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TAX版 - 问个after tax IRA Backdoor to Roth 的问题

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M*******n
发帖数: 1143

我2021年11月给traditional IRA 转了2021 年度$6000 after tax contribution。
traditional IRA 里原来没有钱。转了后里面有$6000。结果转了后第二天我买股票选
错账号用这个traditional IRA里的钱买了$800 stock。买了后立马意识到，赶紧又卖
了，还赔了几块钱，最后帐号只有$5975.5。第二天我就打电话把$5975.5全convert
成Roth IRA. 12月底收到1099 R form.显示有$5975.5 。那我今年包税是不是$6000
contribution 和$5975.5的conversion都要报？
还有一个问题，12月份我发现那个traditional IRA帐号多出0.03的利息。估计是我买
那个$800 stock产生的？这0.03怎么处理？我今年保税需要报这0.03吗？我还准备最近
再做2022年度backdoor Roth. 再转$6000，还是$5999.97？凑个$6000 然后convert
to Roth?

f*******n
发帖数: 12623

对。你会留下24的basis（税后额）在Traditional IRA里。
全部convert。0.03大部分可能性不会改变税表上的数字；而且你还有24税后额，所以
肯定全是税后的。

【在 M*******n 的大作中提到】

: 我2021年11月给traditional IRA 转了2021 年度$6000 after tax contribution。
: traditional IRA 里原来没有钱。转了后里面有$6000。结果转了后第二天我买股票选
: 错账号用这个traditional IRA里的钱买了$800 stock。买了后立马意识到，赶紧又卖
: 了，还赔了几块钱，最后帐号只有$5975.5。第二天我就打电话把$5975.5全convert
: 成Roth IRA. 12月底收到1099 R form.显示有$5975.5 。那我今年包税是不是$6000
: contribution 和$5975.5的conversion都要报？
: 还有一个问题，12月份我发现那个traditional IRA帐号多出0.03的利息。估计是我买
: 那个$800 stock产生的？这0.03怎么处理？我今年保税需要报这0.03吗？我还准备最近
: 再做2022年度backdoor Roth. 再转$6000，还是$5999.97？凑个$6000 然后convert
: to Roth?

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