s********m
发帖数: 748 | 1 我之前的公司用了HSA,每次医疗嫌他们的debit卡不方便，都用自己的信用卡付的帐。
但一直没有去报销，换工作后去年把那个帐户给关了，钱转到自己的银行里了。结果收
到1099SA form,打电话问他们说是当成distribution,不是reimbursement, 虽然那些钱
就是reimbursement.
请问我这个该怎么办？Turbo tax只是让我填1099SA上面的信息，那就变成交税了对不
对？这钱不应该交税的吧？可以直接不填吗？ |
F*********u
发帖数: 12190 | 2 你为啥觉得关账户拿钱就是reimburse了呢？
你这个明显就是non eligible distribution
不光要交税，还有罚款
你本来应该是把里面的钱报销完再关账户
如果账户还开着你只是把钱转出来了，可以问问能不能再把钱还回去
现在账户已经关了估计没什么办法了
直接不填？呵呵 |
s********m
发帖数: 748 | 3 我当时可能和那个银行没有沟通清楚。我说的就是报销，然后关账户的。但不知道为什
么变成distribution了。
那现在没有任何办法了吗？
【在 F*********u 的大作中提到】
: 你为啥觉得关账户拿钱就是reimburse了呢？
: 你这个明显就是non eligible distribution
: 不光要交税，还有罚款
: 你本来应该是把里面的钱报销完再关账户
: 如果账户还开着你只是把钱转出来了，可以问问能不能再把钱还回去
: 现在账户已经关了估计没什么办法了
: 直接不填？呵呵
|
F*********u
发帖数: 12190 | 4 你要报销，直接走正常报销程序，提交报销申请，包括消费时间 提供服务的医院 类别
金额和收据等等。怎么可能说报销就给报了。
我没处理过这种账户关了的ineligible distribution的情况，具体不太了解了
如果你的银行没有办法大概就没什么办法了
【在 s********m 的大作中提到】
: 我当时可能和那个银行没有沟通清楚。我说的就是报销，然后关账户的。但不知道为什
: 么变成distribution了。
: 那现在没有任何办法了吗？
|
s********m
发帖数: 748 | 5 他们报销不用提供那些信息，收据之类的都不要。我刚才给他们打电话他们还这么说呢
。他们告诉我收据只是IRS需要查的时候我自己能提供就好
还说1099SA上他们只是提供一个金额，并没有说我不是把钱用在medical上，总之感觉
很混乱。
那我现在可以在turbo tax上直接claim我这些钱是用来medical的吗？
实在不行的话，我交税就交税了，也不是说很多钱。但你之前说还要罚款，是确定吗？
是报了税之后IRS再联系我？
【在 F*********u 的大作中提到】
: 你要报销，直接走正常报销程序，提交报销申请，包括消费时间 提供服务的医院 类别
: 金额和收据等等。怎么可能说报销就给报了。
: 我没处理过这种账户关了的ineligible distribution的情况，具体不太了解了
: 如果你的银行没有办法大概就没什么办法了
|
s********m
发帖数: 748 | 6 还是说所有人只要从HSA里reimburse就会收到 1099SA,然后自己需要说明这些钱是干什
么的？
【在 F*********u 的大作中提到】
: 你要报销，直接走正常报销程序，提交报销申请，包括消费时间 提供服务的医院 类别
: 金额和收据等等。怎么可能说报销就给报了。
: 我没处理过这种账户关了的ineligible distribution的情况，具体不太了解了
: 如果你的银行没有办法大概就没什么办法了
|
b******t
发帖数: 965 | 7 1099SA 上有 code
Box 3. These codes identify the distribution you received: 1-Normal
distribution; 2-Excess contributions; 3-Disability; 4-Death distribution
other than code 6; 5-Prohibited transaction; 6-Death distribution after year
of death to a nonspouse beneficiary.
【在 s********m 的大作中提到】
: 还是说所有人只要从HSA里reimburse就会收到 1099SA,然后自己需要说明这些钱是干什
: 么的？
|
b******t
发帖数: 965 | 8 是的 我的HSA也是这样的 怎么花都行
HSA和FSA不一样 FSA因为不用填税表 所以怎么花管的很严
HSA很多银行都不管 你自己填税表
year
【在 b******t 的大作中提到】
: 1099SA 上有 code
: Box 3. These codes identify the distribution you received: 1-Normal
: distribution; 2-Excess contributions; 3-Disability; 4-Death distribution
: other than code 6; 5-Prohibited transaction; 6-Death distribution after year
: of death to a nonspouse beneficiary.
|
s********m
发帖数: 748 | 9 就按照1099SA填就行了？
是不是只要有HSA帐户就需要保税还是必须reimburse了才要？我现在公司选的也是HSA,
但去年似乎没有收到1099SA啊？不过我去年好像没有去reimburse
【在 b******t 的大作中提到】
: 是的 我的HSA也是这样的 怎么花都行
: HSA和FSA不一样 FSA因为不用填税表 所以怎么花管的很严
: HSA很多银行都不管 你自己填税表
:
: year
|
b******t
发帖数: 965 | 10 turbotax 会问你 1099SA 那么多的distribution 里 多少是用于 eligible medical
expense的
HSA,
【在 s********m 的大作中提到】
: 就按照1099SA填就行了？
: 是不是只要有HSA帐户就需要保税还是必须reimburse了才要？我现在公司选的也是HSA,
: 但去年似乎没有收到1099SA啊？不过我去年好像没有去reimburse
|
|
|
b******t
发帖数: 965 | 11 You must file Form 8889 if any of the following applies.
You (or someone on your behalf, including your employer) made contributions
for 2018 to your HSA.
You received HSA distributions in 2018.
You must include certain amounts in income because you failed to be an
eligible individual during the testing period.
You acquired an interest in an HSA because of the death of the account
beneficiary. See Death of Account Beneficiary, later.
HSA,
【在 s********m 的大作中提到】
: 就按照1099SA填就行了？
: 是不是只要有HSA帐户就需要保税还是必须reimburse了才要？我现在公司选的也是HSA,
: 但去年似乎没有收到1099SA啊？不过我去年好像没有去reimburse
|
s********m
发帖数: 748 | 12 不是很懂啊。我刚才打电话问我现在的HSA account,他们说我去年因为没有
distribution (我去年账单都是用自己的信用卡付的，没有reimburse),所以2018就没
有给我1099SA
但是2018，我的employer和我自己都contribute money进这个account了啊。
意思是即使没有收到1099SA也得file 8889? 还有就是我的HSA account customer
service 告诉我那些contributed钱都是不用交税的, 可是好像turbo tax问我多少是自
己contribute的，我一填，似乎就开始收我的税了。非常不明白阿
按照我原帖写的，我除了现在公司的，之前公司的HSA帐户close了，也收到一张支票，
那些钱其实也是用来reimburse的，那我今年得填8889 for both account? One with
1099SA info, the other not?
contributions
【在 b******t 的大作中提到】
: You must file Form 8889 if any of the following applies.
: You (or someone on your behalf, including your employer) made contributions
: for 2018 to your HSA.
: You received HSA distributions in 2018.
: You must include certain amounts in income because you failed to be an
: eligible individual during the testing period.
: You acquired an interest in an HSA because of the death of the account
: beneficiary. See Death of Account Beneficiary, later.
:
: HSA,
|
b******t
发帖数: 965 | 13 先自己把 8889 表 读一遍 然后 再 对照 turbo tax的问题
只要没有contribute 超过 limit 然后 所有 花的钱都是eligible expense 不应该额
外收税
【在 s********m 的大作中提到】
: 不是很懂啊。我刚才打电话问我现在的HSA account,他们说我去年因为没有
: distribution (我去年账单都是用自己的信用卡付的，没有reimburse),所以2018就没
: 有给我1099SA
: 但是2018，我的employer和我自己都contribute money进这个account了啊。
: 意思是即使没有收到1099SA也得file 8889? 还有就是我的HSA account customer
: service 告诉我那些contributed钱都是不用交税的, 可是好像turbo tax问我多少是自
: 己contribute的，我一填，似乎就开始收我的税了。非常不明白阿
: 按照我原帖写的，我除了现在公司的，之前公司的HSA帐户close了，也收到一张支票，
: 那些钱其实也是用来reimburse的，那我今年得填8889 for both account? One with
: 1099SA info, the other not?
|
s********m
发帖数: 748 | 14 谢谢我会去读的。只是看到你写的这一部分 You must file Form 8889 if any of the
following applies.
contributions
真的很晕。我满足这一条件，但我的保险公司告诉我，因为2018没有distribution, 所
以没有1099SA,那我还是要file 8889吗？ |
b******t
发帖数: 965 | 15 要 file 8889
the
【在 s********m 的大作中提到】
: 谢谢我会去读的。只是看到你写的这一部分 You must file Form 8889 if any of the
: following applies.
: contributions
: 真的很晕。我满足这一条件，但我的保险公司告诉我，因为2018没有distribution, 所
: 以没有1099SA,那我还是要file 8889吗？
|
s********m
发帖数: 748 | 16 好的，我再去研究一下，谢谢
【在 b******t 的大作中提到】
: 要 file 8889
:
: the
|
