a*******e
发帖数: 41 | 1 去年转了6000 去ROTH， 以为走了BACKDOOR， 其实没有， 直接从SAVING 去了ROTH,
没有经过TRAD IRA，也没有收到1099 R表。 跟FIDELITY联系以后说是需要REFACTOR，
把ROTH 里面的钱转去TRAD， 再转回ROTH. 现在的问题是2019年报税应该怎么做呢？
我理解是变成了跨年转BACK DOOR ROTH是吗（2019年存6000,2020年7月15前转到ROTH）
。所以这个6000的1099 R 部分需要明年报税的时候填？ |
f*******n
发帖数: 12623 | 2 是2019年contribute、2020年convert。不需要7月15号之前convert。（但是把Roth
IRA contribution recharacterize成Traditional IRA contribution就要在7月15号之
前做，虽然如果延期报税也可以10月15号之前做。）
1099-R是他们寄给你的，不是你填的。因为是2020的conversion，所以他们2021年初才
会给2020年的1099-R你。
你现在报2019年的税时只需要报一个6000的nondeductible Traditional IRA
contribution（8606表part 1）。你明年报2020年的税时才报Roth IRA conversion（
8606表part 2）。 |
a*******e
发帖数: 41 | 3 非常感谢！
【在 f*******n 的大作中提到】
: 是2019年contribute、2020年convert。不需要7月15号之前convert。（但是把Roth
: IRA contribution recharacterize成Traditional IRA contribution就要在7月15号之
: 前做，虽然如果延期报税也可以10月15号之前做。）
: 1099-R是他们寄给你的，不是你填的。因为是2020的conversion，所以他们2021年初才
: 会给2020年的1099-R你。
: 你现在报2019年的税时只需要报一个6000的nondeductible Traditional IRA
: contribution（8606表part 1）。你明年报2020年的税时才报Roth IRA conversion（
: 8606表part 2）。
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