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n*********s
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1
hit income limit然后被phase out 了,害怕irs哪天找上门来。需要file哪个表格啊
,IRS网站实在看不明白。!
f*******n
发帖数: 12623
2
这是哪年的contribution?2016?2017?
n*********s
发帖数: 552
3
2016 年的overcontribituon, 今年四月已经file 过了
[在 fakeshawn (spoon!) 的大作中提到:]
:这是哪年的contribution?2016?2017?
f*******n
发帖数: 12623
4
因为现在还是在4月15号的6个月以内,你好像有两个选择:
*把Roth IRA contribution recharacterize为Traditional IRA contribution(因为
Traditional IRA contribution没有收入限制)。这是non-deductible Traditional
IRA contribution,因为你肯定不符合deduct的收入限制。你recharacterize后要修改
2016的税表到non-deductible Traditional IRA contribution那样填。请看这里说在
extension的deadline之前仍然可以recharacterize:https://www.irs.gov/
publications/p590a/ch01.html#en_US_2016_publink1000230693
你之后可以再convert到Roth IRA,如果你想的话(Roth IRA比non-deductible
Traditional IRA contribution好,因为non-deductible Traditional IRA
contribution的收益是税前的。convert的时候,从contribution到现在的收益那部分
要交税。)
*把整个contribution(包括收益)拿出来,就算没有放进去一样,没有
overcontribution的税。本金部分没有税或罚款,收益部分要交税但是我不清楚要不要
交罚款。请看这里说在extension的deadline之前仍然可以拿多余的contribution出来
https://www.irs.gov/publications/p590a/ch02.html#en_US_2016_
publink1000231027
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