大。公司有E
SPP 或者RSU,options 之类的一定要报税。 |
I**********e 发帖数: 811 | 2 谢谢分享
1040x
【在 g******n 的大作中提到】 : 今年报税遇到很多事情,也收到了IRS的audit mail.我本来就是一个胆小的人,过去这 : 几周都在惶恐中度过。这些问题主要还是我自己的懒惰和税务知识不足造成的,贴上来 : 和各位分享,希望大家不要犯同样的错误。 : 前面发过一个帖子,就是那个2015 estimated tax 填错的问题。当时还是file了1040x : 去纠正这个错误。这个错误对total tax 没有影响。结果上周收到IRS的audit mail, : 不过问的是2014年的税,说是我的ESPP 和 stock option 收入没报税。数额比较大。 : 没报税的原因其实是我以为stock options收入已经包括在W2上了,没必要再报。没想到 : 2014年开始,broker 在1099上不能adjust cost basis,这样IRS收到的就是 : 没有调整过的cost basis。搞清楚这个以后,我重新用了turbo tax算了一遍,还别说 : , 这个ESPP的15%折扣算一般的income进了W2,但是如果hold一段时间再卖
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s******3 发帖数: 344 | 3 re
1040x
【在 g******n 的大作中提到】 : 今年报税遇到很多事情,也收到了IRS的audit mail.我本来就是一个胆小的人,过去这 : 几周都在惶恐中度过。这些问题主要还是我自己的懒惰和税务知识不足造成的,贴上来 : 和各位分享,希望大家不要犯同样的错误。 : 前面发过一个帖子,就是那个2015 estimated tax 填错的问题。当时还是file了1040x : 去纠正这个错误。这个错误对total tax 没有影响。结果上周收到IRS的audit mail, : 不过问的是2014年的税,说是我的ESPP 和 stock option 收入没报税。数额比较大。 : 没报税的原因其实是我以为stock options收入已经包括在W2上了,没必要再报。没想到 : 2014年开始,broker 在1099上不能adjust cost basis,这样IRS收到的就是 : 没有调整过的cost basis。搞清楚这个以后,我重新用了turbo tax算了一遍,还别说 : , 这个ESPP的15%折扣算一般的income进了W2,但是如果hold一段时间再卖
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N****n 发帖数: 294 | 4 这个可能不叫audit。就是一般的查问。有时直接算完让你补税,或退税。但那一年的
税算查过了。
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【在 g******n 的大作中提到】 : 今年报税遇到很多事情,也收到了IRS的audit mail.我本来就是一个胆小的人,过去这 : 几周都在惶恐中度过。这些问题主要还是我自己的懒惰和税务知识不足造成的,贴上来 : 和各位分享,希望大家不要犯同样的错误。 : 前面发过一个帖子,就是那个2015 estimated tax 填错的问题。当时还是file了1040x : 去纠正这个错误。这个错误对total tax 没有影响。结果上周收到IRS的audit mail, : 不过问的是2014年的税,说是我的ESPP 和 stock option 收入没报税。数额比较大。 : 没报税的原因其实是我以为stock options收入已经包括在W2上了,没必要再报。没想到 : 2014年开始,broker 在1099上不能adjust cost basis,这样IRS收到的就是 : 没有调整过的cost basis。搞清楚这个以后,我重新用了turbo tax算了一遍,还别说 : , 这个ESPP的15%折扣算一般的income进了W2,但是如果hold一段时间再卖
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N*******M 发帖数: 3963 | 5 说实话,这是证卷公司偷懒,假正经的IRS自己给自己找的麻烦
1040x
【在 g******n 的大作中提到】 : 今年报税遇到很多事情,也收到了IRS的audit mail.我本来就是一个胆小的人,过去这 : 几周都在惶恐中度过。这些问题主要还是我自己的懒惰和税务知识不足造成的,贴上来 : 和各位分享,希望大家不要犯同样的错误。 : 前面发过一个帖子,就是那个2015 estimated tax 填错的问题。当时还是file了1040x : 去纠正这个错误。这个错误对total tax 没有影响。结果上周收到IRS的audit mail, : 不过问的是2014年的税,说是我的ESPP 和 stock option 收入没报税。数额比较大。 : 没报税的原因其实是我以为stock options收入已经包括在W2上了,没必要再报。没想到 : 2014年开始,broker 在1099上不能adjust cost basis,这样IRS收到的就是 : 没有调整过的cost basis。搞清楚这个以后,我重新用了turbo tax算了一遍,还别说 : , 这个ESPP的15%折扣算一般的income进了W2,但是如果hold一段时间再卖
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g******n 发帖数: 339 | 6 还真不是。ETRADE 还算不错,说了2014年开始IRS不让adjust cost basis, 然后还是
在帐户里面给了详细的guidance如何算adjusted cost basis.我也是通过ETRADE 上的
文档才整明白的。
【在 N*******M 的大作中提到】 : 说实话,这是证卷公司偷懒,假正经的IRS自己给自己找的麻烦 : : 1040x
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N*******M 发帖数: 3963 | 7 明白了,这样把手续复杂话,其结果就是多数时老百姓要多伏冤枉的税
【在 g******n 的大作中提到】 : 还真不是。ETRADE 还算不错,说了2014年开始IRS不让adjust cost basis, 然后还是 : 在帐户里面给了详细的guidance如何算adjusted cost basis.我也是通过ETRADE 上的 : 文档才整明白的。
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f******t 发帖数: 19544 | 8 这算啥啊。我遇到不知道多少次了。
1040x
【在 g******n 的大作中提到】 : 今年报税遇到很多事情,也收到了IRS的audit mail.我本来就是一个胆小的人,过去这 : 几周都在惶恐中度过。这些问题主要还是我自己的懒惰和税务知识不足造成的,贴上来 : 和各位分享,希望大家不要犯同样的错误。 : 前面发过一个帖子,就是那个2015 estimated tax 填错的问题。当时还是file了1040x : 去纠正这个错误。这个错误对total tax 没有影响。结果上周收到IRS的audit mail, : 不过问的是2014年的税,说是我的ESPP 和 stock option 收入没报税。数额比较大。 : 没报税的原因其实是我以为stock options收入已经包括在W2上了,没必要再报。没想到 : 2014年开始,broker 在1099上不能adjust cost basis,这样IRS收到的就是 : 没有调整过的cost basis。搞清楚这个以后,我重新用了turbo tax算了一遍,还别说 : , 这个ESPP的15%折扣算一般的income进了W2,但是如果hold一段时间再卖
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O*O 发帖数: 2284 | 9 嗯,还增加了job security
【在 N*******M 的大作中提到】 : 明白了,这样把手续复杂话,其结果就是多数时老百姓要多伏冤枉的税
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h*****y 发帖数: 997 | 10 你这个太常见了,不叫audit吧,我也收到过。它们自动计算总收入,发现有出入后会
发信要求补税或说明清楚
如果不认可你某些deductions 来调查,比如有人用home office去做business expense
deduction 被irs通知要来参观你的home office,那才是了
1040x
【在 g******n 的大作中提到】 : 今年报税遇到很多事情,也收到了IRS的audit mail.我本来就是一个胆小的人,过去这 : 几周都在惶恐中度过。这些问题主要还是我自己的懒惰和税务知识不足造成的,贴上来 : 和各位分享,希望大家不要犯同样的错误。 : 前面发过一个帖子,就是那个2015 estimated tax 填错的问题。当时还是file了1040x : 去纠正这个错误。这个错误对total tax 没有影响。结果上周收到IRS的audit mail, : 不过问的是2014年的税,说是我的ESPP 和 stock option 收入没报税。数额比较大。 : 没报税的原因其实是我以为stock options收入已经包括在W2上了,没必要再报。没想到 : 2014年开始,broker 在1099上不能adjust cost basis,这样IRS收到的就是 : 没有调整过的cost basis。搞清楚这个以后,我重新用了turbo tax算了一遍,还别说 : , 这个ESPP的15%折扣算一般的income进了W2,但是如果hold一段时间再卖
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g******n 发帖数: 339 | 11 现在还在考虑是不是要把今年的税也amend下。同样的问题也存在,虽然总的收入几乎
没有变化,不想让IRS明年再找我的麻烦了。
唉,问题是今年2015的税已经file过一次1040x去该那个estimated tax填错地方的问题
,现在又要改。还有个前任雇主的300块HSA distribution 都付了copay和处方药了也
没报。
expense
【在 h*****y 的大作中提到】 : 你这个太常见了,不叫audit吧,我也收到过。它们自动计算总收入,发现有出入后会 : 发信要求补税或说明清楚 : 如果不认可你某些deductions 来调查,比如有人用home office去做business expense : deduction 被irs通知要来参观你的home office,那才是了 : : 1040x
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x*******e 发帖数: 1905 | 12 这种属于信件AUDIT,一般都是小问题,打个电话就搞定 |
w***g 发帖数: 5958 | 13 这个不算audit. 我老婆报税的时候我们年年收到这个邮件. 我老婆报税的时候一般会
故意多交点税. 然后IRS邮件来了以后仔细一算, 都是IRS欠我们钱. 然后我们就回邮件
过去说啊呀确实是算错了但是是你们欠我们钱.然后过两天IRS还真的把钱和利息都发过
来了.
我一直很佩服我老婆手填税表. 今年我接手就直接turbo tax了.
1040x
【在 g******n 的大作中提到】 : 今年报税遇到很多事情,也收到了IRS的audit mail.我本来就是一个胆小的人,过去这 : 几周都在惶恐中度过。这些问题主要还是我自己的懒惰和税务知识不足造成的,贴上来 : 和各位分享,希望大家不要犯同样的错误。 : 前面发过一个帖子,就是那个2015 estimated tax 填错的问题。当时还是file了1040x : 去纠正这个错误。这个错误对total tax 没有影响。结果上周收到IRS的audit mail, : 不过问的是2014年的税,说是我的ESPP 和 stock option 收入没报税。数额比较大。 : 没报税的原因其实是我以为stock options收入已经包括在W2上了,没必要再报。没想到 : 2014年开始,broker 在1099上不能adjust cost basis,这样IRS收到的就是 : 没有调整过的cost basis。搞清楚这个以后,我重新用了turbo tax算了一遍,还别说 : , 这个ESPP的15%折扣算一般的income进了W2,但是如果hold一段时间再卖
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M*******s 发帖数: 4074 | 14 问题难度2.0。
指导价值$400。
谢谢一楼分享。 |