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发帖数: 29846 | 1 ROBERT POWELL
托德•菲西安(Todd Fithian)最近为他的四个孩子制作了一部电影。
43岁的菲西安是马萨诸塞州欣厄姆市(Hingham)一家名为Legacy Cos.的金融顾问咨询公
司的执行合伙人，他说：“我花了很多时间拍摄我的故事、人生的经验教训以及家庭的
传统。很多都是我父母传给我的。这些东西会产生涓滴效应，但是我们很少花时间去记
录它们。”
菲西安的视频是遗产规划圈子里兴起的一种新趋势的缩影，即努力尝试把人生经验传给
至亲。教育工作者、财务咨询师和技术提供商试图从两条战线上完成这项任务：鼓励、
帮助长辈在去世之前将自己的故事和价值观拿来与人共勉，教会成年的子孙如何汲取父
辈和祖父辈的思想。
马里兰州亨特谷(Hunt Valley)一家名为Financial Consulate的财务管理公司的副总裁
蒂姆•莫勒(Tim Maurer)说：“我给年长者及他们的成年子女的忠告是，在[处理
]自己的有形资产以及影响往往更大的无形遗产时要有前瞻性。”莫勒是《终极财务计
划：平衡你的金钱和生活》(The Ultimate Financial Plan: Balancing Your Money
and Life)一书的合着者。
典型案例：卡尔•皮勒默(Karl Pillemer)创办的遗产项目(the Legacy Project)
。皮勒默是康奈尔大学人类生态学院(College of Human Ecology at Cornell
University)的人类发展学教授，著有《关于生活的30堂课》(30 Lessons for Living)
一书。在该项目的网站(legacyproject.human.cornell.edu)及其YouTube频道上，用户
可以阅读、收听数百位美国老年人在十余个话题上分享的经验，涉及事业、婚姻和养育
子女。
以冒险这个话题为例。许多建议倾向于要敢作敢为。皮勒默说：“你将来会感到遗憾的
是你没有去做事而不是你去做了的事。如果你没能利用生活中出现的机会，那是一种犯
罪。”
节假日和家庭聚会是拍摄年长者传授智慧的良机。皮勒默说，成年的子孙可以首先请年
长的亲戚讲讲记忆中的往事和奇闻趣谈──但不要就此打住。比如，如果祖父辈中有人
曾在第二次世界大战中服役，不要只顾听那些戎马生涯的故事和时间细节──要问问他
/她从那次经历中有何收获。
皮勒默说：“请他们讲述人生故事，但还要努力汲取他们的人生智慧。如果你向某人征
询建议，这就赋予了他们权威，是对一个人人生经验的肯定。”
菲西安说环境越轻松越好。他说：“我曾看到很多家庭和咨询师对于留下并永久保持遗
产的‘恰当方式’方面施压过多──结果于事无补。”在一个很随意的环境中，你可以
“在还没有人意识到这一点的情况下”开始这项工作。
可以采取的一种手法是：围坐在桌子旁或者坐在炉火前，让每一代人讲讲他们喜爱的一
项家族传统以及他们觉得它是如何成为家族传统的。
马萨诸塞州利特尔顿市(Littleton)金德人生规划研究所(Kinder Institute of Life
Planning)是一家培训财务咨询师的机构，所长乔治•金德(George Kinder)说，
越来越多的网站和工具──比如你可以写网上自传的Yourafterlife.com──能够帮助
“成年子女从不情愿或者不好意思的长者那里查探人生经验”。
皮勒默说，长辈也应该考虑起草一份道德遗嘱，一份传达自己核心价值观念和原则的文
件。他补充道：“这份文件对他们本人以及他们的家庭都会有强烈的影响。”
《终极礼物》(The Ultimate Gift)一书的作者吉姆•斯托瓦尔(Jim Stovall)说
，实际上，遗产规划中应该首先考虑人生经验。在他的书里，主人公把12条人生经验传
给了他的孙子。他说：“我认为人们在把值钱的东西传给下一代之前应该先把价值观传
给他们，这一点至关重要。在没有精神、情感和信息的基础上就把财富交给第二代或第
三代家庭成员，这样做好比是交给他们一件子弹上膛的武器，但却没有任何使用说明和
注意事项。”
（Robert Powell现任MarketWatch出版的《退休周刊》（Retirement Weekly）主编。
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