a****t
发帖数: 1220 | 1 2016年换工作，公司把搬家费用打进收入，搞得穷人第一次有了有钱人的烦恼。现在的
情况是多放了一千多。面前两条路，不过都不简单，也有些问题。
第一取出多余的和增值部分，broker会发表（1099-R？），但2016年报税似乎等不及了
，哪位有过经验分享一下。多谢
第二交6%罚款，这个软件会算，也会生成表（5329？）。因为2017年铁定可以放满的，
所以2016年多余部分应该可以算到2017年，罚款也就一年而已。不过问题是2017年我需
要填什么表说明是去年多余的算作今年吗？另外增值部分怎么算呢？
个人倾向第二个，免得和broker打交道了。不知大家有何建议。多谢了 | p********l
发帖数: 20 | 2 You can re-characterize ROTH IRA to non-contributory traditional IRA.
For example, you added $5500 to your Roth IRA, but later found out you can
only contribute 4000, just recharacterize $1500 to traditional IRA.You can
later convert this 1500 with any gains to Roth IRA. Of course, you will pay
tax on the gain.
Ask your broker to do it for you. It's easy. |
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