n******l 发帖数: 78 | 1 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: naitelil (), 信区: Money
标 题: 哪位可以分享一下back door roth ira turbo tax 保税?
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Mar 4 05:03:16 2018, 美东)
哪位可以分享一下 1099-r?
我用了这些攻略
可是这样要么我需要为5500交税(按照攻略)
要不我把1099的non-taxable amont选为0(不按照攻略),但是这样产生的表里边就没
有roth conversion.
哪位可以分享一下经验和1099-r表格,谢谢
攻略是第一个link
https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html
https://ttlc.intuit.com/questions/3582070-backdoor-roth-ira-contribution |
f*******n 发帖数: 12623 | 2 你的1099-R表上怎么写的你就必须怎么输入;不要自作主张。taxable amount = 5500
和taxable amount not determined被勾了是对的。
backdoor在turbotax填要填两个地方。如果只输入1099-R之后,它显示的税的确会涨,
但是填了traditional IRA contribution之后税就会降回原来的数字。你就是只做了一
步没有做另一步,或者填错了。
譬如,如果你在2017年做了5500 Traditional IRA contribution,跟着也在2017年把
这5500 convert到Roth IRA,就这样填:
1099-R输入之后,
Did X Inherit This ... IRA? no
What Did You Do With The Money From ...? X moved the money to another
retirement account 跟着 X converted all of this money to a Roth IRA account.
Move Funds? no
Your 1099-R Entries continue
Any Nondeductible Contributions to Xuan's IRA? yes
Let's Find Your IRA Basis 0
Tell Us the Value of Your Traditional IRA 0, 0, 0
跟着去deductions tab,去Traditional and Roth IRA Contributions那里
打勾traditional IRA, continue
Did X Contribute To a Traditional IRA? yes
Is This a Repayment of a Retirement Distribution? no
Tell Us How Much You Contributed 5500, 0
Did You Change Your Mind? no
Any Excess IRA Contributions Before 2017? no
Any Nondeductible Contributions to Xuan's IRA? yes
Let's Find Your IRA Basis 0
Tell Us the Value of All Your Traditional IRA Accounts 0
Income Too High To Deduct an IRA Contribution continue
Your IRA Deduction Summary continue
这样就行了 |
f****y 发帖数: 921 | 3 写的真详细。
有个小白问题,后知后觉知道backdoor roth,上周刚开了个traditional IRA,准备把
2017,2018的限额都放进去然后做conversion,那么我在马上要报的2017 tax return
里是不是就说一声自己contribute了2017 traditional IRA就行了,而且不会影响税的
数字?至于conversion,因为是发生在2018了,应该在2018报税时才体现,毕竟我2017
tax return也没有1099R表。做完这个backdoor roth我就马上要报税了,就想知道
2017年的这次报税里面需要填哪些有关这次traditional IRA contribution和backdoor
roth conversion的东西。
5500
【在 f*******n 的大作中提到】 : 你的1099-R表上怎么写的你就必须怎么输入;不要自作主张。taxable amount = 5500 : 和taxable amount not determined被勾了是对的。 : backdoor在turbotax填要填两个地方。如果只输入1099-R之后,它显示的税的确会涨, : 但是填了traditional IRA contribution之后税就会降回原来的数字。你就是只做了一 : 步没有做另一步,或者填错了。 : 譬如,如果你在2017年做了5500 Traditional IRA contribution,跟着也在2017年把 : 这5500 convert到Roth IRA,就这样填: : 1099-R输入之后, : Did X Inherit This ... IRA? no : What Did You Do With The Money From ...? X moved the money to another
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f*******n 发帖数: 12623 | 4 对
如果你填表就2017只需要填8606表part I(5500 nondeductible contribution)。
2018才填8606表part I(5500 nondeductible contribution)和part II(11000
conversion)。
return
2017
backdoor
【在 f****y 的大作中提到】 : 写的真详细。 : 有个小白问题,后知后觉知道backdoor roth,上周刚开了个traditional IRA,准备把 : 2017,2018的限额都放进去然后做conversion,那么我在马上要报的2017 tax return : 里是不是就说一声自己contribute了2017 traditional IRA就行了,而且不会影响税的 : 数字?至于conversion,因为是发生在2018了,应该在2018报税时才体现,毕竟我2017 : tax return也没有1099R表。做完这个backdoor roth我就马上要报税了,就想知道 : 2017年的这次报税里面需要填哪些有关这次traditional IRA contribution和backdoor : roth conversion的东西。 : : 5500
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j*****8 发帖数: 363 | 5 太厉害了!
再请教牛人一个问题,我是2016放了$2000的roth ira,填税的时候发现收入正好临界
,需要recharacterize $800到traditional ira,然后2017又放了$5500到traditional
ira,然后17年9月份把两部分一起convert to roth ira
这种情况怎么填?我打算用hr block,我想和turbo tax问题应该差不多吧
多谢指教:)
5500
【在 f*******n 的大作中提到】 : 你的1099-R表上怎么写的你就必须怎么输入;不要自作主张。taxable amount = 5500 : 和taxable amount not determined被勾了是对的。 : backdoor在turbotax填要填两个地方。如果只输入1099-R之后,它显示的税的确会涨, : 但是填了traditional IRA contribution之后税就会降回原来的数字。你就是只做了一 : 步没有做另一步,或者填错了。 : 譬如,如果你在2017年做了5500 Traditional IRA contribution,跟着也在2017年把 : 这5500 convert到Roth IRA,就这样填: : 1099-R输入之后, : Did X Inherit This ... IRA? no : What Did You Do With The Money From ...? X moved the money to another
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f*******n 发帖数: 12623 | 6 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira
contribution,那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira contribution
,那800从来没有contribute到roth ira一样。
所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira contribution(
8606 part I)。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible traditional ira
contribution(8606 part I),跟着还有那个conversion(8606 part II)。
hr block怎么填你自己看看吧
traditional
【在 j*****8 的大作中提到】 : 太厉害了! : 再请教牛人一个问题,我是2016放了$2000的roth ira,填税的时候发现收入正好临界 : ,需要recharacterize $800到traditional ira,然后2017又放了$5500到traditional : ira,然后17年9月份把两部分一起convert to roth ira : 这种情况怎么填?我打算用hr block,我想和turbo tax问题应该差不多吧 : 多谢指教:) : : 5500
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m********u 发帖数: 294 | 7 请教:2018才convert , 没收到1099R, 还要填吗?
: 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira
: contribution,那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira
contribution
: ,那800从来没有contribute到roth ira一样。
: 所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira
contribution(
: 8606 part I)。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible
traditional ira
: contribution(8606 part I),跟着还有那个conversion(8606 part II)。
: hr block怎么填你自己看看吧
: traditional
【在 f*******n 的大作中提到】 : 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira : contribution,那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira contribution : ,那800从来没有contribute到roth ira一样。 : 所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira contribution( : 8606 part I)。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible traditional ira : contribution(8606 part I),跟着还有那个conversion(8606 part II)。 : hr block怎么填你自己看看吧 : : traditional
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f*******n 发帖数: 12623 | 8 2018年才convert就报在2018年的税上。你明年初会收到1099-R。
【在 m********u 的大作中提到】 : 请教:2018才convert , 没收到1099R, 还要填吗? : : : 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira : : contribution,那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira : contribution : : ,那800从来没有contribute到roth ira一样。 : : 所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira : contribution( : : 8606 part I)。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible : traditional ira
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m********u 发帖数: 294 | 9 终于搞明白。谢谢牛人。
: 2018年才convert就报在2018年的税上。你明年初会收到1099-R。
【在 f*******n 的大作中提到】 : 2018年才convert就报在2018年的税上。你明年初会收到1099-R。
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n******l 发帖数: 78 | 10 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: naitelil (), 信区: Money
标 题: 哪位可以分享一下back door roth ira turbo tax 保税?
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Mar 4 05:03:16 2018, 美东)
哪位可以分享一下 1099-r?
我用了这些攻略
可是这样要么我需要为5500交税(按照攻略)
要不我把1099的non-taxable amont选为0(不按照攻略),但是这样产生的表里边就没
有roth conversion.
哪位可以分享一下经验和1099-r表格,谢谢
攻略是第一个link
https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html
https://ttlc.intuit.com/questions/3582070-backdoor-roth-ira-contribution |
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f*******n 发帖数: 12623 | 11 你的1099-R表上怎么写的你就必须怎么输入;不要自作主张。taxable amount = 5500
和taxable amount not determined被勾了是对的。
backdoor在turbotax填要填两个地方。如果只输入1099-R之后,它显示的税的确会涨,
但是填了traditional IRA contribution之后税就会降回原来的数字。你就是只做了一
步没有做另一步,或者填错了。
譬如,如果你在2017年做了5500 Traditional IRA contribution,跟着也在2017年把
这5500 convert到Roth IRA,就这样填:
1099-R输入之后,
Did X Inherit This ... IRA? no
What Did You Do With The Money From ...? X moved the money to another
retirement account 跟着 X converted all of this money to a Roth IRA account.
Move Funds? no
Your 1099-R Entries continue
Any Nondeductible Contributions to Xuan's IRA? yes
Let's Find Your IRA Basis 0
Tell Us the Value of Your Traditional IRA 0, 0, 0
跟着去deductions tab,去Traditional and Roth IRA Contributions那里
打勾traditional IRA, continue
Did X Contribute To a Traditional IRA? yes
Is This a Repayment of a Retirement Distribution? no
Tell Us How Much You Contributed 5500, 0
Did You Change Your Mind? no
Any Excess IRA Contributions Before 2017? no
Any Nondeductible Contributions to Xuan's IRA? yes
Let's Find Your IRA Basis 0
Tell Us the Value of All Your Traditional IRA Accounts 0
Income Too High To Deduct an IRA Contribution continue
Your IRA Deduction Summary continue
这样就行了 |
f****y 发帖数: 921 | 12 写的真详细。
有个小白问题,后知后觉知道backdoor roth,上周刚开了个traditional IRA,准备把
2017,2018的限额都放进去然后做conversion,那么我在马上要报的2017 tax return
里是不是就说一声自己contribute了2017 traditional IRA就行了,而且不会影响税的
数字?至于conversion,因为是发生在2018了,应该在2018报税时才体现,毕竟我2017
tax return也没有1099R表。做完这个backdoor roth我就马上要报税了,就想知道
2017年的这次报税里面需要填哪些有关这次traditional IRA contribution和backdoor
roth conversion的东西。
5500
【在 f*******n 的大作中提到】 : 你的1099-R表上怎么写的你就必须怎么输入;不要自作主张。taxable amount = 5500 : 和taxable amount not determined被勾了是对的。 : backdoor在turbotax填要填两个地方。如果只输入1099-R之后,它显示的税的确会涨, : 但是填了traditional IRA contribution之后税就会降回原来的数字。你就是只做了一 : 步没有做另一步,或者填错了。 : 譬如,如果你在2017年做了5500 Traditional IRA contribution,跟着也在2017年把 : 这5500 convert到Roth IRA,就这样填: : 1099-R输入之后, : Did X Inherit This ... IRA? no : What Did You Do With The Money From ...? X moved the money to another
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f*******n 发帖数: 12623 | 13 对
如果你填表就2017只需要填8606表part I(5500 nondeductible contribution)。
2018才填8606表part I(5500 nondeductible contribution)和part II(11000
conversion)。
return
2017
backdoor
【在 f****y 的大作中提到】 : 写的真详细。 : 有个小白问题,后知后觉知道backdoor roth,上周刚开了个traditional IRA,准备把 : 2017,2018的限额都放进去然后做conversion,那么我在马上要报的2017 tax return : 里是不是就说一声自己contribute了2017 traditional IRA就行了,而且不会影响税的 : 数字?至于conversion,因为是发生在2018了,应该在2018报税时才体现,毕竟我2017 : tax return也没有1099R表。做完这个backdoor roth我就马上要报税了,就想知道 : 2017年的这次报税里面需要填哪些有关这次traditional IRA contribution和backdoor : roth conversion的东西。 : : 5500
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j*****8 发帖数: 363 | 14 太厉害了!
再请教牛人一个问题,我是2016放了$2000的roth ira,填税的时候发现收入正好临界
,需要recharacterize $800到traditional ira,然后2017又放了$5500到traditional
ira,然后17年9月份把两部分一起convert to roth ira
这种情况怎么填?我打算用hr block,我想和turbo tax问题应该差不多吧
多谢指教:)
5500
【在 f*******n 的大作中提到】 : 你的1099-R表上怎么写的你就必须怎么输入;不要自作主张。taxable amount = 5500 : 和taxable amount not determined被勾了是对的。 : backdoor在turbotax填要填两个地方。如果只输入1099-R之后,它显示的税的确会涨, : 但是填了traditional IRA contribution之后税就会降回原来的数字。你就是只做了一 : 步没有做另一步,或者填错了。 : 譬如,如果你在2017年做了5500 Traditional IRA contribution,跟着也在2017年把 : 这5500 convert到Roth IRA,就这样填: : 1099-R输入之后, : Did X Inherit This ... IRA? no : What Did You Do With The Money From ...? X moved the money to another
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f*******n 发帖数: 12623 | 15 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira
contribution,那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira contribution
,那800从来没有contribute到roth ira一样。
所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira contribution(
8606 part I)。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible traditional ira
contribution(8606 part I),跟着还有那个conversion(8606 part II)。
hr block怎么填你自己看看吧
traditional
【在 j*****8 的大作中提到】 : 太厉害了! : 再请教牛人一个问题,我是2016放了$2000的roth ira,填税的时候发现收入正好临界 : ,需要recharacterize $800到traditional ira,然后2017又放了$5500到traditional : ira,然后17年9月份把两部分一起convert to roth ira : 这种情况怎么填?我打算用hr block,我想和turbo tax问题应该差不多吧 : 多谢指教:) : : 5500
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m********u 发帖数: 294 | 16 请教:2018才convert , 没收到1099R, 还要填吗?
: 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira
: contribution,那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira
contribution
: ,那800从来没有contribute到roth ira一样。
: 所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira
contribution(
: 8606 part I)。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible
traditional ira
: contribution(8606 part I),跟着还有那个conversion(8606 part II)。
: hr block怎么填你自己看看吧
: traditional
【在 f*******n 的大作中提到】 : 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira : contribution,那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira contribution : ,那800从来没有contribute到roth ira一样。 : 所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira contribution( : 8606 part I)。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible traditional ira : contribution(8606 part I),跟着还有那个conversion(8606 part II)。 : hr block怎么填你自己看看吧 : : traditional
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f*******n 发帖数: 12623 | 17 2018年才convert就报在2018年的税上。你明年初会收到1099-R。
【在 m********u 的大作中提到】 : 请教:2018才convert , 没收到1099R, 还要填吗? : : : 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira : : contribution,那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira : contribution : : ,那800从来没有contribute到roth ira一样。 : : 所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira : contribution( : : 8606 part I)。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible : traditional ira
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m********u 发帖数: 294 | 18 终于搞明白。谢谢牛人。
: 2018年才convert就报在2018年的税上。你明年初会收到1099-R。
【在 f*******n 的大作中提到】 : 2018年才convert就报在2018年的税上。你明年初会收到1099-R。
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m*****p 发帖数: 325 | 19 你好,请问一个有关roth ira存多了的问题,不知道我的理解对不对
我2017年初了存了5500 roth ira (2017 tax year), 现在发现magi超了,最多只能存
4000左右。那我现在是不是应该,开一个traditional ira,然后把1500
recharacterize成traditional ira,(这个1500的收益怎么算?也会自动一起转到
traditional ira吗?)
随后今年我是不是还可以存钱进 traditional ira,把 1500 + 5500 从traditional
ira convert到 roth ira ?(作为2017和2018 tax year的contribution)1500的收益
那部分是不是要交税?谢谢
contribution
ira
【在 f*******n 的大作中提到】 : 如果你从roth ira contribution recharacterize了800成traditional ira : contribution,那对报税来说就当一开始那800就做了traditional ira contribution : ,那800从来没有contribute到roth ira一样。 : 所以你报2016年的税的时候要报800 nondeductible traditional ira contribution( : 8606 part I)。跟着报2017年的税的时候要报5500 nondeductible traditional ira : contribution(8606 part I),跟着还有那个conversion(8606 part II)。 : hr block怎么填你自己看看吧 : : traditional
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f*******n 发帖数: 12623 | 20
对
对
【在 m*****p 的大作中提到】 : 你好,请问一个有关roth ira存多了的问题,不知道我的理解对不对 : 我2017年初了存了5500 roth ira (2017 tax year), 现在发现magi超了,最多只能存 : 4000左右。那我现在是不是应该,开一个traditional ira,然后把1500 : recharacterize成traditional ira,(这个1500的收益怎么算?也会自动一起转到 : traditional ira吗?) : 随后今年我是不是还可以存钱进 traditional ira,把 1500 + 5500 从traditional : ira convert到 roth ira ?(作为2017和2018 tax year的contribution)1500的收益 : 那部分是不是要交税?谢谢 : : contribution
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a****1 发帖数: 385 | 21 这个贴太好了,收藏,感谢详细的回复
【在 f*******n 的大作中提到】 : 对 : 如果你填表就2017只需要填8606表part I(5500 nondeductible contribution)。 : 2018才填8606表part I(5500 nondeductible contribution)和part II(11000 : conversion)。 : : return : 2017 : backdoor
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a****1 发帖数: 385 | 22 你好,我照着你的步骤填,但是这一行里我2017的traditional ira是准备下周才
conyribute,所以不能填这个了,
Tell Us How Much You Contributed 5500, 0
只能填5500,5500。这样的话就变成要交税,我是不是应该相应把basis也换成5500而
不是0?
谢谢
5500
【在 f*******n 的大作中提到】 : 你的1099-R表上怎么写的你就必须怎么输入;不要自作主张。taxable amount = 5500 : 和taxable amount not determined被勾了是对的。 : backdoor在turbotax填要填两个地方。如果只输入1099-R之后,它显示的税的确会涨, : 但是填了traditional IRA contribution之后税就会降回原来的数字。你就是只做了一 : 步没有做另一步,或者填错了。 : 譬如,如果你在2017年做了5500 Traditional IRA contribution,跟着也在2017年把 : 这5500 convert到Roth IRA,就这样填: : 1099-R输入之后, : Did X Inherit This ... IRA? no : What Did You Do With The Money From ...? X moved the money to another
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