主题不存在 - 未名存档

本页内容为未名空间相应帖子的节选和存档，一周内的贴子最多显示50字，超过一周显示500字访问原贴

TAX版 - W2上的HSA contribution与实际不符，报税时需要填什么表格修正吗？

(共1页)

m***e
发帖数: 331

我单身，去年6月换工作，新老雇主都有支持HSA的医保计划。2021年最多可以
contribution 3600美元的HSA。
但是上半年在老雇主那里的HSA contribution超过了1800，达到了2200多。我让HR通知
HSA BANK reverse了400多美元，使得实际的contribution刚好1800。
然后下半年在新雇主那里的HSA contribution刚好1800。
现在老雇主的W2来了，上面显示我的HSA contribution还是2200多。
去年6月份HSA BANK reverse我400多美元没有扣联邦税和州税，所以从税务角度看，这
份W2没有错。因为在老雇主那里，这2200多都免了联邦税和州税。我今年报税时需要补
缴。
但是从额度上看，就会超过个人最多可以contribution 3600美元的HSA限额。
请问报税时需要填什么表格修正吗？
如果没有专门的表格，我打算自己写个statement说明一下，免得因为超了额度被罚款。
急盼赐教！
包子答谢！

m***e
发帖数: 331

网上查询了一下，似乎需要填写form 8889和form 5329。
去年上半年，我在老雇主处配眼镜用了30美元的HSA付了copay（刷了HSA的debit card）
老雇主的HSA Bank给的1099-SA box1只有这30美元的花费。下半年在新雇主的HSA Bank
里没有任何花费。
我离职前让老雇主的payroll通知HSA Bank reverse了超额的400多美元。这个reverse
的金额全部进入了我的银行账户，没有扣税。
然后我入职新雇主后把老雇主的HSA Bank（1800美元）整个rollover进入了新雇主的
HSA Bank。
form 8889 line 14a应该填写：rollover的1800美元，reverse的400多美元，还有配眼
镜的30美元，都需要填写上，对吧？
line 14b应该填写rollover的1800美元，reverse的400多美元，对吧？
两者相减，line 14c就是30美元。
刚好可以在line 15 qualified medical expense里面减成0.
然后我在form 5329 line 47里填上reverse的400多美元，然后在line 49里面交6%的
Additional tax。
这个6%的Additional tax，我理解为补偿通过Payroll pretax免除掉的social
security和medicare tax。
但是这个reverse的400多美元我还需要报联邦税和州税, 这部分钱算收入填到
miscellaneous income 一栏也就是form 1040 schedule 1 line 8z了。
请问这个理解对不对？
另外请问是否需要通知老雇主hr改w2 hsa 贡献栏，改回yearly contribute limit？
万分感谢高人的不吝赐教！
大包子答谢！

(共1页)

进入TAX版参与讨论

#	版面	帖数(主题数)
-	全站	4871 (796)
1	Military	3777 (569)
2	Stock	341 (51)
3	Joke	117 (17)
4	History	116 (3)
5	Automobile	100 (9)
6	USANews	55 (9)
7	Midlife	45 (1)
8	Headline	41 (41)
9	Dreamer	33 (13)
10	FleaMarket	32 (20)
11	Living	30 (7)

boards

未名新帖统计// 7月16日

历史上的今天